Избранное трейдера Arest

по

Муниципальные облигации как альтернатива ОФЗ и депозитам

Смотрю я за нашим Центробанком и темпами снижения ставки… и просто офигеваю. Еще недавно мы радовались доходности в 7-8%. Сегодня довольствуемся доходностью 5,5-6%. Депозиты вообще утоптали в пол. Власти всеми силами выталкивают граждан из накоплений в сторону потребления.Муниципальные облигации как альтернатива ОФЗ и депозитам

Недавно я обратил свой взор на муниципальные облигации.

Муниципальные облигации — это долговые ценные бумаги, которые выпускают города или отдельные регионы для финансирования своих проектов или дефицита бюджета. То есть вы даете в долг не центру, а мелких субъектам.
Их еще делят на муниципальные и субфедеральные. Не забивайте себе голову. Это примерно одно и то же.


( Читать дальше )

Мир на грани коллапса. Что вангует Рэй Далио?

Рэй Далио отличается от обычных армагедонщиков тем, что у него миллиардная контора по управлению баблом в которой работают тысячи исследователей. И он достаточно опытен, чтобы не давать конкретных прогнозов. Тем не менее, его исследования могут показать ключевые проблемы, куда надо смотреть и на что обращать внимание.
Мир на грани коллапса. Что вангует Рэй Далио?
Так вот в его последнем посте в LinkedIn (заблокировано Роскомнадзором), он написал пост на пару страничек. О чем он там?

  1. основное жопито — это исполнение обязательств пенсионных фондов и здравоохранения. Бэбибумеры счас начнут массово болеть и получать пенсии, и фонды просто не смогут выполнить своих обязательств.
  2. Почему? Потому чтобы платить нормально, фонды эти должны зарабатывать 7% годовых, а с текущими низкими доходностями они этого делать не смогут.
  3. Государства продолжают очень много занимать
  4. нельзя переварить столько госдолга, сколько выпускается сейчас не подняв ставки
  5. именно поэтому центробанки печатают деньги и выкупают долги
  6. политика центробанков привела к тому, что много денег у тех, кто хочет инвестировать а не у тех, кто хочет тратить больше.
  7. самое большое число компаний с дот-ком-баббла не получают прибыли или даже не имеют плана ее получения.
  8. огромное количество денег у инвесторов позволяет впаривать им мечту.
  9. бабки бесплатны для тех, у кого они есть и кто кредитоспособен, и недоступны для тех, кто в них нуждается
  10. это создает разрыв между бедными и богатыми
Из проблемы пенсионных и страховых фондов есть три выхода:
  1. снижать пенсии и страховые выплаты
  2. повышать налоги
  3. печатать бабки
3 путь самый простой. Только вот риск в том, что резервные валюты будут терять свою функцию сбережения денег.
Если повысить налоги на богатых, то богатые побегут от налогов туда, где классовый разрыв между богатыми и бедными не так велик.

В общем, набор обстоятельство создает неустойчивость и больше нельзя делать то же самое, что делали с 2008 года.
Мир приближается к смене парадигмы.

На пенсию в 65. Итоги БДС 18/19. График поступления дивидендов по месяцам. Дивы дали ежемесячный доход (пенсию) 26300 руб. За год прирост составил 20%. Два новых эмитента в моем портфеле (всего 34).

Итак, закончился мой Большой Дивидендный Сезон (БДС) 2018/2019.

С 1 ноября стартовал новый БДС 2019/2020. 

Как поступали уже отчищенные от налога (НДФЛ) дивиденды на мой БС.

Хронология событий.

На пенсию в 65. Итоги БДС 18/19. График поступления дивидендов по месяцам. Дивы дали ежемесячный доход (пенсию) 26300 руб. За год прирост составил 20%. Два новых эмитента в моем портфеле (всего 34).
Разбивка по месяцам, сумма, эмитенты.

