Блог им. Realter

3 года назад купил рухнувшие банки США и ВТБ. Что сейчас?

Итак, 3 года назад посыпались американские банки. 

10 марта 2023 года закрылся Silicon Valley Bank, один из  важнейших для сектора стартапов.

ФРС начало рост ставок, а вкладчики решили забрать  свои денежки из банков со ставкой близкой к нулю и переложить под более выгодные условия. 

Похожие проблемы были у многих банков, акции полетели вниз. 

Я купил 6 самых пострадавших, самые  падающие ножи. И ВТБ, для сравнения.

Что с ними произошло за 3 года?

Итак.

WAL (Western Alliance Bancorporation) +135%

RF (Regions Financial Corporation) + 45%

PACW (PacWest Bancorp) — объединился с Banc of California, Inc. (BANC). Была конверсия  бумаг, я от них избавился. Не помню, был плюс или минус.

ZION (Zions Bancorporation, National Association)  +92%

SCHW (The Charles Schwab Corporation) + 86%

FRC (First Republic Bank)  — БАНКРОТ

ВТБ (в марте 2023 цена 90 руб, сейчас 94 руб). Три года прошли мимо.

Экспериментом доволен. Продолжаю держать. 

П.С. Провожу много других экспериментов с разными активами, портфелями, идеями. Тестирую идеи, делюсь результатом.

t.me/k401ru

 
5.4К
51 комментарий
+2
ВТБ (в марте 2023 цена 90 руб, сейчас 94 руб). Три года прошли мимо.
тама, маркиз, если посмотреть на график — все года прошли мимо... 
avatar
wistopus
wistopus, был всплеск до 110 руб, но потом вниз... 
avatar
Маркиз Лафайет
+3
Маркиз Лафайет, 
был всплеск до 110 руб
маркиз, если вы  — типа спекулянт, то вы прибыль извлечете с помощью теханализа даже из табуретки на недельках...
но, если вы — типа инвестор и вашенские взгляды в будущее на годы вперед, то ВТБ — энто р-а-з-о-ч-а-р-о-в-а-н-и-е для такого инвестора... 
avatar
wistopus
+2
wistopus, с каких пор спекулянты стали успешнее инвесторов?
Этот публика всегда была лишь генератором комиссий (т.е. кормом брокерни). Поэтому и общеизвестная статистика там +5/-95 на дистанции.
avatar
Дмитрий
Smart-lab премиум
+1
Маркиз Лафайет, к чему эта ложь в заметке? Уже по тексту очевидно, что в реале ВТБ вы не покупали. Иначе уж конечно не забыли бы про его прошлогодний мегадив (почти 30% к цене вашей якобы «покупки»). А ведь на днях объявят и следующий. Именно потому, что политика банка радикально поменялась, что знает нынче каждый кто в него зашёл.
Это даже не говоря, что высокодоходный банк с ROE=18% даже сейчас торгуется меньше чем за 2,5 прибыли, чего в заокеанском пузыре в принципе не существует.
Впрочем, такой уровень «инвесторов» на смартлабе. Банальные «анализаторы» графика.
avatar
Дмитрий
Smart-lab премиум
+1
Дмитрий, ВТБ я давно продал, брал на отскок. В первый месяц он и отскочил. Я не хочу гадать — «радикально поменялась политика» или в очередной раз наивных инвесторов обманут. Моя самая большая позиция на ру фонде — это Сбер. 
avatar
Маркиз Лафайет
Маркиз Лафайет, в инвестициях не гадают, оставим это лудоманам. Там обычно всё и так видно по отчетностям и действиям менеджмента.
Причём конкретно у ВТБ вся цепочка действий по изменениям ещё и широко освещена. И те кто в реале бы держал акции это всё разумеется знали.
Хотя кому я это всё разжевываю… Очередному смартлабному шельмецу, публикующему неправду именно ради набросов.
avatar
Дмитрий
Smart-lab премиум
Дмитрий, дядь,  хватит обижаться на цифры. Ну такие они, что поделать. Апрель 2023 — у ВТБ пик 110 руб, а сейчас меньше 100. 
avatar
Маркиз Лафайет
Маркиз Лафайет, пик был в 2007м. Хватит продолжать выдумывать белиберду не имеющую дело к текущим делам в компании. Да ещё и намеренно вычитая огромные дивы. Повторяю, это лишь ещё нагляднее выдаёт вашу необъективность даже в оценке прошлого, не говоря о способности вообще хоть что-то прогнозировать.
avatar
Дмитрий
Smart-lab премиум
+1
Маркиз Лафайет, приятное гражданство и приятная доходная недвижимость в правильной локации на глобусе. Вот путь к дзен
avatar
Nicolasgfk
+2
Спасибо. У вас была Ошибка в выборке) ВТБ не пострадал 3 года назад). а итоговый финрез какой (ну например вы набрали FRC 95% от всего портфеля на банки)? 
avatar
Руслан (Cash_flow)
+2
Руслан (Cash_flow), где-то равными долями брал.
avatar
Маркиз Лафайет
+2
Так для чистоты эксперимента надо было и ВТБ покупать в то время, когда он сильно упал, т.е. по 65р. Как раз около +50% сейчас было бы.
avatar
Иван Топорышкин
+6

Иван Топорышкин, все такие умные задним числом, набрал по 65р, а он потом на 40 бы скатился, какой план тогда?

