Все чаще мне в личку задают вопрос о том, куда можно вложить свободные деньги в 2021 году. Вопросы эти не беспочвенны. Ведь 2020 год показал, что банковские депозиты не справляются с поставленными населением задачами. Но и рынки сильно выросли с мартовских просадок. Сейчас все сложнее найти подходящий инструмент. Одним из вопросов, заданных мне недавно — «Куда вложить 300 000 рублей на срок от полугода до года». И главное, чтобы по прошествию этого периода депозит желательно не ушел в минус ))) Давайте разбираться.

Самая оперативная информация в моем Telegram «ИнвестТема»

Однозначно, банковские депозиты сейчас крайне неинтересны. Я взял топ 30 банков и посчитал доходность. Средняя не превысила 4,6% и то, для ее получения нужны дополнительные платные подписки, страхование и прочее. Тот же Сбербанк не дает и 4%, если учесть эффективную ставку.

( Читать дальше )

Предисловие

Пишу, в первую очередь, для своей дочери, которая увидела предложение от Сбера в мобильном приложении Сбера по покупке акций Сбера и рекламное обещание заработка на этом, и задала мне простой вопрос – «почему бы не купить и не заработать?». Поэтому, когда будете комментировать, пожалуйста, учтите, что это будет читать молодая девушка, которая ничего не знает о трейдинге и инвестициях. Также данный пост будет полезен всем тем, кто просто интересуется, но ничего еще не знает про реалии трейдинга.

Я не буду касаться экзотических видов торговли и инструментов (алго- и высокочастотный роботрейдинг, опционы, депозитарные расписки, арбитраж и др.), а лишь классические виды торговли и инструменты. Это не учебное пособие и не советы про трейдинг, а просто краткий ликбез для общего понимания.

Сразу отмечу мою личную позицию – я настоятельно никому не рекомендую связываться с любой разновидностью трейдинга без фундаментальной подготовки. Даже простое инвестиционное «купить и держать» требует некой базовой подготовки инвестора к реалиям, и далеко не каждый образованный финансовый консультант способен обеспечить безопасность и эффективность инвестирования своего клиента.

( Читать дальше )

Смена экстравагантной политики Трампа на более традиционное правление Байдена значительно упростит жизнь трейдерам, торгующим на валютном рынке, но усложнит работу на фондовом рынке.
Во времена президентства Трампа торговля на валютном рынке напоминала родео на быке, в любой момент заявления о повышении торговых пошлин, валютной политике или разрыве международных соглашений могли сбросить с тренда.
Администрация Байдена будет играть согласно правилам, что вернет зависимость основных трендов на валютном рынке от политики ЦБ.
Сон инвесторов во время четырехлетнего правления Трампа был крепок и спокоен, за исключением начала пандемии коронавируса, ибо Дональд судил о своем рейтинге исходя из уровней фондового рынка.
Приход администрации Байдена доставит немало проблем инвесторам, ибо изменение налоговой политики, заключение международных соглашений по налогообложению цифровых компаний и климату спровоцирует коррекцию на фондовом рынке, не говоря о перспективе закручивания крана ликвидности ФРС.

( Читать дальше )

Привет, коллеги!

 Пока мы отдыхаем от рынка, поговорим о том, зачем мы пришли  сюда?


 

   Свобода – это отсутствие страха за свое будущее и будущее своих детей, это
возможность выбора того, как мы живем и как мы хотим провести сегодняшний день.

   Финансовая свобода – это решение всех материальных проблем на пути к абсолютной свободе.


   

За всю историю человечества написаны тысячи книг о том, как надо зарабатывать
деньги. Открыты сотни университетов, в которых нас научат создавать денежные
потоки. Десятки профессий предоставят возможность получения хорошего дохода.
Но заработать деньги – это всего лишь 20% финансового успеха, а вот
преумножить и создать состояние, которое может сделать нас свободными, на мой взгляд, –
все 80%.

       Об этом мы как раз практически ничего не знаем.
     То, что должно закладываться в нас с раннего детства, остается для
большинства тайной до конца жизни.

       Это искусство передается избранным, хотя, безусловно, заслуживает того, чтобы стать доступным для каждого.
Часто я встречаю людей, которые мало знают о своих возможностях.


Я рассказываю им, как они, будучи преподавателями, инженерами, врачами, юристами, в
общем людьми разнообразных профессий, могут через 30, 20, а кто-то даже через
10 лет стать свободными.


       

( Читать дальше )

Заканчивается год и пора уже подумать о будущем и как заработать много денег в следующем. Конец нынешнего выдался очень удачным, что не купи все растет, я даже удивился, как в таком притоке бабла суммарный итог всех участников ЛЧИ оказался минусовым. Причем они играли в игру с положительной суммой. Так как в конце года все получают премии, достают заначку и бегут быстрей ее положить на ИИС типа А, да бы забрать у «проклятого» государства удержанный налог. И вот этот эффект ИИС на нашем рынке уже стал очень заметен в виде так называемого новогоднего ралли.  После окончания потока «дурных» денег, «наперсточники» должны по идее вертануть график на низ, там скупиться и затем опять продать, но уже дороже, когда снова появится фонтанчик с «безумными» деньгами.
 Есть еще и макроэкономические тревожные моменты. Первый это инфляция, писал вот тут, еще до паники в правительстве, но тогда мне в комментах  пытались объяснить, что ее нет и меня просто глючит. Инфляция или кто нибудь наблюдает падение цен? Причем инфляция у нас идет мировая, и обусловлена она ограничениями вызванными коронавирусом, делается это специально или из необходимости, то это уже чисто философский вопрос.

