Как оплачивать покупки в Китае? Этот вопрос ставит в тупик любого туриста, который впервые собрался в Поднебесную. С одной стороны, наша страна обложена санкциями, с другой — ограничения в самом Китае. Я тоже сначала не знал, за что хвататься, но потом во всем разобрался и спешу поделиться с вами. 

Я совершил путешествие в Китай и проехал 10 городов в 8 провинциях. Там все по-другому! Делюсь всеми тонкостями для тех, кто хочет поехать в Поднебесную, на канале в Телеграме и Максе.

Есть несколько способов совершать платежи в Китае, о которых я подробно рассказываю в серии постов. Объединяет их одно: нужно как-то покупать юани. Сегодня разберем, как это сделать наиболее выгодно, то есть без лишних комиссий и переплат.

( Читать дальше )

Многие владельцы вкладов в российских банках ошибочно полагают, что при смене налогового статуса меняются и правила расчета налога с процентов.
В одном из вопросов подписчик спрашивает:

«Я нерезидент РФ, но у меня есть вклад в российском банке. Могу ли я не платить налог с процентов, если их сумма меньше 210 000 ₽ в год? Или для нерезидентов другие правила?»

Ответ:
Порядок применения необлагаемого лимита для нерезидентов точно такой же, как и для резидентов. Разница лишь в налоговой ставке.

Независимо от вашего статуса (резидент или нерезидент), лимит необлагаемых процентных доходов рассчитывается по единой формуле:
1 млн рублей × максимальная ключевая ставка ЦБ за соответствующий год.
Для 2025 года, когда ключевая ставка достигала 21%, этот лимит составляет 210 000 рублей.
Если ваш общий процентный доход по всем вкладам за год окажется, например, 300 000 рублей, то налогом будет облагаться только превышение — 90 000 рублей.

Разница между статусами проявляется только в ставке, по которой облагается сумма свыше лимита:

( Читать дальше )

Получить акции своей компании в подарок — приятно. Но сюрпризом для многих становится налог: с материальной выгоды нужно отчитаться и заплатить. А если потом продать эти акции, легко заплатить налог дважды. На реальном примере рассказываем, как этого избежать и законно сэкономить сотни тысяч рублей.

Как облагаются налогом «бесплатные» акции

По закону получение акций безвозмездно — это доход в натуральной форме (материальная выгода). Правила простые:

 

• Доход возникаетв день зачисления акций на ваш брокерский счет.
• Сумма дохода = рыночная цена акции (или официальная котировка) × количество акций.
• НДФЛ = 13% (или 15% при превышении лимита 2,4 млн ₽) от этой суммы.
• Дедлайны: подать декларацию 3‑НДФЛ до 30 апреля, уплатить налог до 15 июля.

Важный плюс:
сумма, с которой вы заплатили налог при получении, в будущем учитывается в расходах при продаже этих акций.

Кейс: как клиент едва не переплатил 390 000 ₽

К нам обратился Дмитрий. В августе 2025 года его работодатель подарил ему 10 198 акций ВК. Рыночная цена на Мосбирже в день зачисления (04.08.2025) — 326,8 ₽ за акцию.

( Читать дальше )

Ситуация:
вы работаете удаленно на казахстанскую компанию, находитесь в России больше 183 дней в году и являетесь налоговым резидентом РФ. Какие налоги платить, можно ли их зачесть и что делать, если налог уже удержали в Казахстане? Отвечаем коротко и по делу.

Где платить налог?

Ваш доход считается полученным в России (место нахождения работодателя не важно). Поэтому вы обязаны:

• уплатить НДФЛ в РФ по ставке 13–22% (в зависимости от общего годового дохода).
• подать налоговую декларацию 3‑НДФЛ до 30 апреля года, следующего за отчетным.

Что говорит соглашение с Казахстаном (СОИДН)?

Согласно Соглашению об избежании двойного налогообложения (СОИДН) между Россией и Казахстаном, зарплата облагается налогом только в стране резидентства работника, если он не осуществляет работу на территории страны источника дохода.
То есть если вы работаете удаленно из РФ, налог платится исключительно в России.

Можно ли зачесть налог, удержанный в Казахстане?

Нет. Поскольку по СОИДН налогообложение предусмотрено только в стране резидентства (РФ), зачет налога, уплаченного в Казахстане, в России не производится.

( Читать дальше )

Моя мечта — перейти с MOEX на CBOE. В интернете нашел описанные ниже плюсы и минусы. Если кто-то торговал на обеих биржах, напишите в комментариях о своем личном опыте.

 

"В чем MOEX безоговорочно бьет CBOE (9 очков в пользу Мосбиржи):

Нет скрытых сборов: На MOEX комиссии фиксированные и копеечные. На CBOE к обычной комиссии брокера добавляются биржевые поборы за популярные индексы (SPX, VIX), которые могут сожрать до половины прибыли на дешевых опционах.

Бесплатные котировки: На MOEX живые стаканы и данные со всей глубиной рынка доступны бесплатно. На CBOE за актуальные котировки без 15-минутной задержки нужно платить ежемесячную подписку.

Дешевая маржа (ГО): Система расчета залога на MOEX отлично понимает, когда ваши риски застрахованы другими контрактами, и требует минимум обеспечения. В США правила жестче, и брокер может резко поднять требования к залогу в самый неудобный момент.

Никаких искусственных лимитов: В США вам не дадут нормально торговать внутри дня, если на счете меньше 25 000 долларов (правило PDT), и не разрешат многие сделки без специального одобрения. На MOEX всё доступно сразу после простого теста.

