Сегодня сравним доходность по вкладу в банке ДОМ.РФ (Вклад Мой Дом 10,1%) с ОФЗ с близким сроком погашения 26226.
Расчет:

t.me/bondcalculator
Авто-репост. Читать в блоге >>>
Имя | Лет до погаш. |
Доходн | Цена | Купон, руб | НКД, руб | Дата купона | Оферта |
---|---|---|---|---|---|---|---|
ДОМ.РФ15об | 5.3 | 1.0% | 102.5 | 50.41 | 22.47 | 2023-09-15 | |
ДОМ.РФ20об | 4.6 | 0.0% | 103 | 0 | 0 | 0000-00-00 | 2020-12-15 |
ДОМ.РФ18об | 0.1 | -89.9% | 130 | 5.77 | 3.23 | 2023-07-15 | 2021-10-19 |
ДОМ.РФ25об | 3.3 | -17.6% | 101.99 | 20.19 | 14.42 | 2023-07-01 | 2023-07-04 |
ДОМ.РФ26об | 6.4 | -57.6% | 22.43 | 8.53 | 2023-08-01 | 2023-08-03 | |
ДОМ.РФ30об | 9.8 | 8.5% | 100.81 | 29.49 | 1.28 | 2023-09-01 | 2023-09-05 |
ДОМ.РФ31об | 10.7 | 8.6% | 42.4 | 29.05 | 2023-08-01 | 2023-08-03 | |
ДОМ.РФ Б-5 | 26.6 | 10.3% | 100.01 | 24.93 | 21.92 | 2023-06-16 | 2023-09-19 |
ДОМРФИА 1P | 16.6 | 0.0% | 101.25 | 0 | 0 | 2023-06-28 | |
ДОМРФИА 01 | 26.4 | 0.0% | 0 | 0 | 2023-06-28 | ||
ДОМРФИА 02 | 17.9 | 0.0% | 102.66 | 0 | 0 | 2022-03-28 | 2021-12-28 |
ДОМ.РФ Б-6 | 27.5 | 0.2% | 107.04 | 19.82 | 7.19 | 2023-08-02 | 2024-05-07 |
ДОМ.РФ Б-7 | 27.5 | -1.7% | 105.26 | 27.67 | 10.04 | 2023-08-02 | 2023-11-03 |
ДОМ.РФ Б-8 | 27.5 | 8.4% | 99.94 | 20.07 | 5.95 | 2023-08-08 | 2024-02-08 |
ДОМ.РФ Б10 | 27.5 | 11.0% | 99.02 | 20.44 | 6.07 | 2023-08-08 | 2023-11-09 |
ДОМРФИА 2P | 23.0 | 0.0% | 103.28 | 2.53 | 1.06 | 2023-07-28 | |
ДОМРФИА 04 | 19.0 | 0.0% | 101.48 | 0 | 0 | 2023-07-28 | |
ДОМ.РФ1P1R | 4.5 | 5.5% | 101.58 | 20.82 | 17.62 | 2023-06-19 | 2024-03-21 |
ДОМРФИА 03 | 14.5 | 0.0% | 100.65 | 0 | 0 | 2023-07-28 | |
ДОМ.РФ1P2R | 4.7 | 5.3% | 105.33 | 43.38 | 30.75 | 2023-07-28 | 2025-01-29 |
ДОМ 1P-3R | 4.8 | 8.9% | 100.25 | 44.63 | 16.18 | 2023-09-29 | 2024-10-02 |
ДОМ 1P-4R | 5.0 | 7.6% | 100.33 | 40.39 | 38.39 | 2023-06-14 | 2023-12-18 |
ДОМ 1P-5R | 5.7 | 3.0% | 103.83 | 41.64 | 23.11 | 2023-08-25 | 2024-02-28 |
ДОМ 1P-6R | 16.0 | 10.1% | 98.42 | 43.13 | 0.95 | 2023-11-30 | 2024-12-03 |
ДОМ 1P-7R | 16.5 | 2.3% | 105.99 | 42.13 | 0.69 | 2023-12-01 | 2024-06-05 |
ИАДОМ 1P14 | 8.5 | 0.0% | 92.5 | 0 | 0 | 2023-08-28 | |
ИАДОМ 1P17 | 8.5 | 0.0% | 90.9 | 4.44 | 1.15 | 2023-06-28 | |
ИАДОМ 1P16 | 8.5 | 0.0% | 93.57 | 4.92 | 1.27 | 2023-06-28 | |
ИАДОМ 1P15 | 8.4 | 0.0% | 16.23 | 12.17 | 2023-06-28 | ||
ИАДОМ 1P18 | 9.0 | 0.0% | 98.64 | 5.85 | 1.51 | 2023-06-28 | |
ИАДОМ 1P19 | 9.1 | 0.0% | 99.32 | 6.1 | 1.57 | 2023-06-28 | |
