портфель инвестора

1 августа, значит пора доедать черешню и подводить итоги июля. Ежемесячно я пишу отчёт о том, что произошло с моими инвестициями. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. Погнали!

Очень важное объявление: подписывайтесь на мой телеграм-канал. В нём уже 17 тысяч подписчиков, а будет ещё больше!

💼 Инвестиции

Было на 1 июля 7 109 182₽

• Депозит: 1 216 379₽
• Биржевой: 5 892 803₽

📦 Рылся в счастливых воспоминаниях и нашёл там 200 000 рублей. Эти деньги я решил проинвестировать. Также реинвестировал купоны и дивиденды. Покупал только хорошее, ничего плохого не покупал.

Облигации: ОФЗ 26243, ОФЗ 26230, Медскан 1Р1, Делимобиль 1Р6, АФК Система 2Р3, Абрау-Дюрсо 2Р1

Акции: Лукойл, X5, Магнит, Сбер, Роснефть, Газпром нефть

Прочее: Парус-СБЛ, Парус-ЛОГ, Рентал ПРО

Подробнее про покупки, чего сколько: тут (часть 1) и тут (часть 2).

📈 Результат положительный, в основном, благодаря снижению ключа до 18%. По геополитическим вопросам больше вопросов, чем ответов, так что без туземунов. Доходность портфеля около 9,6% по XIRR, беру значение в сервисе учёта инвестиций, месяц назад была 9,3%.

( Читать дальше )

( Читать дальше )

Подвожу Итоги за Июль.
За месяц совокупно доходность составила 72 926 руб, 4,44% от портфеля 💼


Основной доход за счет спекуляций на облигаций, и рост их стоимости.
Максимально доходность портфеля за месяц доходила до 110 тыс, но Трамп внес свою ложку дегтя в наш фондовый рынок. И акции потеряли весь позитивный рост. Который был за счет снижения ключевой ставки.

Какие у вас результаты? Делитесь в комментариях 👇

Другие интересные посты можно почитать в моём телеграм канале t.me/pensiya_35

Я немного авиатор в душе и иногда неплохо переношу ночное время как бодрствущий. Времени для описания проекта не осталось… но хоть когда большинство нормальных спят… тут тоже такой момент. Вдруг непонятно что случается у Тинькова. Экс «Тинькофф». Странно, а почему так? Вот, предвидя этот вариант я думал, чтобы ну три таких портфеля сделать. Чтобы без привязки к личностям. Мне вроде никакой иск пока не угрожает и, вообще то это я должен тогда иск к соискателю сочинской квартиры выдвинуть. Да… какой там иск. Мне б на жизнь заработать. Принципы тут нивелируют. Маржин колл, вот так вот. Не было времени пополнить проект а всё же я приобрёл ещё 10 лотов Вечного Портфеля пока у «Т». Ну, и посадку по TMOS пока наращиваю. И тут… я не олигарх, подрабатывал ночью на Валдберриз ю, на квадратах мелочь сортировал. Утром… ехал, естественно в авиарежиме (поездом из Подмосковья). Но… сейчас без банкротства мне не вывернуться. По кредитам платеж большой. И… не помогло. Появляется женщина. Я в последнем вагоне потому что велосипед.

( Читать дальше )

Дивидендный сезон закончился, жду остатки дивидендов на счёт и продолжаю покупать акции в портфель. Посмотрел, как идут успехи с приведением его к целевым значениям. Размер портфеля составляет 2,642 млн рублей.

⏳ Предыдущий срез был 24 июля. 

Акции занимают 35,8% от всего портфеля (актуальный отчет завтра — не пропустите). Если взять только биржевой (без депозитов), это 42,8%. Целевая доля акций в биржевом портфеле 40%, реальная продолжает оставаться немного выше. 🧮 Учёт веду в специальном сервисе, куда агрегируются все счета.

🛍 Изменения в портфеле акций в конце июля такие:

• Роснефть — 50 акций
• Газпром нефть — 20 акций
• Т-Банк — 4 акции

Потратил на акции около 45 тысяч рублей. Про все покупки второй половины июля писал в отдельном посте. До этого купил ещё 150 штук Сбера на гэпе.

Прошлый срез был совсем недавно, так что и покупок поменьше, всего неделя прошла.

По плану у меня была покупка четырёх акций: Роснефть, ГПН, Татнефть и Т. В итоге, на Татнефть уже бюджета не хватило, но ничего страшного, настанет её время.

( Читать дальше )

​​Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!
Ну вот вторую неделю подряд инфляция показывает 0,05. Неплохой показатель.
Что же.
Надеемся на следующем заседании ЦБ по ключевой ставке снижение будет более 1%.
Хотя у меня есть уверенность, ставку агрессивно в сентябре снижать не будут. Максимум 1%, а то и 05%.
Портфель потихонечку прирастает облигациями.
После первичного размещения УралКуз, РКС и ВЭБ
продолжаю участвовать в первичном размещении РЖД, Воксис и Сегежа.
При этом облигации занимают 16,21% от портфеля.
2025 год выдался непростым.
Преодолеть планку в 20 млн не удаётся на протяжении 7 месяцев.
Есть ощущение, что рыжий подранок шортит российский рынок. По крайней мере ему забавно наблюдать своё влияние на весь этот процесс.
В какой то момент рынок адаптируется к этой вакханалии.
Ну а пока на этих «американских» горках кто то неплохо зарабатывает.
Здесь давича подстреленный с Дмитрием Анатольевичем полемику развёл.
Пугает и нас и Индию. Против Ирана санкции опять пошли.
Какие можно вести дела с этой сворой собак, которые кидаются на каждого прохожего.

( Читать дальше )

На что можно смотреть бесконечно и вечно? Правильно! Лишь на одну вещь — как автор продолжает богатеть. Так приятно получать дополнительную «копеечку» на свои счета.

Зачем вообще нужен пассивный доход, на «заводе» же платят?

Чувство уверенности в завтрашнем дне — вот зачем. Завод не вечен, пенсия близко, а кушать хочется каждый день. Поэтому дополнительный поток денег, особенно если он ежемесячный, — это прекрасно.

📈 Получил в июле 68 268 рублей

Ничего не делая. Однажды вложив свой кэш в финансовые инструменты, начал получать с него доход. Каждый месяц. Лишь периодически навожу порядок в портфеле — делаю ребалансировку.

💵 Распределение дохода:

Дивиденды: 9 201 ₽

Проценты по вкладам: 30 603 ₽

Накопительные счета: 6 242 ₽

Купоны по ОФЗ: 20 220 ₽

Краудлендинг: 2 000 ₽

Малую часть рефинансировал, а всё остальное ушло на поддержание штанов после отпуска. Вот вам и вторая причина, зачем нужен пассив: финансовая подушка. Мне не нужно занимать, не нужно паниковать. Мой кэш всегда рядом.

( Читать дальше )

Все мы на Смартлабе немного инвест-эксгибиционисты и инвест-вуйаеристы: многим нестерпимо хочется показать, че творится в их портфелях, а другим — поглазеть; потом они обычно меняются местами😏

📊Сегодня демонстрирую «ОТ» и «ДО» свой Индивидуальный Инвестиционный Счёт по состоянию на лето 2025. Про его историю и структуру (и почему он в данный момент такой «корявый») подробно рассказал здесь.

А спонсор нашего сегодняшнего выпуска — приложение с лаконичным названием «Мои Инвестиции» (в недавнем прошлом — «ВТБ Мои Инвестиции»), которое предоставит нам всю подноготную Сид-ИИСа.

🤷‍♂️Шучу, разумеется. Никаких спонсоров у меня нет, и статьи выходят только потому, что у меня есть время и желание делиться с вами своими шагами на фондовом рынке, и совместно познавать изнанку мира инвестиций вообще. Но обязательно подпишитесь на мой телеграм — это очень поможет в развитии канала😉

📌Предыдущий срез моего ИИС по состоянию на весну 2025 можно увидеть тут.

( Читать дальше )

На той неделе Мосбиржа запустила индекс эталонных акций, но как оказалось, еще в марте она начала рассчитывать свой Всепогодный портфель.

Идея такого портфеля принадлежит Рэю Далио, который внедрил ее в своем известном хедж-фонде. Суть ее состоит следующем — обеспечить глубокую диверсификацию, чтобы инвестор получал прибыль при любых рыночных условиях.

В классический состав портфеля входят — акции (30%), долгосрочные гос. Облигации (40%), среднесрочные облигации (15%), золото и сырьевые товары (15%). Эти активы слабо коррелируют друг с другом и держат портфель на плаву.

Мосбиржа же слегка изменила этот состав, адаптировав его под российские реалии. Поэтому у нас Всепогодный портфель выглядит так: акции — 30%, еврооблигации — 25%, корпораты — 15%, ОФЗ — 10%, денежный рынок — 10%, золото — 10%.

С этими долями можно легко провести бэктест :) Доходность такого портфеля с начала 2025 года составила 2%, а с начала 2024 года — около 14%. За то же время индекс Мосбиржи вырос на 3,5% и 2%, а инфляция составила 4,5% и 14%.

( Читать дальше )

Лучшая подборка облигаций. Доходно, ликвидно, как будто надежно ;-) с офертами и прочими бонусами 😉

Мы придумали портфель внучков, как аналог портфеля бабули, но с офертами. Это такая же подборка облигаций с рейтингом А- и выше, но внучки имеют большее разнообразие за счет того, что ставят даты оферт в напоминалки в 📱

 

Наша философия инвестирования не предполагает частый ребаланс. Для вас мы составляем доходный, комфортный, пассивный портфель. Ведь время — это тоже ресурс⚡С ребалансом есть 👵🤘Бабуля на максималках

 Принципы:

  — фикс.доходность

  — рейтинг А- и выше

  — высокая ликвидность

  — не более 10% на компанию, не более 40% на отрасль, но с офертами. Что не так с офертами?

  

( Читать дальше )