Итак, эксперимент был такой — можно ли сейчас, в 2к25 году инвестировать в международный рынок, будучи резидентом РФ? Не поздно ли? Какие трудности? Как с ними справляться? Что и как покупать?

Был открыт счет и несколько экспериментальных портфелей под разные стратегии. И вот что получилось за 3 месяца.

Сумма портфелей достигла $3200.

 Портфель “NASDAQ-100”.

На сегодня $1545.

Доходность 5.4%

В этот портфель покупал только QQQM. 

Главная идея — если регулярно покупать индексы, то с годами обгонишь большинство стокпикеров. Поэтому — это основа моих долгосрочных инвестиций. Если инвест бюджет на месяц ограничен, то мой “базовый минимум” — купить 1 QQQM, на данный момент это $257 или около 20 тыс рублей.

Резюме. Как видим, этот портфель вырос больше других, т.е. регулярные покупки индексов себя оправдывают даже на таком маленьком тайминге.

Портфель “Инвестируем в AI”.

На сегодня $765.

Доходность 3.1%

В этот портфель пока что покупал NVDA, AMD.

( Читать дальше )

Пишет Форбс: “Российские частные инвесторы за девять месяцев 2025 года перевели на счета зарубежных брокеров максимальный за семь лет объем средств, говорится в обзоре финансовой стабильности ЦБ. С чем связаны такие показатели и о чем они говорят?”

И поясняют, что это связано с дефицитом идей на отечественной фонде и с желанием поучаствовать в буме AI.

Ничего удивительного. Деньги идут вслед за другими деньгами со всего мира. 

Напомню, что в этом канале я провожу эксперименты с разными идеями по иностранным акциям. 

 

Пришло время пополнить и другие портфели.

Итак, в “Акции грехов” добавил 2 МО по $57.57    

Это американская табачная компания Altria Group, которая выпускает Marlboro, L&M, Philip Morris, Bond Street, Chesterfield, Parliament итд итп.

Див. доходность 7.4% годовых.

В “Высокодоходный” добавил 12 СLM по $8.138.  

Див.доходность 17.93%

Всего у меня 22 акции СLM. Жаль, что на них нет опционов. Можно было докупить до 100 штук и продавать покрытые колл-опционы.

Скоро подведу предварительные итоги по портфелям, ведь будет маленький юбилей — 3 месяца эксперименту. 

t.me/k401ru

 

В начале нулевых, врач-аутист увлекся изучением отчетов компаний. Во время ночных дежурств времени было много, так что Майкл погрузился с головой в цифры.

Результатами делился в своем блоге. Ну и конечно, была “шкура в игре”, т.е. покупка за свои деньги интересных компаний.

Результат настолько поразил  читателей, что Бьюри предложили открыть фонд и дали денег. Что произошло потом — в книге и фильме “The Big Short”/Большое понижение

Майкл Бьюри стал легендой инвестиций.

Но потом, что-то пошло не так. 

Повторить успех ему так и не удалось.

Верно ли рынок оценивает перспективы компании? Может компания сильно переоценена?

Так или иначе, но ставки Майкла на шорт икон американского бизнеса приносили больше убытков, чем прибыли.

И вот финал…

t.me/k401ru

Майкл Бьюри, герой книги и фильма “Игра на понижение” зашортил рынок ипотек в 2005-2007-м. Его фонд чуть не обанкротился, но заработал сотни миллионов на крахе сабпрайм ипотеки. Ну а сам Майкл Бьюри стал легендой инвестирования. 

Дальнейшие прогнозы у Майкла получались так себе — шорт Теслы, шорт S&P500…

Сейчас Майкл шортит NVDA…

Ну а вот что получается с теми, кто пытается пользоваться его идеями. 

( Читать дальше )

Пока отечественные портфели пребывают в унынии уже который год, иностранные продолжают рост.

2023 год — портфель вырос более, чем на 20%

2024 — на 48%

2025 — уже на 36%

Но в этом портфеле основные позиции набраны еще несколько лет назад — индексы, Magnificent 7 итд. 
Да и IB из РФ не пополнить без фокусов с комплаенсом, а для меня это не стоит рисков. 

Но в августе этого года завел новый счет и портфели — для экспериментов.
Рассказываю, как перевожу деньги, как выбираю, как покупаю и что получаю.

t.me/k401ru

 

 

Математика простая. 

Первоначальный взнос — 2.3 млн, ежемесячный платеж 54 тыс.

Обычная ипотека — 137 тыс в месяц.

Как дом достроят (через 3 года) можно сдать от 60 тыс и больше (по текущим ценам).

Достаточно хорошо при нынешнем статус кво. 

( Читать дальше )

Фонды ликвидности и ВДО дают денежный поток.
Акции сильно зависят от ставки, настроения дедов, новых законов, налогов, страхов толпы и прочих, мало поддающихся предсказанию факторов.
Выросли дочки Россетей? Так это шлаки, он могут также быстро сложиться, как и выросли. Я убедился на своем опыте еще в 2018-м — упали все, кроме Ленпрефа. Но и Ленпреф по 100 покупал дважды — в мае 2018-го и осенью 2022-го.
Акции можно покупать 1-2 в год на отчаянии и продавать 1-2 раза в год на эйфории.
Всем удачи в инвестициях и спекуляциях!

Все-таки купил облигации ФФ. 

И создал еще один экспериментальный портфель — Облигации. Буду пробовать покупать разные интересные выпуски и следить за результатом. 

Номинал $100, дивдоха 9.5%, выплаты ежеквартальные. 

Вот только Сноуболл этот выпуск в упор не видит и приходится добавлять параметры вручную. В параметрах указал налог 30%, как оно будет в реальности — посмотрим.

Общая сумма пяти портфелейприближается к $2000.

Мало? Конечно, мало, но еще в августе был 0. 

И  главная задача — эксперименты и набор опыта.

t.me/k401ru

 

“Человек, который почувствовал ветер перемен должен строить не щит от ветра, а ветряные мельницы” Мао.

Меняются времена, одни возможности сделать деньги пропадают, но другие появляются.

Сейчас будет много новых возможностей, чтобы заработать.

Давайте их не  проспим. 

Есть знакомый, который в нулевые уволился из МВД, поработал в рекламном агентстве…  Заметил окно возможностей  и на волне роста интернета сделал небольшой портал по недвижке Подмосковья, потом еще куча бизнесов вокруг. Потом, в 2007-2008-м на обвале недвижки в США купил несколько домов под Кливлендом по 20 тыс долларов. И сдал в аренду.  Сейчас живет на две страны (РФ и США), инвестирует в биотех. Вот пример, как человек строит мельницы, а не щиты. А еще он говорил, что из его знакомых с капиталом из 90-х и начала нулевых, многие капитал потеряли. Потому что времена и условия бизнеса поменялись, а они нет.