Продолжаю смотреть, как публичные инвесторы тратят капитал, и увидел 2 основные стратегии:

💰Стратегия Ильшата и Бабайкина
———————————————————-
У них ставка на дивиденды. Тело капитала — пофиг. Главное, сколько дивидендов приходит в год. По этой стратегии кто-то реинвестирует дивиденды, кто-то тратит на хотелки.

И вопрос №1: на сколько безопасно в рамках этой стратегии постоянно тратить дивиденды? Если их не реинвестировать, не снизит ли это всю доходность и привлекательность? 

💰Стратегия Тимофея Мартынова
——————————————————-
Судя по постам, Тимофей использует разные инструменты. Но кубышка легко может вскрыться в случае интересной темы. Например, купил квартиру или думал про авто)

Вопрос №2: допустим доходность за год составила 20%. Что-то пришло дивидендами, что-то спекуляции, какие-то фонды/акции подросли. Сколько можно вывести на хотелки, чтобы без сильного вреда портфелю?

Т.е. с одной стороны понятна важность накопления капитала, а с другой стороны не хочется до старости тупо на циферки любоваться. Какие-то плюшки пришедшие с рынка хочется и сейчас получать) Как вынимать из капитала наиболее грамотно?)

Вы продали опцион на покупку акций. Ваши потенциальные убытки:

Хотелось бы добавить немного философии и поговорить о важных вещах в инвестировании.

Усреднение.

Часто встречаю слова об усреднении, как способ инвестирования. Мне он кажется, крайне ошибочен для большинства участников рынка. Его можно рассматривать в рамках системы «каналья», но это требует четкой систематичности и постоянства, иначе результаты будут плачевными.

В усреднении четко прослеживается мозг ящера, ведь в реальной жизни опустив один палец в кипяток, мы не опускаем туда второй. Т.е. мы признаем ошибку и делаем спасительные для жизни выводы. Но финансовые рынки абсолютно новая среда для мозга, и сделав одну ошибку, мы зачастую начинаем через усреднение ее повторять. Самое страшное, если инвестор срывается и начинает увеличивать объемы и частоту усреднения. Тот самый ТИЛЬТ.

Куда разумнее принять ошибку и провести работу над этой самой ошибкой. А что делать дальше? Разумнее всего, если уж так стало, что вы не используете системные выходы, оставить позицию в покое и попытаться компенсировать потери через поиск новой идеи. Внимание! Я исповедую совсем другие принцы управления, но если вы уж попали в БАБью ловушку, то в 5ый раз усредняться и увеличивать позицию большая ОШИБКА. Главное принять для себя, что ошибаются все! Это НОРМАЛЬНО.

I. О чем вообще речь?

Внимание: лонгрид. Если у Вас в данный момент нет возможности на 15 минут сосредоточиться на изучении достаточно сложной информации – лучше добавить пост в избранное и вернуться к его прочтению позже.


Добрый вечер, друзья!


Последние две недели на рынках наблюдается повышенная нервозность, вследствие которой индекс S&P500 откатился от своих максимумов почти на 4%. С одной стороны, столь незначительное снижение не заслуживает внимания долгосрочного инвестора.

Рынок развивается волнообразно и периоды роста неизбежно сменяются коррекцией. Поэтому в первом приближении может показаться, что текущая коррекция ничем не отличается от предыдущих просадок, после которых индексы быстро восстанавливались и продолжали штурмовать исторические максимумы (в марте, мае и сентябре этого года).

❗ С другой стороны, текущая ситуация кардинально отличается. Причиной происходящей коррекции является сворачивание количественного смягчения ФРС (тейперинга) в сочетании с внезапным появлением южноафриканского штамма коронавируса, грозящего новым всемирным локдауном.