сбербанк

🐳 ПОНЕДЕЛЬНИК — СЛИВ?!

 

От максимума до миниума индекс падал на более, чем 1,5%, а это очень много. Да и в целом, сегодняшняя красная свеча полностью поглотила ДВЕ предыдущие зеленые свечки, что говорит о том, что продавцы помножили на ноль усилия покупателей, которые они вложили в предыдущие два дня, что является большой слабостью.

 

🧠 Поэтому, отсюда Я легко могу предположить, что далее скорее всего будет падение по индексу до наклонного уровня поддержки, который держит тренд с февраля 2024 года. Уровень этот приходится на 3450.

 

Но важно понимать следующее. Прочтите до конца. Что такое уровень поддержки?

 

Зона спроса покупателей. Так вот, цена приходила к этому уровню уже ТРИ раза, но никак продолжить тренд без него не может. Это слабость, ведь если бы покупатели были сильные они бы потянули цену после единого касания. 

 

📝 Все выше, Я написал к тому, что отскок от поддержки далеко не гарантирован, хоть и будет с большей вероятностью. Поэтому, пока жду индекс по 3450, смотрим на его реакцию на уровень и уже от туда строим какие либо гипотезы. Тем более, Я для Вас каждый день пишу посты про закрытие рынка.

( Читать дальше )

Дайджест недели:

— Прибыль Совкомбанка выросла на 11% в 1 кв. 2024.
— Магнит – отчет за 2023. Ждем дивиденды 960 руб. на 1ао.
— Ростелеком – IPO дочки «ЦОД» быть.
— Headhunter – выдающийся рост в 1 кв. 2024, кэш на балансе.
— Акрон – 21 мая 2024 размещает облигации в юанях на 2 года с купоном до 8%.

© ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал». Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг, выданные ФСФР России 14 октября 2003 года, на осуществление депозитарной деятельности № 077-06549-000100, на осуществление дилерской деятельности № 077-06541-010000, на осуществление брокерской деятельности № 077-06527-100000, на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 077-06545-001000. Адрес: 123610, Россия, Москва, Краснопресненская набережная, дом 12, подъезд 7, этаж 18. Телефон: +7 (495) 258-19-88. [email protected]

Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо сделки, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему финансовому положению, цели (целям) инвестирования, допустимому риску, и (или) ожидаемой доходности. ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал» не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения сделок либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации.

( Читать дальше )

Правительство РФ разрешило Федеральному казначейству при управлении остатками средств на едином счете федерального бюджета и едином казначейском счете передавать системно значимым банкам по договорам займа ценные бумаги, полученные от этих банков по первой части договора внебиржевого репо.

Перечень таких организаций включает 13 крупнейших банков, на долю которых приходится около 78% совокупных активов российского банковского сектора), имеющих генеральное соглашение с казначейством о размещении бюджетных средств на банковских депозитах. При этом банк должен быть продавцом по первой части договора репо ценных бумаг, которые передаются ему в заем.

Договоры займа ценных бумаг будут заключаться с банками казначейством через привлекаемую им биржу.

www.finmarket.ru/news/6179763

На прошлой неделе Сбербанк опубликовал отчетность по РПБУ за апрель 2024 года, а также мы встречались с топ-менеджментом на бизнес-завтраке. Как мы считаем, у рынка есть несколько базовых сомнений по деятельности Сбера на этот год. Мы постарались найти ответы на основные запросы рынка, а также выяснить наиболее важные моменты по нашей ключевой идее.

1. Апрель был ударным месяцем. В первую очередь это вызвано ростом экономической активности, причем как по физлицам из-за реального роста заработных плат, так и по юрлицам, которые пересматривают прогнозы по производству и инвестициям в этом году. Даже несмотря на высокую ключевую ставку идет рост кредитного портфеля. Рынок же раньше считал, что будет сокращение портфеля или его стагнация. В итоге в первом квартале был рост портфеля на 1,1%, а за 4 месяца уже на 2,5%. Менеджмент ожидает по году прирост корпоративного портфеля на 12-15%, портфеля физлиц выше 11%. Но основной прирост должен быть во втором полугодии.

