Инвестиции требуют стратегического подхода, и одно из моих решений в текущих условиях, это перевод всех валютных активов (кроме Гонконгских акций, их пока перевести не получилось) за пределы России.

Такое решение продиктовано не только стремлением сохранить средства в твёрдой валюте, но и желанием уберечь их от потенциальных санкционных рисков.

Для этого открыл ещё один брокерский счёт (Сегрегированный Global) через своего брокера Финам в его кипрской дочерней компании Lime Trading:

• Счёт открывает доступ к крупнейшим биржам: NYSE, NASDAQ, CBOE и CME. Доступны акции, ETF, ADR, опционы и маржинальные сделки.

• Возможно пополнение рублями через платформу Финам с автоматической конвертацией в доллары по курсу Лайма.

• Есть обычные валютные SWIFT переводы

• Для клиентов Финам возможен прямой перевод активов в Lime Trading. Комиссия: 1000 рублей за позицию и 0,3% от всей суммы, но не менее 500 USD

• Финам выступает налоговым агентом (ставка 15%), освобождая от необходимости заполнять 3-НДФЛ

( Читать дальше )

Ждал до последнего, пока налоговая сделает электронную форму для уведомления о переходе с ИИС на ИИС-3, но уже устал ждать и решил всё сделать вручную.

На сайте брокера БКС есть хороший образец этого заявления: cdn.bcs.ru/static/bcs/files/fns-4.pdf
Там же и пустой бланк.

Распечатываем, заполняем 2 экземпляра и лично относим заявление в свою налоговую. Не забываем забрать 1 экземпляр с печатью налоговой, где есть дата принятия заявления.

Перевод на ИИС-3 я делал 20 декабря. Брокер БКС рекомендует уведомить налоговую в 2024 году, что я и сделал сегодня.

Сам процесс принятия заявления занял меньше минуты.

UPD: в камментах выложили ссылку на pdf-форму для электронного заполнения: www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_491867/attach_LAW_491867_3/
спасибо Наталье!

Трейдеры и инвесторы живут в мире данных. Цены, отчёты, комментарии, прогнозы — всё это нас окружает, но как извлечь из этого пользу? Сегодня расскажу, как решил сделать что-то полезное для сообщества трейдеров и инвесторов Смартлаб.

У каждого из нас наверняка был момент, когда хотелось понять: а что сейчас популярно на Смартлабе? Как это узнать и какую пользу из этого можно извлечь? Вроде бы всё просто: смотри на рейтинг или количество просмотров. А что, если мы сможем увидеть общую картину, например, за год? Какие темы в тренде, какие авторы собирают максимальный интерес?

С этими мыслями я и начал работать. Решил создать систему анализа статей и комментариев на SMART-LAB, чтобы выявить скрытые закономерности.

Технические детали

( Читать дальше )

С введением санкций многие криптовалютные биржи прекратили или ограничили свою работу с гражданами и резидентами РФ. В этой подборке мы собрали 10 бирж, которые продолжают работать с россиянами

 

Материал подготовлен командой финансовой платформы Bitbanker

ByBit

Одна из самых популярных бирж у россиян. Поддерживает более 60 фиатных валют, включая рубль. У ByBit низкие торговые комиссии — 0,1% на спот и до 0,06% при бессрочной торговле. На ввод и вывод криптовалюты комиссии нулевые.

В наличии простой интерфейс, включая версию для Web3, и мобильное приложение. 

Виды торговли: 

• Спот

• Маржинальная

• Фьючерсы

• NFT

• P2P

Также есть опция копи-трейдинга — копирования действий более опытных трейдеров. Кроме того, криптобиржа предлагает высокое кредитное плечо для торговли деривативами и несколько видов инвестиций (двойные, стейкинг).

Завести деньги можно только через P2P-обмены. Для новичков это может быть не самым понятным способом.

Важно: для использования полного функционала биржи (например, совершения транзакций) нужно пройти KYC верификацию.

( Читать дальше )

В пятницу пообщались со стратегами из ВТБ Мои инвестиции в прямом эфире.
Что прогнозирует ВТБ, в двух словах?

По бондам:
👉Спрос на замещающие бонды оч большой, только у одного из спикеров был спрос за 2 недели на $400 млн, поэтому не стоит ждать просадки большой из-за замещения гос евробондов.
👉Да и вообще текущие валютные дохи 10-12% — это аномалия, которая будет уходить
👉Возможно доходность валютных бондов в теч 2 мес просядет на 2-3пп, что будет сопровождаться ростом их цены
👉Причем рекомендуют брать «дальний край» в валюте, т.к. до 27 года пройдут погашения основные и такие доходности в валюте будет уже не зафиксировать, пример РФ-47 и Газпром-34.
👉Ждут что в декабре ставка ЦБ будет +200бп до 23%, но больше роста не ждут.
👉Бонды брать не ниже АА, а то можно влететь на дефолты
👉В 1 полугодии будет много погашений, поэтому будет много новых выпусков бондов с интересными условиями. Например, бонды Новосиб. области с купоном 28% годовых.

По акциям:
👉Акции могут быть интереснее бондов, т.к. они впитывают инфляцию.
👉2 топ сектора: айти + нефтегаз
👉Базовый сценарий USD=105, IMOEX = 33% полной доходности
👉Фавориты: LKOH, HEAD, YDEX, TATN, почему именно они, смотрите на самом видео👍

Для держателей ИИС-3¹ (индивидуальный инвестиционный счет третьего типа) скоро откроются новые возможности. Президент РФ Владимир Путин предложил разрешить вывод дивидендов по акциям, которые были куплены на ИИС-3. В Минфине подтвердили, что законопроект подготовлен. Таким образом, функционал нового типа ИИС становится шире и интереснее.