ДОМ 1P-10R | 0.1 | 2.8% | 100.73 | 43.93 | 33.07 | 2023-07-20 | |
ДОМ 1P-11R | 1.2 | 10.7% | 97.9 | 42.38 | 27.48 | 2023-08-08 | |
ИАДОМ 1P20 | 9.1 | 0.0% | 93.99 | 0 | 0 | 2023-06-28 | |
ДОМ 1P-12R | 2.3 | 8.6% | 100.75 | 44.13 | 22.06 | 2023-09-04 | |
ИАДОМ 1P21 | 9.2 | 0.0% | 18.23 | 7.61 | 2023-07-28 | ||
ИАДОМ 1P22 | 9.4 | 0.0% | 99.25 | 6.29 | 1.62 | 2023-06-28 | |
ИАДОМ 1P23 | 9.4 | 0.0% | 94.02 | 18.86 | 14.14 | 2023-06-28 | |
ИАДОМ 1P24 | 9.4 | 0.0% | 18.69 | 14.02 | 2023-06-28 | ||
ДОМ 1P-13R | 2.0 | 8.0% | 102.33 | 45.62 | 4.76 | 2023-11-15 | |
ИАДОМ 1P25 | 9.4 | 0.0% | 99.89 | 6.93 | 1.79 | 2023-06-28 | |
ИАДОМ 1P26 | 9.5 | 0.0% | 6.4 | 1.65 | 2023-06-28 | ||
ИАДОМ 1P27 | 9.5 | 0.0% | 5.71 | 1.47 | 2023-06-28 | ||
ДОМ 2P1 | 4.3 | 0.0% | 100.1 | 0 | 15.89 | 2023-06-28 | |
ИАДОМ 1P29 | 9.5 | 0.0% | 101.1 | 7.2 | 1.86 | 2023-06-28 | |
ИАДОМ 1P30 | 9.4 | 0.0% | 21.78 | 9.1 | 2023-07-28 | ||
ИАДОМ 1P31 | 9.4 | 0.0% | 90.01 | 0 | 0 | 2023-06-28 | |
ИАДОМ 1P32 | 9.5 | 0.0% | 6.54 | 1.69 | 2023-06-28 | ||
ИАДОМ 1P28 | 9.4 | 0.0% | 98.01 | 18.62 | 13.96 | 2023-06-28 | |
ДОМ 1P-14R | 1.2 | 8.7% | 100.01 | 42.63 | 29.52 | 2023-07-31 | |
БанкДОМ1P1 | 1.7 | 8.7% | 101.78 | 48.37 | 27.64 | 2023-08-22 | |
ДОМСУБТ2-1 | 10.3 | 13.3% | 100.5 | 648219.18 | 309863.01 | 2023-09-08 | |
ДОМ 1P-15R | 1.9 | 9.0% | 100.05 | 44.13 | 9.94 | 2023-10-24 | |
ИАДОМ 1P33 | 9.9 | 0.0% | 14.84 | 9.42 | 2023-06-28 |
🏠 В 2022 году, по данным Банка России, основными источниками роста банковского сектора стали ипотека и финансирование строительства жилья. Государственный Банк Дом. РФ (входит в Группу Дом. РФ) создан для финансирования строительства и покупки жилья и является одним из лидеров этого рынка.
🔑 Что будет с рынком жилья и выгодно ли брать ипотеку сейчас? Для каких целей банку нужные публичные заемные средства, если его прибыль демонстрирует рекордные значения?
🎙 Эти и другие вопросы обсудим с главой рисков Группы ДОМ. РФ, заместителем председателя правления Банка ДОМ. РФ Максимом Грицкевичем и главой рынков капитала Группы ДОМ. РФ Алексеем Пудовкиным в преддверии размещения его субординированных облигаций без возможности отказа от выплаты купонов.
🤖 Во время эфира спикеры также ответят на вопросы читателей «Моих Инвестиций», которые уже сейчас вы можете задать с помощью нашего бота — @My_invest1bot.
📆 Ждем вас сегодня в 17:00
Сегодня рассмотрим новый выпуск «зеленых» облигаций банка ДОМ.РФ.
Банк ДОМ.РФ — уполномоченный банк в сфере финансирования жилищного строительства России.
