Нравится анализировать информацию и решил провести аудит направления «Чтение». Говоришь про 5 книг прочитанных за месяц – у собеседника глаза расширяются, рассказы про нехватку времени на чтение книг, аргументы: семья и дети, следующий аргумент — я быстро читаю.

Скорость чтения зависит от понимания материала, Талеба читать быстро не получается, по-хорошему надо перечитывать второй раз. Даже умножив на два расходы времени на чтение книги или уменьшение количества прочитанных книг в два раза – 3 штуки в месяц. Всё зависит от объема, «Инноваторы» — 15 часов, «Хватит быть удобным» – 1,5 часа.

В определенный момент стал помечать стикерами важные моменты, чтобы при возвращении к книге можно было быстрей получить информацию. Следующий шаг — стал крепить стикер с месяцем/годом и с затратой времени. Третий шаг – надо делать краткий пересказ, ставить оценку, выделять важные моменты, публиковать в интернет при заинтересованности пользователей.

( Читать дальше )

59 фильмов о трейдинге, бирже, финансистах.

1. Американский психопат / American Psycho (2000)
2. Афера Века / The Crooked: The Unshredded Truth About Enron (2003)
3. Аферист / Rogue Trader (1999)
4. Банкир: Повелитель вселенной / Der Banker: Master of the Universe (2013)
5. Бойлерная / Boiler Room (2000)
6. Брокер / Quicksilver (1985)
7. В компании мужчин (2010)
8. В погоне за счастьем / The pursuit of Happyness (2006)
9. Варвары у ворот
10. Волк с Уолл-Стрит / The Wolf of Wall Street (2013)
11. Гленгарри Глен Росс / Американцы / Glengarry Glen Ross (1992)
12. Делайте ваши ставки! / Over/Under (2013)
13. Дельцы / Dealers (1989)
14. Деньги за бесценок / Money for Nothing: Inside the Federal Reserve / (2013)
15. Духless (2012)
16. Духless 2 (2015)
17. Женщина с Уолл-стрит / High Finance Woman (1990)
18. Жизнь без принципов / Dyut meng gam (2011)
19. Игра на понижение / The Big Short (2015)
20. Инсайдеры / Внутреннее дело / Inside Job (2010)
21. Капитализм: История любви / Capitalism: A Love Story (2009)

( Читать дальше )

Купил я во второй половине апреля Селигдар 001Р-03 RU000A10B933

Ежемесячный купон в 23,25% от такого эмитента. Сказка, а не бумага.

Сегодня я его продал, но как я понял, что пора?

Всё очень просто. Надо смотреть на среднюю доходность по рынку так как бумаги не торгуются в вакууме, а параллельно с остальными. Все бумаги в одном рейтинге будут стремиться приходить к равновесию.

Селигдар у нас имеет рейтинг A+. Средняя доходность в этом рейтинге 26,06%

То есть примерно к такой доходности будут стремиться все бумаги. У Селигдара при нынешней цене YTM=22,17. То есть его доходность слишком низкая и, по-хорошему, ему бы упасть в цене, чтобы прийти к равновесию.

Увидел сегодня такой взлёт цены, сразу сравнил с картой доходности и продал бумагу.

Напишите в комментариях нужно ли расписать более подробно то, как я определяю, когда пора продавать бумаги?

UPD: доходность 26% получается из-за выброса по бумаге ВИС ФИНАНС БО-П05 RU000A107D33
У неё YTM более 70%

Если пост полезен, то ставьте лайк 🔥

( Читать дальше )

Прошедший месяц запомнился новым рекордом биткоина, после которого продолжается коррекция. А я продолжаю готовиться к крипточилу на пенсии и формирую криптопортфель, благодаря которому буду чилить на криптоострове. Для этого я ежемесячно покупаю крипту на небольшую сумму. Смотрим, что произошло за май.

Очень важное объявление: приглашаю в мой телеграм-канал про инвестиции, в нём уже более 16 тысяч подписчиков, присоединяйтесь!

🗺 Стратегия простая. Пополняю ежемесячно портфель на 50 USDT. Покупаю биткоин и эфир, немного альткоинов. Часть оставляю в USDT.

Крипта не идёт в мой основной инвестиционный портфель, в котором только классические инструменты: акции, облигации, фонды и депозиты.

* В BTC указана стоимость всех активов, если перевести их в BTC — так принято в сервисах криптобирж. У меня в портфеле не только BTC, но и ETH, и альткоины, и USDT.

💼 Было на 1 мая:

• Эквивалент в BTC: 0,02133024
• Эквивалент в RUB: 167 500 ₽
• Эквивалент в USD: 2 050 $

Пополнил на 4 200 рублей (50 долларов по P2P). Конечно, брокерский счёт я побольше пополнил, на 200 000. 

( Читать дальше )

Продолжаю формирование портфеля через дивидендные акции и облигации, формируя регулярный кешфлоу. Вот уже 3 года и 9 месяцев на равных промежутках времени, равными частями инвестирую и делюсь с вами своими результатами. Сегодня показываю свой актуальный состав портфеля, состоящий из акций и облигаций, погнали смотреть.

💼 Мой портфель

( Читать дальше )

Итак, мы провели с АЛОР полтора замечательных года вместе. Провели несколько нетворкингов, записали для Вас несколько десятков очень полезных лекций по алготрейдингу. Сгенерировали для Вас (алготрейдеры) замечательные условия для торговли.

