пиф

Вчера Петр Салтыков на своей странице в Facebook опубликовал короткую заметку об успехах фонда «Харизматичные идеи (в прошлом Харизматичные акции, Далее по тексту — ХИ)», находящемся под его управлением. Он указал, что их фонд с начала года уже принес 17% своим пайщикам, против индекса полной доходности Московской Биржи MCFTR — 4%.

Так как я всегда ищу интересные фонды для своих вложений и клиентов, и знаю Петра лично, то я с интересом наблюдаю за его успехами. Вначале июня я уже писал о его фонде, но его пост подтолкнул меня пересчитать показатели сравнения.

Сравнивал я ХИ с покупкой фонда SBMX под управлением управляющей компании Сбербанка, который как раз повторяет индекс MCFTR. Учел я также и комиссии брокера в размере 0.1% при покупке SBMX и комиссию за приобретения паев 1.5%, которую берет УК (специально взял самую большую, так как она зависит от размера инвестиций). Комиссию за погашение посчитал равной 0, поскольку свыше года она отсутствует, а вкладывать деньги на меньший срок смысла нет (и даже год мало). Налоговую ставку приравнял 13%, считая что инвестирует физик резидент, и реализует он свои паи до 3-лет.

( Читать дальше )

«Газпром» оказался в должном положении. Компания может сократить дивиденды в 2020 году

Крайне медленное восстановление цен на газ в Европе, которые на фоне коронавируса обвалились до многолетних минимумов, может заставить «Газпром» снизить уровень дивидендов. Опрошенные “Ъ” аналитики прогнозируют, что по итогам года соотношение чистого долга компании и EBITDA превысит 2,5x. В таком случае компания по дивидендной политике имеет право заплатить меньше 40% от чистой прибыли по МСФО. Впрочем, большинство аналитиков полагают, что «Газпром» будет до последнего пытаться сохранить уровень выплат, хотя в абсолютном выражении они в любом случае снизятся.

https://www.kommersant.ru/doc/4442552

( Читать дальше )

Хотел бы инвестировать по прежнему в акции, облигации и ПФИ. Но в ближайшее время деньги не понадобятся, поэтому готов все вложить в собственный закрытый ПИФ, скажем на 5-10 лет. Был бы признателен, если бы Вы, дорогие друзья, обладающие информацией сообщили во что обойдутся услуги управляющей компании и с какой суммы активов игра стоит свеч. Сразу оговорюсь, что трейдерские и брокерские услуги попросил бы не включать в стоимость для меня, так как предположим, что я буду получать эти услуги в другом месте.
Иными словами, я хотел бы торговать, как торгую, но все активы находились бы в ПИФе.
Просьба также не давать разъяснений, типа УК зарабатывает на управлении ПИФами и действует в рамках инвестиционной декларации и т.д. Предположим, что в моем случае она зарабатывать на этом не будет, а зарабатывать будет только на том, что предоставит «крышу» моему ПИФу.
Жду любую информацию, в первую очередь выраженную в денежном(или процентном) выражении))) Которой Вы владеете, т.к. сталкивались с ценообразованием в УК

Mail.ru Group даст денег до зарплаты. Компания создала сервис для выплаты аванса

Интернет-компания Mail.ru Group разработала сервис PayDay, который позволяет работникам получать деньги из своей зарплаты раньше обычного дня ее выплаты. Для этого потребуется его интеграция с электронными системами работодателя. Сам сервис будет зарабатывать на комиссии от переводов.

https://www.kommersant.ru/doc/4399824

 

Инвестиционная база: приток средств в ПИФы побил рекорд за пять лет

В первом полугодии чистый приток в паевые инвестиционные фонды (ПИФы) стал рекордным за последние пять лет, показывают данные Investfunds («Известия» их проанализировали). Он достиг 81,41 млрд рублей, превысив предыдущий рекорд — 77,8 млрд рублей, зафиксированный в январе–июне 2018 года. Востребованность этих инструментов объясняется снижающейся доходностью самого популярного способа накопления — банковских вкладов. Даже в середине марта, когда российский рынок проседал сильнее всего, пайщики были настроены оптимистично, и инвестировали в расчете на рост рынка, например, в фонды нефтегазового сектора, чем изрядно удивляли их управляющих. Отчасти риск оказался оправданным — большинство

( Читать дальше )

Долгосрочные инвестиции эффективны, только если речь идет о грамотной структуре активов и низких издержках.

Дисклеймер

Я с большим уважением относился к Тройке Диалог, и с не меньшим уважением отношусь к тому, что делает Сбербанк, особенно в части использования современных технологий. Но уважение не отменяет критику.

Добрыня Никитич

Недавно участник нашего клуба рассказал, как в июне 1997 года инвестировал в только что открытый фонд акций Тройки Диалог (теперь УК «Сбербанк») «Добрыня Никитич». Это один из старейших фондов акций в России. Он провел эксперимент — купил на 10 000$ паев фонда, в момент создания, и не продавал в следующие 20 с лишним лет. Это редкий, серьезный подход, почти как у Уоррена Баффетта: «лучшее время для продажи — никогда». Недавно все же продал.

( Читать дальше )

Время выбирать ПИФы❗️ После кризиса надо покупать акции, стоит поискать фаворитов и «альфа скакунов»

23 марта я написал пост: "Какой ОПИФ можно купить в свой портфель❓", где дал рекомендации, как можно выбрать ОПИФ для своего портфеля.

И вот сейчас, когда я написал свой профессиональный инвестиционный калькулятор, я могу легко проверять один из пунктов из той рекомендации, а именно:

✅ Соответствии исторических показателей эффективности

В том же посте, я рассказал об ОПИФе «Харизматичные акции» (ХА) в УК АриКапитал, которым управляет Петр Салтыков.

Сегодня я просто хочу продемонстрировать, на этом же фонде, как легко и удобно теперь сравнивать Инвестиции в ETF (биржевые фонды) не только между собой, но и с любым другим фондом.

Отступление❗️ На самом деле не обязательно фондом, такие сравнение можно проводить с любой стратегией, и делать выводы. А в калькулятор я добавил учет комиссий и налогов — очень полезно когда есть надбавки и скидки при погашении паев или вознаграждение за успех.

( Читать дальше )

Буря после затишья. «Северный поток — 2» может стать инвестиционной руиной

После пяти месяцев затишья вновь разгорелись боевые действия, которые США, Германия, Польша и Россия уже много лет ведут вокруг газопровода «Северный поток – 2» (СП-2). Это затяжное противостояние уже впору назвать «гибридным» — до такой степени реальные геополитические и экономические соображения в нем переплелись с фейками, эмоциями и откровенной игрой на публику. «Огонек» присмотрелся к ряду событий мая 2020-го, которые больно ударили по проекту века

https://www.kommersant.ru/doc/4356061

 

Россию отключают от эфира. Криптовалютному рынку расписали жесткое регулирование

Власти представили участникам рынка новый законопроект о цифровых валютах и изменения в кодексы по ответственности за нарушения. Эксперты отмечают, что рынок может уйти за рубеж из-за чрезмерно жесткого подхода: в России запрещается не только оборот основных мировых криптовалют, таких, как биткойн и эфир, но и участие в их создании, в частности майнинг.

( Читать дальше )

Обновленный сервис — витрина паевых инвестиционных фондов — после доработок стала доступна клиентам группы банка «Открытие». Флагманские ПИФы УК «Открытие» представлены в линейке инвестиционных продуктов на сайте «Открытие Брокер». За счет добавления на витрину новых разделов и элементов – в том числе графических и интерактивных — анализировать фонды и планировать инвестиции в них стало намного проще и удобнее.

На витрине есть отдельная страница для каждого паевого фонда, где можно ознакомиться с его описанием и составом: структурой портфеля по эмитентам, ожидаемой доходностью, динамикой стоимости пая, рекомендуемым сроком и минимальной суммой инвестирования, вознаграждением управляющей компании.

Кроме того, на страницу добавлены новые разделы, графические и интерактивные элементы (виджеты), которые упрощают анализ фондов, позволяя сделать правильный выбор. В частности, в разделе «Калькулятор» теперь можно в пару кликов рассчитать доходность, указав сроки и суммы инвестирования. Также на витрине теперь доступен раздел «Обзор», где помимо описания каждого фонда, наглядно представлена его структура по эмитентам и динамика стоимости пая. За счет добавления этих и других элементов планировать инвестиции в ПИФы стало намного удобнее.

( Читать дальше )

«Открытие Брокер» в рамках программы поддержки клиентов в период высокой волатильности представляет новый портал «Кризис – это возможности». На странице проекта собрана полезная и востребованная для начинающих и опытных инвесторов информация – обучающие вебинары и мастер-классы, подборки статей по финансовой тематике и актуальные торговые идеи. Портал позволит пользователям не тратить время на поиск необходимой аналитики и поможет эффективнее инвестировать.

Вверху страницы расположена бегущая строка с динамикой и графиком российских и зарубежных акций за полгода – таким образом посетитель портала сразу может оценить, какие бумаги уже скорректировались после недавнего падения, а каким это только предстоит сделать. Основная информация размещена в подразделах #Учиться, #Читать и #Вложить.

Начинающим инвесторам оптимально подойдет раздел #Учиться – здесь можно посмотреть бесплатные вебинары и уроки от учебного центра «Открытие Брокер». Эксперты объяснят основы успешного инвестирования и разложат всю информацию по полочкам – это позволит неопытным трейдерам избегать самых распространенных ошибок и выгодно воспользоваться текущей нестабильностью на финансовых рынках.

( Читать дальше )

Периодически задумываюсь о выходе на пенсию.

Замечание: Всё ниже написанное относится к созданию базовой подушке безопасности — которая обеспечить минимально сносные условия существования при 98% событий. Машину, домик в Крыму/ на Красной Поляне, в Азове, однушку в панельке на окраине Саратова — я так полагаю, Вы уже себе обеспечили.

В принципе выйти на пенсию можно в любом возрасте главное  чтобы был постоянный и стабильный источник  дохода до возраста 75-90 лет ну или когда Вас там благодарные потомки посчитают, что ваши медицинские счета абсолютно не приемлемы, признают вас не дееспособным и потащат в камеру для эвтаназии. Как его обеспечить (доход, а не эвтаназию)?

Реалистичный план для 95% посетителей СмартЛаба

Пенсионные фонды (кроме государственных и фондов госкорпораций) рассматривать не будет т.к. там сидит одно ворьё  — цель которого (которую особо и не скрывают при личных беседах) — украсть деньги и свалить в Лондон, чтобы оттуда бороться с коррупцией в России. Даже если там  сидят умные, честные и профессиональные люди — пенсионный фонд — это ПИФ — где все доходы от управления деньгами съедают расходы на содержание самого ПИФа, а если доходов нет, то расходы на управление никуда не деваются. В общем если за Вас принудительно деньги отправляют в Частный Пенсионный фонд — Вы сделать ничего не можете, если есть возможность выцарапать свои пенсионные  деньги — сделайте это (есть корпоративные пенсионные фонды где на 1  рубль отправленный вами туда корпорация до вкладывает ещё 1 рубль — тут решать Вам)

( Читать дальше )