«Зеленые» облигации — долговые ценные бумаги, которые выпускаются с целью привлечения инвестиций в проекты, направленные на улучшение экологической ситуации. Банк планирует рефинансировать портфель кредитов проектного финансирования. Кредиты выданы застройщикам c целью реализации проекта строительства 54 энергоэффективных жилых зданий с высоким классом энергоэффективности ( в данных зданиях заявлена экономия энергетических ресурсов на отопление, вентиляцию, горячее водоснабжение не менее 50%).
Выпуск: Банк ДОМ.РФ 00Р1-01
Рейтинг: ruAA (Эксперт РА)
Объем: 5 млрд р.
Старт приема заявок: 15 февраля
Срок: 2 года
Выплаты: 2 раза в год
Банк ДОМ.РФ проанализировал параметры ипотечных сделок 2022 года и выяснил, что средний срок кредитования в банке составил 22 года. Это ниже обозначенного в декабре Банком России среднего срока по рынку в 24 года.
Среди регионов России с наименьшим средним сроком оформления ипотеки — Орловская и Новгородская области, Республика Карелия (16 лет). Наибольший средний срок кредитов зафиксирован в Санкт-Петербурге, Краснодарском крае и Республике Татарстан (24 года).
В прошлом году около 60% выданных Банком ДОМ.РФ ипотечных кредитов были оформлены на срок от 20 лет. В основном такие кредиты предоставлялись в рамках госпрограмм «Семейная», «Льготная» и ИТ-ипотеки.
На жилищные кредиты сроком от 10 до 20 лет пришлось порядка 30%. Больше всего их оформляли клиенты в рамках «Дальневосточной ипотеки» и программы на покупку вторичного жилья. Ипотека сроком до десяти лет заняла около 10%. В основном ее брали при рефинансировании и покупке новостроек без господдержки.
Источник: www.kommersant.ru/doc/5811617
Начисленный купонный доход на одну бумагу за указанные купонные периоды составит 40,39 руб.
Выпуск номинальным объемом 25 млрд. рублей был размещен 23 мая 2018 года с погашением в 2028 году. Ставка полугодового купона на девятый купонный период составляет 6,65% годовых.
bonds.finam.ru/news/item/stavka-10-11-go-kuponov-po-obligatsiam-dom-rf-serii-001p-04r-sostavit-8-1-godovykh/
Бумаги выкупались по цене 100% от их номинальной стоимости.
Выпуск номинальным объемом 20 млрд. рублей был размещен 6 декабря 2019 года с погашением в 2039 году.
bonds.finam.ru/news/item/-dom-rf-vykupil-po-oferte-obligatsii-na-1-58-mlrd-rubley/
АО «ДОМ.РФ» приобрело в рамках оферты 6 млн 96,974 тыс. облигаций серии 001P-06R по цене 100% от номинала.
Объем выпуска составляет 25 млн облигаций номиналом 1 тыс. рублей каждая, таким образом, компания выкупила 24,39% выпуска.
Компания разместила 20-летние бонды объемом 25 млрд рублей в июне 2019 года. Ставка текущего купона составляет 8,65% годовых.
В настоящее время в обращении также находятся 17 выпусков биржевых облигаций компании «ДОМ.РФ» на 260 млрд рублей и 7 выпусков классических бондов на общую сумму 41,1 млрд рублей.
АО «ДОМ.РФ» 15 декабря соберет заявки на выпуск облигаций серии 002P-01 объемом 15 млрд рублей, book building пройдет по величине надбавки к процентной ставке RUONIA, сообщил «Интерфаксу» источник на финансовом рынке.
Срок обращения займа — 4,75 года. По выпуску предусмотрены переменные купоны с привязкой к ставке RUONIA, ориентир купона — премия 140-150 б.п. к RUONIA.
Дата выплаты 1-го купона — 28 декабря 2022 года (аналогично ОФЗ-ПК 29020), последующие купоны квартальные.
АО «ДОМ.РФ» установило ставку 7-9-го купонов облигаций серии 001Р-07R на уровне 8,45% годовых, говорится в сообщении компании.
Компания разместила 20-летние облигации на 20 млрд рублей в декабре 2019 года по ставке 6,45% годовых. Ставка текущего купона — 8,85% годовых. По выпуску 7 декабря предстоит исполнение оферты.
В настоящее время в обращении находятся 17 выпусков биржевых облигаций компании «ДОМ.РФ» на 260 млрд рублей и 7 выпусков классических бондов на общую сумму 41,1 млрд рублей.
