присоединение

Решение Лондонского третейского суда по спору о субординированных облигациях Номос-банка (впоследствии «ФК Открытие») на $500 млн, обязательства по которым в 2017 году были списаны в ходе санации, создало риски для ВТБ. Эти обязательства оказались на балансе БМ-банка после его слияния с «ФК Открытие», и теперь в случае формального присоединения БМ-банка к ВТБ держатели бумаг могут потребовать ареста иностранных активов всей группы.

Первый зампред ВТБ Дмитрий Пьянов заявил, что интеграция БМ-банка может быть отложена или изменена по формату. В качестве альтернативы рассматривается отказ от присоединения, чтобы избежать рисков ареста зарубежных активов ВТБ. Потенциальный перенос сроков запланированного ранее на июль 2026 года слияния остаётся на повестке.

Хотя у самого БМ-банка нет зарубежных активов, расширение иска на всю группу ВТБ возможно, если будет доказано «снятие корпоративной вуали». Однако юристы считают это маловероятным сценарием. Один из вариантов минимизации рисков — создание «чистой» дочерней компании, на которую будут переведены активы БМ-банка, либо интеграция без юридического присоединения — в форме операционного встраивания в группу.

Совет директоров Уральского банка реконструкции и развития (УБРиР) одобрил реорганизацию банка в форме присоединения санируемого ВУЗ-банка. Банки составляют единую финансовую группу с 2015 года, когда УБРиР был выбран инвестором для санации.

На момент присоединения оба банка убыточны: совокупные убытки составляют 6 млрд руб. Однако эксперты считают, что слияние приведет к снижению операционных затрат, более эффективному управлению капиталом и, как итог, улучшению финансовых показателей.

По данным ЦБ, УБРиР имеет приемлемые показатели ликвидности, но на фоне роста проблемных кредитов и масштабного объединения потребуется докапитализация или отсроченное признание убытков, чтобы сохранить нормативы достаточности капитала.

Эксперты подчеркивают, что цель сделки — не «финансовая синергия», а управляемое завершение санации ВУЗ-банка, который до сих пор находится под контролем Фонда консолидации банковского сектора. Обязательства ВУЗ-банка после слияния перейдут на баланс УБРиР.

ВТБ завершил юридические процедуры присоединения крымского банка РНКБ, все интеграционные процессы планируется закончить до конца 2025 года, сообщил президент — председатель правления банка ВТБ Андрей Костин.

«Завершение интеграции РНКБ — не просто технический этап. Мы с большим уважением относимся к РНКБ — это флагман финансового рынка полуострова, сыгравший без преувеличения жизненно важную роль в новейшей истории Крыма и Севастополя. Мы сохранили привычные для клиентов финансовые сервисы и выгодные условия, продолжим обслуживание в привычных крымчанам и севастопольцам офисах. До конца года переведем на инфраструктуру ВТБ более 2 млн розничных клиентов РНКБ и сделаем это максимально комфортно для них», — сказал Костин, слова которого приводятся в сообщении банка. 


Источник: tass.ru/ekonomika/24228413

Для упрощения процесса присоединения Российского национального коммерческого банка (РНКБ) к ВТБ (MOEX: VTBR) в законодательство будут внесены специальные поправки. Согласно этим поправкам, ВТБ сможет не выкупать акции у акционеров, не согласных с объединением. Эксперты считают, что это облегчит процедуру слияния и поможет избежать судебных споров по поводу стоимости выкупа акций.

1 июля комитет Госдумы по собственности одобрил ко второму чтению поправки к закону, которые освобождают ВТБ от необходимости выкупать акции у акционеров, голосовавших против или не принимавших участия в голосовании по реорганизации общества. Новые поправки позволят ВТБ не выставлять оферту на выкуп своих акций в процессе присоединения РНКБ.

Закон, в который вносятся изменения, был принят осенью 2022 года и уже содержит ряд послаблений для ВТБ. В частности, банк не обязан получать предварительные согласия ЦБ и ФАС на приобретение акций РНКБ и раскрывать информацию о сделке в форме сообщений о существенных фактах.

В 2025 году ВТБ планирует присоединить крупнейший банк Крыма — РНКБ. Об этом сообщил первый зампред ВТБ Дмитрий Пьянов на ПМЭФ-2024. Ранее ВТБ заявил о намерении перевести под свой бренд офисную сеть РНКБ.

РНКБ занимает 70-80% рынка Крыма и обслуживает клиентов, количество которых равно населению региона в пиковый сезон. Банк интегрирован с цифровыми системами школ, больниц и общественного транспорта, обслуживая преимущественно розничных клиентов. Наилучший способ интеграции без потерь для клиентов — юридическое присоединение РНКБ к ВТБ.

Решение обусловлено несколькими факторами. ВТБ заинтересован в продуктах РНКБ, таких как цифровая система, что принесет взаимную выгоду и синергию по расходам, снижая их на 30%. Важным фактором является импортозамещение критичной инфраструктуры обоих банков.

Присоединение РНКБ по схеме «Открытия» невозможно из-за особенностей клиентской базы и уникальных продуктов. Перевод сети РНКБ под бренд ВТБ необходим для конкуренции на банковском рынке Крыма, так как федеральные игроки уже входят в регион.

Компания начала реорганизацию, в результате которой прекратит деятельность «Кузина Рост», ранее управляющая частью кондитерских в Новосибирске. Процедура проводится в целях оптимизации процессов и построения более прозрачной структуры бизнеса.

На балансе ООО «Кузина» — 27 заведений, часть из них постепенно была переведена со второго юридического лица. Две кондитерские работают в Барнауле, три — в Москве (открыты на инвестиции, привлеченные в рамках первого выпуска облигаций), остальные — в Новосибирске. На эмитента будут оформляться и новые кондитерские в столице. Слияние юридических лиц ожидается в марте.

Отметим также, что с начала года компания отказалась от ЕНВД, накладывающего ограничение на количество сотрудников (не более ста человек). Помимо этого, совмещение специального налогового режима с ОСН требует ведения раздельного учета. Возможность использования налога на вмененный доход истекает в январе 2021 г.