💡Тинькофф.
Отчеты:
Чистая прибыль TCS Group по МСФО за 3 месяца 2023 года составила ₽16,2 млрд, увеличившись в 11 раз по сравнению с ₽1,4 млрд в предыдущем году. Чистый процентный доход увеличился на 27,8% до ₽46,9 млрд против ₽36,7 млрд годом ранее.
💡В 22 году:
Чистая прибыль составила ₽20,802 млрд, что в 3 раза ниже по сравнению с ₽63,368 млрд в предыдущем году.
Чистые процентные доходы увеличились на 8,5% до ₽143,8 млрд против ₽132,55 млрд годом ранее.
В целом динамика роста чистой прибыли и процентного дохода радует. Есть подозрение, что этот год может стать рекордным или близким к этому.
Количество акций — 199 млн. В теории можно заработать около 300 р на акцию за год, или 8 процентов див доходности, но пока планов платить дивиденды у компании нет.
Стоимость компании к её прибыли p/e — 21. P/B — 3,4. То есть компания примерно в 3 раза дороже Сбера. Рентабельность ROE — 30 процентов. Выше чем у Сбера и ВТБ.

💡МосБиржа.
Чистая прибыль Мосбиржи по МСФО за 3 месяца 2023 года составила ₽14,335 млрд, увеличившись на 77% по сравнению с ₽8,099 млрд в предыдущем году.

( Читать дальше )

​💡Финансовый сектор. Интересные идеи.
Есть ли они?

Понятно что лидером в финансовом секторе является Сбер. По РСБУ за 7 месяцев заработал ( чистая прибыль) 750 млрд рублей. По МСФО за 1 полугодие чистая прибыль 730 млрд рублей.
Рентабельность ROE — 26 процентов.
Активных клиентов — 107 млн.
В общем у банка всё хорошо, высокие дивиденды уже почти обеспечены… Если не будет никаких проблем, как в феврале 22 года.
Число акций 22,5 млрд шт.
То есть при чистой прибыли в 1200 млрд рублей за год и выплате 50 процентов от ЧП в виде дивидендов, можно говорить о дивидендах около 26 рублей и более. Аналитики прогнозируют 30-32 рубля на акцию, но тогда ЧП должна быть выше 1400 млрд за год. Что вполне реально. Див доходность тогда может быть выше 11 процентов.
Стоимость компании к её прибыли p/e — 8. P/B — 1. То есть компания стоит ровно свой капитал, а это достаточно дёшево.

🍎ВТБ.
Самый мощный, честный и просто лучший банк… Нет.
Зато у них рекордный отчёт.
Отчет за 6 месяцев 2023 года по МСФО.

( Читать дальше )

💡 Audi на официальной странице в «ВК» объявила о возвращении бренда Volkswagen в Россию под новым названием
Компания переименована в AGR Automotive Group.
Ранее российский бизнес был продан местным владельцам, которые начали ребрендинг. $VOW3@DE

💡 Холдинг РЖД запретил сотрудникам пользоваться iPhone в служебных целях, — РИА
$AAPL не ожидали такого удара)

💡Холдинговая компания «Эволюция» изучает возможность проведения IPO. В 2022 году холдинг провёл анализ рыночного положения портфельных активов и финансового состояния группы в целом для определения сроков выхода на IPO и его параметров, а также провел работу с финансовыми организациями. В состав активов «Эволюции» входит Коченевский НПЗ в Новосибирской области, угледобытчик «АнтрацитИнвестПроект» из Якутии, петербургская биофармацевтическая компания «Самсон-мед» и др.
#ipo #новости

💡Инфляция в России в годовом выражении в июле ускорилась с 3,25% в июне до 4,3%, — Росстат

💡 Polymetal ожидает, что торги его акциями на Мосбирже возобновятся до конца августа, — компания $POLY

Polymetal хочет вернуться к выплате дивидендов к концу текущего года, — компания
Их источником могут стать средства от продажи российских активов, передает Интерфакс.