( Читать дальше )

«В среде опционных трейдеров укоренилось убеждение, что подразумеваемая волатильность (IV) неотделима от формулы Блэка-Шоулза (БШ). Логика сторонников этого подхода проста: поскольку волатильность является внутренним параметром уравнения БШ, а само уравнение математически невозможно развернуть в явном виде, то для нахождения IV необходимо использовать исключительно метод последовательных приближений (итераций) внутри самой модели БШ. Проще говоря: нет формулы БШ — нет и IV.

Однако это утверждение путает теоретическую взаимосвязь параметров и конкретный алгоритм вычислений.

На самом деле IV можно рассчитывать без прямого использования формулы Блэка-Шоулза в процессе вычислений. И это фундаментально доказал 17-летний математик Камерон Холт в своей известной работе «A Highly Accurate Non-Iterative Approximation for Black-Scholes Implied Volatility».

Разница между старым подходом индустрии и современным решением принципиальна.

1. При классическом подходе (итерационном) торговый софт берет рыночную цену опциона из стакана и начинает метод подбора.

( Читать дальше )

В последние дни развернулась нешуточная полемика и даже словесные баталии относительно постов  и графиков PnL от широкого известного в узких кругах Options Medley ( реинкарнация Рапсодии).

Долгие годы он троллит публику, то пиаря КК, то опровергая сам же себя и выдвигая новые тезисы и стратегии.

Заодно попало рикошетом и по Stanis — альтруист, торговец одним лотом, сотрясатель воздуха, показывает направление ветра, уходит в тень и прочее.

В общем, желающие могут сами  внимательно почитать и сделать свои выводы.
Может, что-то полезное и почерпнут для себя.

По крайней мере, сам всегда так отношусь к любым авторам, не взирая на личности.

Главное, есть ли ли рациональные зерна в том, что обсуждается и критикуется в публичных постах и комментах.

Как говорится, в спорах рождается истина.

От себя хочу просто напомнить  нетленные скрижали,  на которых зиждется опционика).

Кто это уже давно знает и успешно применяет, тот и молодец.

А новичкам будет полезно  для более осознаннного изучения и понимания сути опционов.

( Читать дальше )

Дpyзья, cтpaтeгия пoвтopeния в пpoeктe "Пpoгнoз IMOEX" дaлa тaкиe peзyльтaты:

Mapт +73 760 pyб
Aпpeль -5 160 pyб

Чтo этo зa cтpaтeгия?

Простая, как два пальца: 

Ecли ceгoдня IMOEX зaкpылcя кpacнoй cвeчoй, тo зaвтpa тoжe cтaвлю нa кpacнoe. Ecли ceгoдня былa зeлeнь, тo зaвтpa тоже cтaвлю нa зeлeнь.

Пo peзyльтaтaм двyx мecяцeв тaкaя пpимитивнaя cтpaтeгия дaлa +68 600 pyб.

Hoвocти нe читaю. Игнopиpyю зaявлeния инocтpaнныx и мecтныx cтapпёpoв. Пoлнocтью игнopиpyю мнeния инфoцыгaн, блoгepoв, жypнaлиcтoв, интepнeт-экcпepтoв и пpoчeй живнocти. Hичeгo нe pиcyю нa гpaфикax. Тупо повторяю сегодняшнее направление движения индекса. И пoкa я в плюce.

Бyдy пpoдoлжaть. Чepeз мecяц oтчитaюcь o мaйcкиx peзyльтaтax.

Богатства вам и процветания))

Всем доброе! Сегодня поделюсь небольшой и краткой статистикой, без подробного расписания тестирования, по открытым позициям на фьючерсах с Мосбиржи, которые доступны по ссылке: www.moex.com/ru/derivatives/open-positions

Контрарный подход не работает

Физлица бычьи + юрлица медвежьи. На данных 2021–2025 это полный рандом (2 926 сделок): Винрейт 47,2%, средняя отрицательная −0,27%. 

Физлица медвежьи + юрлица бычьи. 2 071 сделок и винрейт 47,0%, средняя −0,71%.

Вывод простой: Нет никакого смысла смотреть и торговать только по направлению юриков или физиков. Например, информация о том, что юрики стали наращивать лонги в золоте, никакого практического смысла не имеет, это не работает.

Что же работает?

Работают соотношения. Когда доля лонгов юриков больше 70%, то винрейт за 30 дней показывает 56,2% со средним +2,54% (1 723 сделки). Если добавить фильтр — конвергенция (бычья дивергенция) 40 дней + соотношение лонгов к шортам больше 60% — точность поднимается до 59%, а средняя до +11.3% за месяц, но сделок уже меньше (463).

( Читать дальше )

В марте был представлен бот для автоматизиции торговли посредством Google Таблиц. Спешу обрадовать перешедших на версию TradingBotPRO, что в бот добавлена возможность торговли биржевыми фондами и паями ПИФов.

Торговля фондами была добавлена для тех, кто готов работать в стакане с большим спрэдом, так как при наличии времени зарабатывать там можно с меньшими усилиями. Однако и волатильность в фондах может быть меньше.

Базовая бесплатная версия FreeTradingBot все так же доступна для публичного пользования. Если вы хотите сразу перейти сразу на TradingBotPRO в котором реализовано гораздо больше функционала, то ознакомиться с инструкцией можно в этом курсе.

TradingBotPRO:

• Всегда продает только в плюс или по закупочной цене
• Позволяет настраивать доходность и время коррекции заявок для каждого тикера отдельно
• Добавлена возможность торговать биржевыми фондами и паями ПИФ
• Поддерживает торговлю по выходным
• Автоматически обнуляет нерезультативные сделки прошлого дня
• Даёт гибкое управление временем торговли

( Читать дальше )