Интересно мнение общественности.

Очевидно, проблемы возникли из-за санкций. При этом наверняка тяжелее всего тем, кто попал в SDN-лист.

Освежим память. Санкции по крупнейшим банкам:

• СберБанк (санкции, SDN-лист)
• ВТБ (санкции, SDN-лист)
• Газпромбанк (санкции)
• Альфа-Банк (санкции, SDN-лист)
• Россельхозбанк (санкции)
• Московский Кредитный Банк (санкции)
• Банк Открытие (санкции, SDN-лист)
• Совкомбанк (санкции, SDN-лист)
• Райффайзенбанк (нет)
• Росбанк (санкции)
• Тинькофф Банк (нет)

Убытки убыточных банков составили 1,9 трлн руб., а прибыль прибыльных банков — 400 млрд руб.

При этом мы знаем, что с капиталом у банков все в порядке. Т.е. если бы весь убыток пришелся бы на Тинькофф, у него сразу возникли бы проблемы с капиталом.
Тинькофф, насколько я помню, заявлял, что он остался прибыльным.

( Читать дальше )

Многие россияне сейчас эмигрируют. Перед кем-то при этом встает задача аккуратного вывода накопленного капитала – так, чтобы не нарушить строгие российские валютные ограничения. Но не все при этом понимают, что «легализация» своих денег в той же Европе может оказаться отдельным нелегким квестом. Про это – сегодняшняя статья.


Замира Гаджиева (жена бывшего председателя Международного банка Азербайджана) не смогла обосновать в 2018 году источник для своей жизни в Лондоне на широкую ногу. Для Замиры всё закончилось плохо. Не будь как Замира!

Месяц назад мы с вами разбирались в нюансах российского валютного регулирования – и для многих стало сюрпризом само существование этих правил, за нарушение которых еще недавно могли оштрафовать на сумму до 100% от «неправильной» операции (сейчас – максимум на скромные, кхм, 40%).

( Читать дальше )

Для многих криптотрейдеров важно следить за вложениями тех венчурных фондов, кто становится инвестором на начальных этапах будущих криптопроектов. В этой статье проведен общий обзор ведущих венчурных фондов, инвестировавших в те или иные проекты, стартапы, протоколы и криптовалюты:

a16z — фонд основан в Силиконовой долине в 2009 году с целью инвестиций в игровую индустрию. Сейчас фонд вкладывает крупные суммы в различные стартапы цифровых технологий и обработку данных.

Alameda Research — одна из ведущих торговых площадок криптовалютами. Команда торгует большими объемами различных криптовалют практически на всех биржах. Основана в 2017 году,  зарегистрирована в Азии.

( Читать дальше )

Процесс допуска иностранцев к торгам запущен: открыт срочный рынок, на очереди сегмент облигаций — пока для дружественных стран (не вводивших санкции). Разморозка акций лишь вопрос времени. Посмотрим на структуру портфеля нерезидентов, выделим бумаги, которые находятся под максимальным риском.

Будут продавать или докупать

На момент февральских событий подавляющее большинство нерезидентов состояло из институциональных инвесторов США и Европы (банков, фондов, страховых компаний), то есть представителей недружественных государств. Им полный выход закрыт, пока не будут разморожены резервы ЦБ.

Основной способ инвестирования в российский рынок для них — копирование индексов. Самый ликвидный и широко используемый на Западе бенчмарк на Россию — MSCI Russia. На его базе торговался эталонный фонд ERUS компании BlackRock.

После исключения России из западных индексов фонды начали самоликвидироваться. Так, на днях Blackrock объявила, что 17 августа начнет выплаты инвесторам. В релизе сказано, что при первой возможности она выведет средства из России и рассчитывает продать все активы до конца 2023 г.

( Читать дальше )

Предыдущие посты:
Открытие счета в казахстанском брокере
Финансирование брокерского счета

Этот пост содержит общую информацию о Freedom Finance Global и рассказывает о некоторых возможностях которые предоставляет данный брокер.

Официальный сайт: ffin.global
На сайте можно найти все необходимые документы и лицензии.

И так Freedom Finance Global PLC это казахстанский брокер зарегистрированный в международном финансовом центре «Астана» aifc.kz и входящий в холдинг Freedom Holding Corp. В качестве субброкера для выхода на мировые рынки использует кипрского брокера Freedom Finance Europe Ltd.

Брокер дает доступ к мировым биржам: NYSE, NASDAQ, LSE, MOEX, SPBEX HKEX, KASE, AIX и другим. *В моем случае это не совсем так, доступны для торговли NYSE, NASDAQ, LSE, HKEX и еврооблигации.

Платформа для торговли Tradernet

Торговая платформа Tradernet совмещает в себе личный кабинет пользователя и торговый терминал. Такая платформа используется во всех брокерах входящих в Freedom Holding.

( Читать дальше )

Продолжение цикла статей «Без иллюзий о реалиях российского инвестора.»
Часть 1: форма и природа денежных потоков.

