Аналитики «Финама» пересчитали доходность по облигациям с переменной ставкой купона на основе новых ориентиров ЦБ по ключевой ставке. На их взгляд, эти бумаги оптимальны с тактической точки зрения: в них можно пересидеть до момента, когда представится возможность для входа в долгосрочные облигации, получая при этом денежный поток по рыночным (выше 20% годовых) ставкам.

❓Вы инвестируете во флоатеры? Насколько выросла доля этих инструментов в вашем портфеле за последние несколько месяцев? Пишите в комментариях 👇

25 октября 2024 года Банк России повысил ключевую ставку на 200 б.п. — до 21,0%. При этом факт повышения ключевой ставки был дополнен максимально жестким сигналом: «Банк России допускает возможность повышения ключевой ставки на ближайшем заседании». Новый прогноз ЦБ допускает, что на заседании 20 декабря ставка может быть повышена до 23%. Кроме того, произошел серьезный сдвиг вверх прогнозной траектории ставки на 2025-2026 гг.: прогноз средней ключевой ставки на следующий год повышен до 17-20%, на 2026 год — до 12-13%.

( Читать дальше )

Сессия облигаций, модератор Тимофей, разные мнения в одном посте. Топ сессия. Читайте внимательно. Если не понятно — задавайте вопросы. Буду готовить вебинар. 4 участника.




🔷что в портфеле у макроэкономистов

1. Золото будет расти. Тимофей «золото на хайях». Ответ: будет еще выше. Золотодобытчикам тяжело — растет себестоимость. Покупать золото через фонды из-за этого.

2. Другая история в нашей стране — не похожа на Иран, Турцию, Аргентину

3. Как зафиксировать высокую ставку по юаню 20%? Будут падать юаневые облигации. Придем к 15% доходности вероятно. Так как свопы по 20%. Надо искать точку входа.

4. ✅ Егор Сусин (давно за ним слежу, важно прислушаться).
Ушел в портфеле из флоатеров в фонды ликвидности. Пересматривает риски кредитной системы в худшую сторону, по дефолтам.
Будут расти спреды по флоатерам, облигации с плавающим купоном могут падать в цене из-за новых выпусков с высокими спредами. Скептик по экономики РФ, ждет замедления, спрос существенно упадет.

Банковский кредит стоит дороже, чем доходность облигаций. Поэтому флоутеоы могут снижаться.

( Читать дальше )

Суббота...
Я нетрезв, значит надо написать что-нибудь в мой блог.

Подобрал квартиру (причина тут кому интересно). Потихоньку выхожу на сделку. Пока не наступила точка невозврата надо бы еще раз более внимательно рассмотреть, что покупается.

1. Планировка.
Совпадает ли с планом БТИ? Не переносили ли плиту, раковины, ванную? Не сносили ли стены? Бывает и обратное. Все ли соответствует реальности в плане? Например, одна из встречающихся фишек — занести кому надо и в планировке поставят в техпаспорте больший метраж, чем оно есть на самом деле. 
Не все получится узаконить. Любая квартира это временно, на какой-то период жизни. Риски через некоторое время — оно вам надо? 

2. Техника и коммуникации.
Вставляем настольную лампу в каждую розетку и проверяем. Смотрим каждый включатель — люстры должны быть и включаться. Если были косяки, то может быть внешняя проводка, неожиданный удлинитель, следы потеков, ржавчина. Включаем воду и глядим, как течет. Проверяем батареи — если зима, летом такое не получится.

( Читать дальше )

Инструкция для вляпавшихся.

 

ЦБ РФ объяснил порядок оспаривания взятого мошенниками через «Госуслуги» кредита

Дошли.
источник:

Центробанк (ЦБ) России опубликовал в своем Telegram-канале порядок оспаривания кредита, который был взят мошенниками от имени другого человека на «Госуслугах».

В первую очередь регулятор советует запросить через «Госуслуги» данные о своей кредитной истории. В случае, если доступ к сервису потерян, можно заказать справку из Центрального каталога кредитных историй (ЦККИ). Если пострадавший знает свой код субъекта кредитной истории, он может сделать это через сайт Банка России. В случае, если код неизвестен или гражданин никогда не оформлял кредит, определить его можно через любой банк или микрофинансовую организацию (МФО), кредитный потребительский кооператив, бюро кредитных историй, почтовое отделение или нотариуса.

После определения места хранения кредитной истории, нужно запросить выписку. Если там найден кредит, который оформили мошенники, нужно написать в банк или МФО заявление о том, что договор подписан неизвестным лицом, а деньги клиент не получил.

( Читать дальше )

В этом году я дважды побывал в столице Татарстана. Сначала приехал на сентябрьскую конференцию Смартлаба, после укатил путешествовать по Сибири, и на обратном пути у меня была пересадка. Вдоволь нагулялся по городу и честно обо всем расскажу.

Последний раз был в городе больше 10 лет назад: еще до Универсиады. Тогда мне город не зашел: разбитые дороги, разруха, особенно в центре, где лежали в руинах десятки исторических зданий. Словом декорации к «Слову пацана». Было больно смотреть. 

С тех пор Казань очень похорошела.

