принципы инвестирования

Как собрать портфель для выхода на пенсию❓

Доброго времени суток, Смартлаб! Сегодня поговорим о главных принципах формирования инвестиционного портфеля.

Одна из главных целей формирования инвестиционного портфеля – создание пассивного дохода для раннего выхода на пенсию. Сегодня рассмотрим модель для формирования портфеля с целью создать стабильный источник дохода.

Сколько нужно откладывать, чтобы заменить доход исключительно пассивным❓

Например, если в 25 лет начать откладывать около 70% дохода, то через 7–10 лет при доходности в 8–12% годовых пассивный доход вырастет до уровня первоначального дохода, какой бы он ни был. Такая стратегия актуальна для инвесторов, которые готовы выжать максимум от карьеры и хотят выйти раньше на пенсию.

Откладывая ме́ньшую сумму, вы тоже выйдите на пассивный доход, но это займет более длительный срок.

👉Откладывая 10% своих накоплений или 70% всегда нужно придерживаться принципов. Обязательно запомните это:

🔵Главная тактика пенсионных накоплений – это пассивное управление инвестициями. Предполагается что временной горизонт инвестиций составляет минимум 10 лет, на протяжении которых бумаги не продаются, а только продолжают докупаться, пока не придет время выхода на пенсию.

( Читать дальше )

                                                                                  



Джеральдин родилась в марте 1926 г. в Сан-Франциско. После университета в 1945 долго пыталась устроиться на должность финансового аналитика или биржевого маклера. Но работодатели в те годы не верили, что женщина способна достичь успеха в сфере финансов.

В 1966 г. Вайс оставила эти попытки и стала выпускать рекомендации по инвестированию, оформив их в бюллетень Investment Quality Trends. Причем скрывала свое авторство до 1970, подписываясь нейтральным «G. Weiss».

Сегодня подход Жеральдин многие назвали бы старомодным: она пропагандировала консервативный взгляд на инвестиции, отдавая предпочтение «голубым фишкам», выплачивающим стабильные дивиденды.

Принципы инвестирования Жеральдин Вайс:

( Читать дальше )

Брокерский бизнес – бизнес клиента, поэтому «Финам» периодически просит дать обратную связь, как и почему клиент инвестирует. И в этот раз с «Финамом» побеседовал инвестор, пожелавший остаться под ником Арктур. Он рассказал о своем пути в инвестиции, принципах работы на биржах и ожиданиях на ближайшее время.

— Когда вы начали инвестировать? Как приняли решение выйти на биржу, с чего начинали и почему выбрали «Финам»?
— Впервые темой торговли на бирже я заинтересовался в 2013 году. Я был тогда студентом четвертого курса и искал дополнительный заработок. Разместил резюме, и вскоре мне позвонили из компании, которая предлагала хорошие возможности для заработка с помощью торгов на Forex. Мне предложили пройти собеседование. Сотрудник красочно рассказывал о блестящих перспективах, но я слушал его со скепсисом, сама компания доверия не внушала.
Рассматривая выданные мне брошюры, я решил узнать о торговле на Forex. В интернете было много информации об этом, но по больше части она была негативной.

( Читать дальше )

10 идей для грамотного инвестирования⁠⁠ 

Брайан Феролди (Brian Feroldi) известен своими наглядными картинками на тему инвестиций. Одну из его коллекций (10 идей грамотных инвестиций в лаконичных картинках) я перевел и добавил к каждой небольшой комментарий.

 

1. Регулярные инвестиции делают выбор момента входа на рынок неважным.

Если предположить, что срок инвестирования составляет 10 лет, то каждый ежемесячный взнос — это всего 1/120 от вложений. Поэтому даже если вы удачно войдете в рынок, допустим, при падении его на 50%, в общий результат портфеля это добавит лишь 0,42% за 10 лет или 0,041% годовых.

>>> Небольшое исследование: Как выбрать момент для покупки активов? Спойлер: это неважно.

 

( Читать дальше )

Составил список своих догм по инвестициям, которые считаю ключевыми.
Пройдусь по каждой, возможно кто-то найдет их полезными или, как минимум, задумается над тем, чтобы иметь свои. 

🔸Деньги должны быть свободными (не кредит, не последние) 

• Важно НЕ инвестировать свои последние сбережения и тем более заемные средства, которые могут быть необходимы в случае неожиданных обстоятельств. 
• Инвестиции должны осуществляться только из свободных средств, которые не нужны в краткосрочной перспективе. 
• Поэтому если у вас есть кредиты, займы и прочие обременения, то первостепенно сфокусируйтесь на том, чтобы их закрыть. 

🔸Инвестиции должны быть долгосрочными

• Чем на больший период вы инвестируете, тем больше возможность получить высокую доходность за счет роста бизнеса (=акций) и дивидендов, а также избежать риска, связанного с краткосрочными колебаниями цен на акции и рыночной волатильностью.

🔸Без стратегии — нет цели, без цели — нет прибыли

• Каждый инвестор должен иметь четкую стратегию и цель, чтобы понимать, куда он движется и какими инструментами может достигнуть своих целей. 

( Читать дальше )

Майкл Бьюрри, бывший управляющий хедж-фондом и инвестор, известен своим уникальным подходом к инвестированию, основанным на принципах, которые он разработал за годы исследований и анализа. Эти принципы являются краеугольным камнем инвестиционной философии Бьюрри и помогли ему добиться значительного успеха как инвестору.



