Сегодня многие пишут, что вот уже медвежий рынок, рецессия, будет падение. В общем негативно настроены.
Рецессия, конечно, может быть когда-нибудь будет. Но упадут ли рынки?

Нет, и еще раз нет. Падения рынков как в 2008м г. не будет. Дело в том, что власти освоив какие-то инструменты макроэкономического регулирования со временем, осознав, что этот инструментарий в общем неплохо работает, начинают активно использовать их.

Сегодня практически все центробанки используют монетарные методы стимулирования экономики. Первые значимые шаги количественного смягчения были предприняты в времена Великой депрессии. Тогда это были самые первые шаги выхода из кризиса через денежное стимулирование. Следующий кризис, где эти инструменты использовались уже на порядок интенсивнее — это кризис 2008-2009гг.

И вот сейчас в третий раз, не дай бог начнут отчетливо проявляться кризисные симптомы, вы увидите настоящую мощь монетарных методов. Зальют деньгами так, что график S&P


( Читать дальше )

Представляю три стратегии и алгоритма для торговли акциями на NYSE и NASDAQ.
По сути они мало чем отличаются друг от друга. 1-й вариант наиболее полноценный. Самым оптимальным вариантом думаю будет сделать самому один свой из этих трех, взяв с каждого наиболее полезное и подходящее под себя. Так же в конце топика будет список брокеров и полезных сайтов для торговли.
Здесь весь материал выкладывать не буду, его много только по первому варианту 45 страниц. Предоставлю несколько скринов с каждого варианта.
Ссылка на весь материал внизу топика.



( Читать дальше )

Последствия безответственных государственных обещаний и расходов будут полностью реализованы в период тотальной дефляции.

Одним из таких последствий будет резкое сокращение государственных услуг.

Книга Роберта Пректера «Покоряй крах», книга о том, как пережить дефляционную депрессию, гласила:

Не ожидайте, что государственные услуги останутся на прежнем уровне. Океан денег, необходимых для управления раздутыми профсоюзами системами государственных школ, будет недоступен при депрессии. Школьные округа должны будут принять меры по сокращению расходов.… Налоговые поступления, которые платят за дороги, полицию и тюрьмы, пожарные, уборку мусора, мониторинг чрезвычайных ситуаций (911), системы водоснабжения и т. д., Упадут до низкого уровня, и некоторые из этих услуг будут сокращены.

Эта цитата соответствует текущим событиям в Иллинойсе, хотя дефляция еще не наступила.

Вот еще из сентябрьской статьи Illinoispolicy.org:

Быстро растущие расходы на пенсии вытесняют расходы на основные государственные услуги.

( Читать дальше )

Считаю, следуя природе, что есть можно любую обычную для человека пищу. Главное — не обжираться.
Однако, есть предпочтения и, все-таки, некоторые ограничения. Хотя ограничения не жесткие.

Итак, по порядку.

На завтрак у меня всегда либо овсянка, либо гречневая каша с нежирным молоком и горсть ядер абрикосовых косточек. 
Затем кружка мокаччино (кофе с какао 50 на 50 + немного молока).

Далее.
Ограничено употребляю соль.  В общепите никогда ничего не досаливаю.
Предпочитаю еду, в которой отсутствуют буквы Е и заменители натуральных продуктов. Например, практически не употребляю колбасы, сосиски/сардельки, магазинные пельмени и др. переработанное мясо (когда есть выбор, естесссно). 
Предпочитаю еду не из мучных продуктов (хотя спагетти люблю, но ем редко) и без картофеля.
Предпочитаю рыбные блюда мясным, когда есть выбор.
Обожаю и часто ем овощи, кроме картошки, в любом виде — тушеные, жареные, в супах, как гарнир, в сыром виде — в салатах.

( Читать дальше )

Можно ли собрать портфель облигаций, чтобы получать выплаты ежемесячно?

Выплаты по ОФЗ происходят раз в 182 дня.
Но можно ли комбинировать сроки выплат, чтобы они приходились ровно на каждый месяц?

Да, можно.
Собираем в портфеле 6 выпусков облигаций. На их покупку тратим 6 тысяч рублей (это цена без услуг брокера, однако понимаем, что профит в такой ситуации будет копеечный — в среднем, около 40 рублей в месяц). Увеличиваем сумму инвестирования — увеличиваем профит.

На первый взгляд, легко, однако есть и подводные камни:
-Нужно следить за конечным сроком погашения облигации. Если этот срок, например, февраль, то не будет выплат за февраль и август
-При покупке облигации ниже номинала (если вы держите ее до погашения), нужно будет уплатить налог с разницы между покупкой и погашением

А можно себе помочь и получить прибавку к доходу, открыв ИИС.
При выборе вычета на взнос можно вернуть НДФЛ в размере 13 % от внесенной на счет суммы, до 52 000 рублей в год: https://clck.ru/JEjJL.
Но это уже вариант для долгосрочных инвестиций, ведь минимальный срок, на который можно открыть счет — 3 года.

