РОСНЕФТЬ-002Р-08 (ISIN: RU000A100KY3)

🗞Ставка 11-20-го купонов по облигациям «Роснефти» серии 002Р-08 составит 9% годовых

Источник

Оферта по выпуску РОСНЕФТЬ-002Р-08 (ISIN: RU000A100KY3)

Срок подачи: до 8 июля (у брокеров обычно на пару дней раньше)

Ставка после оферты: 9% ‼️

Объем выпуска: 25 млрд

Кредитный рейтинг: ААА (Эксперт)

Роснефть входит в наш Black list по облигациям. При ключевой ставке 16%, цена выпуска после оферты, вероятно, снизится на 15-20%. Срок погашения 2029 год ‼️Дневной оборот в выпуске ~0,3-1 млн. Скорее всего, розничных инвесторов там не много из-за и так низкой доходности

Если есть эти облигации в портфеле, то стоит задуматься, что с ними стоит сделать

Не сказать, что Роснефти не нужны деньги, ведь общий долг компании >10 трлн, а число выпусков облигаций >30, поэтому такой подход – просто экономия на забывчивых инвесторах. Посмотрим, сколько бумаг принесут на выкуп, а сколько забудут

Финансовое состояние самой компании опасений не вызывает даже не смотря на ограниченный характер публикуемой отчетности из-за ссанкций💩

( Читать дальше )

Прошло 4 месяца с тех пор, как я решил вывести деньги с краудлендинговых платформ Jetlend и Поток.

Как проходит вывод денег с Jetlend и Поток

Спустя 9 месяцев инвестиций моя доходность составила:

• Jetlend: 31 055 рублей или 10,3% (14% годовых)
• Поток: 24 211 рублей или 8,1% (11% годовых)

Спустя 4 месяца мне удалось вывести:

• Jetlend: 290 800 рублей (88%)
• Поток: 305 000 рублей (94%)

Подробности

Jetlend:

Платформа показывает процентный доход около 49 000 рублей, что примерно соответствует 17% годовых, однако после вычетов остается 23 402 рублей. Хотя в личном кабинете указаны доходности 13% или 23%, фактически получается 7,8% за период 9 месяцев, пока все деньги были на платформе, или 7% за весь период.

   

Так же в этом месяце случился дефолт на 1 550 рублей, что еще больше уменьшило мою и без того отрицательную доходность.

Поток:

Платформа показывает процентный доход около 49 300 рублей с доходностью около 12%. Фактически выходит 14 105 рублей или 4,7% за период 9 месяцев, пока все деньги были на платформе, или 4% за весь период.

( Читать дальше )

На днях, я задался целью выяснить как мои наследники: жена и дочь, в случае чего, смогут получить тот капитал, который я формирую на брокерских счетах. В интернетах информации много и порой она рознится. По этому, я создал пост в своем канале и на Смартлабе, где попросил людей, кто проходил через это описать процедуру.

Резюмирую:

✅ Еще при жизни, чтобы сильно упростить задачу наследникам, не поленитесь сообщить брокеров и номера договоров, где у вас хранятся активы. Идеально будет, если у наследников будет возможность получить выписку по брокерскому счету с наименованием активов и их количеством (например, можете предоставить наследнику логины и пароли или хотя бы время от времени посылать выписку ей на почту).

✅ Не позднее 6 месяцев после смерти наследодателя, наследники должны обратиться к нотариусу по месту жительства умершего. Нотариус определяет кому и сколько чего полагается. В моем случае, так как нет завещания, наследниками 1 очереди будут жена, дочь и родители. При этом важный момент: активы купленные в браке являются совместно нажитым имуществом и 50% по умолчанию отходят супругу, а оставшиеся 50% уже делятся в равных долях между всеми наследниками.

( Читать дальше )

Новый выпуск любимого подкаста от инвест-команды «Fond&Flow»

☕#46. За чашкой чая..