💡 Банк России принял решение с 10 августа и до конца 2023 года не осуществлять покупку иностранной валюты в рамках бюджетного правила
Ранее обсуждалась возможность приостановки исполнения бюджетного правила для поддержки курса рубля, передает Коммерсантъ. Приостановили.
$USDRUB

💡Совет директоров MD Medical созвал собрание акционеров для рассмотрения вопроса о редомициляции с Кипра в специальный административный район остров Октябрьский. Завершить редомициляцию планируется не ранее чем через 4 месяца, но не позднее чем через 9 месяцев с даты принятия решения собранием акционеров, которое пройдёт состоится 31 августа. Компания намерена сохранить программу GDR и текущий статус листинга расписок на Мосбирже. $MDMG

( Читать дальше )

💡Сургутнефтегаз.
В индексе МосБиржи – 3,6 процента, прив акции — 2,6 процента.
Недавно докупил прив акции, ожидается высокий дивиденд в следующем году.
Див доходность в ближайший год может составить 22 процента.
+Плюсы: отсутствие долгов, запас валюты на счетах. Торгуется дёшево, p/e — 2,9.
Дешевле Татнефти, Лукойла, Роснефти…
— Есть риски снижения добычи и повышения налогов в секторе.
С 2000 года компания 13 раз повышала дивиденды, а по прив акциям — 16 раз.
Компания стагнирует в плане добычи нефти и газа, по выручке и прибыли тоже. В большей степени рост прибыли связан с переоценкой валютной кубышки.

💡Полюс.
В индексе МосБиржи – 2,6 процента
По отношению цены к прибыли компания достаточно дорогая ( p/e — 13).
Начиная с 2000 года 8 раз повышали дивиденды.
+Геополитическая напряжённость, кризисы… Всё это обычно позитивно влияет на цены на золото.
+ У компании низкая себестоимость добычи.
+ Сухой Лог — драйвер развития компании. Планируют начать добычу к 27 году.
+ На прибыль компании может повлиять реализация запасов золота в 23 году. Цены на золото сейчас достаточно высокие + восстанавливается добыча и ослабляется рубль.

( Читать дальше )

💡Россияне в июле избавились от валюты на 44 млрд рублей на фоне роста курса.
Такой статистикой поделился Банк России. Активная фаза распродаж валюты пришлась на первую половину месяца — 16 млрд на бирже и 28 млрд через банки.
Продавало не только население, но и банки. Финансовые организации реализовали валюту на 528 млрд рублей, что на 40% больше месяц к месяцу. $USDRUB

💡 Влияние телеграмм-каналов и блогеров на решения розничных инвесторов растет, — ЦБ

Регулятор отмечает, что аудитория у инфлюенсеров достигает сотен тысяч и миллионы человек. Это значительно меньше, чем количество подписчиков в инвестиционных и финансовых каналах.

За январь-февраль этого года регулятор выявил 8 попыток манипуляций ценами на акции компаний. За 6 месяцев — больше 20. Их число значительно растет. #новости

💡 Льготные ипотечные программы в РФ будут продолжены, — Путин
Президент отметил, что рекордные показатели строительной отрасли во многом связаны с этими программами.
Это конечно плюс для застройщиков $SMLT $PIKK

( Читать дальше )

Недавно пришли дивиденды от Сургутнефтегаза и купоны по облигациям ЖКХ Якутии и ОФЗ 26233.
Решил реинвестировать всё в эти же компании.

Сургутнефтегаз преф. Ожидаются высокие дивиденды, 10 р на акцию по итогам года ( прогноз). В этом году заплатили 0,8 рублей. 🤷‍♂️

ЖКХ Якутии. По оценке финансового состояния, кредитному рейтингу и доходности компания крепкий середнячок. Думаю что можно держать и не боятся каких то катаклизмов.

ОФЗ 26233. Доходность к погашению с учётом реинвестирования — 11 процентов. Правда бумага на 11 лет. И скорее всего ключевую ставку ещё могут повысить… Инфляция же 4 процента 🤦‍♂️… Нет. Так что цены могут ещё падать, а доходности расти. Значит будем докупать.

