💼 Итоги 49 месяцев инвестиций. Портфель 7,409 млн рублей. Прибыль за июнь 100 тысяч

1 августа, значит пора доедать черешню и подводить итоги июля. Ежемесячно я пишу отчёт о том, что произошло с моими инвестициями. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. Погнали!

Очень важное объявление: подписывайтесь на мой телеграм-канал. В нём уже 17 тысяч подписчиков, а будет ещё больше!

💼 Инвестиции

Было на 1 июля 7 109 182₽

• Депозит: 1 216 379₽
• Биржевой: 5 892 803₽

📦 Рылся в счастливых воспоминаниях и нашёл там 200 000 рублей. Эти деньги я решил проинвестировать. Также реинвестировал купоны и дивиденды. Покупал только хорошее, ничего плохого не покупал.

Облигации: ОФЗ 26243, ОФЗ 26230, Медскан 1Р1, Делимобиль 1Р6, АФК Система 2Р3, Абрау-Дюрсо 2Р1

Акции: Лукойл, X5, Магнит, Сбер, Роснефть, Газпром нефть

Прочее: Парус-СБЛ, Парус-ЛОГ, Рентал ПРО

Подробнее про покупки, чего сколько: тут (часть 1) и тут (часть 2).

📈 Результат положительный, в основном, благодаря снижению ключа до 18%. По геополитическим вопросам больше вопросов, чем ответов, так что без туземунов. Доходность портфеля около 9,6% по XIRR, беру значение в сервисе учёта инвестиций, месяц назад была 9,3%.

Потратил всё, что было, даже все дивиденды и купоны, хотя не, что-то всё же осталось на чёрный день. Кроме всех этих биржевых фантиков купил Insta360 X5. Буду модные 360-видосики снимать на каталке зимой.

Главное не инвестировать в кредит, а то поговаривают, что на помойке есть специальные места для таких инвесторов.

Июль детально так:

• Депозит: 1 216 379 + 17 749 (проценты) = 1 234 128₽
• Биржевой: 5 892 803 + 200 000 (пополнение) + 82 263 (рост) = 6 175 066₽

💰Суммарно: 7 109 182 + 200 000 (пополнение) + 100 012 (рост) = 7 409 194₽

Портфель перешагнул отметку в 7,4 млн — сумма очень даже солидная, всё по плану, но я бы не радовался раньше времени, ведь геополитические риски никуда не делись. Ключ всё ещё высокий, инфляция лишь немного снизилась, Трамп всё ещё умеет писать твиты. 🍒 Доедайте черешню, пока продаётся, сезон скоро кончится.

Итого (за всё время):

• Депозит: 820 000 → 1 234 128₽ (+414 128 или +50,50%)
• Биржевой: 5 527 000 → 6 175 066₽ (+648 066 или +11,73%)

💰Суммарно: 6 347 000 → 7 409 194₽ (+1 062 194 или +16,74%)

Доходность XIRR: 9,6% (считаю в SI)

Средняя сумма пополнения: 129 530₽ в месяц

Уже 16 месяцев подряд пополняю портфель не менее чем на 200 000 рублей в месяц. А начинал примерно с 60 000 в месяц. Тут всё просто: чем больше пополнения, тем жирнее портфель.

А вот так это выглядит на графике:

Доходность июля получилась 1,4% или 16,88% в переводе на годовые. Волатильность снова высокая, портфель то растёт, то падает, вот теперь вырос. Я продолжаю инвестировать по стратегии, покупаю только хорошее, ничего плохого не покупаю. В ближайшее время буду наращивать ЗПИФы поактивнее, а то доля недвижки отстаёт от целевой. И ОФЗ 26230.

🗺 Моя стратегия

Целевая доля в биржевом портфеле акций/облигаций — 40/50, остальное в бумажной недвижке и других инструментах. Из 50% облигаций пятая часть — валютные. Подробнее про состав и стратегию можно почитать тут. Также использую депозиты. Покупаю хорошее, плохое не покупаю.

В июле удалось пополнить портфель на 200 000, иду по плану к 2,4 млн за год, седьмой шаг сделан. План выполнен на 58,75%. Питаюсь хорошо, знаю все вкусы дошика.

Цель всё та же — покупка недвижимости в Сочи. Продолжаю формировать дивидендно-купонный поток, который будет покрывать ипотеку. Поэтому у меня дивидендные акции, долговые и рентные инструменты.

💰 Конец дивидендного сезона

Акции в моём портфеле занимают 36,4% портфеля.

Скрин из сервиса учёта инвестиций — все категории

Вот такие акции в портфеле.

Скрин из сервиса учёта инвестиций — все акции

Дивидендный сезон закончился, а дивиденды пришли ещё не все. Июньский рекорд по пассивному доходу побить не вышло, но ничего страшного, просто Сбер дивиденды на депозитах сначала решил подержать, и уже в августе всем придут. В среднем же прогнозный пассивный доход более 73 000 в месяц. Наверно уже больше, надо будет посчитать, не пропустите.

Скрин из сервиса учёта инвестиций — прогнозные выплаты

📋 Что ещё?

• Телеграм-канал подрос с 17 000 до 17 800 подписчиков (+800, хорошо)
• Пополнил криптопортфель на очередные 50 USD, там туземун
• Посмотрел, что там с недвижкой в Сочи и в Москве, и выяснил, как снизились ставки по ипотеке
• Сделал разборы Ростелекома, Парус-СБЛ, новых бондов и прогнозов
• Посмотрел, какие самые популярные у пользователей Снежка ОФЗ и акции
• Сделал бэктест с Баксом Гринёвым
• Посчитал рекордный пассивный доход и сколько времени ушло на накопление капитала в 7 млн
• Купил Insta360 X5

Планы на август: опять богатеть. Пополнить БС на 200к. Покупать хорошее и не покупать плохое. Пить пивко, пока лето.

👍 Поддержите пост лайком — это лучшая поддержка и мотивация!

🧮 Сервис учёта инвестиций, которым я пользуюсь.

🔥 Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость. Рассказываю о своём пути к покупке квартиры в Сочи и многом другом интересном.