А мы, кстати, решили вам помочь. В октябре опубликуем полный разбор портфеля, который позволяет получать выплаты каждый месяц.
От вас — выбрать сумму, которую вы потенциально можете потратить на такой портфель.
Тот вариант ответа, который наберет больше всего голосов, и разберем.



Источник https://vk.com/solidbroker?w=wall-128300166_992
Накопленная результативность наших торговых рекомендаций  53.4%. Зарабатывайте на наших идеях.

Здравствуйте, дамы и господа!

Думаю, что всем хочется покупать финансовые инструменты подешевле, а продавать подороже. Реакция участников торгов на новости, как правило, непропорциональна и чрезмерна: пессимисты склонны недооценивать актив, а оптимисты, напротив, его переоценивают. В определении текущих «перекупленности» или «перепроданности» активов теханализ помогает мало. Предположим, что золото подорожало и его цена в USD на историческом максимуме. Означает ли это, что его цена «несправедливо» завышена? Совсем необязательно. Она может вырасти, например, если девальвировался доллар, и тогда самая высокая его цена остается справедливой и обоснованной. А если ВСЕ основные валюты постепенно теряют покупательскую способность? Тогда девальвация USD может быть незаметна, но цена золота (и многих других активов) «справедливо» вырастет из-за инфляции.

Несколько перефразируя Дядю Федора, можно сказать, что чтобы купить что-нибудь ненужное, инвесторам надо продать что-нибудь ненужное. Деньги «перетекают» из акций в золото и облигации, из драгметаллов в кеш, из одной валюты в другую (и обратно).  Поэтому для «справедливой» оценки актива его цену нужно сравнивать с ценами максимально широкого набора финансовых инструментов и построить математическую модель взаимных зависимостей их стоимости.

( Читать дальше )

Всем привет.

Решил систематизировать материал по расчету доходности облигаций, чтобы другим проще было считать.

Итак начнем.

Первое что нам может пригодится, это калькулятор на сайте мосбиржи, лично мне он не особо помогает, но общие цифры для быстрого анализа дает: https://www.moex.com/ru/bondization/calc

Второе, это сайт финама, на котором можно посмотреть в очень удобном виде всю информацию по выпуску. Обращайте внимание на проспект эмиссии, особенно в части возможных оферт: bonds.finam.ru/issue/info/

Третье, это опять сайт мосбиржи, и несколько калькуляторов в екселе: https://www.moex.com/s606

Четвертое, это формулы по которым мосбиржа транслирует данные, все формулы можно достаточно легко посчитать при помощи программы Mathcad, и перевести в ексель (файл PDF начнет загружаться автоматически): http://fs.moex.com/files/6908/

Пятое, это замечательный автор Буренин А.Н. и его книга: Рынок ценных бумаг и производных финансовых инструментов. Автор коротко дает характеристику инструмента на бирже и формулы. Или этот задачник: Буренин А.Н. — Задачи с решениями по рынку ценных бумаг (Теория и практика финансового рынка) — 2008

( Читать дальше )

Решил поделиться своим способом организации жизни. 
Не в качестве назидания. Просто хочу рассказать о накопленном опыте. Может быть кому то будет полезно.

Во-первых, о торговой системе.
Очевидно, что оганизация бытия трейдера очень существенно зависит от ТС.
Я начал торговать на бирже в 2005 г, а с 2007 года параллельно с торговлей акциями гонял фьючерс Ri на Фортсе, используя 5-минутный таймфрейм. Разнообразные попытки заработать на фьючерсах закончилась только через 5 лет с суммарным убытком 441 тыр. Не буду рассказывать о способах отъема денег, используемых брокером и иже с ним, не об этом речь. Просто я на своей шкуре испытал, что такое 8-10 часов сидеть за монитором на попе ровно, но с адскими стрессами.
Как и фьючерсами, акциями я торговал всегда системно и, закрыв Фортс, продолжил совершенствовать торговлю акциями в трех направлениях:
1. Повышение прибыльности
2. Автоматизация определения точек входа/выхода и объема позиций
3. Сокращение времени работы за монитором

( Читать дальше )

Многие инвесторы смотрят на таблицы сложных процентов. Они действительно поражают.

Какие выводы мы обычно делаем из таких графиков? Что даже если начинать с нуля и в течение долгих лет пополнять и реинвестировать ничтожные суммы денег, то в конце срока вы неизбежно становитесь миллионером. 

Мы смотрим на ось денег. С ней все понятно. Есть набор механических действий, которые нужно довести до автоматизма (пополнения, реинвестирование, ребалансировка и др.). Все они описаны в книгах и статьях. Это вопрос мотивации и дисциплины.

Я же в последнее время стараюсь смотреть на ось времени. И делаю немного другие выводы. 

( Читать дальше )