Данные манипуляции позволят получить в течение следующего года на 1252 рублей больше ( 1000 р за счёт дивидендов и 252 р за счёт купонов).

💡 Минздрав поддержал увеличение на 30% акцизов на сигареты дороже 200 рублей, — Ведомости
Помощник министра здравоохранения Алексей Кузнецов заявил, что рост стоимости табачных изделий значительно снижает их потребление.

🍏Чистая прибыль РусАгро выросла на 2700% год к году, до 13 млрд рублей, — отчет компании за 6 месяцев 2023 года
Выручка компании составила 107 млрд рублей, снизившись на 16% за год. Рентабельность по EBITDA упала на 8 п.п., до 15%, а сам показатель составил 15,6 млрд рублей.
Гендиректор РусАгро Тимур Липатов отмечает, что основной рост выручки показывает мясной и сельскохозяйственный сегменты. Растет производство и объемы реализации продукции. $AGRO

Компания «Русагро» активно работает над редомициляцией, но процесс идет несколько медленнее, чем планировалось, рассказал CFO группы Александр Тарасов. «По срокам — я не хочу ложных ожиданий создавать. Как только у нас будут первые позитивные новости, мы сможет всем инвесторам их озвучить», — добавил он.
#новости

💡 22 ETF от FinEx будут исключены из торгов на Мосбирже с 9 августа 2023 года, — РБК Инвестиции

( Читать дальше )

💡Продолжение t.me/pensioner30/5300

🍏Татнефть. В индексе – 4,7 процентов, в моем портфеле – 1,6., а если считать с привилегированными акциями, то выходит 3,6. Если есть задача следовать индексу, то долю надо увеличивать. Акции компании стабильно покупаю, особенно привилегированные ( они дешевле и див доход получается немного выше).
Див доходность в ближайший год может составить 11,2 процента. По отношению цены к прибыли компания близка к показателям Лукойла, но дороже Сургутнефтегаза.
Начиная с 2000 года 13 раз повышали дивиденды.
Если смотреть на последний отчет за полгода по РСБУ, то видно что идет снижение выручки и прибыли (25 и 16 процентов). Причина – снижение цен на нефть, но в будущем дисконт может сократиться + ослабление рубля так же на руку.
Цена уже достаточно высокая, хотя в 19 году цена была на 200 рублей выше. Докупать конечно же буду)
14 августа акционеры рассмотрят вопрос о дивидендах за 1 полугодии 23 года. Прогноз – 27 р (4,9 процента)

💡Новатэк.
В индексе – 3,8 процентов, в моем портфеле – 5,4. Стабильно докупал (май, апрель, март, январь 23 года).

( Читать дальше )

💡 Итоги недели.

— Индекс МосБиржи. Почти дошли до отметки 3200 п. В пятницу произошла фиксация прибыли.
Сомневаюсь в том, что это большая распродажа… Негатив конечно есть, но в целом рынок сейчас спокойно переваривает и атаки дронов и новые «прекрасные» законы.
$TMOS

— Девальвация рубля — драйвер для роста.
Рубль ослаб до 96 к доллару, 106 к евро. ЦБ и Минфин объявили, что выйдет с валютными интервенциями — будут покупать валюту в ФНБ на 1.8 млрд в день. $USDRUB

— S&P500 и Nasdaq. Коррекция на 1%. Агентство Fitch понизило долгосрочный рейтинг США с AAA до AA+. «Хана это вашей Америке...» $TSPX
Ставка остается высокой, госдолг растёт, + есть риск рецессии.

— Отчет Сбера: чистая прибыль за 1 полугодие в размере 737,5 млрд руб. Прогноз по дивидендаи за 2023 г. — в районе 30 руб/акц.
$SBER

— X5 Group, подала на регистрацию в ЦБ РФ проспект своих GDR, с прицелом на статус первичного листинга на Мосбирже, вместо Лондона. $FIVE

Из прочих хороших новостей:
— Справедливое удержание налогов на купоны. Налог будет удерживаться по итогам года, болше наличности останется на руках у инвесторов.

( Читать дальше )