2. Чистая процентная маржа стабильно высокая. Высокая ключевая Сбера для деятельности Сбера в целом нейтральна, так как маржинальность стала даже чуть выше, но при этом снижаются темпы роста портфеля. Основной переход ставок по депозитам уже завершен, а доходность кредитов всё ещё продолжает расти.

( Читать дальше )

Сбербанк с 21 мая 2024 года увеличивает лимит по IT-ипотеке в регионах-миллионниках с 18 млн до 30 млн рублей, в остальных регионах — с 9 млн до 15 млн рублей, сообщила пресс-служба кредитной организации.

Терминал Интерфакс

Чистая прибыль банка «Дом.рф» в первом квартале 2024 года увеличилась на 95% относительно аналогичного квартала прошлого года и составила 9,8 млрд рублей, следует из финансовой отчетности банка в соответствии МСФО.

Чистый процентный доход до резервов за отчетный период вырос в 1,6 раза — до 20,7 млрд рублей, после резервов — в 1,5 раза — до 17,7 млрд рублей, чистый комиссионный — сократился в 1,8 раза, до 0,6 млрд рублей. Чистая процентная маржа год к году выросла с 3 до 3,4%. Административные расходы выросли на 40% до 5,3 млрд рублей, в основном за счет роста вознаграждений сотрудников и расходов на рекламу и маркетинг, следует из отчетности.

Кредитный портфель банка с начала года вырос на 14% главным образом за счет выдач ипотеки (рост на 19%, до 583,9 млрд рублей) и кредитов на финансирование жилищного строительства (+5%, 1,1 трлн рублей). При этом стоимость риска (COR) составила 0,6%, удвоившись в годовом выражении, а доля кредитов клиентам, просроченных на срок свыше 90 дней, уменьшилась с начала года до 0,9% (1,0% в 2023 году).

( Читать дальше )

«Знаете, что мне доставляет истинное удовольствие? Видеть, как приходят мои дивиденды», — говорил первый в мире долларовый миллиардер Джон Рокфеллер. Спустя 150 лет многие инвесторы на фондовом рынке России придерживаются аналогичной стратегии, а значит это подборка именно для вас. Важно понимать, что дайджест не содержит «топ компаний» по доходности, а призван акцентировать внимание на интересных историях с уже рекомендованными выплатами.

Сбербанк
Начнем, пожалуй, с самой дорогой компании России — Сбербанка. Лидер сектора успешно завершил 2023 год с рекордными финансовыми метриками. Учитывая высокую ключевую ставку ЦБ, в 2024 году будет испытывать давление, но это не мешает порадовать инвесторов хорошей див. доходностью за предыдущий год. 

💬 СД рекомендовал дивиденды — 33,3 руб.
🗓 Последний день для покупки — 10 июля
❗ Текущая див. доходность — 10,5%

Северсталь
После сложного 2022 года компания заметно восстанавливается. Учитывая схлопывание экспорта и борьбу за внутренний рынок, по году выручка подрастает скромно (+7%). Зато прибыль растет куда большими темпами (за 2023 год +79%). Также радует возврат к практике выплаты дивидендов. Это присуще всем сталеварам, но именно Северсталь находится в центре моего внимания. К тому же она зацепила к выплате и 1 квартал 24 года.

( Читать дальше )

Вся прошлая неделя была насыщена событиями, как с точки зрения новостей, так и с точки зрения мероприятий. Побывал на нескольких встречах и конференциях, пообщался с коллегами и экспертами по рынку облигаций, набрал информации для размышления. Но давайте обо всем по порядку.

