Блог им. getrich

Главные советы себе в 2002 год

22 года назад я впервые пришел на бесплатные курсы брокера.

С тех пор около 15 лет успел поработать в разных брокерах, в фэмили-офисах, управляющих компаниях. Прошел очень большой путь.

Чтобы я себе посоветовал 22 года назад?

 1)  На фондовый рынок надо идти, чтобы сохранить средства, а не для того, чтобы заработать «иксы».

 Это огромная ошибка пытаться здесь делать сотни годовых, фондовый рынок для этого не предназначен. Капитал надо делать вне биржи, и только после этого надо нести его на фондовый рынок, чтобы сохранить его покупательную силу.

Это самый главный совет, и ты к нему скорее всего не прислушаешься. Но чем быстрее ты его поймешь – тем лучше.

 

2)  Не надо даже пытаться активно торговать.

 После того как капитал заработан вне биржи, и ты его принес на фондовый рынок – не стоит пытаться ловить здесь краткосрочные движение. Это путь в никуда. Если ты попытаешься это сделать – то ты обречен на то, чтобы подниматься вверх по спускающемуся эскалатору. Эскалатор – это комиссии + спред + налоги + прочее.

Просто поверь, что это тебе не нужно.

 

3)  Ошибка вкладывать весь капитал в несколько акций. Только в индекс.

 Работая в брокере, я видел, что большинство людей весь свой капитал вкладывают в 2-3-5 акций, это огромная ошибка. Зная, что любой индекс за 15 лет меняет свой состав на половину, а на горизонте 100 лет выживают менее 1% компаний – НЕЛЬЗЯ вкладывать капитал в несколько отдельных компаний, даже самых лучших.

Лучший выход – вкладывать в компании пропорционально индексу.  За 50+ лет индекс с огромной вероятностью сохранит твой капитал, отдельные же компании за 50 лет с огромной вероятностью обанкротятся.

 

4)  Ошибка вкладывать весь капитал в акции.

 Фондовый рынок может быть в «боковике» 10-20-50 лет (см. индекс Dow Jones в начале 20 века). У тебя просто не хватит терпения это выдержать. В акции надо вкладывать не более 30% капитала, а в российские акции – не более 20-25%. Остальные 70-80% должны занимать другие классы активов (облигации, золото и пр.).

Запомни: единственный «бесплатный» сыр на финансовом рынке – это диверсификация между классами активов.

 --------------------------------------- 

Этот пост – мой небольшой социальный вклад. Кто более 10 лет на рынке – думаю поддержат все эти советы.

Если тебе от 16 до 30 лет (или более), и ты начинаешь свой путь на финансовом рынке – просто прими на веру эти советы. Ты все равно будешь ошибаться, но фатальных ошибок удастся избежать.

 

P.S. Если понравился пост – поставь плюс, это будет лучший вклад для тех, кто только начинает свой путь на фондовом рынке.

★19
30 комментариев
Какие ламповые истории.
avatar
"   На фондовый рынок надо идти, чтобы сохранить средства, " — биржи и фондовый рыночек в курсе.  именно такие ему и требуются  в огромных количествах. для того  и  все банки брокеры  компании. и конфы проводятся. но это тоже уже ВРЕМЕННО. удачи вам в СОХРАНЕНИИ своих крох  и в УМНОЖЕНИИ  их  благосостояния.  но по СУТИ вы ПРАВЫ.всё.
avatar
Как раз на ФР и делаются состояния. Для этого всего лишь надо понимать, в какой стране, в какой отрасли,  каких эмитентов надо покупать или продавать.)))
avatar
Юра Пауэрс, 

Отличный совет… много лет такие читаю(без перехода на личности)

а теперь практика
буквально вчера… давно ждал просадки Магнита до 4100… довольно резко вниз......
естественно 4060 купил......
вчера обьявление див… и  4500… плюс 11% за сутки....

пс. некто прекрасно знал размер дивиденда....
это почти все что нужно знать о рынке.....
нужны еще примеры?
avatar
Отлично написано.
Только пункт 4 для меня дискуссионный. Золото не люблю, как актив, но с его текущей динамикой еще готов согласиться, что кому-то подойдет.
Но облигации, если мы говорим про долгосрочное инвестирование… для снижения волатильности портфеля да, но это все в ущерб доходности. Если мы говорим про горизонт больше 10 лет, то доходность ИМХО важнее.
И набившее оскомину исследование про безопасную ставку изъятия показывает, что чем больше процент облигаций, тем выше риск проесть. Минимальный риск проесть капитал только если доля облигаций в портфеле — 0%.
avatar
Главный совет себе в 2022 год (20 лет спустя)

