До 16,8% годовых с рейтингом AAA. Смотрим самые доходные облигации от самых надежных компаний под пассивный доход

Привет, фанаты самых-пресамых надежных облигаций и любителя получать купоны, попивая любимый напиток и наслаждаясь жизнью и свободой! Сегодня снова идем на самую верхнюю полку корпоративного рынка, где лежат облигации с рейтингом AAA от РЖД, Атомэнергопрома, Сбера, Яндекса, ФосАгро и других. Надежнее только Минфин. Посмотрим, сколько сейчас платят самые надежные компании страны и что сгодится под пассивный доход.

Кто тут любит надежность и пассивный доход?

Меня зовут Лекс, и я веду канал про «Пассивный доход» — подписывайтесь!

Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатами. 

Раз в месяц пополняю портфель на 30 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все 💪 Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

Самые доходные корпоративные облигации с рейтингом AAA

Три буквы А — это компании, за которыми стоит государство или очень крупный бизнес. Премия за риск минимальна, зато спать можно спокойно.

Смотрим выпуски без оферт, амортизации, переменных купонов и всяких сложностей. Ну и я еще включаю немного магии, чтобы остались только самые интересные. Вжух!

Эти топовые посты вам тоже понравятся:

• ТОП-6 самых доходных ОФЗ под пассивный доход. Доходность снизилась, но остается хорошей
• Сбер выкинул Хэдхантер из топа акций, а я его держу. Сверяю свой портфель с новым ТОП-9
• До 19% годовых с рейтингом A — миф или реальность? Выбираем топовые облигации под пассивный доход
• Дивидендный календарь на ноябрь: ну и кто сколько заплатит?
• Более половины россиян не откладывают на пенсию — и зря! Пора запускать машину пассивного дохода!
• ВТБ назвал 4 актива до конца года. Я посчитал что выгоднее — миллион в ЛУКОЙЛе или ОФЗ

🏆 ТОП от 0,5 до 1 года

ВЭБ РФ 002Р-33

• Котировка: 97,09%
• Доходность: 15,22%
• Купон: 50,86 ₽
• Дата погашения: 15.07.2027
• Частота купона: 2 раза в год

Ростелеком 001P-19R

• Котировка: 99,28%
• Доходность: 15,05%
• Купон: 10,93 ₽
• Дата погашения: 22.10.2027
• Частота купона: 12 раз в год

Россети 001P-17R

• Котировка: 101,39%
• Доходность: 14,41%
• Купон: 13,15 ₽
• Дата погашения: 07.06.2027
• Частота купона: 12 раз в год

🏆 ТОП от 1 до 2 лет

РусГидро 002Р-07

• Котировка: 98,93%
• Доходность: 15,56%
• Купон: 11,38 ₽
• Дата погашения: 26.07.2028
• Частота купона: 12 раз в год

Яндекс 001Р-02

• Котировка: 99,25%
• Доходность: 15,09%
• Купон: 11,1 ₽
• Дата погашения: 26.02.2028
• Частота купона: 12 раз в год

Сбер 001Р-SBER51

• Котировка: 101,05%
• Доходность: 15,06%
• Купон: 12,21 ₽
• Дата погашения: 03.06.2028
• Частота купона: 12 раз в год

🏆 ТОП от 2 до 3 лет

ПСБ 004P-02

• Котировка: 98,69%
• Доходность: 15,74%
• Купон: 11,55 ₽
• Дата погашения: 29.03.2029
• Частота купона: 12 раз в год

СИБУР Холдинг 001Р-07

• Котировка: 98,66%
• Доходность: 15,68%
• Купон: 11,47 ₽
• Дата погашения: 11.02.2029
• Частота купона: 12 раз в год

ФосАгро БО-02-06

• Котировка: 98,53%
• Доходность: 15,46%
• Купон: 11,3 ₽
• Дата погашения: 16.04.2029
• Частота купона: 12 раз в год

🏆 ТОП от 3 лет

РЖД 001P-53R

• Котировка: 87,21%
• Доходность: 16,76%
• Купон: 8,84 ₽
• Дата погашения: 07.04.2030
• Частота купона: 12 раз в год

Атомэнергопром 001Р-11

• Котировка: 99,13%
• Доходность: 15,92%
• Купон: 36,65 ₽
• Дата погашения: 07.12.2029
• Частота купона: 4 раза в год

Газпром нефть 003Р-02R

• Котировка: 81,38%
• Доходность: 15,58%
• Купон: 17,83 ₽
• Дата погашения: 07.12.2029
• Частота купона: 4 раза в год

Что лучше для пассивного дохода?

Для меня хороший кандидат это не просто когда максимальная доходность. Мне нравится сочетание доходности, цены, регулярности (лучше каждый месяц) и срока. Да, я тот еще привереда.

В целом в сегодняшней подборке все облигации хороши. ПСБ 004P-02 и СИБУР 001Р-07 дают почти 15,7% годовых, цена чуть ниже номинала, купон каждый месяц и 2,5 года до погашения.

Атомэнергопром мой любимый эмитент. Выпуск 1Р-07 уже лежит у меня в портфеле. А если хочется подольше, есть 1Р-09 — 15,9% до мая 2031 года. РусГидро 002Р-07 лучший на дистанции до двух лет.

Еще есть ФосАгро БО-02-06. У меня в портфеле есть акции ФосАгро, которые даже внезапно объявили спецдивиденд. А облигации платят каждый месяц 😄 Стоит ли задуматься и переложить?

Итоги

Что имеем и какие выводы можно сделать? Самые надежные компании страны сейчас платят от 14,4% на коротких сроках до 16% на длинных. Многие с ежемесячным купоном и ценой около номинала — а это мы любим.

При этом длинные ОФЗ дают 16,6%. Это больше, чем почти любой корпоратив AAA с нормальным купоном. Получается, сейчас Минфин платит не меньше, а местами даже больше, чем госкомпании, правда на длинном сроке.

Поэтому, если выбирать между ОФЗ и AAA, я бы смотрел на срок и частоту купона, а не на сотые доли процента. А по доходности на длинных сроках Антон Германович сейчас вне конкуренции.

А вы что держите из AAA? Или AAA для вас слишком скучно, когда ОФЗ платят больше и на больший срок?

Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой великолепный MAX-канал и/или телеграм-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.

Мои ссылки: MAX — мой основной канал | Телеграм | Смартлаб | Дзен | Публичный портфель