Продолжаем богатеть на облигациях. Формируем себе вторую зарплату из ОФЗ с выплатами на каждый месяц и смотрим, что изменилось в цене и доходности этих самых облигаций.

ОФЗ считаются самыми надежными бумагами на нашем рынке, так как если с ними произойдет, например, дефолт, то о доходностях нам скорее всего думать не придется, а придется искать тушенку и патроны. 

Так что этот риск мы с вами убираем, а оставляем то, что в какой-то момент купоны по ОФЗ могут стать надежной опорой, если вас вдруг с работы уволят, всякое же бывает. Вот такая уверенность в этих бумагах.

Аналитики, опрошенные Ройтерами гласят нам о том, что ставочку снизят до 14,5%. В пятницу слушаем Темнейшую. ОФЗ отреагировали так, что якобы уже снизили и рынок, видимо, верит в такой сценарий. Нам важна будет риторика выступления. Инфляцию пока нахлобучили, ИО снизились, может и на 100 б.п. замахнуться.

💘 Специально для вас разбил длинные ОФЗ по некоторым категориям:

• по доходу 
• по дальности
• по стоимости

( Читать дальше )

     

В 1891 году в Поволжье разразился страшный голод. Погибло более 400 тысяч человек. Но жители деревень вдоль реки Алатырь выжили. Они ели водяные орехи — чилим. Старики учили молодых: ныряешь на метр-полтора, срываешь розетку с колючими плодами, за день семья набирает мешок. Варишь, сушишь, мелешь в муку. Хлеб из чилима горьковат, но сытен. Сегодня на том же Алатыре чилим занесён в Красную книгу. За сбор — штраф до 500 тысяч рублей.

История водяного ореха — это драма растения, которое спасало цивилизации, но не смогло спастись само. В X веке на Руси чилим продавали возами, в XXI веке его показывают школьникам как редкость, которую нельзя трогать. Механизм падения от изобилия к исчезновению раскрывает правду о том, как человек уничтожает даже то, что его кормит.

Самое горькое в этой истории: чилим биологически готов кормить миллионы. Урожайность до 600 кг чистого ядра с гектара, 50% крахмала в орехах, полный набор микроэлементов. Но мы выбрали пшеницу и кукурузу, а водяной орех объявили исчезающим видом. Это выбор, за который, возможно, придётся заплатить.

( Читать дальше )

Иногда создаётся ощущение, что про деменцию мы вспоминаем только тогда, когда кто то из близких начинает путаться в именах и датах, забывать обо всём. Но первые сигналы надвигающейся деменции — это вовсе не забывчивость, а то, что происходит с нашей талией, тарелкой и уровнем инсулина годами до заметных симптомов. Иначе говоря, мозг «стареет» задолго до того, как мы это замечаем. И главный злодей в этой истории — хронически высокий инсулин.
Инсулин как тихий ускоритель старения мозга
Грубо говоря, инсулин — это гормон, который «изолирует» нас энергией.
Он помогает утилизировать глюкозу из крови в клетки, а излишки — упаковывать в запасы: сначала в гликоген, потом в жир.
Проблема не в самом инсулине, а в том, что в современной реальности у большинства он повышен почти постоянно из за частых перекусов, сладкого, переработанных продуктов и поздних ужинов.
Отсюда и картина, что человек внешне «нормальный», анализы глюкозы в референсе, но по факту уже десятилетие инсулинорезистентности, мозгового тумана, потери концентрации и ускоренного старения нервной ткани.

( Читать дальше )

Получать пассивный доход — круто! А ещё круче получать его ежемесячно. Один из доступных способов такого инвестирования — длинные ОФЗ, которые могут обеспечить ежемесячные выплаты, но только если иметь в портфеле шесть или более выпусков. Минфин любит платить фиксированные купоны только дважды в год. Обновил актуальные доходности по 6 лучшим на мой взгляд выпускам ОФЗ. Сколько там сейчас?

Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход. Облигаций в моём портфеле уже на 3,2+ млн рублей, и к выбору выпусков я подхожу ответственно. Покупаю как на размещениях, так и на вторичном рынке.

🔥 Чтобы не пропустить новые классные подборки и обзоры свежих выпусков облигаций, скорее подписывайтесь на телеграм-канал (или в поиске введите @igotosochi и также подписывайтесь на MAX). Там мои авторские обзоры акций, облигаций, фондов и много другого крутого контента. 

Читайте также:

• Топ-10 облигаций с доходностью выше депозитов

( Читать дальше )

Получать статус квала нужно, чего еще уникально-запретительного у нас придумают непонятно, поэтому пока есть возможность, квалифицируйтесь. Лишним точно не будет, а доступ к различного рода инструментам расширится.

Что мы имеем на данный момент? Есть несколько вариантов, как вы можете получить статус квалифицированного инвестора.

✨ Требования на сегодняшний день

По имуществу: иметь активы (ценные бумаги, деньги на счетах) на сумму от 24 млн рублей (с 2026 года).

Если вы инвестируете давно и накопили 24 мульта на всех возможных счетах или у вас заракетила зарплата на работе и вы уже скоро добьете до суммы нужных мультов, поздравляю.

По доходу: получать не менее 12 млн рублей в год за последние 2 года  (планка в 6 млн действует в комбинации с образованием или тестом).

Тут я вас просто поздравляю!

По образованию и опыту: иметь профильное высшее образование (например, «Финансы и кредит») или ученую степень, либо опыт работы в финансовой организации.

Если у вас этот критерий, вы сами кому угодно расскажете, как и что получить).

( Читать дальше )

До 30 апреля остались считаные дни, и многие инвесторы лихорадочно проверяют, все ли они учли в своих налоговых отчетах. Особенно часто возникают два вопроса: нужно ли включать в декларацию вообще все доходы и можно ли подать 3‑НДФЛ на убытки позже апрельского дедлайна. 

