Вот и всё. ИИС типа А загружен полностью в 400к без вложений.
1) Покупаем ближайший ОФЗ и выставляем вывод купона на внешний счет.
2) Обратно вгоняем его на ИИС.
3) ОФЗ перекладывается в следующий по выплате купона, через неделю-две.
ИИС кормит сам себя. Я стригу вычет. Закрывать пока не буду.
Колбасня ОФЗ бывает и в плюс, и в минус. Но в среднем — на уровне ставки.
Вывод выше 400к — реинвестируется на обычный счет.

Ну хоть какой-то с ИИС толк, хоть копейка. А то вообще скучное изобретение для домохозяек.

Навеяно правильным постом StockGamblers smart-lab.ru/blog/649254.php

В общем, грааль не нужен! Как так не нужен?! А что нужно? Арифметика! Все больше убеждаюсь, что для того чтобы стабильно зарабатывать на бирже, надо знать арифметику. Да, и чуть было не забыл, нужна еще одна важная вещь. Надо признаться, самому себе, раз и навсегда, окончательно и бесповоротно, что ты не знаешь, почему вчера упали акции компании N, и тем более не можешь знать, что будет с акциями этой компании завтра. Если тебя коробит от этого утверждения, если ты с ним не согласен, то не читай дальше, сбереги свое время. (Видишь я и о тебе забочусь, мой неблагодарный читатель! Прежде чем уйти, поставь плюсик. Ты же не жлоб?!)

Итак, остались только те, кому мое мнение интересно, поэтому я позволю себе поболтать, а вернее рассмотреть тему, которую поднял в вышеуказанном посте StockGamblers, поширше, а некоторые вопросы даже местами углУбить.

StockGamblers упоминает правило трейдинга «если на рынке есть некая тенденция, то, скорее всего, она будет продолжена». Упоминает вскользь, хотя на самом деле надо было бы это правило выбить на граните. Оно того заслуживает. И пусть это правило не является ни теоремой, ни аксиомой, а всего-навсего гипотезой, но другого у нас, использующих на рынке технический анализ, нет. Так давайте радоваться тому, что имеем и выжмем из этой гипотезы все, что возможно выжать.

( Читать дальше )

Друзья, хочу поделится с вами своей занимательной историей, торговле на фондовом рынке без знаний.
Не много о себе, что было понятно сей персонаж. 46 лет, образования нет и соответственно специальности. Работал — путеец на ЖД, котлочист на ГРЭС, грузчик в магазине/рынке,  сейчас сторож в школе, днем косметический ремонт квартир.  Ну как нарисовался мой образ в ваших головах.

В конце 2009 года, каким-то ветром меня занесло на российский фондовый рынок. Курсов обучающих не проходил, книги про инвестиции и торговлю покупал, но они не заходили. Изучал методом тыка. Вносил каждый месяц небольшие суммы, покупал и держал ценные  бумаги, без маржи. И где то в ноябре 2016 года, мне вдруг захотелось поторговать с маржой, портфель на тот момент почти 600 т.р. И я решил торговать на одном счете, выделил на спекуляции десять тысяч рублей, остальные 590 т.р. в активах ( голубые фишки, немного в второй эшелон и облигации ). Определил долбить один инструмент акции Сбера и заработанную прибыль, с торговли, направлять на покупку ОФЗ 46020, а если выделенная сумма ( 10 т.р.) уйдет в ноль торговлю прекратить. Это был мой эксперимент, получится ли  без тех. анализа  что-нибудь, психологически терять деньги не готов.

( Читать дальше )

Успешная торговля основана на следовании правилам торговых систем, но мало кто пишет о том, как эти системы создавать. А что делать тем, кто не знает, по каким принципам создаются торговые системы?

Вся суть рабочей торговой системы звучит очень просто:

— Прибыль должна превышать убыток
— Вероятность прибыльной сделки должна обеспечивать положительное матожидание системы при выбранном соотношении прибыли к убытку

Например, убыток в каждой сделке всегда не превышает 1 рубль, а средняя прибыль составляет 3 рубля, при этом условия совершения сделки гарантируют вероятность прибыли в 50%, на длинной дистанции такая система покажет прибыль, т.е. будет иметь положительное математическое ожидание.

А как прийти к этим параметрам, если колебания цены повторяют случайное блуждание?

Есть простой метод, который поможет даже тем, кто мало что слышал о торговых системах. Вам нужно открыть демо-счёт, либо аккаунт Paper Trading, позволяющий совершать ошибки, не рискуя живыми деньгами. Затем вы торгуете в привычной для вас манере и начинаете вести журнал сделок. В этом журнале вы фиксируете число прибыльных и убыточных сделок, все убыточные сделки делите на 3 группы:

( Читать дальше )

У начинающих инвесторов есть две крайности, которые они как правило проходят последовательно.

Сначала идет концепция отрицания: инвестирование – слишком сложно и опасно, я лучше деньги дома в коробочку положу, сохраннее будут. И потом сразу с места в карьер: начинать – так с размахом, давайте сразу какие-нибудь акции второго эшелона с плечом, чтобы побольше заработать и все эти усилия были не зря.