АО «ДОМ.РФ» установило ставку 8-11-го купонов облигаций серии 001P-06R на уровне 8,65% годовых, говорится в сообщении компании.
Компания разместила 20-летние бонды объемом 25 млрд рублей в июне 2019 года. Ставка текущего купона составляет 5,3% годовых. По бондам предусмотрена оферта с исполнением 6 декабря 2022 года.
В настоящее время в обращении также находятся 17 выпусков биржевых облигаций компании «ДОМ.РФ» на 260 млрд рублей и 7 выпусков классических бондов на общую сумму 41,1 млрд рублей.
Банк «Дом.РФ» в 2023 году привлечет дебютный субординированный долг. В отличие от других банков-эмитентов он выбрал трех организаторов выпуска, чтобы облегчить размещение в нынешних условиях. Субординированные займы позволяют оперативно увеличить капитал без потери контроля со стороны главного собственника. Однако он может оказаться достаточно дорогим, поскольку для инвесторов это бумаги с повышенным и регулярным доходом.
Подробнее – в материале «Ъ».
ДОМ.РФ — мсфо
Общий долг на 31.12.2019г: 870,473 млрд руб
Общий долг на 31.12.2020г: 1,192.10 трлн руб
Общий долг на 31.12.2021г: 1,666.44 трлн руб
Общий долг на 30.06.2022г: 1,641.63 трлн руб
Чистые процентные доходы 2020г: 24,039 млрд руб
Чистые процентные доходы 6 мес 2021г: 16,403 млрд руб
Чистые процентные доходы 2021г: 35,566 млрд руб
Чистые процентные доходы 6 мес 2022г: 28,079 млрд руб
Прибыль 2018г: 19,284 млрд руб
Прибыль 6 мес 2019г: 10,226 млрд руб
Прибыль 2019г: 20,346 млрд руб
Прибыль 6 мес 2020г: 14,948 млрд руб
Прибыль 2020г: 26,320 млрд руб
Прибыль 1 кв 2021г: 7,320 млрд руб
Прибыль 6 мес 2021г: 16,199 млрд руб
Прибыль 9 мес 2021г: 27,394 млрд руб
Прибыль 2021г: 33,308 млрд руб
Прибыль 6 мес 2022г: 12,761 млрд руб
дом.рф/upload/iblock/75a/idtzdlwj6glgnjtz17muvsi8m3zsemqs.pdf
дом.рф/investors/reports/msfo/
Сбер и ДОМ.РФ успешно завершили размещение 7-го выпуска облигаций с ипотечным покрытием и поручительством ДОМ.РФ, эмитентом которых является ООО «ДОМ.РФ Ипотечный агент» (ИЦБ ДОМ.РФ), объёмом 155,4 млрд рублей. Это крупнейший выпуск ИЦБ ДОМ.РФ с ипотекой Сбера.
В результате общий объём таких выпусков, начиная с 2017 года, достиг 391 млрд рублей.
Сбер и ДОМ.РФ разместили 7-й выпуск ипотечных облигаций (sber.ru)
Победителем аукциона ДОМ.РФ «за долю» во Владивостоке стала структура ГК АПРИ «Флай Плэнинг» (Челябинск) ( smart-lab.ru/q/bonds/RU000A102KR3/ smart-lab.ru/q/bonds/RU000A103N19/ smart-lab.ru/q/bonds/RU000A104WA0/ ). Ей будут переданы в аренду на шесть лет земли на острове Русский под строительство нового микрорайона общей площадью не менее 78,1 тыс. кв. м жилья.
На аукцион единым лотом были выставлены земельные участки общей площадью 8,32 га. Стартовая доля, с которой начинались торги, составляла 7%. По их итогам победитель обязался передать ДОМ.РФ 11,2% площади жилых и нежилых помещений. Всего в торгах приняли участие три компании.
«ДОМ.РФ участвует в реализации Концепции развития острова Русский, утвержденной Правительством России. Здесь планируется запуск масштабных проектов «перезагрузки» территории, способных улучшить качество жизни горожан, повысить доступность жилья, поднять на новый уровень состояние инфраструктуры», — отметил управляющий директор ДОМ.РФ Анатолий Азизов.
Международное рейтинговое агентство Fitch Ratings понизило долгосрочные рейтинги дефолта эмитента в иностранной валюте банка «ДОМ.РФ» и Транскапиталбанка до «СС» с «B».
Краткосрочный РДЭ снижен до «С» с «B».
Fitch снизило рейтинги «ДОМ.РФ» и Транскапиталбанка до «СС» (interfax.ru)