Меж тем, наше сотрудничество в текущем формате близится к завершению. Нужно сказать про это несколько слов, чтобы не было безумных спекуляций на тему.

Под «Текущим форматом» я имею в виду совместный брендинг. Остальное – на месте. Об этом поговорим ниже.

 

1. АЛОР – прекрасный брокер для Алготрейдеров.

Это я говорил и говорю. И хочу с этого начать.

Для торговых роботов АЛОР был и остаётся одним из лучших вариантов торговли, как бы там ни было. Более того, часть своих роботов я оставляю там и дальше торговать из соображений удобства и стабильности с их стороны.

С завершением текущего этапа сотрудничества эта реальность не измениться, ведь это так и есть.

 

2. Спец-тариф и выделенная группа поддержки остаются на месте.

( Читать дальше )

В 2024 году было обьявлено о введении ИИС 3 типа с вычетом на доход по ИИС в размере 30 млн руб.

При этом минимальный срок ИИС повышался поэтапно до 10 лет.

На фоне 15% НДФЛ по вкладам, идея откупить 3 летние ОФЗ на ИИС на крупные суммы под льготу, меня заинтересовала.
С нетерпением ждал конвертации ИИС старого типа в новый.

Ждал почти год, пока в декабре 2024 года наконец не были приняты поправки и произведена конвертация моего ИИС в новый тип.

Что в итоге сейчас имеем.

1. Эффективная ставка ОФЗ, которую транслирует биржа и смарталаб сильно завышена. Реальная эффективная доходность, если привести ее в сравнение к ставке годового вклада с выплатой процентов в конце срока, примерно на 1% ниже, чем заявлено.

Так например ОФЗ 26232 заявленая ставка 16,1%, реальная 15,2% годовых.
 

Есть гарантии, что если уж с доходностью пытаются ввести в заблуждение, больше ни каких подвохов нет?

Была не так давно история, когда облигации, которые во всех справочниках числились не суббордами, оказались суббордами. Правда эта небольшая мелочь выяснилась, когда облигации списались в капитал банка.

( Читать дальше )

В общем и целом этот пост о бенчмарках. То есть о том, с чем сравнивать свою доходность. Хочется поддержать (теперь уже) коллегу — трейдера Алексея MyTrade в его холиваре о святой альфе. 

Там вкратце про то, что индекс — это плохой бенчмарк. Все гонятся за фантомной «альфой» вместо того, чтобы гнаться за устойчивым ростом портфеля. Всем хочется обыгрывать рынок, а не получать стабильные результаты. Вы можете сказать: «А чего еще ожидать от трейдера, они ж все проигрывают индексу, поэтому так и говорят». Но я с Алексеем согласна, поэтому попробую эту позицию еще и с точки зрения пассивных инвесторов защитить.

Обогнать рынок не значит заработать. Обыгрывать индекс круто, пока он дает доходности выше безрисковой ставки (доходность вкладов). Но если вспомнить Японию, где индекс акций вот уж 30 лет падает, то обыгрывание индекса на пару процентов годовых уже не выглядит круто. Какой толк от того, что ты 30 лет в минусе, просто не в таком сильном минусе, как индекс?

( Читать дальше )

С чего всё началось?
Пять лет назад я сделал первый шаг — начал инвестировать часть зарплаты. Не миллионы, а скромные суммы, но регулярно. Сегодня мой портфель приносит 2+ млн рублей в год (это ~183 тыс. рублей ежемесячно!), и это только начало.

Помимо дивидендов, фонд SBMM приносит в среднем около 36 тыс в месяц.
В общей сложности получается около 220 тысяч в месяц.

Система, дисциплина и время.
Вот истинные помощники на пути к финансовой свободе.

Моя стратегия: простая, но эффективная.
Я не гонялся за хайпом, не играл в «угадай тренд». Вместо этого — проверенные принципы, которые работают:

1. Инвестиции прежде всего.
Каждый месяц — без исключений — я отправлял деньги на инвестиции. Даже если это было 10–15% от зарплаты. Главное — начать и не останавливаться.

2. Дивидендные аристократы — мой фундамент.
Я выбирал компании, которые десятилетиями платят дивиденды и переживают любые кризисы.
В 2022 году дивиденды составили 598 тыс.
А вот в 2023 году уже достигли 1,3 млн рублей.

( Читать дальше )

25 мая, в воскресенье я участвовал в забеге «Беги, герой». Дистанция не самая длинная, но и не самая короткая — 10 км.
Чтобы как минимум не развалиться на середине, а как максимум показать свой лучший результат — постоянно следишь за своим темпом и другими показателями.

И где-то на пятом километре, в очередной раз взглянув на часы, чтобы посмотреть пульс, темп и другие показатели, я вдруг поймал себя на мысли:
а ведь это все очень похоже на торговлю волатильностью в опционах.

Есть старт — как начало серии,
есть финиш — экспирация.
Есть темп — реальная волатильность (HV),
и есть желаемый результат — ожидаемая волатильность (IV).
А между ними — сплошная работа: анализ, корректировки, планирование усилий.

Так родился этот пост. О том, как бег помогает лучше понять опционы, и как трейдинг, в свою очередь, учит бежать с умом.

Когда ты бежишь, твоя главная метрика — темп. Это понятная цифра, отражающая реальность: если у тебя темп 5 мин/км, значит ты пробежишь 10 км за 50 минут. Всё просто и объективно.

( Читать дальше )