( Читать дальше )

Пока на рынке небольшое затишье, я продолжаю изучать новые компании, которые хотел бы видеть в своем портфеле. Все наши разборы делаются не для сиюминутных покупок (обычно), а для создания определенного вотч листа и расставления приоритетов тем или иным компаниям в разных секторах. Когда рынок начинает лететь вниз, как было в марте, обычно времени остается не очень много на анализ, поэтому, готовый вотч лист и целевые цены по интересным эмитентам сильно упрощают процесс докупок. Именно так, покупками на коррекциях в основном, формировался портфель «Долгосрок» с 2018 года.



Осталось всего 8 месяцев до того момента, как этот портфель с высокой долей вероятности будет расформирован, основная цель (удержание бумаг 3 года и получение ЛДВ) будет достигнута. Если, конечно, мы там не увидим очередную коррекцию, тогда придется посидеть с ним подольше. Но, в целом, среднегодовая доходность оказалась даже выше моих ожиданий, я ставил цель в 20-25%, фактическая приблизилась к 36%, правда еще 2 недели до НГ, может всякое случиться. Я недавно приводил 

( Читать дальше )

Глупцы и невежды

Вот такой пост будет в топах «Последняя из серьезных работ на эту тему – “Теория эффективного рынка”, Юджин Фама, Нобелевская премия по экономике, 2013-ый год. Спорят с этим лишь те, кто ИСКРЕННЕ верит в то, что они могут разбогатеть предсказаниями рынка и/или научить этому других, ну и всякие шарлатаны, зарабатывающие деньги на продаже этих иллюзий»

В голову «умникам» не придёт, что рынок не нужно предсказывать.

Приведу лишь один пример.

1. У вас 5 акций из разных секторов купленных одной цене, пусть эта цена $2.

Вы купили акции на условном «дне», «поддержке», «уровне» назовите как угодно.

Чтобы заработать Вам вообще ничего не нужно, кроме термина «анти-синхронность рынка». Движение цены не может быть синхронным.

Пусть у вас уровень «проторговки», «боковика»…эти Ваши акции движутся. Но, двигаться синхронно они не могут, так как не знают о существовании друг друга. А, вам как управляющему, без разницы какими акциями владеть.

( Читать дальше )

👨‍💻 Короткие размышления по рынку в целом и по нашему модельному портфелю в частности.

Попытаюсь перечислить акции тех российских компаний, которые по текущим котировкам потенциально подходят для покупок, даже несмотря на в целом перегретый рынок:

1️⃣ Юнипро: после дивидендного гэпа прошлой недели бумаги продолжают снижение, что выглядит крайне нелогично, на фоне возможного роста дивидендов уже в следующем году. Хотя даже и без роста выплат стабильная ДД в районе 8% вряд ли должна способствовать дальнейшему падению котировок. На долгосрок прекрасная инвестиционная идея.

2️⃣Русгидро: небезосновательные надежды  на рост дивидендов уже по итогам 2020 года, на фоне заявлений топ-менеджмента о том, что списания основных активов начнут резко сокращаться, а в 2021-2022 гг. списаний не будет вовсе.

Формируется интересный инвестиционный кейс, с чёткими и понятными драйверами и привлекательной ДД. Вдобавок не забывайте ещё и про форвардный контракт с ВТБ, положительный пересчёт которого будет очень позитивно сказываться на фин.отчётности Русгидро, в случае роста котировок, дополнительно разгоняя их (эффект разжимающейся пружины).

( Читать дальше )

Я рассматриваю трейдинг, как бизнес и веду что-то вроде бухгалтерского учёта, чтобы по итогам каждого отчётного периода можно было находить возможные ошибки, сокращать расходы и повышать эффективность. Для упрощения допустим, что пользуемся услугами только одного брокера, в котором счёт разделён на 2 субсчёта:

— 000 инвестиционный, здесь совершаются более пассивные операции, а также видны списания и зачисления со стороны брокера.

— 001 спекулятивный, предназначен для сделок с небольшим временем удержания позиции.

Подробная аналитика ведётся только по субсчёту 001, где работает торговая система и происходят активные колебания баланса. По итогам каждого торгового дня я делаю скриншоты всех позиций, которые были открыты или закрыты в этот день (чтобы видеть P/L), а также скриншот остатка денежных средств во всех доступных валютах:



Если сделка требует внимания, я сохраняю отдельный скриншот графика с маркерами входа и выхода:

( Читать дальше )

20 ноября 2020 г. я завел Дзен.Канал «Пенсионный фонд Кубышка».
27 ноября 2020 г. мне пришло разрешение отправить запрос на Монетизацию.
9 декабря 2020 г. мой канал подключен к Монетизации.
Деньги пока не большие. Написано 11 статей.
Пока 30-50 руб. в день, 1000-1200 руб. в месяц.

Алгоритм подключения монетизации на Дзене.

1. Пишем статьи.

2. Заголовки — без кликбейта. В конце не ставим знаки препинания. 
Важно: заголовки не кричащие, не побуждающие к действию, без сенсации.

3. Обязательно 1-2 картинки, фотографии. С вашего телефона.

Важно: не берите с Интернета, не воруйте, не копипастничайте.

Роботы Яндекса не любят плагиат.
Даже если переделаете в редакторе, все равно банят (на сленге «пес», пессимизация).
Даже в ручную банят.
Яндекс набирает на работу «Толокеров», эти люди за небольшие деньги, удаленно работают,
находят дубли и наводят «пса» (пессимизируют) дубли.

4. Подключение к монетизации, условие.

( Читать дальше )