правила

В инвестициях существует интересное правило диверсификации — «Правило 5%.

Его суть в том, что ни одна позиция в портфеле не должна превышать 5% от общего капитала.

Мне стало интересно: насколько это правило эффективно на практике? Я решил провести эксперимент и сравнить динамику своего реального портфеля с гипотетическим портфелем, собранным строго по этому правилу.

🔥 Чтобы не пропустить новые полезные обзоры по теме инвестиций, подписывайтесь на мой телеграм-канал, где я уже 6 лет открыто и честно делюсь опытом создания капитала и пассивного источника дохода!

Мой портфель

Для начала покажу вам состав моего портфеля (скрин из сервиса учёта инвестиций):

🔰Делайте различие между сделками в русле важных долгосрочных позиций и краткосрочными сделками. Средний риск по краткосрочным сделкам (подразумеваемый числом контрактов в позиции и точкой выхода) должен быть значительно меньше. Кроме того, спекулянту следует фокусироваться на торговле по долгосрочным позициям, поскольку они обычно значительно более важны для успеха торговли. Ошибка, совершаемая многими трейдерами, состоит в том, что они настолько погружаются в попытки поймать краткосрочные колебания рынка (создавая массу комиссионных платежей и проскальзываний), что упускают главные движения цен.

🔰Если вы верите, что существует долгосрочная торговая возможность, не впадайте в алчность в попытках достичь чуть лучшей цены открытия позиции. Потеря вероятной прибыли от одного упущенного движения цены может перекрывать выгоду от 50 немного лучших цен исполнения.

🔰Открытие любой долгосрочной позиции следует планировать и тщательно продумывать – оно никогда не должно быть моментальным импульсом.

Если в торговле что-то и работает, так это монотонность. Одни и те же, выверенные действия — без художественной самодеятельности. Выбираешь свой узкий набор сетапов, проверяешь их на статистике, после исполняешь снова и снова. Не заходит — выкидываешь. Заходит — эксплуатируешь. Всё.

Логика здесь железная. Статистика = результат. Если сетап формализован (условия входа, стоп, цели, отмена сценария), его можно прогнать на истории и вживую, посчитать частоту выигрышей и средний результат прибыли/убытка «R». Если ожидание в плюс — у тебя есть преимущество. Если в ноль или минус — преимущества нет. И чем меньше в системе случайности, тем лучше будет результат.

Один из рабочих путей — уровни. Отмечаешь зону, где рынок раньше конфликтовал: плотности, агрессивные проторговки, места, где цену «носило». Дальше не гадаешь, а ждёшь: появится твоя формация — входишь; нет — значит и сделки нет. Иногда рынок дает сигнал сразу, а иногда — через два/три дня, тут как «повезет». Это нормально. Рынок никому ничего не обязан, и попытки «вырвать» сделку посреди пустоты почти всегда портят матожидание.

Продажа криптовалюты за фиат всё чаще приводит к запросам по 115-ФЗ. Рассказываем, как действовать при блокировке и снизить дальнейшие риски.

Почему криптовалюта под особым контролем

Федеральный закон № 115-ФЗ был принят в начале двухтысячных как ключевой инструмент борьбы с отмыванием доходов и финансированием терроризма. Его основное требование сводится к тому, чтобы банки тщательно отслеживали клиентские операции и реагировали на всё, что может показаться им необычным или вызывающим сомнения.

На уровне замысла закон выглядит внушительно: он должен защищать финансовую систему от преступных потоков денег. Однако в реальности его действие давно вышло за рамки борьбы с теневыми схемами и стало частью повседневности для тысяч добросовестных клиентов. Многие из них неожиданно сталкиваются с замороженными картами и требованием пояснить происхождение собственных переводов.

Особое место в этой картине занимает криптовалюта. Её правовой статус в России остаётся неопределённым: прямого запрета нет, но и полноценного признания тоже. Для банков такая неопределённость равнозначна повышенному риску. Любой перевод от частного лица после сделки на бирже или через p2p-платформу автоматически вызывает подозрение. Системы мониторинга не способны различить, был ли это обмен биткоина с соседом или перевод от сомнительного посредника.

Правила управления активами от профессионального управляющего

Почему правильный заработок на фондовом рынке — непрерывный процесс?

Принято считать, что при инвестировании действует правило что на сделке «можно выиграть столько-то и проиграть столько-то». Если им руководствоваться, будете проигрывать. Сделку за сделкой.

Поговорим о том, как этого избежать, как обеспечить себе постоянный плюс и как сделать этот плюс важным источником дохода.

А заодно вспомним про акции, ВДО, золото и биткоин. Куда ж нынче без биткоина!

📺Подключайтесь завтра в 16.00 к прямому эфиру на канале PRObonds и задавайте вопросы в комментариях

С 30 мая вступят в силу новые правила перевода денег между физлицами.

🔹Основное нововведение – это возможность переводить по упрощенной идентификации сумму в размере до 100 тысяч рублей. Сейчас, если человек хочет перевести более 15 тыс. рублей, банки проводят платеж по упрощенной идентификации, в том числе это касается иностранной валюты, если речь идет об эквивалентной сумме.

🔹Что касается снятия наличных, то с 30 мая в случае, если человек хочет получить крупные суммы, сначала будут проведены проверки на предмет мошенничества. При выявлении таких признаков банк наложит ограничение – снять можно будет не более 50 тыс. рублей в сутки за 48 часов.

🔹Еще одно нововведение позволит россиянам наделять близких статусом на одобрение денежных операций – в этом случае без их согласия человек не сможет выполнить перевод средств. Эта мера поможет защитить пожилых россиян, которые чаще всего становятся жертвами мошенников.

Друзья, сделав напоминалку для себя и коллег, решил поделиться. Надеюсь, начинающим трейдерам что-то покажется полезным, а может и опытные освежат память! 

1. «Справедливых цен» не существует. Цена — это ежесекундное соглашение покупателей и продавцов, ни у кого из которых нет полной картины. И никто из которых не поступает рационально. На рынке может быть всё, что угодно. Если не веришь, что Газпром завтра может перестать существовать, или третьесортные мусорные акции могут вырасти на +1000%, тебе на рынке делать нечего. Лучше быть неправым и прибыльным, чем наоборот.

2. Если не знаешь, сколько конкретно % потеряешь на этой сделке — не входи. Ты играешь в игру, в которой не выиграть никогда. Всегда спрашивай себя, «сколько я потеряю?» и «могу ли позволить себе?» и действуй, когда мысленно попрощался с деньгами.

3. Диверсификация — не спасение. Если у тебя ограничен риск по каждой инвестиции, разделение счёта больше чем на 15 позиций снижает прибыль намного больше, чем сокращает риск, превращая портфель в индекс. Например, ты сокращаешь риск в 2 раза с -5% до -2.5%, но и прибыль в 2 раза с +40% до -20%. Стоит ли 20% прибыли 2.5% риска? Если у тебя не ограничен риск, раздели хоть на 30, хоть на 1000 частей, медвежий рынок даст убыток на всё.