Ищу альтернативу американскому рынку на российских биржах. По ликвидности и комиссиям первое место занимает срочный рынок. Надо разобраться в рисках при торговле фьючом.

Подскажите, если я беру на все свои деньги фьючи по полной стоимости контрактов (то есть без плечей) меня может брокер отмаржинколить если ГО будет больше базового актива? Или я только на заёмные брокерские деньги попаду?

Минутка рекламы.
Самые низкие тарифы на срочном рынке у Открытия брокера. Получить бонусы за открытие счета — t.me/halyav_dengi

Одно из самых влиятельных в Америке СМИ (входит в топ-5 самых читаемых в США) предлагает администрации президента принять закон, который фактически обнулит часть наличных денег и все это под предлогом давления на Россию.

По мнению редакции, санкции против России не сильно повлияли на население и поэтому люди еще поддерживают Путина, а их предложение поможет вызвать падение рейтинга власти.

Вывод США из оборота 100-долларовых купюр может оказать гораздо бо́льшее политическое давление на Россию, чем санкции — The Wall Street Journal.

По данным WSJ на 2019 год, россияне держат «под матрасом» ~$31.5 млрд 100-долларовыми купюрами и сейчас эта сумма может быть значительно больше. Таким образом, изъятие их из оборота вызовет внутренние волнения граждан, что «ударит по г-ну Путину». Сложности для россиян в том, что в нынешней банковской среде нет простого способа поменять эти $100 на другие (например, на две по $50) и сбережения россиян превратятся просто в бумагу.

( Читать дальше )

Несколько недель назад Владимир Яровой, который сейчас занимается развитием Срочного рынка МБ, анонсировал переход к новому учёту комиссий на Срочном рынке, а именно разделение комиссий для мейкеров(то есть тех, в чью заявку ударяют) и тейкеров(тот, чья заявка ударяет в стакан). Для мейкеров комиссия будет 0, что звучало очень здорово, больше ликвидности, меньше спред и т.д. Для тейкеров комиссия увеличится, весь вопрос был на сколько. И как всегда жадная биржа выступила в своем репертуаре и самые печальные слухи о том, на сколько увеличится комисс для тейкера подтверждаются.

Сегодня биржа прислала в рассылке для разработчиков уточнение информации.

В новом релизе SPECTRA 7.0 реализована техническая возможность применения ассиметричной тарифной модели на срочном рынке. В ближайшем будущем тарификация на срочном рынке перейдет на иной принцип, согласно которому участник, предоставляющий ликвидность (мейкер), не будет платить за совершение сделки. Комиссия будет взиматься с той стороны сделки, которая забирает ликвидность с рынка (тейкер).

( Читать дальше )

Это мой последний пост. Мои стратегии без ММ и поводырей очень плохо работают. ИМХО рынок ценных бумаг в РФ доживает последние месяцы, а биржа может быть закрыта. Смартлаб давал мне полезную информацию, я старался давать взамен. Тимофею и всем коллегам спасибо за общение. Желаю здоровья, счастья и удачи! Фактор удачи будет определяющим в будущем.

Не имея полной информации и пытаясь осознать риски, я пробую сложить пазл. Пост о ситуации в целом. Конечно, это всё ИМХО, больные фантазии автора и «я часто ошибаюсь».

Ещё опыт короны показал: если грандиозное событие начинается, то оно пришло не на 2 недели (и даже не на 2 года), а жизнь не будет прежней. Многие люди – оптимисты, этого не понимают и делают свои выводы, воспринимая ситуацию так:


Остальные (и я) воспринимают ситуацию так:

( Читать дальше )

На рынке первички стали появляться предложения с ипотечной ставкой 0.1%, это даёт возможность купить квартиру с дисконтом. Для примера возьмем квартиру застройщика 3.14К со сдачей в 2023 году, которая при покупке с ипотекой 0.1% стоит 18620874 руб:

Первый взнос — 6620784 руб
Срок — 30 лет
Ежемесячный платёж — 34222 руб
Ежегодный платёж — 34222 * 12 = 410664 руб

Покупаем дальние ОФЗ, например 26230:

Сумма покупки — 5100000 руб
Текущая цена — 818 руб
Купон — 38.39 руб
Выплата купона — 2 раза в год
Налог на купон — 13% (0.87)
До погашения — 17 лет
Ежегодный купонный доход — 5100000 / 818 * 38.39 * 2 * 0.87= 416469 руб

Через 17 лет:

Купоны будут погашены по номиналу — 5100000 / 818 * 1000 = 6234718 руб
Остаток выплат по ипотеке — 34222 * 13 * 12 = 5338632 руб 

Итоги:

1. Ежегодный купонный доход покрывает ежегодные платежи по ипотеке
2. Через 17 лет погашение ОФЗ по номиналу позволит окончательно погасить ипотеку и ещё немного останется
3. Покупка квартиры обойдётся нам в 6620784 + 5100000 = 11720784 руб

( Читать дальше )

Приветствую уважаемые читатели и писатели смарт-лаба, прошлую неделю я провёл в отпуске в Азии и имел возможность пообщаться с многим людьми, начиная от таксистов, продолжая случайными знакомыми в баре и заканчивая владельцев баров.

Сингапур и Малайзия это две очень богатые азиатские страны, с высоким уровнем жизни и образованием. Самый обычный таксист местного убера (Grab), легко поддерживает разговор на любую тему, на вполне себе, неплохом английском (некоторые его ещё называют Чинглиш из-за акцента).