СРОЧНО! СРОЧНО! СРОЧНО! выводи все из ИНДЕКСОВ в виде FxRL и FxUS!!! FxDE, FxRU, FxCN, FxIT, FxDM! Боковик на 20 лет это фигня по сравнению с тем что тебя ждет !!!
avatar
Foxtrott, достаточно было научиться поиском пользоваться и посмотреть биографии основателей этих фондов (уголовные дела) и мнение о них ЦБ (который не хотел им лицензию продлевать). 
Один вопрос остался. Кому должны?
avatar
То, что рынок альтернатива вкладам и ничему другому, полностью согласен. А вот насчёт спекуляций (правда не просто спекуляций, а алгоспекуляций), не согласен. Прекрасный тому пример Саймонс, но я когда начинал, ещё о нем и не успел узнать.
avatar
А. Г., пример прекрассный как рекордсмен. Но есть подозрения. что здесь эффект  выжившего.   Вы ведь давно этим занимаетесь- какой  процент тех кто начинал вместе с вами в этом преуспевает? Раньше так понимаю был крупный игрок алго капитал. А сейчас на сайте у них и никаких упоминаний о фондах
avatar
Gregori, алгокапитала больше нет. У алготорговли в России конечно есть проблема низкой доходности 2-3 года и это вызывает отток клиентов. Нужна диверсификация.
avatar
Как ветеран ФР выражаю согласие написанному. Всё так, кроме доли акций в 30%. Акций должно быть 70-80%. На мой взгляд.
И главное, повторю — на российском ФР перспектив нет, падение продолжится 
avatar
Петрович, продолжится падение, продолжится рост. А почему нет перспектив?
avatar
Andrey Semenov, санкции
avatar
Andrey Semenov, потому что заморозив ицб, брокерня кинула целое поколение инвесторов. Кто в здравом уме понесет деньги туда, где их уже один раз украли?..
avatar
 На фондовый рынок надо идти, чтобы сохранить средства, а не для того, чтобы заработать «иксы».
Если человеку это не очевидно, ему один совет — бежать с рынка, роняя шкафы.

В остальном на редкость вменяемый для смартлаба пост.  :-)
Частично поддержу! Да рынок дает прекрасные возможности сохранить/компенсировать инфляцию, накопить.
Но и спекулировать! Не всем это подойдет, Но если есть интерес здоровый, время на наработку навыков, техническая возможность, то почему бы и нет?!
Вот большинству бы не посоветовал, а себе бы да )
avatar
Тоже, пожалуй соглашусь со всем кроме % распределения по классам активов.
В России есть своя специфика — большой вес занимают сырьевые компании.
Если, например, собрать Фосагро, сбер, норникель, лук, севка и похожие, не прокатит?
avatar
С чем-то согласен, с чем-то не совсем. Но со своей колокольни скажу так:  любые умные изречения, любые мало-мальски успешные потуги не принесут успеха, если посредник с родни  наперсточников. 
Надежный и честный посредник, то есть брокер или дилер, это уже половина будущего успеха.
avatar
«Ошибка вкладывать весь капитал в несколько акций. Только в индекс.»
Верно, но как купить индекс? Если фонд — то это сразу добавляется значительный риск третьего юрлица в цепочке (брокер/банк — эмитент). 
Самому индекс собирать? Тоже хлопотно.
avatar
Ayrisu, он ведет речь про молодых, там денег и так особо нет и речь только о выработке долгосрочных правил идет. Долгосрочные же правила простые — сосредоточиться на работе и карьере, а не на выборе акций и производных.

Иначе велик риск повторить великий путь Шадрина — десять/двадцать лет нелепых метаний с плохим сном (в холодном поту, от того что акции могут куда-то пойти), а на выходе квартиры нет, машины нет, женщины/детей нет,  профессии нет, есть мешки под глазами, подорванное психическое здоровье и капитал (в сумме примерно квартира+машина+дача) и доходность чуть-чуть выше обычной доходности по депозиту. И это успех. Может же быть намного хуже... 

Ayrisu, отличный вопрос. Для себя решил так — собирать весь индекс из 50 акций действительно хлопотно, поэтому возьму топ-20. Эти 20 компаний занимают 90% капитализации индекса, что более чем достаточно для наших целей.
P.S. если через год топ-20 акций в индексе поменяются — надо тоже обязательно внести коррективы.

avatar
Процент акций 30-40.
Процент облигаций 30-40.
Остальное — валюта, недвижимость.
Про семью, образование и иные сопутствующие моменты по умолчанию.
Вы мыслите как управляющий, который живет за счет комиса и кормит этим клиента, что зарабатывать много не надо, а надо только лишь сохранять.

Большинству людей эта идеология не подходит, но они не знают как заработать, поэтому копируют стратегии всяких баффетов.
avatar

С активной торговлей, купи и держи и индексным подходом-  в теории, созданных на для наиболее успешного рынка (США), я соглашусь. 
А вот с рынком РФ, особенно, если rts смотреть который достиг хая в 2008 и не поднимался до этого уровня потом? 
В идеале конечно смотреть  полную доходность, но желательно смотреть именно в валюте- иначе будем видеть рост, даже при стагнации, чисто из за инфляции и девальвации рубля

Причем индекс, например великобритании за 10 лет дал среднегодовую доходность в 1.87%, что тоже можно назвать результатом так себе

avatar
Gregori, у нас зато 2.44% доходность в валюте. Много это или мало, с учётом рисков, свойственных нашему рынку? Каждый решает сам.

Индекс полной доходности (минус налог) мосбиржи в твердой валюте...
smart-lab.ru/blog/953830.php
avatar
Сравните с моей студией в Москве smart-lab.ru/mobile/topic/1089136/
avatar
Очень мудрые советы -особенно по поводу диверсификации.
Это фактически единственный инструмент, который помогает на фондовом рынке России.
avatar

теги блога Сергей Ш.

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн