В опубликованном вчера Обзоре банковского сектора РФ Центрального Банка приводится статистика, которая нам подсказывает, что на данный момент риски ликвидности не реализовались еще в полной мере.

По количеству пассивов, размещенных в банковской системе, снижение объемов произошло не самым драматичным образом: чуть более одного процента, причем средств в банковской системе по-прежнему на 4 трлн рублей больше, чем в начале 2020 года. Предсказанного бегства вкладчиков-физических лиц также пока не происходит.

Возможно баян, но сбербанк по тихому подключился к системе быстрых платежей чтобы его не штрафовали, но спрятал глубоко в настройках включение быстрых БЕСПЛАТНЫХ(до 100 000 руб. в месяц) межбанковских платежей и только в мобильном приложении, чтобы никто не нашел… Альфа-банка «по дружбе» обнародовала как найти, делюсь:

Доброе утро всем. Начали проторговку 3000 п. по S/P. Сходили под уровень, как вчера и говорили, практически закрыли гэп 3000-2957 и если сегодня закроемся выше, то открываются хорошие шансы на движение к верхним целям (уровни ниже). На 22.22 мск. + 0.98% (3020). Япония одобрила второй пакет эконом. помощи объемом 1.1 трлн. $, что вместе с первым превышает 2 трлн. $. В таких условиях падать очень тяжело. Не забываем, что Штаты тоже не дремлют и ,, печатают бумагу" не покладая рук:) Упал наш рынок, но у нас свой путь:) и на закрытии основной торговой сессии в России, Штаты как раз закрывали гэп предыдущего дня и нефть показывает снижение, но это нефть и этим все сказано:). Разногласия между СА и Россией накладывают свой отпечаток. Накачка ликвидностью просто сюрреалистична. Более того считаю, что сейчас умышленно сдерживают поступление этой ликвидности на рынки, чтобы не дать сильно расти активам. По мере того, как ликвидность будет поступать в систему (рынки) рост будет усиливаться. Плюс политика нулевых и отрицательных ставок будет дополнительно стимулировать приход горячих денег именно на рынки, где будет возможность их быстро и эффективно ,, прокрутить" и в случае необходимости также быстро их вывести. Поэтому рост и ретест предыдущих ист.хаев из фантастики превращается в полне ожидаемое событие. С учетом того, что экономики потихоньку взяли курс на открытие. Но беда в том, что убрать эту ликвидность будет уже невозможно. Поэтому считаю, что рост будет сильным, но последним перед сокрушительным провалом/снижением. Бить буду аккуратно, но сильно- из этой серии:)) Задача будет вовремя выйти. Но это позже. Общие мысли. Пока ориентируюсь на уровень 3128, как максимальный к квартальной экспирации.
Банки в Штатах продолжают рост от 6% до 8%. Это нормально :)

Лучшие трейдеры торгуют просто — Герчик

Существуют тысячи стратегий, где используются мудреные, «новые» индикаторы. Они красивы и заманчивы, прямо как яркий фантик от конфеты. Но вот беда, начинающий, в точности соблюдающий их правила, сталкивается с одним и тем же: стратегии перестают работать. Или оказывается, что они нуждаются в правке до такой степени, что от них самих мало что остается. Такие стратегии требуют постоянного контроля и подстройки, а индикаторы то и дело перерисовываются.

 Хочу предложить нечто другое, фундаментальное. То, что всегда работало на рынке и всегда будет. Не верите? Ливермор, самый крупный трейдер начала 20 века, использовал похожие стратегии и заработал миллионы, было это больше ста лет назад. Герчик — современный трейдер, торгует по тем же схемам и заработал сотни миллионов долларов. За 10 лет торгов имел всего несколько (!) убыточных дней.

 Так что не спешите покидать сайт. Информация, которую я вам дам, — одна из самых ценных в сети интернет. И я не преувеличиваю.

Всем привет! 👋🏻 

Тема ошибок новичков не раз уже поднималась на смарт-лабе, я уверен. Попробую рассмотреть её немного в другом ключе.

Когда я читаю некоторые посты и темы, то вижу скрытые ошибки.
Ошибки в утверждениях и вопросах. То есть человек что-то пишет и уже по одной его фразе становится понятно, что трейдер ошибается. Причем писать такое может даже опытный трейдер. 🤷🏼‍♂️

Далее я напишу такие фразы-триггеры.
Если вы их пишете, будьте аккуратны; скорее всего вы либо уже совершили, либо совершите ошибку.  

1) “Как-то мы плохо растём, пора шортить” 

Это одно из самых популярных выражений. Для справедливости надо сказать, что это не всегда ложное утверждение. В некоторых торговых ситуациях имеет место быть. Но заходить в позицию лишь на основании такого наблюдения нельзя.
Покажу на графике из недавнего.



Цена росла, а потом день, когда рост замедлился. Многие трейдеры уже увидят разворот и будут торговать его. Но это ошибка. После роста цена пришла в зону продаж и логика здесь прямо противоположная: в зоне продаж нет продавца или он слабый, а значит будем пробивать. 

Любой инвестор хочет получить больше денег от инвестиций. Однако там, где есть доход, есть и налоги. Если снизить размер налогов, в вашем портфеле останется больше денег и вы быстрее придете к своим целям.

Российский налоговый кодекс позволяет снизить НДФЛ от инвестиционного дохода, не платить его или вернуть уже уплаченный налог. Для этого есть разные способы. 

Рассказываем про основные варианты оптимизации налогов согласно НК РФ. Сегодня поговорим про брокерские счета, а в следующей части расскажем про ИИС и связанные с ними вычеты.

Добавляйте в избранное, чтобы не потерять!

Когда-то давно я устроился на работу в небольшой брокерской компании. Помню, первый вопрос на рабочем месте от начальника отдела, старого многоопытного спокойного еврея, поверг меня в шок: «Покажите как вы определяете лучшие акции?» А я-то думал, мне все расскажут и покажут! Сильно смутившись, я начал что-то лепетать про P/E, P/S и количество абонентов. «Ну это фигня какая-то! Идите думайте» — тихим голосом неожиданно изрек вежливый начальник, во мгновенье растоптав во мне всякое самоуважение. Я думал — меня уволят в ту же неделю, но оказалось, это нормальный способ руководства у шефа. Дело было в крайне презрительном отношении начальника к P/S, ведь этот коэффициент не учитывает долги компании. Тогда, в начале нулевых стандарты задавал Стивен Дашевский, прекрасный аналитик из Атона. Этот экспат, рулевой и светоч аналитиков, любил и продвигал три мультипликатора P/E, EV/EBITDA и EV/S. Эта тройка мультов и до сих пор на пьедестале в крупных домах, например в Сбербанк-КИБ. Проделав это исследование, я могу уверенно сказать, что мой подход в прошлом был не так уж и плох. А указанная тройка вовсе не объект для поклонения, другие параметры работают не хуже.

Мысли по рынку – 13/05/2020
#стратегия

Сейчас в центре внимания рынков две темы:

Тема 1: Обострение торговой войны США vs Chinа.
Тема 2: Угроза вспышки из-за преждевременного снятия ограничений.

Темы две. Это подпадает под мою «философию пересечения», или двойного удара, суть которой состоит в том, что всё самое интересное происходит тогда, когда пересекаются две темы или две причины. Об этой философии я еще подробнее расскажу.

Риторика американских чиновников в отношении Китая агрессивная. Китайцы не выполняют условия по ранее заключенной сделке + скрыли данные по вирусу (отличный предлог!). Опять же — «пересечение причин».

В США скоро будут выборы — нужен козёл отпущения. Кроме того, штатам давно не нравится то обстоятельство, что Китай набирает силу.

Трамп страстно желает победить на выборах. Он не хочет выглядеть лузером. В связи с этим он будет жать на все педали.

В мире всегда идёт борьба экономических интересов. Экономические элиты США не устраивает, что Китай забирает кусок пирога. Мир для американцев всегда находился в логично упорядоченном состоянии подчинения, а тут появилось нечто не вписывающееся в картину. Если вы думаете, что штаты не беспокоятся по поводу растущей экономической мощи Китая, то вы очень наивны.