Продолжаем болтаться в духе Анкориджа (последний пост про портфель был 19 ноября — почти месяц назад)

В целом ничего нового не произошло, но мир как будто стал чуть ближе (уже есть 28 или 20 пунктов, которые никто пока не может согласовать) 

Парень слева в синем пиджаке это не я если что, а жаль (пост был бы полезнее наверно)

Мой базовый сценарий — просто так по 5 раз в Москву из США на 4 часа не катаются, какие-то договоренности есть и они будут выполняться, в тайминг угадывать смысла нет. Ключевое — сила Российской Армии, поэтому помогаем, кто как может.

Прошлый пост - Мой Рюкзак #58: Риск не оправдался, но дух Анкориджа еще с нами в одной комнате!

Было 22,9 млн рублей на 19.11.2025




Стало 24 млн рублей на 12.12.25

( Читать дальше )

Тимофею очень понравилась адаптированная под наши реалии статья «Тёмная сторона FIRE» (The Atlantic, 2024): риск социальной изоляции + зависимость от рыночной волатильности.
smart-lab.ru/mobile/topic/1227279/
Людей в статье оригинале беспокоило 5 вызовов жизни на fire
1 Кризис идентичности (58%)
2 Социальная изоляция (47%)
3 Инфляционные риски (33%)
4 Семейные конфликты (29%)
5 Скука (22%)
Я с 2011 года живу с капитала и расскажу как все на самом деле )

Кто я без должности?
58% боятся кризиса идентичности
Мой ответ: «А кто вы ДО должности?» Профессиональная идентичность — фикция индустриальной эры. Я строил личность по Аристотелю: через разум и ценности. Владел бизнесом, но никогда не был «должностью». Профессиональная идентичность — это социальный костюм, который мы примеряем как униформу для экономического балета. Но как в театре Но: маска ≠ актёр. Мой кейс — идеальная демонстрация принципа стоиков: «Имей смелость владеть вещами, но не позволять им владеть тобой».
Социальная изоляция? Мечтаю!

( Читать дальше )

Все что напишу ниже — исключительно мой личный опыт, опыт рядового российского инвестора, без специального экономического образования, который с детства мечтал обрести финансовую независимость из книжек Кийосаки, Наполеона Хилла и прочих цыган. И который ее добился.

Уже несколько лет я живу только на процент от капитала, никаких других источников дохода нет. И это разрушило мою жизнь. По правде сказать, жизнь никогда не была настолько унылой как последние годы. Да что там, это не жизнь — это тюрьма с пожизненным, в которой тебе гарантированно неплохое питание до смерти и больше ничего. 

Школа, студенчество — друзья, первые успехи и неудачи, вызовы и преодоления.

Работа, первые успехи в бизнесе — радость от успешных проектов, взлетевшая вверх самооценка, ощущение что все двери открыты и нет предела росту.

и выход на раннюю пенсию, F.I.R.E. — я живу на 2% от капитала в год, все деловые компетенции утеряны, окружение и друзья — почти обнулились, самооценка на нуле, амбиции ограничиваются индексацией расходов на инфляцию. И ощущение, что я никогда не был настолько несчастлив.

( Читать дальше )

Вам когда-нибудь казалось, что в жизни существуют какие-то параллельные вселенные? Особенно это можно заметить в инстаграме)

Пока одним глазом я читал про конкурсы от Тимофея, другим листал всякие сторисы, пока мне не попалась одна очень острая тема. Совместив информацию из двух глаз, я решил, что было бы интересно написать на данную тему короткую заметку.
 
Сегодня речь пойдет о “вечно ноющих и ленивых” и “проактивных и успешных”. В общем о нищебродах и квадриллионерах.

 

Короткое видео из инсты:

-Успешная дама рассказывает, как ее бесят люди, которые ноют, что никогда не смогут позволить себе квартиру или машину. Мол из-за своего нытья и ощущения беспомощности они сливают свою ЗПэшку на кофе и прочую лабуду, вместо инвестиций в себя или, прости господи, в российские акции. Таким макаром на машине в свою квартиру ездит владелец кафешки, а не упомянутые беспомощные нищуки.  