🧐 По данным Росстата годовая инфляция в апреле достигла уровня 7,84% против 7,72% в марте. Это по-прежнему далеко от верхней планки по таргету в 4,8%. Как вы понимаете, даже незначительный рост не сулит ничего хорошего. Дорожает практически все, от продуктов питания до сотовой связи и туризма. Тем не менее, по мнению ЦБ, пик по данному показателю был пройден и он продолжит планомерно снижаться. Будем следить за ситуацией.

💰 Уже сегодня начнется обсуждение прогрессивной шкалы налогообложения. Это затронет физических лиц (НДФЛ) и компании (налог на прибыль). Четкие параметры пока неизвестны, но по данным из СМИ диапазон по НДФЛ может быть от 13% до 25% в зависимости от размера доходов. В меньшей степени пострадают те, чей годовой доход не превышает 5 млн руб. Там с высокой долей вероятности останется ставка в 13%. Тем не менее, увеличение налоговой нагрузки может быть негативно воспринято рынком, что может привести к небольшой коррекции по индексу.

( Читать дальше )

MX(фьюч на индекс мосбиржи)
На дневном графике цена опять обновила свои годовые хаи и поехала дальше вверх. Ждем теста годовых хаев сверху и в случае отбоя от них входим в лонг. Возврат ниже 349800 можно шортить
Для сделки(торгуем отбой или пробой уровня) ждем гориз.уровней 349800, 347600 и границу зеленого канала (354425)
В случае четких тестов можно входить от менее сильных уровней — границы черного канала — 348400

На часовом графике цена отбившись от своего локального уровня 349975 ушла на тест границы черного канала и отбившись от нижней границы поехала на обновление своих хаев, отбившись в конечном итоге от локального уровня в виде трендовой. Внимательно смотрим за отработкой границ черного канала и гориз.уровня 349625 и в случае их отработки торгуем по ситуации — шортим отбои от сопротивлений и пробои поддержек, лонгуем пробои сопротивлений и отбои от поддержек
Для сделки(торгуем отбой или пробой уровня) смотрим тест гориз.уровня 349625, границы синего (347325 на утро) канала

( Читать дальше )

ДОБРОЕ УТРО УВАЖАЕМЫЕ И ЛЮБИМЫЕ ТЕЛЕЗРИТЕЛИ!

ДИВАННЫЙ АНАЛИЗ ДИВИДЕНДНЫХ АКЦИЙ, В КОТОРЫЕ СЕГОДНЯ МОЖНО ЗАПРЫГНУТЬ И СКОЛЬКО-ТО ПРОКАТИТЬСЯ ВВЕРХ (ТОЧНЕЕ МОЙ ПЛАН РАБОТЫ НА БЛИЖАЙШУЮ НЕДЕЛЮ) ДА И ОБЩИЙ АНАЛИЗ РЫНКА ПО ВОЗМОЖНОСТИ — ЧТО ПОКУПАЕМ, ЧТО НЕ ПОКУПАЕМ:

 

НАСТРОЕНИЕ РЫНКА – Все более\менее серьезные фишки объявили или анонсировали объявление дивидендов. По нефти – никаких «поползновений» к стабилизации на Ближнем Востоке не наблюдается, Хуситы «свирепствуют», нефть по технике – технари, что-то молчат, но даже я вижу разворотник на D вверх, на ближайшую неделю можно предположить оптимистичный сценарий. По нефти похоже текущая ситуация (непрекращающиеся войны и обстрелы танкеров и НПЗ) начинает считаться стандартной –  без очень сильного обострения нефть не вырастет, вниз тоже не с чего особо – в итоге «пат» ни туда не сюда (ну локально как уже написал на неделю – сколько-то вверх). По бумагам нашим можно-бы и сказать, что вверх, но с учетом, что большинство и так на верху – скорее какой-то вверхо-вбок… В целом все вроде как позитивно. В сильную просадку не очень верится до отсечек по дивам.

( Читать дальше )