Проведя две недели в Малайзии и Сингапуре и пообщавшись с десятком людей из разных сфер, вот чем я могу поделиться с уважаемой публикой смарт-лаба:

Про жизни в богатой (нефтяной) Азии, которая ни с кем не воюет:

• Пожалуй, впервые в жизни я встретил довольных жизнью и счастливых барменов и таксистов. Они довольны развитием страны и довольны своим доходом.
• Все, абсолютно все встреченные люди говорят по английски и на ещё каком-то местном диалекте. Наличие английского языка не только никак не влияет на культуру, а даже наоборот позволяет людям разных этнических корней, разговаривать и строить бизнес вместе (индусам с малайцами, например).
• Очень дорогая жизнь, но местных это нисколько не смущает, ведь качество жизни продолжает расти, правда вместе с ценами.

Про Россиян и Украинцев:

( Читать дальше )

Давайте посмотрим на ситуацию без геополитических шор.

В сегодняшних условиях безналичная валюта «недружественных» стран реально нужна только импортерам, частным заемщикам в данной валюте и… биржевым спекулянтам. Почему только частным заемщикам? Потому что государство уже объявило: не сможем по тем или иным причинам заплатить в валюте, заплатим в рублях по курсу. Ну выплаты заемщиков  пусть оценят специалисты, мне лень искать информацию по данному вопросу.

А банки, ЦБ? Ну в условиях санкций для них безналичный доллар — это «сферический конь в вакууме». В кредит не дашь, активы не купишь. Куда девать то запись в базе данных?

А вот с импортом ситуация для валют «недружественных» стран «аховая». Почему? По данным ФТС 30%+ импорта в Россию в 2000-2021 годах при долларовом пересчете — это «машины и оборудование без легковых автомобилей», еще примерно 10% — это «легковые автомобили». С этими позициями все плохо и из-за санкций, и из-за логистики. Дополнительные проблемы импорта за эти валюты добавили китайские банки, которые де-факто закрыли долларовые и евровые аккредитивы для российских импортеров, взамен предложив юанивые. Т. е., поставив импортеров перед необходимостью платить в юанях. 

( Читать дальше )

 У меня еще один вопросик к профессиональным спекулянтам. Что можно сделать с валютой купленной на бирже, кроме как смотреть на нее в личном кабинете. Могу я ее зачислить на банковский счет, а оттуда отправить с какой нибудь финансовой организации, которая не под санкциями перевести на счет физ. лица с европейским гражданством. Чтобы он спокойно мог снять ее в Европе? Или с этим тоже проблемы, как и с обналичкой? Заранее спасибо.

Всем доброй пятницы! Сегодня разберем актуальную тему: многие российские брокеры попали в санкционный список, в связи с этим у инвесторов появилась потребность перевести свои ценные активы. 

Новый брокер не располагает информацией о стоимости активов, которые вы ему доверили. Этот факт говорит о том, что вам придется заплатить НДФЛ при продаже таких акций со всей полученной суммы.

Для того чтобы учесть затраты на покупку при продаже ценных бумаг, переданных новому брокеру, вам необходимо запросить у старого брокера:

• брокерский отчет;
• выписку по счету депо с момента покупки до момента перевода бумаг;
• оригинал или копию договора на ведение счета.

Желательно иметь на руках оригиналы документов на случай проверки ИФНС.

У некоторых брокеров имеется специальная форма: справка о стоимости выведенных бумаг с указанием методов расчета. Уточните, делает ли ваш старый брокер такую справку или нет.

Подтвердить расходы можно:
1. Через нового брокера. Для этого нужно подписать заявление и приложить вышеуказанные документы.
2. Через налоговую инспекцию. Надо подать декларацию 3-НДФЛ по итогам того года, в котором вы продали ценные бумаги. К декларации приложить:

• отчет и выписку по счету депо от старого брокера;

( Читать дальше )

1. ММВБ:  -42% с начала года, -55% на пике падения. Есть ли аналоги?

2. Сокращение экспорта нефти на 16% с перспективой 2х месячного сокращения на 35% и вынужденной работой с дисконтом 30% по оставшимся объемам. Сокращение экспорта газа на 30%-35% по косвенным источникам и необходимость работать с азиатскими рынками с большим дисконтом.

3. Рост цен на продукты в 2-3 раза (сахар, колбаса, ветчина, туалетная бумага, бумажные полотенца, кофе, чай, спагетти из того, что сразу в голову приходит), при том, что рубль вроде как  бы укрепился. Рост цен по другим товарным группам происходит с запозданием по отношению к еде, и он скоро подтянется.

4. Заморозка валютных вкладов с достаточно низкой перспективой увидеть их снова.

5. Подготовка к изъятию зарубежных активов российских компаний – Сбербанк, Газпром, Лукойл, Роснефть.

6. Волна безработицы, к которой премьер-министр Мишустин призвал готовится с начала июня. Если кто пропустил, то у нас закрылся практически весь автопром, а работники крупнейших промышленных предприятий находятся в оплачиваемых 2х месячных отпусках, чтобы не портить майские праздники. Сейчас эти отпуска заканчиваются. Ну и всякая мелочь типа сотрудников покидающих Россию иностранных компаний, которых только в Москве более 200.000 чел. 

( Читать дальше )