Одним из основных принципов подхода Бьюрри к инвестированию является ориентация на стоимостное инвестирование. Это предполагает выявление компаний, недооцененных рынком, и покупку их акций со скидкой. Научное и медицинское образование Бьюрри дает ему уникальный взгляд на инвестирование, поскольку он применяет свои аналитические навыки на финансовых рынках. Он ищет компании, которые имеют сильные фундаментальные показатели, такие как прочный баланс и конкурентные преимущества, и торгуются со скидкой к их внутренней стоимости.

В прошлом Бьюрри успешно занимался инвестированием в стоимость. Например, он знаменит тем, что в середине 2000-х годов сделал ставку против рынка субстандартных ипотечных кредитов — стратегия, которую многие другие инвесторы в то время считали рискованной или даже глупой. Его ставка окупилась, когда рынок жилья рухнул в 2008 году, и он принес значительную прибыль своим инвесторам.

( Читать дальше )

Статья написана Искусственным интеллектом, в ознакомительных целях. Пунктуация сохранена. 

 Если вы похожи на меня, вы, вероятно, всегда были поклонником инвестирования в акции. Это захватывающе! Вы можете разбогатеть! Но если вы не знаете, что делаете, это может обернуться дорогостоящей ошибкой. Поэтому давайте поговорим о том, как избежать этих дорогостоящих ошибок и как добиться успеха в качестве инвестора.

( Читать дальше )

Если в жизни происходит неприятная ситуация, которая вгоняет вас в ступор, которую вы долго переживаете и прокручиваете в голове, необходимо придумать принцип, благодаря которому в будущем вы без проблем и лишних эмоциональных затрат будете решать похожие проблемы в будущем.

Лично я на каждую новую такую ситуацию стараюсь создать принцип и записать его в личный документ, который называется "Принципы Тимофея Мартынова". Все что вам нужно, — это сформулировать на каждую проблему свой алгоритм, записать его на бумагу и не лениться применять его в будущем. Чтобы не позабывать ничего, надо регулярно перечитывать свои принципы, чтобы записать их в подсознание.

Для того, чтобы минимизировать ущерб, я считаю крайне важным создавать принципы анализируя не только свои ошибки и проблемные ситуации, но и чужие… «Как говорится, умные люди учатся на чужих ошибках».
Напротив, если вы не будете создавать принципов, записывать и запоминать их, то вы обречены ходить кругами по полю, усеянному граблями. 

Например, один раз один доктор наук хотел меня развести на ненужную операцию, а я, поддавшись авторитету, сходу согласился. Какой тут можно было придумать принцип? "Прежде чем принять серьезное решение, в области в которой ты не разбираешься, во-первых, не стоит спешить, во-вторых, необходимо выслушать мнение как минимум 2-3 специалистов..."

Да и вообще, я вывел еще один более общий принцип: "При принятии важных решений нельзя спешить"... 

Это все полностью справедливо и для целей личной эволюции при принятии инвестиционных решений на бирже. Если вы чувствуете, что ошиблись где-то, обязательно запишите на бумагу причины своего ошибочного решения и постарайтесь сформулировать принцип, который позволит вам избегать подобных промахов в будущем. Вот так, шаг за шагом, вы сможете улучшить и свой личный инвестиционный процесс.

Лично у меня главная ошибка при принятии инвестиционных решений — это спешка, в результате которой я могу инвестировать деньги, не проработав инвестиционную идею с достаточной тщательностью и осмотрительностью. Отсюда и инвестиционный принцип, попросту говоря "семь раз отмерь один отрежь". 


фото: Петербургская ривьера, 13 августа 2022:)

   Хочу поддержать автора smart-lab.ru/blog/799057.php,который ищет аргументы против бездумного инвестирования в российские акции даже если они являются акциями Сбербанка. Любой процесс обмена денежных средств на расписку, имеющую по словам продавцов итоговый положительный денежный доход подразумевает, что инвестор проведет собственное исследование компании и примет решение. Из-за того, что умственная деятельность человека требует двойной энергии для мозга индивидуума большинство из них идут по легкому пути-повторяют действия инвесторского сообщества, отодвигая любые критические замечания в дальний уголок собственного сознания. Как Вы уже знаете тренд твой друг и подобные поступки могут приносить прибыль длительное время. Однако в точках разворота тенденции-смены устройства системы этот механизм следования ломается. Единственное важное качество преумножателя капитала является поиск таких точек.

От простого к сложному.
     На данный момент есть четыре денежных бассейна доступных обычному массовому инвестору. Первый долговой, второй-рынок акций, третий-рынок недвижимости, четвертый- валютный.Это основные такие узкие инвестиционные ниши как рынок искусства я не рассматриваю.

( Читать дальше )

Вот вы все куда-то инвестируете, руководствуясь какими-то видимо принципами.
А сформулированы ли они у вас?
Например так:
✅ Я покупаю бумаги с потенциальной дивдоходностью выше 10% (как у Ларисы Викторовны)
✅ Я беру акции хороших компаний и не продаю их никогда
✅ Я беру всякий шлак, потом пишу в свой телеграм канал что его купил (как у известных телеграм-каналов)

И т.п. 

В общем, в комментариях хочу увидеть ваши принципы инвестиций.
Спасибо!