портфель инвестора

Привет! Меня зовут Дима, и я только начинаю инвестировать.

У меня нет миллионов, статуса «квалифицированный инвестор» и огромного капитала.
Я обычный человек: работа, зарплата, коммуналка, еда, иногда доставка роллов.
Накоплений — ноль, почти 0. А хочется, чтобы были.
Хочется не жить от ЗП до ЗП. Не бояться, что уволят. Иметь запас.

Раньше думал, что инвестиции — для тех, кто зарабатывает по 200+ тыс. и ходит в пиджаках.
А потом понял: либо начинаешь с тем, что есть, либо не начнёшь никогда.

Я посоветовался с жабой и буду выделять на инвестиции 5 000–10 000 рублей в месяц.
Звучит мелко? Ну и что. Я не Уоррен Баффет.
Я обычный мужик. С хотелками жены и детей. С доставкой еды и платёжкой за курсы.

Хочу разобраться в инвестициях. С нуля. Без MBA.
Без «посчитаем дюрацию и переоценим мультипликаторы».

Я начинаю этот блог, чтобы делиться своим опытом:

• куда вложил и зачем;
• что купил и как потом пожалел;
• как коплю (если вообще получается);

( Читать дальше )

Коротко:

• Ведущие российские инвестдома предлагают схожие портфели с фокусом на дивидендные акции и потенциал роста при смягчении денежно-кредитной политики ЦБ.

• Наиболее часто рекомендуемые акции: Полюс (5 упоминаний), Сбербанк, Т-Технологии и ЛУКОЙЛ (по 4 упоминания каждая).

• Аналитики делают ставку на финансовый сектор (30% портфелей), нефтегаз (25%) и защитные активы.

• Ожидаемая дивидендная доходность портфелей: 12-16% при потенциале роста 20-30% на горизонте 3-5 лет.

Анализ портфелей крупнейших аналитиков

Альфа-Инвестиции: стратегия «защита + рост»

Состав:Сбербанк, Полюс, Совкомбанк, ТКС Холдинг, ИКС 5, ЛУКОЙЛ, Аэрофлот, Циан, Т-Технологии

Логика:Акции-фавориты с потенциалом опережения индекса Мосбиржи. В I полугодии 2025 года показали доходность 6,7% против 1,5% у индекса.

Сильные стороны:

• Фокус на высокие дивиденды (до 25% у ИКС 5, до 20% у Циан)

• Диверсификация по секторам

• Исторически превосходит рынок на 8%

Слабые стороны:

( Читать дальше )

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Вчера я нашёл 27 акций, которые сегодня недооценены в 2 и более раза при ставке дисконтирования 20%. Вот они. Предлагаю распределить среди них виртуальный портфель на 10'000'000 рублей:



( Читать дальше )

Рынок корректируется, настроения у инвесторов не очень, а я продолжаю покупать активы несмотря на новостной фон и движение котировок. Я не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, пока вниз, но то, что он пойдет вправо 👉, могу сказать с уверенностью. 

Чтобы не потеряться, вот мой телеграм-канал, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

Ближе к концу недели закидываю на брокерский счет определенную сумму денег и совершаю покупки, очень редко продажи. Эта неделя не стала исключением, закинул деньги на БС и пошел покупать активы со скидкой.

Стратегия со временем видоизменяется, но основная часть — это 💰 дивидендные акции РФ, которые со временем превращаются в “старые” деньги, когда на вложенный некогда рубль, отдача с каждым годом все больше.

Про дивидендный портфель, каким его можно собрать в сегодняшних реалиях, писал здесь. Про стратегию инвестирования рассказывал тут.

📈На сегодняшний день соотношение классов активов выглядит вот так (в идеале):

( Читать дальше )

💸Пока лето в самом разгаре, а рынок пытается предугадать дальнейшие действия ЦБ и переварить новые приколы от Тональда Дрампа (Хоспаде! А разговоров-то было...🙄), я наконец нашёл время подсчитать свою дивидендную (но больше купонную) зарплату (или всё же пенсию?🤔) за 6-й месяц 2025 года. 

При позитивных результатах такого подсчета сохраняется мотивация инвестировать и наращивать свой «денежный ручеек» дальше.

Подпишитесь на телеграм, чтобы отслеживать весь мой путь к полностью пассивному доходу. Или наоборот — чтобы увидеть, как я навернусь со всей дури и сойду с дистанции.

💰В этом обзоре честно делюсь итогами моего чисто пассивного заработка на российском фондовом рынке за июнь 2025 года.

Не хвастовства ради, а статистики для😉

📍Предыдущий отчет на Смартлабе о моем пассивном доходе на фондовом рынке за май 2025 г. можно почитать здесь, а за весь 2024 год — здесь.

Немного о логике подсчетов:

💰Считаю купоны и дивиденды, поступившие на мои счета за календарный месяц — с первого по последнее число месяца включительно. Если, к примеру, официальный день выплаты по облигации пришёлся на 27 мая, а брокер зачислил мне купон только 3 июня, то отношу этот купон уже к июньской зарплате.

( Читать дальше )

Приветствую, коллеги и читатели!

Неделю назад была первая ребалансировка нашего экспериментального дивидендного портфеля, собранного методом Монте-Карло. Напомню, что этот подход, используемый NASA, хедж-фондами и регуляторами (включая ЦБ РФ), позволяет находить оптимальные комбинации активов, учитывая не только доходность, но и риски. Портфель оптимизируется с помощью алгоритма стохастического моделирования (метод Monte Carlo Simulation, далее алгоритм MCS) на исторических данных за 3 года. Критерии отбора включают дивидендную доходность, волатильность и параметры распределения с учетом «толстых хвостов».

Как работает алгоритм MCS? 500K случайных портфелей → фильтр по дивидендам и риску → выбор оптимального. Никаких ручных правок — только математика.

Ранее я уже публиковал детали формирования первоначального портфеля из 7 акций: посмотреть статью можно здесь.

( Читать дальше )

Каждый инвестор выбирает свою стратегию в зависимости от целей. Моя основная цель — это рост капитала и создание стабильного пассивного дохода через дивиденды.
Для этого я формирую сбалансированный портфель, в котором представлены компании из разных отраслей. Нацеленность на диверсификацию и качественный подбор активов позволяет мне ожидать, что при достижении целевых долей мой портфель, по расчётам сделанным в Snowball, обгонит индекс МосБиржи полной доходности.

🎯Целевой состав портфеля
Я стремлюсь к следующему распределению активов:

БРОКЕРСКИЙ СЧЕТ: 90%

Лукойл — 15%
Сбербанк — 15%
Роснефть — 10%
Татнефть (п) — 10%
ФосАгро — 4%
Яндекс — 7%
Северсталь — 2%
НЛМК – 2%
Московская биржа — 7%
Новатэк — 3%
Норникель — 2%
Мать и дитя — 5%
Т-технологии — 3%
Инарктика — 2%
Черкизово — 2%
Сургутнефтегаз (п) — 2%
Икс 5 – 5%
Полюс – 2%
Ленэнерго(п) – 2%

ИИС:10%
Облигации (корпоративные с постоянным и переменным купоном, рейтинг не ниже А-, без амортизации и оферты)

🔹Из новичков планирую купить:

1) Полюс — золота у меня ещё нету, а полюс лидер в долгосрок с проектом Сухой Лог.

( Читать дальше )

Подвожу итоги 22 недели проекта Барбадос.

По состоянию на 12.07.25г. стоимость портфеля Барбадос составляет 1 148 155 р. (+0,7% за неделю).

По итогам 151 дня проекта, портфель показывает доходность 35,8 % годовых, что соответствует инвестиционной стратегии (цель проекта — получить доходность за 365 дней выше уровня 30% годовых).

На прошедшей неделе произвел небольшую ребалансировку портфеля, полностью продав бумаги ПР-Лизинг 2Р2 (RU000A106EP1) и купил облигации лизинговой компании Аренза-Про 1Р4 (RU000A107ST1). Кроме того, на поступающие купоны увеличил позицию по ТЛК (Транспортная лизинговая компания) 1Р2.

Логика всех сделок следующая:

1. Бумаги ПР-Лизинг 2Р2 с момента покупки выросли на 9% (плюс купон 12,5%). Считаю, что изначальная идея покупки этих бумаг в значительной степени отработана (покупал при уровне доходности к оферте ~ 40% годовых). Сейчас бумаги подтянулись к рынку, при дальнейшем снижении ставки ЦБ они скорее всего продолжат рост, но уже не такими высокими темпами, а купон 12,5% достаточно низкий. Решил заменить их на инструмент, более подходящий для проекта по таймингу.

( Читать дальше )

Дорогие подписчики,

На фоне стремительного роста стоимости биткойна всё более актуальными становятся стратегии, позволяющие повысить эффективность капитала и при этом сохранить участие в росте цены биткойна. За последние 3 месяца биткойн продемонстрировал впечатляющий рост на 20%, что вновь привлекло внимание инвесторов как к самому активу, так и к различным способам участия в его росте.

Особенно данный вопрос актуален для компаний участвующих в майнинге и придерживающихся стратегии накопления биткоина на балансе. Все накопленные BTC можно переводить в IBIT — ETF на биткойн, который торгуется на американском фондовом рынке. Это один из наиболее прозрачных и удобных инструментов для долгосрочного участия в динамике биткойна. Он обеспечивает ликвидность и высокую корреляцию с ценой базового актива — самого биткойна. Кроме того, подобный подход позволяет снять риски, связанные с хранение биткоина на крипто кошельках.

Для российских инвесторов также доступен фьючерс на IBIT, торгуемый на Московской бирже. Он позволяет участвовать в изменении цены биткойна в рублёвом эквиваленте. Однако важно понимать, что такая позиция не отражает валютную переоценку, поскольку базовый актив торгуется в долларах, а фьючерс — в рублях.

( Читать дальше )

Неделька выдалась горячая (и я даже не про погоду). Дональд «500%» Трамп всю неделю публично раскидывал угрозы в адрес РФ и анонсировал какое-то «очень важное заявление», которое он сделает 14 июля.

📉Это сильно не понравилось нашему рынку (особенно нефтяникам), и его снова залили заметно ниже 2700 п. по индексу. Правда, днём в пятницу, пока я ещё был на работе и не мог нормально следить за котировками, акции зачем-то начали откупать, зато к вечеру продажи пошли с удвоенной силой.

🛒Ну а я продолжаю закупаться по своей отточенной годами тактике: акциями, облигациями и валютными инструментами. Уверенно держу темп своего уже более чем 4-хлетнего Инвест-марафона!🏃🏼

Еженедельно бегу за интересными активами

Каждую пятницу я… Нет, не в 💩, как можно было подумать :) Каждую пятницу я беру котлетку и иду покупать активы на фондовом рынке. А в 💩 я только после этого.

И так я делаю с марта 2021 г., не пропустив ни одной недели, т.е. уже больше 4 лет. Спокойно, методично, хладнокровно охочусь за активами и пока ни разу не уходил без добычи. Я ленивый инвестор, но раз в неделю превращаюсь в хЫщника🦁

( Читать дальше )