-Этот спич смотрит девушка, судя по одежде – баристка или официантка.

( Читать дальше )

Продолжаю выпускать рубрику — Нефтяной срез. Цель: отслеживать важные бенчмарки в нефтяной отрасли, чтобы понимать куда дует ветер. Прошлый пост: smart-lab.ru/mobile/topic/1141459/

Почему это важно? Тут будут данные, которые еще не впитаны в отчетность и показывают тенденции (будущее) на которых можно заработать (гарантий никто не дает).

 Для начала выводы из прошлого Нефтяного среза №5 от 14 апреля до отчетов за 1 кв:

Акции нефтегаза с начала года (без учета дивидендов) — заработать было трудно (хотя Татнефть молодцы)

( Читать дальше )

Европлан опубликовал финансовые результаты за 2024 г. 

Чистая прибыль осталась примерно на уровне 2023 года и составила 14,9 млрд руб. За 4-ый квартал прибыль снизилась на 13% до 3,6 млрд руб.

Частично это связано с переоценкой налоговых обязательств. Доналоговая прибыль за 2024 год выросла на 14% до 21,5 млрд руб. В 4-ом квартале показатель снизился на 10% до 4,7 млрд руб.

Портфель прибавил 11% до 256 млрд руб. 

( Читать дальше )

Рынок штормит — котировки летают туда-сюда по 10% в день с планками (ВТБ, Газпром), трудно удержаться, чтобы сделать ребалансировку (особенно в тех акциях, где потенциал «сомнителен или исчерпан»). Поэтому в феврале действую активно, хотя и не планировал.

Но  текущий портфель надеюсь уже надолго (или хотя бы на месяц)

«Эзоп был оракулом, и его устойчивое, хотя и неполное, инвестиционное понимание заключалось в следующем: «Синица в руках стоит двух в кустах». Чтобы конкретизировать этот принцип, вам необходимо ответить всего на три вопроса. Насколько вы уверены, что в кустах действительно есть птицы? Когда они появятся и сколько их будет? Какова безрисковая процентная ставка (доходность по долгосрочным облигациям США)? Если вы знаете ответы на эти вопросы, вы можете узнать максимальную ценность куста и максимальное количество имеющихся у вас птиц, которых следует предложить за него. И, конечно же, не думайте о птицах буквально. Думайте о долларах.» © У. Баффет

Я думаю не о долларах, а о рублях, а так же о том, что лучше синица в руках (зафиксированная прибыль), чем журавль в небе (вымышленный газпром по 300 или ВТБ по 150 руб)

( Читать дальше )

Продолжаю писать про свой портфель (либо ежемесячно, либо если есть сделки). Сделки сегодня есть.

Прошлый пост: Мой Рюкзак #48: Ставки сделаны, ставок больше нет или в дешевых активах с расчетом на гравитацию ставки в будущем

Было 19,5 млн рублей на 22.11.24


Стало 21 млн рублей на 22.12.24


( Читать дальше )

Совкомбанк объявил о созыве собрания акционеров с повесткой допэмиссии и вопроса реорганизации. 

Никто не любит допэмиссии, поэтому сначала акции упали на пару процентов. Но зато инвесторы любят выкупы, а этот пункт в сущ. факте также есть, и котировки отскочили на 7%. 

( Читать дальше )

Сегодня вышел отчет Ростелекома за 3 квартал 2024. 

В прошлом Ростелеком анализировал Анатолий, в будущем будет покрывать Валентин, но пока пока идет “пересменка”, я напишу комментарий от себя.

Рост, который был в первой половине года, шёл на фоне общего бычьего рынка и покупках инсайдеров, которые брали в перспективе IPO дочерних компаний. С ростом ставки эти перспективы потускнели, акции вернулись ближе к справедливым значениям.

Мне Ростелеком не нравился в течение этого года по ряду причин. Перечислю их сразу:

( Читать дальше )