Приветствую на канале, посвященном инвестициям! 30.05.24 вышел отчёт за первый квартал 2024 г. компании Роснефти (ROSN). Этот обзор посвящён разбору компании и этого отчёта.

Для данной статьи доступна видео версия на Youtube.

Больше информации и свои сделки публикую в Телеграм.

О компании.

«Роснефть» — лидер российской нефтяной отрасли и одна из крупнейших публичных нефтяных компаний мира. Это стратегическое предприятие России.

Основными видами деятельности Компании являются поиск, разведка и добыча углеводородов, переработка добытого сырья, а также сбыт нефти, газа и продуктов их переработки на территории России и за ее пределами.

Доля в мировой добыче нефти составляет около 6%. Доля в добычи нефти в России 40%. Также с долей 14%, «Роснефть» является одним из крупнейших независимых производителей газа в России. Компании принадлежат 13 нефтеперерабатывающих заводов в РФ. И около 3000 АЗС. Это крупнейший налогоплательщик страны.

«Роснефть» — безусловный лидер по запасам углеводородов среди публичных нефтегазовых компаний мира. Доказанные запасы углеводородов превышают 42 млрд баррелей в нефтяном эквиваленте. Этого хватит более чем на 20 лет.

Роснефть показала великолепный отчет за 1 кв 2024 года и поделилась отличными цифрами. Давайте, пройдемся по отчету, посмотрим, что с дивидендами и какие перспективы у компании, погнали!

Формирую капитал из дивидендных акций РФ, показываю свои покупки, делюсь своим опытом инвестирования, чтобы не потеряться в мире дивидендов и быть в курсе событий, подписывайтесь.

Отчет Роснефти

• Выручка компании – 2,594 трлн руб
• Чистая прибыль – 486 трлн руб (+92,8% по сравнению с 4 кв 2023)
• Прибыль относящаяся к акционерам – 399 млрд руб (увеличение более, чем на 100% по сравнению с прошлым кварталом)
• Соотношение чистый долг/EBITDA – 1,0х

Вопрос читателя: У нас трешка ипотечная, но подумываем еще и о доме, тк семья растет и уже квартиры становится маловато. А вот как покупать, строить/не строить, на что обращать внимание, ипотека/не ипотека через ИЖС и вот это все. Насколько я знаю, вы живете в частном доме. Было бы интересно почитать подобный пост-разбор о плюсах-минусах владения своим домом в сравнении с квартирой. 

Можно целую книгу написать по этому поводу, потому что плюсов очень много, а минусов… тоже очень много. Это экзистенциальный выбор: вы либо успешный человек, либо… живёте в квартире.

Я живу за городом 15 лет, свой дом купил недостроенным (в ипотеку! за 15 млн рублей в 2016 году) и доделал полностью по своему меняющемуся плану, потом 2 дома построил с нуля (коробки ставила известная компания втридорога), облагородил несколько заброшенных участков (два из которых продал), делал несколько ремонтов в квартирах. Перед достройкой своего дома я прожил 7 лет на даче у родителей, причём 2 из них — в процессе ремонта — было нелегко. Небольшая экспертиза есть. Но житейского опыта у меня куда больше, чем у модных строительных контор, у которых есть весьма конкретная проблема: их сытые владельцы и директора живут в центре, в квартирах, и ни черта не понимают, что означает жизнь в доме.

В периоды неопределённости инвестору полезно иметь под рукой универсальную стратегию, которая работает и на падающем, и на растущем рынке. Рассмотрим один из наиболее популярных в мире подходов к инвестированию — всепогодный портфель.

Стратегия на все случаи

Всепогодный портфель — изобретение Рэя Далио, финансиста, миллиардера и управляющего компании Bridgewater. Он предложил простой набор из акций, облигаций и золота на случай всех основных сценариев на рынке.

Особенность всепогодного портфеля в том, что его можно собрать даже с небольшой суммой на счёте. Но по соотношению доходности и риска он почти не будет уступать профессиональным диверсифицированным фондам.

С момента первой публикации формулы (в 1996 году) прошло почти 30 лет. За это время портфели инвесторов, которые следовали стратегии Далио, если и снижались в цене, то не более чем на 5%. При этом средняя годовая доходность у них — стабильно положительная.

Как работает этот портфель

Смысл стратегии в том, чтобы инвестор заранее был готов к смене циклов в экономике и на рынках. В акции вложено около трети, а остальное — в защитных инструментах. Классическая формула выглядит так:

С 2017 по 2018 год я открыл сеть ночных клубов Soda night club & concert hall в городах: Великий Новгород, Псков, Мурманск, Орел, Белгород и Липецк.

4 года отдавал долги и теперь можно вспомнить как это было: плюсы и минусы собственного ночного клуба.

Берем старый раздолбанный или разорившийся клуб. Перетягиваем мебель дермантином, накупаем дешевых баннеров и светодиодов. Зовем стриптизерш. Делаем “торжественное” открытие со входом 500р и подачей “новый ночной клуб”. Окупаемся в первый день.

Подведем итог восьмого месяца эксперимента «Капитал с кредиток», в котором зарабатываю деньги полностью на заемные деньги. 

В мае, как и писал заранее, проведя ряд манипуляций, увеличил месячный доход больше, чем в два раза. Теперь он составляет более 10 000 руб. в месяц. Сейчас расскажу подробнее. 

Полгода назад завел первую в жизни кредитку, а затем еще несколько с беспроцентным (грейс) периодом. На время его действия снимаю деньги с карточек и размещаю на накопительных счетах в банках с высокими ставками. Возвращаю до конца беспроцентного периода, чтобы не попадать на проценты. Таким образом зарабатываю полностью на заемные деньги. 

Какой итог? 

💰 Заработал чуть больше 10 000 руб. за май, а всего уже почти 40 000 руб.! 


Еще раз обращу внимание, что не вложено ни копейки собственных денег, только моя дисциплина и внимательность. 

29 мая РусГидро опубликовала финансовые результаты по МСФО за I квартал 2024 года. Несмотря на рост выручки на 10.1%, EBITDA и чистая прибыль снизились на 4.8% и 39.3% соответственно.

Почему происходит падение ключевых показателей, будут ли дивиденды, что ждет компанию в ближайшей перспективе, а также о технической картине акций, – рассказали в статье.

РусГидро – крупнейший энергохолдинг в России. В состав Группы входит более 400 электростанций, в том числе свыше 60 гидроэлектростанций, которые относятся к источникам возобновляемой энергии. РусГидро находится на третьем месте в мире по мощности вырабатываемой энергии (38 ГВт), уступая китайской China Three Gorges Corporation (75 ГВт) и бразильской Eletrobras (51 ГВт).

Финансовые показатели за 2023 год

• Выручка: ₽510.3 млрд, +22%(г/г)
• CAPEX: ₽192.7 млрд, +72%(г/г)
• EBITDA: ₽131.5 млрд, +44(г/г)
• Чистая прибыль: ₽32.1млрд, +66%(г/г)
• – Чистый долг: ₽340 млрд, рост в 1.8х(г/г)

В 2021-м я решил замахнуться на собственное производство тандыров. Мы хотели сделать премиальный продукт, мой партнер любит BMW, и говорил:

Пусть все производят Жигули, а мы произведем чистокровных баварцев!

С такой визуализацией мы скинулись по 1,5 млн и начали подготовку своего производства тандыров.

Это такой горшок весом 130 кг, где можно с кайфом пожарить шашлык или запечь лепешку.

ДИСКЛЕЙМЕР: Статья написана автором блога на основе интервью с основателем производства тандыров и компании Донградус Николаем Гончаровым.

Я занялся бизнесом в 2010-м году. Пока не было воды в спортзале, мы с другом взяли у родителей по 120к и открыли в подвале копицентр. Потом мой папа выпил и взял кредит на 1,5 млн. Мама плакала по телефону, тогда нельзя было без потерь вернуть эти деньги. И я сказал, что 1,5 млн мне как раз пригодятся в бизнесе, а все платежи я возьму на себя. Тогда я купил широкоформатные принтеры.

Позднее я начал заниматься отопительными печами, но поставщик одного завода сказал:

Недавно у меня в канале выходил ролик о заработке на нейросетях. Вот вам еще одно их применение. На месте живых моделей с OnlyFans я бы насторожился.😜

Что могут нейросети?

Правильно ли я понимаю, что нейросети сегодня способны генерировать не только видео, но и картинки? Могу ли я придумывать что-то невообразимое и скармливать мои идеи роботу? Например, секс в космосе с межгалактическими пиратами.

Перефразирую. С фотографиями у нейросетей проблем нет: от рисования улиток до создания самых горячих и даже 🔞 картин, которые нереально отличить от реальных живых фото (могу приложить своих девочек, моделей).

С видео же ситуация немного сложнее. У того же Stable Diffusion есть такая возможность, как и у нашумевшей Sora (но у нее цензура). В целом, через нейросети сейчас делать видео можно, но 1 из 10 будет получается что-то адекватное.

Да, секс в космосе с пиратами делать можно, но это скорее небольшие видео-вырезки (или даже скажу, анимации). На полноценное 40 минутное видео для взрослых это не потянет))

На коррекции портфель сохраняет динамику лучше рынка

 ✔️ Динамика моего портфеля за 5 мес. 2024 = +20,37%

 • за январь = +6,11%

• за февраль = +6,77%

• за март = +6,94%

• за апрель = +5,89% 

• за май = -5,34% 



Динамика индекса MCFTRR (индекс Мосбиржи с дивидендами и налогами) за 5 мес. 2024 = +7,03% 

 ✔️ Динамика моего личного портфеля относительно индекса за 5 мес. 2024 = +13,34% 

 • за январь (портфель относительно индекса) = +1,84%

• за февраль = +5,2%

• за март = +4,13%

• за апрель = +1,47%

• за май = +0,7%

 ❗️ Моя ежегодная цель — опережать индекс с дивидендами минимум на 10 пп., в 2024 году поднял цель до 15 пп. (еще на 0,7 пп. к ней приблизился) 

 🗣️ «На 15% годовых больше индекса — это сильно, со временем все, кто смог это делать долго, становятся долларовыми миллионерами» — Александр Силаев 

 Отрицательная динамика за месяц, конечно, неприятно. НО моя цель — расти быстрее, чем рынок в фазе роста, и падать медленнее – во время коррекций. И эту цель я реализую.Поэтому доволен результатами мая, цель — опережать индекс Мосбиржи полной доходности, достиг.