 

avatar
TheBlackLord
+2
TheBlackLord, 
Я о том, что некорректно сравнивать компании, купленные на падении с компанией, купленной когда она уже отросла. Можно было и по 140 купить попозже.
avatar
Иван Топорышкин
+1
Иван Топорышкин, ну тут можно сказать что ВТБ упал с 280 в ноябре 2021. 
avatar
Kestable
TheBlackLord, Я бы купил по 40, но не дали 
avatar
Иван Топорышкин
+2
ВТБ (в марте 2023 цена 90 руб, сейчас 94 руб). Три года прошли мимо.

Так +20 руб дивы в прошлом году, ожидается 12 в этом и потом только увеличение дивов. На всю страну максимум 1000 человек поверят в это, поэтому ВТБ лучший банк на десятилетия вперед.
Ну и Сбер не отстает, 3 года назад был 200, сейчас 300, плюс 3 раза по 30 руб дивов. А кто брал по 100 в 2022 (это я ), он уже окупился.

Кому теперь нужны эти штаты. После всех произошедших за 5 лет событий наш рынок самый перспективный в мире. На дворе новые 90-е, все валится в задницу и даже глубже, причем погружение еще впереди. И 1000 человек в лонгах из 140 000 000…
avatar
consar
+1
consar, окей
avatar
Маркиз Лафайет
+1
Ну а чего вы так сравнили, купил я значит сбер 3 года назад по 175 дивы рост вдвое, купил БСП тоже норм, поверил пендосам и FRC (First Republic Bank) — БАНКРОТ вывод пендосы гавно и рынок их тоже)
avatar
Bazil
+1
Bazil, окей
avatar
Маркиз Лафайет
+4
Сравнили российский и американский рынок. Видно сразу, где есть настоящий фондовый рынок.
avatar
Ярослав Кочергин
+1
Ярослав Кочергин, где???
avatar
КРЫС
КРЫС, в США, конечно.
avatar
Ярослав Кочергин
Ярослав Кочергин, с чего это там настоящий рыок, а здесь ненастоящий? -)))
avatar
КРЫС
+1
а проценты в рублях или долларах? Это важно. ВТБ в рублях, условно, +50% а в долларах +75% будет
avatar
IliaM
+1
IliaM, в долларах, конечно.
avatar
Маркиз Лафайет
+1
Маркиз Лафайет, кстати, нынешним курсом, за 3 года могли рулевые облиги обогнать эти банки :))

кстати, банкрот тот там вообще обнулилось или есть какие-то процедуры банкротства и что-то останется?
avatar
Валерий Крылов
+1
Валерий Крылов, акции вроде как висят в ЛК, но стоимость приближается к нулю.
avatar
Маркиз Лафайет
+2
Я подобный эксперимент произвел над индексами. Купил в ноябре 2021 индексы snp500 и nasdaq, на одинаковые суммы каждый. Чтобы через год посмотреть какой лучше себя показал.
Потом произошло то, что произошло, для меня эти покупки превратились в тыкву, но сами индексы с тех пор добавили по примерно 50%
Динамика индекса moex за этот же период составила минус 30%
Очевидно, что крах Америки близок как никогда.
avatar
Антон Александров
Шляпа Волшебника, ну вот Билл Браудер в своей книжке писал, что в 90-е не верил в российский фондовый рынок. И сожалел об ошибке. Ведь когда его фонд начал инвестиции, то цены были не такие вкусные.
avatar
Маркиз Лафайет
А год назад результаты эксперимента были хуже, вроде даже снп проигрывали. Так как банкрот уже был, а остальные не успели так сильно отрасти.
avatar
Кактус
Кактус, в апреле прошлого года у меня баланс был -8%, но год закончился более +30%. Рынок выкупают и растут дальше. Как долго это будет продолжаться? Время покажет.
avatar
Маркиз Лафайет
+1
суммарный итог плюсовой?
avatar
Andrey
+1
Andrey, да
avatar
Маркиз Лафайет
+1
Наша биржа вернулась туда, куда рухнула в начале войны, за исключением нескольких бумаг. Весь рост с 22 года был лишь для выхода нерезов. Если решат у сбера забрать сверхприбыль, то он рухнет опять на 100 рублей. Потому что кому он нахр нужен без конских дивидендов
avatar
Big Ben
Big Ben, не хотелось бы падения сбера, у меня это главная позиция на нашем рынке.
avatar
Маркиз Лафайет
+1
Маркиз Лафайет, упадет обязательно, вас таких знаешь сколько, которые покупают сбер, потому что «ну это же сбер, что с ним будет». 178 минимальная цель, а то и ниже, 120, 65 еще есть.
avatar
Big Ben
Big Ben, 90% через приложение Сбера и "инвестирует"
avatar
psydub
мог бы купить сбер по 100 и показать что он всех обогнал
avatar
Big Ben
+1
Big Ben, когда сбер был по 100, было очень страшно. Не до рынков вообще.
avatar
Маркиз Лафайет
Шляпа Волшебника, вовремя зайти и вовремя выйти.
avatar
Маркиз Лафайет
Где же результаты в рублях и в долларах?
avatar
3 банка 2 вклада = %
3 банка 2 вклада = %, пора считать результаты за 26-й год. И они уже начинают радовать.
avatar
Маркиз Лафайет
МКБ надо было брать 13-го.
avatar
Грядущая тьма
+1
Грядущая тьма, покупать шлак — на любителя
avatar
Маркиз Лафайет
+1
Маркиз Лафайет, довольно крупный банк в 10-ку по актвам. На рынке плохо торгуется, ну это может измениться…
avatar
Грядущая тьма