С психологической точки зрения все объяснимо: затраты (не только денег, но и сил, времени и нервных клеток) должны компенсироваться результатом, и нам кажется, что 50-100% годовых его хоть как-то компенсируют, а 8-10% в более консервативных инструментах не достойны того, чтобы с ними связываться. Вопрос на самом деле спорный, но поспорим об этом в другой раз. А сейчас обсудим один локальный вопрос.

Можно ли получать регулярный пассивный доход, используя агрессивные инвестиции в акции.

Сразу отметим, что пассивный доход – довольно широкое понятие, которое включает в себя не только регулярные ежемесячные выплаты на тело капитала, но и просто приумножение капитала без активного участия инвестора, и во втором значении портфель акций вполне может пассивный доход обеспечивать. Поэтому для сохранения логики будем называть искомый вид дохода не пассивным, а рентным, предполагающим, что мы не просто приумножаем капитал, но и регулярно используем полученный доход на личные нужды, а не для реинвестирования.

( Читать дальше )

Ништа́дтский мирный договор со Швецией, завершивший Северную войну.
Подписан 30 августа (10 сентября) 1721.

По договору Шведы уступили во вечное владение России:

• • Эстляндию (Эстония) с Ревелем (Таллин),
• • Лифляндию с Ригой (Латвия),
• • часть Карелии, расположенной к северу от Ладожского озера, с Выборгом,
• • Ингерманландия от Ладоги до Нарвы, 

.
Размер выкупа составлял 2 миллиона талеров (ефимков).
(Ежегодный бюджет России в те годы составлял порядка 4—5 миллионов рублей (или ефимков)).
Пол Бюджета !!!

Деньги были выплачены сполна, о чём в феврале 1727 года новый шведский король Фредерик I передал русскому послу в Стокгольме князю Василию Долгорукову квитанцию.

 В Санкт-Петербурге в Летнем саду в 1726 году была установлена беломраморная скульптурная группа «Мир и Победа. Ништадтский мир».

Всем привет!

К примеру, есть у меня портфель бумаг общей стоимостью 300 тыс. рублей, который бы я сегодня хотел захеджить при помощи опциона ПУТ на ммвб на 1-1.5 месяца.

Вопросы:

1) как из всего многообразия путов выбрать необходимый?
2) как не прогадать с ликвидностью, чтобы позицию можно было закрыть без проблем?

Может есть еще какие тонкости...
В литературе все описано кратко — чтобы защититься от падения купите опцион ПУТ.

Облигации -  простое и удобное средство для вложения своих сбережений. Если инвестора не устраивают ставки по банковским вкладам, он ищет аналогичные инструменты на фондовом рынке, и это, конечно, надежные облигации высокорейтинговых эмитентов: ОФЗ, субфедеральные, и другие бумаги, входящие в ломбардный список ЦБ. Инвестор перед покупкой обычно рассматривает такие параметры облигации как дата погашения, величина купона, цена и доходность. И если первые три, как правило, не вызывают вопросов, то последний параметр – доходность – имеет массу интерпретаций, что зачастую приводит к путанице и, как следствие, не всегда корректному сравнению различных облигаций. Всё дело в том, что и цены, и купоны непосредственно наблюдаются на рынке, а доходность – величина расчётная, т.е. выводимая из остальных параметров. Видов доходностей существует много: купонная, текущая, простая, эффективная к погашению, номинальная, к оферте и т.д. и т.п. Какую из них использовать каждый решает для себя, однако в финансовой литературе чаще всего используется так называемая YTM – доходность к погашению. Здесь и далее будем предполагать, что мы живем в мире плоских процентных ставок, т.е. кривые бескупонной доходности – просто константы. Также будем рассматривать только не содержащие опционов облигации с фиксированным купоном.

( Читать дальше )

Навеяно вот этим комментом Карлсона
smart-lab.ru/blog/646587.php#comment11631468

Заработать с помощью опционов можно по всякому.
1. Спекуляциями  — долго, упорно, монотонно покупая опционы дешево, потом продавая их дороже, или наоборот, продавая дорого, потом откупая дешевле, короче, надо совершать много сделок с разными инструментами, опираясь на манименеджмент .

2. можно продавать опционы ,  как Коровин — достаточно рабочая схема, но чревато не просто полным сливом, а еще и уходом счета в минус.

3. Самое  популярное, купить опционы. Именно это используют такие умняшки как Карлсон, а также многие оционщики лчиишники.
Но как ни странно, это и самая простая схема — в самый раз подходит для нубов.

Чтобы было понятно, покажу два графика




( Читать дальше )

В последнее время очень часто ПАО Белуга групп стала попадать в поле зрения инвесторов. Поводом для этого стали заявления о пересмотре дивидендной политики, якобы вскоре инвесторов ожидает золотой дождь. Насколько это является правдой относительно других представителей ритейла? 

Для того чтобы проверить данные слухи, мною проведена небольшая исследовательская работа относительно двух крупнейших организаций в сфере торговли ПАО Магнит и X5 Reatil group по показателям P/E, P/S, Долг/Ebitda. Также в таблице указаны стоимость 1 акции и дивиденды на акцию по предыдущим годам. 

Так как $BELU относительно недавно торгуется на бирже, то мы можем сравнивать сведения только за 3 последних года.

1. P/E у Белуги по последним двум годам лучше чем у X5, но только по 2019 году он лучше чем у Магнита. То есть только 2019 год $BELU была фаворитом по этому показателю

( Читать дальше )