1) Ноябрь 2018 года = 12626 руб. (Татнефть, Акрон)

2) Декабрь 2019 г = 0

3) Январь 2019 г. = 23773 руб. (Юнипро, Лукойл, Газпромнефть, Татнефть, НЛМК, Ростелеком)

4) Февраль 2019 г. = 1253 руб. (Фосагро)

5) Март 2019 г. = 0

6) Апрель 2019 г. = 48624 руб. (ОФЗ-ПД, НКНХ пр)

7) Май 2019 г. = 14913 руб. (Северсталь, НЛМК, Мосбиржа, Таттелеком, ОФЗ-ПД)

8) Июнь 2019 г. = 15606 руб. (МРСК-Волги, Фосагро, Магнит, Северсталь, Акрон)

9) Июль 2019 г. = 122440 руб. (Сбербанк, НЛМК, ГМК Норникель, ВТБ, Башнефть, Юнипро, МРСК ЦП, ЛСР, Ленэнерго, Газпромнефть, МТС,
ЛУкойл, Татнефть, РОстелеком, Энел Россия, Россети, Аэрофлот, ФОсагро, Алроса, ФСК)

10) Август 2019 г. = 29576 руб. (Сургутнефтегаз, Газпром, ОФЗ-ПД)



( Читать дальше )

ФР МБ: результаты Октября'19

ФР МБ: результаты Октября'19


Всем привет! Продолжаю публикацию ежемесячных результатов системы на российском рынке (теперь без портфелей на следующий месяц, поскольку я жадный и ленивый ;). Начало здесь: smart-lab.ru/blog/412664.php, результаты сентября и 3-го квартала: smart-lab.ru/blog/565068.php

Октябрь оказался для модели неплохим месяцем — +4.54%. Правда, чутка отстали от индекса ММВБ, прибавившего за тот же период +5.34%, но как total return investor результатом я доволен. Портфель в течение месяца штормило — в начале слил на ПИКе, в середине заработал на Сургуте, в конце на нем же подслил, но в целом результат ровный, без больших просадок.

С начала года результат примерно +24%, что, конечно, отстает от индекса ММВБ полной доходности после налогов (MCFTRR), прибавившего за тот же период 28.4%, но с учетом того, что у модели существенно более низкие просадки и в принципе контроль риска — результатат нормальный, поскольку, еще раз повторюсь, я total return investor.

На текущий момент портфель примерно такой:
ФР МБ: результаты Октября'19
Всем профитов!


Собрал самое полезное про анализ и торговлю! Бери и изучай

Всем привет!

В сети куча информации, у меня самого на канале более 100 видео, но сил и времени разобраться со всем этим часто нет, поэтому я хочу посоветовать Вам посмотреть несколько очень полезных видео, которые однозначно продвинут вас в понимании рыночных движений! Они помогли уже не одной сотне людей! Один из последних комментов у меня в вк:
Собрал самое полезное про анализ и торговлю! Бери и изучай



1. Самое важное, что нужно понимать, рынок — аукцион между покупателями и продавцами. График — это взаимодействия людей, как их понимать через активность той или иной стороны! Главное видео на канале!



( Читать дальше )

Лучшие бумаги недели. Выпуск 210 – обновления для среды

    • 16 октября 2019, 07:59
    • |
    • AlexChi
  • Еще

Лучшие бумаги недели. Выпуск 210 – обновления для среды


В таблице 1 приведены 32 наиболее ликвидные акции нашего рынка, упорядоченные по убыванию доходности за неделю с 08.10.2019 по 15.10.2019. Первые 8 акций – это лучшие бумаги недели по состоянию на утро 16.10.2019.

Внимание! В связи с делистингом на Московской бирже акций Мегафона, список из 32 бумаг претерпел одно изменение. Вместо акций Мегафона теперь при расчете лучших бумаг недели будут учитываться акции Полюса (PLZL).

Лучшие бумаги недели. Выпуск 210 – обновления для среды

                                                       Таблица 1.

Бумаги  в таблице 1 выделены тремя цветами:

  1. Красным  - были лучшими неделю назад, а сейчас нет.
  2. Желтым  - были лучшими неделю назад и остались лучшими.
  3. Зеленым — не были лучшими неделю назад, а сейчас стали.