avatar
Грядущая тьма

Читайте на SMART-LAB:
Фото
Рынок снимает военную премию с доллара
  Доллар в среду потерял более половины процента на фоне притока инвесторов на рынок казначейский облигаций, а также роста относительной силы...
Фото
Артур Идиатулин (Tickmill)
17:46
Фото
Три идеи с фьючерсами: US Treasuries, Саудовская Аравия, Alibaba
Алексей Девятов Предлагаем три инвестиционные идеи, которые можно реализовать с помощью фьючерсов на МосБирже: ставка на подъём цен US...
Фото
Альфа-Инвестиции
17:37
Фото
Размещение облигаций «Газпрома» в юанях
«Газпром» — системообразующая компания РФ, один из крупнейших экспортёров в мире. Кредитные рейтинги эмитента и поручителя — AAA(RU) /...
Фото
ВТБ Мои Инвестиции
11:28
Фото
X5 МСФО 1 кв. 2026 г. - каким может быть ближайший дивиденд?
Компания X5 опубликовала финансовые результаты за 1 кв. 2026 года. Выручка выросла на 11,3% до 1,19 трлн руб. Валовая прибыль выросла на...
Фото
Анатолий Полубояринов
03:48

полезные записи за 24 часа

★18 0 7 ИИ-инструментов для инвестора в 2026 году
★6 3 ФосАгро отчиталась за 2025 г. — компания сократила свой долг, только за счёт курсовых разниц, FCF снизился и не позволит выплатить финальные дивиденды.
★6 38 Гендиректор в отпуске, рейтинг СС, дивиденды из нового долга и причем тут две известных фамилии из властных структур. Что не так с ЕвроТрансом
★5 8 Все, что нужно знать о трейдинге без прикрас
★5 4 Обзор кэшбэков в банках на МАЙ: у кого лучшие скидки на супермаркеты, медицину и кафе?
★4 27 X5 МСФО 1 кв. 2026 г. - каким может быть ближайший дивиденд?
★4 162 Госдолг растёт! Скоро дефолт по ОФЗ?!
★4 9 Стоит ли покупать акции Сбера? Отчет за 1 квартал 2026 года, дивиденды и перспективы
★3 3 💡Биржевые фонды или отдельные бумаги: что выбрать? Все плюсы и минусы БПИФ
★3 27 Сегодня есть причины для падения IMOEX
+173 38 Гендиректор в отпуске, рейтинг СС, дивиденды из нового долга и причем тут две известных фамилии из властных структур. Что не так с ЕвроТрансом
+127 27 X5 МСФО 1 кв. 2026 г. - каким может быть ближайший дивиденд?
+122 18 Азия. Среда.
+120 55 Размышления у парадного
+119 24 Балтика Майские
+118 33 Брат моего прапрадеда - первый в России антиквар
+117 36 Несчастная доля ритейлеров: кто виноват в падении трафика?
+116 3 ФосАгро отчиталась за 2025 г. — компания сократила свой долг, только за счёт курсовых разниц, FCF снизился и не позволит выплатить финальные дивиденды.
+116 42 Индекс МБ сегодня
+114 8 Ситуация на текущий момент

самые обсуждаемые сегодня

теги блога Маркиз Лафайет

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн