Избранное трейдера Алекс Смирнов
Сегодняшний день, к сожалению или к счастью, оказался богатым на санкции, которыми США сегодня обрушились на ряд российских публичных и непубличных компаний, а также их дочерних подразделений и организаций:
📃 В новый санкционный список попали больше 40 физлиц и десятки компаний. Среди них — банки «Русский Стандарт», «Абсолют», «Всероссийский банк развития регионов», «Почта Банк», «Бланк», «Хоум банк», «Русский региональный банк».
Кроме того, в списке «СПБ Биржа», Центральный институт авиационного моторостроения, корпорация AEON, российский проект «Арктик СПГ-2», Центр финансовых технологий, АФК «Система» и принадлежащие ей люксембургский банк East-West United Bank, сингапурская Sistema Asia и российский венчурный фонд Sistema SmartTech.
Остановимся на некоторых историях:
1️⃣ Ко всем бедам и негативным факторам , которые свалились на голову Сегежи за последние полтора года, сегодня добавилась ещё одна, на сей раз из-за океана:
Продолжение первой статьи на тему куда припарковаться.
Увидел некоторое непонимание материала со стороны читателя и странную критику некоторых предложенных пунктов. Каждый вариант имеет свои недостатки и преимущества. Цель была не выбрать какой-то один и давить на это, а сделать обзор максимально широкого списка возможностей. Даже вариант с овернайтом у брокера вполне приличный, так как кэш всегда под рукой, а при хорошем базовом капитале брокер дает 9,5%, что не сильно меньше LQDT или ОФЗ. Тем более это парковка на короткое время.
В случаи снижения ставки, вырастут не только дальние облигации, но и акции тоже. Поэтому полностью отказываться от фондового рынка будет ошибкой. Предлагаю рассмотреть идеи, которые сам держу. Кстати более месяца назад писал про свой портфель тут. Хорошо показал себя.
Постараюсь не говорить того, что уже итак известно, типа дивидендов Сбербанка, по которым все ясно и понятно.
Лукойл.
Дали не так много как все хотели, только 447 рублей. Сложно судить о логике, так как отчет по МСФО не полный, но уверен она там есть. (ха-ха-ха) Отчет РСБУ не шибко показателен, так как отражает результаты всего лишь нескольких НПЗ и еще по мелочи в виде дивов от дочек и демпфер. Судя по всему дивиденды с дочек в 3кв не поднимали.
Решил раз в месяц делать обзор на программы лояльности банков на будущий месяц.
Как вы знаете, я завел несколько дебетовых и кредитных карт и теперь у меня богатый выбор скидок.
Буду делиться с вами акциями на предстоящий месяц. Список субъективный, то с чем работаю сам, зато проверенный.
Итак, самые интересные кэшбэки у меня в следующих банках:
Тинькофф Банк
💳 На дебетовой карте по программе Premium:
Выбрал следующие категории:
8% в Яндекс.Маркете.
5% Развлечения.
5% Такси.
5% Аптеки.
💳 На кредитке All Airlines
Кстати, Тинькофф поможет разрулить насущную проблему с кэшбэками за кафе и рестораны. Дело, в том, что существуют две разные категории:
«Кафе и рестораны» и «Фастфуд». Фиг угадаешь к какой относится та или иная кафешка. Если не пришел кэшбэк, пишем в техподдержку и они решают вопрос, как правило в пользу нас.
С начала текущего года цена акций Норникеля выросла всего на 12%, для сравнения, индекс Мосбиржи за аналогичный период вырос более, чем на 47%. С чем связана такая динамика и есть ли потенциал роста у компании? Попробуем разобраться в статье, а заодно проанализируем вышедший операционный отчет за 3 кв.
📉 Все началось с того, что по итогам 2022 года совет директоров компании принял решение не выплачивать дивиденды. С одной стороны, было очень много неизвестных в условиях геополитического давления, с другой стороны рыночная конъюнктура была плохо прогнозируемой и многие металлы из корзины компании находились в нисходящем тренде.
❗️Несмотря на то, что сам Норникель под санкции не попал, зарубежные финансовые и транспортные компании самостоятельно ограничили с ним взаимодействие. Это привело к необходимости где-то перестраивать логистические цепочки, а где-то искать новых финансовых партнеров. Данные изменения увеличили срок доставки продукции компании до рынков сбыта в 2-3 раза, а также выросла цена логистики.
История о том, как совпало время, место, низкие ипотечные ставки и немножечко удачи. Также, автор может претендовать на ошибку выжившего, потому что повторив это сейчас – результат будет другим
Статья будет в двух частях: сегодня первая, раскрывающая идею и предпосылки покупки жилья. Вторая будет про цифры и расчет.
История начинается в 2018 году. Оглядываясь назад, понимаешь, что цены на жилье были совсем низкие. Хотя они и в то время не казались запредельными. 2008 год показал, где может быть пик цен. А в 2009 году пузырь лопнул, и рынку потребовалось пару лет, чтобы прийти в себя. В конце 2014 года центральный банк резко поднял ключевую ставку, в тот год еще валюта сильно выросла. И вместо того, чтобы привыкать к доллару по 100, евро по 120, население побежало отоваривать таящие рубли: у кого поменьше – шли в М.видео за техникой в квартиру, у кого побольше – за квартирами. На декабрь 2014-февраль 2015 пришелся пик продаж новостроек. И никакой льготной ипотеки не надо было.
Еще один месяц без дефолтов. Что не дает новых гарантий на будущее.
• В октябре портфель организованных Иволгой размещенных облигаций в обращении превысил 19 млрд р. +20% к преддефолтному максимуму декабря 2021. До вхождения в первую сотню российских банков (если сравнивать наш портфель облигаций в обращении с банковскими активами) остается около 4 млрд р., или примерно полгода работы.
• Накопленный и выплаченный купонный доход от этого портфеля за октябрь (то, что в октябре получили держатели организованных нами облигационных выпусков) – 232 млн р.
• Мы всё еще только отходим от дефолтных потерь начала 2022 года. Купонный доход 10 месяцев 2023 года, 1,8 млрд р., еще не покрыл прошлогоднего совокупного убытка (купоны минус дефолты), -1,9 млрд р. Ожидаем покрытия и выхода в плюс до конца года.