Нужно ли отражать в 3‑НДФЛ все доходы?

Ответ: нет, не все.
Налоговый кодекс РФ прямо разрешает не указывать в декларации:

• доходы, которые полностью освобождены от налога;
• доходы, с которых налог уже полностью удержан налоговым агентом (брокером, работодателем, банком).

Важное уточнение:
если вы планируете получить налоговые вычеты (имущественные, социальные, инвестиционные) или зачесть убытки прошлых лет, то в декларацию лучше включить все облагаемые доходы (включая те, с которых налог удержан). Иначе ФНС не сможет правильно рассчитать вашу налоговую базу и применить льготы.

В какие сроки можно подать 3‑НДФЛ с зачетом убытков?

Если у вас нет обязанности подавать декларацию (все доходы уже обложены налогом агентом, нет доходов из‑за рубежа или от продажи имущества), то для того, чтобы просто заявить убытки прошлых лет, вы можете подать 3‑НДФЛ в любое время в течение года. Срок 30 апреля на вас не распространяется.

( Читать дальше )

📌 Сегодня предлагаю взглянуть на рынок ОФЗ и оценить, какую доходность могут дать дальние выпуски на горизонте 1 года.

1️⃣ ОФЗ ПОД СНИЖЕНИЕ КС:

• ОФЗ со сроком погашения до 5 лет имеют меньшую волатильность при изменении ключевой ставки, поэтому часто их временно покупают вместо простого хранения денег на счету. Правда для этого есть более выгодный LQDT, но, возможно, кто-то больше доверяет гос. облигациям.

• ОФЗ с погашением через 10+ лет берут для более высокой купонной доходности и для переоценки тела ОФЗ в процессе снижения ключевой ставки. Иногда возникают споры о последнем утверждении, поэтому вспомним опыт прошлых лет.

• За 2025 год ключевая ставка ЦБ снизилась с 21% до 16%, а выпуск ОФЗ 26248 подорожал в цене на 12,1%. При покупке выпуска в начале года и продаже в конце года с учётом купонов доходность составила 27,4% (с учётом налогов 23,9%).

• В 2014 году ключевую ставку повысили до 17%, цикл снижения начался в январе 2015 года, к августу ставку снизили до 11%.

( Читать дальше )

‼️На утро рынок у нас по прежнему продолжают давить с целью отжатия акций и денег у физиков.

☝️Смотрим на скриншот, когда у нас об этом ещё писалось. А в целом писалось ещё ранее.

Из хороших новостей — по технике осталось не много. Уже практически отработали.

⬆️ Из плохих новостей к посту выше. Уже месяцы назад рассказывал вам, что российские активы могут давить в том числе и под разблокировку активов.

И ночью у нас были новости по Дмитриеву в США и новым договорённостям и т.д..

Почему с точки зрения разблокировки это плохо. Потому что никакого давления со стороны разблокировки в моменте нет.

Как понять что её нет?

Валютный рынок. Если бы иностранцы сливали наши акции, что они бы делали с рублями? Всё верно покупали бы родную валюту и сваливали. Но валюту у нас продают.

Был тот самый знаменитый всплеск который окончился точненько в час экспирации. И это мы с вами обсуждали отдельно, почему и зачем там валюту выносили.

После этого рубль только укрепляется.

( Читать дальше )

Select an Image

 -7%

+6%

-14%

Это три реакции кибербез-акций на одну и ту же историю за 2 недели.

Все перестали понимать, что происходит.

А история следующая.

Акт 1: 26 марта

Fortune нашли во внутренней базе Anthropic 3000 файлов, которые по ошибке лежали в открытом доступе. Среди них — черновик объявления о новой модели. Claude Mythos. Самой мощной, что они сделали.

Рынок читает и понимает: это нейронка, которая ломает любой софт. Сама.

Реакция моментальная:

🟠CrowdStrike — минус 7%

🟠Palo Alto — минус 6%

🟠Tenable — минус 9%

🟠iShares Cybersecurity ETF — минус 4.5%

Аналитики с Уолл-стрит пишут клиентам: Mythos — это «идеальный хакерский инструмент, который превращает любого школьника в противника уровня государства».

Логика рынка простая: если нейронка всё равно вскроет любой софт — зачем платить CrowdStrike? Кибербез умер, продавайте.

Акт 2: 7 апреля

Anthropic официально объявляет Project Glasswing. 3 важных пункта.

1. Mythos не выйдет публично. Никогда. Слишком опасно.

( Читать дальше )

📌 Сделал обновление по налоговым претензиям от ФНС к эмитентам облигаций. Смотрим, что изменилось и какие можно сделать выводы.

1️⃣ ЧТО ИЗМЕНИЛОСЬ?

• Напомню, 2 месяца назад я собрал данные по текущим блокировкам счетов или задолженностям перед ФНС. Считаю систематическое наличие таких проблем одним из ярких признаков преддефолтного состояния компании, хотя, безусловно, бывают и исключения.

• Как оказалось, многие держатели ВДО считают незначительным частые блокировки счетов и наличие налоговых задолженностей, аргументируя это случайностями или «даже у меня блокировали счета, ничего страшного в этом нет».

• С прошлой публикации моей таблицы прошло 2 месяца, за это время ПЗ Пушкинское допустил полноценный дефолт, Нэппи Клаб предупредил о невозможности предотвращения дефолта. ЕвроТранс и СибАвтоТранс допустили техдефолты по облигациям, Главснаб – техдефолт по ЦФА. Все эти компании были в предыдущей версии таблицы, при этом техдефолтов вне таблицы за 2 месяца не было.

( Читать дальше )