( Читать дальше )

=================================
Отказ от ответственности: изложенное в посте — субъективное оценочное суждение автора, все совпадения с реальными пользователями Смартлаб случайны, споры в связи с настоящим постом подлежат рассмотрению в суде республики Зимбабве
=================================




Итак, мой список наиболее интересных и/или популярных авторов Смартлаб #октябрь2024 (а хештеги-то и не работают)

Хулиномика  — наша экономика, как чё-то там у гномика, ТОП Смартлаб

Роман Андреев — у египтян есть свой РА, у нас — свой. Я в секте, поэтому не могу быть объективным

Олег Дубинский — что-то там бормочит, но мало воды, кратко и всегда по делу

dividends, yeah! — адепт пассивного дохода с дивидендов, делает целых 100 тыщ. с капитала 1,54 млн. рублей

Gella и Атор — инфоцыгане, популярные, но не интересные (моё оценочное суждение)

Silent Hamster — главный пенсионер Смартлаб, как бы помягче выразиться, весьма экстравагантные посты, но внимание привлекает

Евгений  — адепт портфельных инвестиций в акции, посты всегда выглядят интересно и собирают лайки, в содержание не вчитывался (картинка решает)

( Читать дальше )

На 09.10.2024 имеем следующие настроения:
— чуть ли не базовый сценарий — повышение ставки до 22-23% в течение следующих 12 месяцев,
— мало кто верит, что ставку вообще когда-либо теперь будут опускать,
— никто не верит и никогда не верил в росстатовскую инфляцию,
— RGBI сверлит тройное дно, аналитики рисуют следующие уровни, которые индекс будет сверлить,
— все чаще всплывают разговоры о стагфляции внутри РФ,
— никто и никогда не верил, что ЦБ удастся дойти до своей цели — устойчивой инфляции вблизи 4%,
— мало кто верит, что военный конфликт закончится хотя бы в ближайшие пару лет,
— все с замиранием смотрят на растущий курс золота, доллара и юаня,
— цена на автомобили уже прошла уровень платежеспособности и упирается в уровень кредитоспособности, эксперты рисуют новые уровни сверху, которые мы будем пробивать,
— цены на квартиры уже давно уперлись в уровень кредитоспособности, эксперты рисуют новые уровни сверху, которые мы будем пробивать,
— российской экономике пророчат судьбу Турции, Ирана, Кубы и Венесуэлы,

( Читать дальше )

Когда фондовые рынки закрываются на выходные, но мысли об инвестициях не покидают вас, предлагаем отличный способ оставаться в курсе — кинопросмотр.

Эти ленты гарантируют живой интерес, сравнимый с предновогодней гонкой, и эмоции, возможно, превосходящие повседневные встречи с близкими. Не упустите шанс погрузиться в мир финансов через захватывающее кино!

1. Недавно вышедшая комедийная лента 2023 года

«Дурные деньги» — это фильм, который увидел свет осенью 2023 года, под руководством режиссера Крейга Гиллеспи. Эта картина представляет собой биографическую драму с комедийными элементами, в основу которой легла работа писателя Бена Мезрича. Произведение называется «Антисоциальная сеть» и рассказывает о событиях вокруг компании GameStop, когда группа непрофессиональных трейдеров смогла потрясти финансовый мир Уолл-стрит.

История взлета стоимости акций GameStop в январе 2021 года началась с действий финансового аналитика Кейта Гилла.

( Читать дальше )

Важный пост! Он назрел, поскольку всё чаще звучат мнения о том, что банки загоняют толпу в депозиты не просто так. Не случится ли, что в какой-то момент все рублёвые вклады просто заморозятся или обесценятся? Обеспокоенные читатели спрашивают об этом и меня, и друг друга на разных площадках. И надо признать — это беспокойство не беспочвенное, ведь, как известно, дыма совсем без пламени обычно не бывает.

💰Конечно, вклады сейчас — это отличный способ получить доход выше инфляции, ведь банки предлагают ставки уже выше 20%. Знаю инвесторов, которые в этом году полностью ушли с фондового рынка и переложились в депозиты. Почему я так не поступаю, зачем храню на накопительных счетах и вкладах лишь часть своего капитала и что делаю для того, чтобы подстраховаться в случае плохого сценария — кратко расскажу сегодня.

Чтобы не пропустить самое интересное и важное из мира финансов и инвестиций, подписывайтесь на телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

😑Кредит доверия исчерпан

( Читать дальше )

В таблице указал:
— ISIN
— Название
— Рейтинг
— Формула купона
— Периодичность выплат
— Для квалов или нет (брал информацию с сайта мосбиржи. У каждого брокера могут быть свои условия, 196 облигаций у всех я не смогу проверить)

Ставку вновь подняли и теперь она 19%

Последний раз обновлял таблицу в июле, прошло 2 месяца и у нас появилось множество интересных флоатеров. Список все обширнее и обширнее.

Прямо сейчас на рынке ни один длинный выпуск с фиксированным купоном не выдерживает никакой конкуренции с флоатерами.

Логика тут проста. Перенесёмся ровно на год назад, когда ставка была 12%. Тогда флоатеры только начали мелькать тут и там, много кто о них узнал впервые. Тогда уже можно было найти облигации с фиксированным купоном под 14-15% и это казалось очень хорошей доходностью. Флоатеры давали 12-13,5%. Ставку раз за разом повышают, флоатеры просто стоят в районе номинала и никуда не дёргаются, а их доходность всё время в рынке.

Разговоры уже идут о ставки в 20% до конца года. Учитывая тенденцию есть предположение, что вполне можем увидеть и 22% и даже 25%, что звучит невероятно, но и 19% год назад также звучали невероятно.

( Читать дальше )