🦒 12 длинных ОФЗ для получения ежемесячного пассивного дохода

Ключ снижен, самое время посмотреть, какую доходность дают теперь длинные ОФЗ, ведь пока остаётся потенциал снижения ключевой ставки, можно продолжать присматриваться к длинным фиксам. Также посмотрим, как получать купоны ежемесячно — как зарплату.

⚙️ Параметры: длинные ОФЗ с постоянным купоном, по паре выпусков на каждый месяц.

Купоны обеспечат стабильный пассивный доход, а рост цен при снижении ключа обеспечит повышенную доходность. Выбрал дюжину самых длинных фиксов, среди них один выпуск с амортизацией (ОФЗ 46020), остальные без.

Для сравнения — динамика максимальной процентной ставки десяти кредитных организаций, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц. На короткий срок. Сейчас — 13,385%.

Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход. Облигаций в моём портфеле уже на 3,3+ млн рублей, и к выбору выпусков я подхожу ответственно. Покупаю как на размещениях, так и на вторичном рынке.

🔥 Чтобы не пропустить новые классные подборки и обзоры свежих выпусков облигаций, скорее подписывайтесь на телеграм-канал (или в поиске введите @igotosochi и также подписывайтесь на MAX). Там мои авторские обзоры облигаций, дивидендных акций, фондов и много другого крутого контента. 

Читайте также:

• 5 надёжных облигаций с купонами каждый месяц. Ежемесячный пассивный доход

• Топовые 6 облигаций с ежемесячным купоном — доходные и надёжные

• Топ-10 облигаций с доходностью выше депозитов

• Топ-5 облигаций от Цифра брокер на любой вкус

• Пассивный доход 100 000 в месяц на ОФЗ — сколько нужно?

Для удобства я разбил выпуски по месяцам, когда платится купон. Постепенно купоны сдвигаются к предшествующим месяцам, это тоже указал.

✅ Январь/июль

ОФЗ 26233

• ISIN: SU26233RMFS5

• Погашение: 18.07.2035

• Доходность: 14,35%

• ТКД: 10,13%

• Текущая цена: 60,19%

• Купон: 6,1%

• Январь/июль

ОФЗ 26239

• ISIN: SU26239RMFS2

• Погашение: 23.07.2031

• Доходность: 13,90%

• ТКД: 9,09%

• Текущая цена: 75,91%

• Купон: 6,9%

• Январь/июль

✅ Февраль/август

ОФЗ 26240

• ISIN: SU26240RMFS0

• Погашение: 30.07.2036

• Доходность: 14,59%

• ТКД: 11,28%

• Текущая цена: 62,07%

• Купон: 7%

• Февраль/август ⚠️с 2036 года январь/июль

ОФЗ 46020

• ISIN: SU46020RMFS2

• Погашение: 06.02.2036

• Доходность: 13,2%

• ТКД: 10,00%

• Текущая цена: 68,99%

• Купон: 6,9%

• Февраль/август

• Амортизация: ⚠️ да, в 2035

✅ Март/сентябрь

ОФЗ 26244

• ISIN: SU26244RMFS2

• Погашение: 15.03.2034

• Доходность: 14,60%

• ТКД: 12,98%

• Текущая цена: 86,64%

• Купон: 12%

• Март/сентябрь

ОФЗ 26246

• ISIN: SU26246RMFS7

• Погашение: 12.03.2036

• Доходность: 14,66%

• ТКД: 13,53%

• Текущая цена: 88,69%

• Купон: 12%

• Март/сентябрь

✅ Апрель/октябрь

ОФЗ 26253

• ISIN: SU26253RMFS3

• Погашение: 06.10.2038

• Доходность: 14,66%

• ТКД: 13,93%

• Текущая цена: 93,29%

• Купон: 13%

• Апрель/октябрь

ОФЗ 26254

• ISIN: SU26254RMFS1

• Погашение: 03.10.2040

• Доходность: 14,67%

• ТКД: 13,99%

• Текущая цена: 92,9%

• Купон: 13%

• Апрель/октябрь

✅ Май/ноябрь

ОФЗ 26247

• ISIN: SU26247RMFS5

• Погашение: 11.05.2039

• Доходность: 14,62%

• ТКД: 13,77%

• Текущая цена: 88,93%

• Купон: 12,25%

• Май/ноябрь

ОФЗ 26241

• ISIN: SU26241RMFS8

• Погашение: 17.11.2032

• Доходность: 14,2%

• ТКД: 11,58%

• Текущая цена: 82,05%

• Купон: 9,5%

• Май/ноябрь

✅ Июнь/декабрь

ОФЗ 26248

• ISIN: SU26248RMFS3

• Погашение: 16.05.2040

• Доходность: 14,6%

• ТКД: 13,8%

• Текущая цена: 88,75%

• Купон: 12,25%

• Июнь/декабрь ⚠️с 2028 года май/ноябрь

ОФЗ 26250

• ISIN: SU26250RMFS9

• Погашение: 10.06.2037

• Доходность: 14,68%

• ТКД: 13,64%

• Текущая цена: 87,96%

• Купон: 12%

• Июнь/декабрь

Выбрав 6 выпусков, можно будет получать купоны как зарплату и ни в чём себе не отказывать. Если же задача — заработать на переоценке благодаря снижению ставки, то нужно брать выпуски с наибольшей дюрацией: 26238 или 26230. Для максимального пассивного дохода нужно выбирать выпуски с максимальной ТКД. Тут уж каждому своё.

Понравился пост? Поддержите 👍 лайком и комментарием — это лучшая поддержка и мотивация!

🧮 Сервис учёта инвестиций, которым я пользуюсь.