Сделал для вас разбор санкций, а также разобрал Компанию «Самолёт», также разбираю идеи в своем канале, у нас уютно❤️ Если интересно заходи!

Сегодня хотел бы поговорить о металлургах — и их текущую ситуацию на рынке. Особое внимание хотел бы уделить ММК, но обсудим, конечно же, весь сектор.

⬛ От сплава к смыву: причины падения

Конечно, же все плохо. А кому сейчас хорошо?

Динамика акций ключевых игроков с конца весны: 

• 🔻Северсталь: минус 23% (и это при том, что дивиденды были 12,5%!)
• 🔻НЛМК: обвал на 32% (дивиденды 10% не особо утешают, да?)
• 🔻ММК: снижение на 11% (дивиденды 4,9% – так себе утешение)

Почему так? Сильно глубоко копать не придется: 

1. Во-первых, мировые цены на горячекатаную сталь падают, и падают довольно быстро. В России цены пока держатся (ММК даже немного выигрывает от этого), но не думаю что это надолго.
2. Во-вторых, строительный сектор, главный потребитель стали, начинает притормаживать.

( Читать дальше )

Краткий пересказ Моего и Евгения Дорофеева (глава отдела публичного долгового капитала Т-Инвестиций) выступления с Т-Двор в Санкт-Петербурге.

• Смотрим, какая сейчас ключевая ставка и какие сигналы дает ЦБ — анализируем, ставка будет снижаться или повышаться. 

• Например, сейчас ставка достаточно высокая, а значит с помощью облигаций можно зафиксировать высокую доходность на продолжительный срок. Впрочем, сложно угадать точное время покупки облигаций по самой низкой цене (а значит с большей доходностью) сложно. Не обращать внимание на волатильность рынка поможет регулярная покупка облигаций.

• При выборе корпоративных бумаг изучаем компанию. Смотрим на кредитный рейтинг, он показывает вероятность дефолта. Самый высокий — «ААА», но даже он не исключает самого негативного сценария. То что ниже уровня «А» — сегмент выскодоходных облигаций, а значит риск невозврата денег там сильно выше.

( Читать дальше )

Есть конторка такая, девелоперская, «Самолётом» называется, которая много чего о себе хорошего говорит и пиарит себя всяко разно, да так, что на рынке акций она уже перекуплена в 14 раз.

Из проспектов компании можно узнать, что компания является лидером по объему текущего строительства в РФ. Ну кто-бы сомневался. В любую контру плюнь, обязательно попадёшь если не в лидера, то в первого номера 100%. И было бы не кощунством с моей стороны не напомнить, что с момента основания компания стала одним из крупнейших игроков (игрок — ключевое слово!) на рынке недвижимости в России. Так ли это на самом деле?

Я не сомневаюсь, что контора лидер по объёмам строительства, вот только успех конторы отслеживается не по количеству построенного жилья, а по количеству проданных метров и полученной с этого прибыли. А прибыль компании затормозилась в росте, да и темпы роста её сильно отстают от темпов роста краткосрочных и долгосрочных долгов. Кредиторская задолженность, краткосрочные и долгосрочные займы выросли на 360%, 228%, 35% соответственно, против 3% роста чистой прибыли.

( Читать дальше )

Добрый день, друзья!

В начале 2024 года я поделился со Смарт-Лабовцами успехами своей новой фьючерсно-инвестиционной системы (https://smart-lab.ru/blog/993479.php).

Суть системы в том, что выбор базового актива (эмитента) осуществляется на основе фундаментального анализа, а инструмент инвестирования используется фьючерсный.

Самым популярным комментарием к моему посту стала отповедь Сберегателя, который посоветовал мне оценивать результаты системы на трёхлетнем горизонте.

Что ж, подождать три года для долгосрочного инвестора – не проблема. 😊

Сберегатель абсолютно прав: повышенная доходность фьючерсов несёт и повышенные риски.  Когда базовый актив растёт, то держатель фьючерса получает большую прибыль. Если же базовый актив падает, то держатель фьючерса получает большие убытки.

