Мой портфель акций на 30 января. Какие акции и облигации купил? Создание пассивного дохода

Состав активов и ситуация на рынке

Сейчас доля акций составляет 56,5%, облигаций 42,1%, золота 0,8%, остальное ₽ (целевые доли на 2026 год 58/40/2). Доходность XIRR, которая учитывает пополнения в разные периоды времени начиная с 2023 г. и налоговые вычеты на пополнение ИИС, составляет 18,3%. 

Индекс Мосбиржи вчера показывал рост до 2842 пункта, но основная торговая сессия закрылась ниже 2800 пунктов. Поддержку оказывает возможное улучшение геополитической ситуации и рост цен на нефть. Дивидендный сезон закончен, дивиденды от ИКС5, Лукойла, Роснефти и Татнефти поступили на счета, так что можно их реинвестировать.

Продолжаю покупать облигации и фонд на золото GOLD как защитный актив. У золота похоже намечается коррекция, пора бы уже. Состав всех облигаций, актуальный на 24 января, можно посмотреть здесь.

Почему выбрал именно эти акции для покупки?

1. По плану восстанавливаю позицию в акциях ИКС5 после дивидендного гэпа.

2. Фосагро несмотря на крепкий рубль, повышенный налог на прибыль (с 20% до 25% с этого года) и высокие ставки по кредитам смог в прошлом году снизить долговую нагрузку и увеличить свободный денежный поток вырос. Ожидаю, что тенденция продолжится, а уже в начале марта увидим отчет по МСФО за 2025 г.

3. Стоимость акций Россети Центр на исторических максимумах. Если долго смотреть на график, то можно увидеть еще и не один максимум. Рост обусловлен ожиданиями рекордных дивидендов на фоне рекордных показателей чистой прибыли.

4. Состав акционной части сейчас такой:
— Сбербанк 18,3%
— Лукойл 8,8%
— Фосагро 7,4%
— МД Медикал групп 6,4%
— Россети Ленэнерго-ап 6,2%
— ИКС 5 5,2%
— Транснефть 4,9%
— Россети Центр и Приволжье 4,4%
— Татнефть 4,2%
— Новатэк 4,1%
— Новабев 4,1%
— Банк Санкт-Петербург 3,8%
— Роснефть 3,7%
— Яндекс 3,6% и другие (см прикреплённую картинку).

5. По секторам распределение следующее:
— банки 22,1% (-0,4%);
— нефть 19,2% (-0,3%);
— энергетики 13,5% (+0,1%);
— ритейл 9,3% (без изм);
— химия 7,4% (+0,7%);
— здравохранение 6,4% (-0,1%);
— металлурги 3,9% (без изм).
Банки сохранили первое место, доля нефтянки продолжает снижаться, в том числе из-за дивидендных гэпов.

Облигации: погашение и покупки

Погасился выпуск Евротранс 2. Свободные средства от погашения пошли на увеличение доли среднесрочных выпусков и длинных ОФЗ, т.к. цикл снижения ключевой ставки продолжается. Добавил Глоракс 1Р5 (купон 20,5% на 3,5 года, YTM 22%) и ОФЗ 26241 (купон 9,5% на 6 лет 9 месяцев, YTM 14,8%). Доля выпусков до 2 лет составляет 55%, от 2 до 4 лет 24%, свыше 4 лет — 21%.

Планы на февраль

Покупка акций по спискам часть 1 и часть 2. Формирование доли среднесрочных корпоративных облигаций завершено, далее не буду обращать внимание на срок. Продолжаю действовать согласно стратегии, не забывая про регулярные пополнения, а правильные решения при выборе активов и терпение сделают свое дело.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем:
— делаю обзоры на ценные бумаги,
— показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов.