Применяется стратегия пассивного управления. Упрощенная структура портфеля на текущий момент: доля акций – 62%, доля облигаций – 38%. Начало управления портфелем – 2012 год.

Используется три брокерских счета для управления портфелем, как единым целым:

1. обычный брокерский счет, открыт в 2012 году.
2. ИИС на мое имя, налоговая льгота А (вычет), открыт в 2015 году.
3. ИИС на имя супруги, налоговая льгота А (вычет), открыт в 2016 году.

ИИС открываются с целью закрыть их через три года. Перед закрытием ИИС активы продаются, и со счета выводится кэш. Полученные средства зачисляются на второй ИИС, на «переоткрытый» в этом же году новый ИИС, остаток (если есть) – на обычный брокерский счет. Это позволяет «съесть котлетку второй раз» — получить вычет за «старые» деньги, так как собственной инвестиционной мощности (новые взносы на пополнение портфеля) не хватает даже на один годовой лимит взносов.

Самая главная задача – минимизация налогов. Поэтому:

1. долевые инструменты, как потенциально более доходные, приобретаются преимущественно на обычный брокерский счет. Так как управление пассивное, при продаже акций будет применяться льгота долгосрочного владения. На текущий момент налогов с этой части портфеля уплачено не было (кроме налога на дивиденды), примерно половина активов приобретена более 3 лет назад.
2. так как на ИИС выбрана льгота А, то снизить налогообложение можно, приобретая на эти счета необлагаемые налогом активы – ОФЗ и корпоративные облигации (после 01.01.2018).

Тинькофф Инвестиции — недавно появившийся сервис (октябрь 2016), активно набирающий клиентов и занимающий второе место по количеству активных пользователей после Сбербанка. Тинькофф Инвестиции выпускает красочную рекламу предлагающую инвестировать в акции крупнейших иностранных компаний, включая Apple, Google, Microsoft и зарабатывать на этом деньги.

Когда я пришел на рынок в 2003 году, мои представления об инвестициях и трейдинге были совсем не такие, как сейчас. Как и у большинства начинающих, в то время вокруг биржевого островка у меня был океан иллюзий.

Что я тогда думал о бирже?

👉 В этой очень сфере много денег, поэтому достаточно к ней как-то присоседиться, чтобы стать богатым преуспевающим человеком
👉 Зарабатывать на акциях просто, ведь они все время растут. Надо только правильно интерпретировать выходящие новости, и выбирать акции, по которым есть хорошие новости
👉 Если получить достаточный объем знаний, то можно гарантированно зарабатывать деньги биржевой спекуляцией
👉 Методы торговли, описанные в книгах, работают.
👉 Если я буду читать про биржу все что есть, я буду хорошо на ней зарабатывать используя эти знания
👉 Хороший анализ может дать гарантию результата, близкую к 100%
👉 Заработать хорошие деньги на этой теме можно относительно быстро
👉 Биржа может быть прибыльным хобби

Мои иллюзии определяли мои действия. Как и большинство начинающих, я стал покупать и продавать акции. Я читал книги, читал новости и пялился в графики, при этом крайне поверхностно анализировал сами компании. Я словно играл в футбол, не видя поля, ни ворот, ни других игроков, всё внимание — только на мяч и собственные ноги. Ни малейшего представления о целях игры, о внутреннем контексте компаний, акции которых я покупал и продавал, и конечно же слабо понимал общий контекст всего рынка. Для меня рынок был простой штукой, которая всё время плюс-минус растёт😁.

Что бы я сделал, если бы мог отправить инструкции самому себе в 2003 год? Я бы отправил себе книгу “Механизма трейдинга” и попросил бы прочитать её не меньше трех раз.

                        Без глупых рисков жизнь не в радость.
                         (TheSimpsons)


Всем трям и приветы пятничное!!!!
ура-ура, уже пятница!)))

а меня чота сегодня на философия прям потянуло… ыыы. погода испортилась, тучи, ветер… в общем нелето. :(

А накатило на меня вот прям по поводу заварушки в США, которая сейчас происходит в период предвыборной кампании за пост президента Трампа.
И походу, демократы опять проиграли, и сами себя загнали в угол. 
Я реально восхищаюсь Донни, как он умело использует все нападки на себя себе же на пользу.)))
Лозунг «жизнь черных имеет значение» уже не так привлекателен для остальных, кто не имеет счастья быть черным. Да и самим черным думаю он не очень нравится, особенно тем, кто имеет хорошую работу и налаженную жизнь в виде «американской мечты».
Вот и в чем цимус???? 
А в том, что Трамп не стал «по сценарию» разгонять демонстрантов, вводить гвардию, пресекать на взлете весь этот дебош.