❗  Следовательно, в случае обвала рынка (как это было в 2020 и 2022 гг.) фьючерсный депозит может обнулиться.

Для того, чтобы предотвратить обнуление депозита я разработал сложную структуру, которая состоит из акций российских компаний роста, денежной ликвидности и фьючерсов. Никакого интрадея, скальпинга и прочей ерунды. Сугубо инвестиционный подход!

( Читать дальше )

1️⃣ НКД- это очень большое преимущество облигаций. Он капает каждый день и даже во время просадок ты каждый день получаешь прирост капитала. Пост пишу 30.05.2024, на одном из моих счетов в финам 20.05.2024 у меня было 916 тысяч рублей, с того момента часть облигаций стоят столько же, а часть весьма сильно просели (до 3%). Как думаете, сколько у меня средств на счету? Также 916 тысяч + на 3 облигации больше так как пришли купоны.

2️⃣ Облигации, в принципе, не имеют такой большой волатильности как акции (исключения только при дефолте компаний), а все просадки куда проще переносятся из-за постоянного роста стоимости портфеля из-за НКД вне зависимости от колебаний рынка.

3️⃣ Ещё крайне большим преимуществом облигаций считаю чёткую периодичность купонов. Ты всегда знаешь, в какой день какая сумма тебе упадёт на счёт. В акциях, особенно российских, о таком даже и не мечтают. У нас есть всего 1 компания, которая платит дивиденды на протяжении 25 лет- это Татнефть. Есть ещё Лукойл с Сургутнефтегазом по 24 года платят. И всё. На всём рынке… Если смотреть на второе важное условие- постоянное повышение дивидендов, то вообще ни одной компании нет. Лукойл ближе всего. Вообще, лучшая история на рынке у нас. Но в Америке он бы даже в топ 80 не попал :(

( Читать дальше )

Друзья, в интернете бесчисленное множество статей о покупках тех или иных акций. Я же хочу написать о своих распродажах:) Ведь каждый раз, когда я совершаю очередную сделку в портфеле, задумываюсь, не поспешил ли я, не являются ли эта сделка слишком импульсивной? Однако, я все равно периодически вношу точечные изменения в портфель, ведь со временем меняется обстановка, может измениться и бизнес компании, появляется новая информация или старая информация переосмысляется иначе.

И сейчас смотрю на свои сделки по продаже акций за последний год. Но прежде чем написать о конкретных компаниях, я предупреждаю, что я не даю инвестиционных рекомендаций, никаких инвестиционных рекомендаций в статье нет, это просто мой самоанализ сделок, каждый человек сам решает во что вложить деньги и несет за это ответственность. И так, поехали.

Ростелеком

Акции Ростелекома я продал в августе 2023 из-за неопределенности с выплатами дивидендов. Впоследствии компания выплатила дивиденды с доходностью 6,7% (я был владельцем обыкновенных акций), а их стоимость выросла на 21% с момента продажи.

( Читать дальше )

Новый выпуск любимого подкаста от инвест-команды «Fond&Flow»

☕#45. За чашкой чая..

Сделал для вас разбор санкций, а также разобрал Компанию «Самолёт», также разбираю идеи в своем канале, у нас уютно❤️ Если интересно заходи!

Сегодня хотел бы поговорить о будущем размещение компании «Всеинструменты» на бирже.

Многие блогеры( именно блогеры, потому что нормальными инвесторами их не назовешь), сейчас проводят «рекламную компанию» по продаже своей жоп… этого IPO. Хотел бы внести ясность..

Что такое Всеинструменты?"Всеинструменты" — это, безусловно, заметный игрок на российском рынке DIY (Сделай Сам). По своей сути, обычная компания по продаже инструментов и товаров для дома, дачи и т.д.

И как вы уже поняли, недавно начали разные инвесторы «рекламировать» это IPO

🤡Что хотят продать нам эти клоуны?


( Читать дальше )