В первой части я рассказал о формах денежных потоков, доступных различным инвесторам и степенях надежности, проистекающий из природы денежных потоков и формы их гарантий. Это важная статья для того, чтобы не испытывать иллюзий в своих ожиданиях. Здесь размещу только иллюстрацию из прошлой статьи:




Следующим важным шагом на пути к разрушению необоснованных ожиданий инвестора и принятию верных инвестиционных решений является ответ на вопрос: а кто устанавливает правила игры?

Например, вот что писал Тимофей Мартынов:

После 24.02.2022 произошли радикальные изменения всей “инвестиционной платформы” — ландшафта, на котором мы работали и принимали решения по акциям.

Мы можем играть в игру и выигрывать за счёт своих сил и компетенций только в том случае, если правила игры четко сформулированы и не меняются на ходу.

( Читать дальше )

Темпы роста инфляции в 2021-2022 гг. идут по сценарию ситуации, которая складывалась в период 1973-1974 гг., когда начался нефтяной кризис.

Историческая справка: Арабские страны — члены ОАПЕК, а также Египет и Сирия заявили, что они не будут поставлять нефть странам (Великобритания, Канада, Нидерланды, США, Япония), поддержавшим Израиль в ходе Войны Судного дня в его конфликте с Сирией и Египтом.




Есть много сходств между 2022 и 1974:
— разница между инфляцией и эффективной процентной ставкой в эти годы была одинакова (график слева)
— затяжное падение фондового рынка (график справа).


Наш телеграмм канал, если интересно:
t.me/ambi_finance

Ровно год назад мы провели интервью с Jetlend, и вот вчера мы снова пообщались с Романом Хорошевым, основным владельцем платформы краудлендинга Jetlend. Год назад я уже выкладывал конспект нашей беседы, где описал, как это работает. Повторяться не буду, расскажу что нового нам поведал Роман. Видео-запись свежего интервью смотрите на ютубе. 

Прежде, только напомню, что JetLend — это электронная платформа, которая сводит между собой инвестора (кредитора) и малый бизнес (заёмщика).

👉Средняя доходность инвесторов составила 17% по 2021 году после вычета потерь.
👉Ориентир доходности на платформе = ОФЗ + 8-10пп.
👉Дефолтность сейчас составляет 1,6%, до СВО составляла всего 1%
👉Это все равно в 4 раза ниже чем дефолтность по кредитному портфелю Тинькова
Низкая дефолтность за счет мощной риск-модели Jetlend, которая не пропускает шлак на платформу
👉В марте был провал, в мае спрос на деньги со стороны бизнеса был гигантский
👉В этом месяце кредитов на 270 млн рублей, в прошлом — 210 млн рублей.
👉За месяц примерно 100 заемщиков, то есть средний займ составляет 2,5 млн рублей.
👉Заёмщики просят более длинные займы, поэтому в основном срок займа на платформе — 2 года.
👉Как ни странно, платформа попадает под регулирование ЦБ и на неё распространяется ограничение для неквалифицированных инвесторов — неквал может выдать не более 600 тыс руб
👉Выгоднее всего инвестировать как ИП — в этом случае и налог меньше, и нет требования квал/неквал.

Я зарегался у них, чтобы посмотреть как оно хотя бы выглядит, увидел вот что:

Нажимаешь на компанию, видишь примерно такое:

( Читать дальше )

Вынесу в отдельный топик. Посмотрите внимательно и ответьте на вопрос: Сможет ли житель региона категории «1» сказать честно, что в СССР жилось плохо и сможет ли житель региона «4» сказать что в СССР жилось хорошо?



Я в СССР жил волею судеб в разных регионах и видел все это дичайшее расслоение своими глазами. Видел очереди за сливочным маслом в 1982 году и видел ананасы в корзинах из тростника из Африки, которые лежали свободно и их никто не брал. Видел очереди на квартиры в областных центрах по 10 лет и видел особняки которые давали главному инженеру или ведущему специалисту через неделю по приезду на новое место работы. Видел соседей которые спокойно ездили на Шри-Ланку на 20 дней по путевке и видел невыездных годами.

Все объяснялось регионом проживания. Где то по вечерам людей собирали петь партийные песни и меня не принимали в пионеры за нечеткое знание программы партии на текущий год. А через год, за 2000км я становился активистом и примером классу, просто потому, что это был совсем другой регион с другими порядками и принципами.

( Читать дальше )

Инвесторов часто учат, дескать «ваши ценные бумаги надежно защищены, даже если с брокером что-то случится – они точно будут в безопасности!» На практике, правда, в России это справедливо далеко не всегда. В этой статье мы разбираемся, какими удивительными способами ушлые брокеры всё-таки могут лишить вас ваших денег.


Гордон Гекко показывает, куда могут утечь ваши деньги (ТУДА)

В прошлом году, когда я часто писал про политические риски инвестирования через зарубежные брокерские счета (например, здесь, здесь и здесь), меня нередко упрекали в том, что я сгущаю краски и будто бы вообще топлю за то, что инвестировать нужно только через российских брокеров.

( Читать дальше )