( Читать дальше )

ДТС №3: Как заработать на дивидендах ММК

    • 12 октября 2019, 19:04
    • |
    • AlexChi
  • Еще

ДТС №3: Как заработать на дивидендах ММК


Введение

В пятницу 11.10.2019 последний день с дивидендами торговались акции и ММК (MAGN). Уже в понедельник 14.10.2019 мы увидим дивидендный гэп в этих акциях.

Не так давно я описал три дивидендных стратегии, которыми пользуюсь уже не один год. Вот ссылки на подробное описание этих стратегий:

  1. Как заработать на дивидендах? ДТС №1
  2. Как заработать на дивидендах? ДТС №2
  3. Как заработать на дивидендах? ДТС №3

А вот здесь вы можете посмотреть, сколько можно было бы заработать на каждой из этих дивидендных стратегий в 2019 году:

  1. Статистика ДТС №1 за 2019 год
  2. Статистика ДТС №2 за 2019 год
  3. Статистика ДТС №3 за 2019 год

В данной статье я хочу поделиться с вами тем, как я собираюсь заработать на дивидендном гэпе в акциях ММК по системе



( Читать дальше )

На пенсию в 65. Еще 15 лет. Но дивидендный портфель уже "молотит" 2 минимальные пенсии ежемесячно. Ежемесячные итоги 14 летнего инвестирования в дивитикеры РФ.

На пенсию в 65. Еще 15 лет. Но дивидендный портфель уже "молотит" 2 минимальные пенсии ежемесячно. Ежемесячные итоги 14 летнего инвестирования в дивитикеры РФ.



Откладывать на пенсию — новый тренд, набирающий обороты.
Хайп или антиХайп, не важно.
Важно, ИМХО, я на правильном пути.
Мой итог на сегодня, параметры Кубышки (собственный пенсионный фонд):
161/3тыр/октябрь2019/180/483тыр/3,6млн/20тыр

Расшифровка.
1) Позади 161 месяц инвестирования в дивидендные акции РФ.

2) Ежемесячно откладываю 3 тыс.руб, покупаю только дивидендные акции РФ. Все полученные дивиденды снова реинвестирую, деньги не изымаю.

3) Данные на сентябрь 2019 г.

4) До пенсии еще 180 месяцев. Экватор еще не пройден!

5) Если бы не было «магии сложного процента», за 161 мес. по 3 тыра я бы имел активов на 483 тыр.

6) Благодаря 8-му чуду света — сложному проценту, активы на сегодня (все в акциях РФ) 3,6 млн.руб.

7) Дивиденды на сегодня 20 тыс.руб. в месяц, что соответствует 2 минимальным пенсиям.

8) Что будет через 15 лет не знаю, будущее не прогнозируемо.

( Читать дальше )

Лучшие эмитенты России. Результатам анализа МСФО за последние 12 лет. (Часть 2)

Часть 1 здесь
smart-lab.ru/blog/542189.php

Для начала подведу промежуточные итоги портфелей созданных в мае 2019г. С тех пор прошло 118 дней, почти 1/3 года. Так как дивиденды портфели на смартлабе не учитывают пришлось это делать самому — ручками. Учитывал следующим способом: реинвестировал в ту же акцию по цене закрытия дня через месяц после отсечки.

Сначала бенчмарки:
SBMX         - 10.09%
FXRL         - 10.21%        smart-lab.ru/q/watchlist/Sergey_Sergeevich/9595/

Теперь модельные портфели
Топ 5         - 17,26%       smart-lab.ru/q/watchlist/Sergey_Sergeevich/9610/
Топ 10       - 13,09%       smart-lab.ru/q/watchlist/Sergey_Sergeevich/9621/
Топ 15       -  8,97%        smart-lab.ru/q/watchlist/Sergey_Sergeevich/9622/
Худшие 5  -  12,89%       smart-lab.ru/q/watchlist/Sergey_Sergeevich/9611/

Как видно, худшие оказались совсем не худшими ))) Фактически лучше индекса только топ 5 и худшие 5, при этом худшими 3-мя акциями, получившими убыток, оказались:
Алроса (13 место в ранжировании)        -  минус 13,5%

( Читать дальше )

....все тэги
UPDONW
Новый дизайн