ИИС и его преимущества

Что такое ИИС

ИИС – это брокерский счет или счет доверительного управления, который позволяет вкладывать в различные финансовые инструменты, но, в отличие от обычного счета, имеет приятные налоговые послабления. По инвестициям на брокерском счете нужно платить налог на доход. Но если у вас ИИС, то налога не будет.

Существуют ИИС трех типов. Последний, третий, был введен совсем недавно, при этом счета первого и второго типов с 2024 г. открыть нельзя.

По счетам старого типа можно получить только один из вычетов, какой инвестор — решает сам. К ИИС-3 применимы сразу оба вычета, в этом его существенное преимущество, особенно для тех, кто активно и успешно управляет своим капиталом.

( Читать дальше )

Выпущенные Минфином облигации, замещающие суверенные еврооблигации РФ, начали активно торговаться на Московской бирже.

Вчера суммарный оборот только в «стакане» превысил 1,5 млрд. руб. Сформировавшиеся ценовые уровни говорят о том, что ожидаемой многими инвесторами распродажи не случилось!

Практически на всей кривой как в долларах, так и евро, суверенные замещающие облигации торгуются с доходностью 9-10% годовых, так же как торговались суверенные еврооблигации перед началом процесса замещения.

Почему нет навеса предложения?
Не так много держателей ЗО покупали еврооблигации дешевле. В последний год цены на глобальном рынке были довольно близки к 50-60%, сколько и стоят сейчас на ММВБ новые бумаги.
Но главное, на долгосрочные валютные облигации появился спрос.
Для состоятельных инвесторов 10% в валюте — отличная долгосрочная инвестиция!

Могут ли доходности суверенных ЗО вырасти ещё?

С учетом того, что замещение Минфина — последнее предложение валютных облигаций на российском рынке, дальнейшего роста доходностей, скорее всего не будет, если не возникнет риск перехода к нерыночному курсообразованию. Такой риск может появиться в случае глубокого экономического кризиса, но в обозримой перспективе он минимален.

( Читать дальше )

🌴 В Таиланде жители возят собак в колясках, продают стейк из крокодила, и соседи купаются прямо на балконе. А еще тут продают квартиры с техникой, мебелью и бассейном по цене комнаты в коммуналке. Я такую купил за 3,5 млн ₽. В статье показываю свою квартиру и рассказываю, как иностранцы покупают жилье в Тае, сколько денег я трачу на жизнь здесь и сколько бы я тратил, если бы снимал такую же квартиру.

Привет, меня зовут Андрей, и я переехал из России в Таиланд еще до того, как это стало мейнстримом.

Первый раз я приехал в Таиланд в 2020. Я работаю в IT на удаленке, поэтому я смог остаться тут на три месяца. За это время я просто влюбился в эту страну. Мой рабочий день начинался позже из-за разницы во времени. Поэтому утром я ездил на море, а когда становилось жарко, я сидел уже за работой. На улице росло много сочной зелени и фруктов, светило теплое солнце. А цены были такие низкие, что я чувствовал себя миллионером с зарплатой 150 тыс ₽.

Первый год я снимал квартиру в городе Паттайя. Потом решил, что пора платить за свое жилье, а не за съемное. А так как в России у меня тоже не было своей квартиры, я выбирал: вернуться домой или остаться в Таиланде и купить жилье здесь.

( Читать дальше )

   Последний раз, когда делал его обзор внизу был комментарий с вопросом, «а что автор только об успешных своих сделках рассказывает?» Так вот последний раз и меня трухануло на минус. Как писал раннее, у меня если грубо было 10% в золоте и 30% в акциях Сургут ап. Остальное LQDT 60%.
Что на сейчас 5% Сургут ап. скинул в рамках борьбы за улучшение позиции а с 25% пошел с 60 до 55. Золото так и продолжаю держать оставшиеся 10%. так что по этим позициям у меня минус от максимумов. Ну из за этого и портфель под упал на 2,8%. Доход с начала года 38%.

   Приобрел я в пятницу 5% CNYM пиф денежный рынок в юанях, глядя на график сильно сожалел, что раньше не купил, хотя мысли были давно, так судьба дала второй шанс опустив ниже 156. Воспринял это как новогодний подарок, еще на 5% поставил ниже, авось «дед мороз» на самом деле есть, биржевые колебания они такие, кого то на маржин кол ведут, а кому то подарки невиданной щедрости делают.

   Приобрел еще облигации ОФЗ 26234 на 30% капитала у них доха на 4% больше, чем LQDT брал по 23% доходность. Погашение чуть больше чем через пол года. При скачке доходности к 21% скину. Каждый день робот переставляет заявку. 

( Читать дальше )

Старые доллары перестали принимать по всему миру.
Банки по всему миру отказываются принимать купюры старого образца, заявил директор департамента многостороннего экономического сотрудничества и специальных проектов Минэкономразвития России Никита Кондратьев, его слова приводит ТАСС.

По мнению Кондратьева, банки лишь пытаются обезопасить себя «с точки зрения долгосрочных денег, которые у них имеются в распоряжении, чтобы в случае чего иметь более свежие купюры».

Он отметил, что в России ряд банков также отказывают в приеме таких купюр. Кондратьев назвал эту ситуацию «тенденцией по всему миру».

Турецкие СМИ, в том числе T24, ранее писали, что обменники перестали принимать старые долларовые купюры на фоне появления большого количества фальшивых банкнот номиналом $50 и $100. В АТОР посоветовали россиянам приобретать доллары нового образца для поездок. В посольстве России говорили, что турецкие власти принимают меры для разрешения ситуации.

Опрошенные РБК эксперты отмечали, что доллары, выпущенные до 2013 года, могут не принять за рубежом из-за технической неисправности или подозрений на подделку.

( Читать дальше )