возврат НДФЛ

В прошлом году мы пополнили наш Индивидуальный Инвестиционный Счет (ИИС), и уже пора «пожинать» первые плоды — вернуть 13% от внесенной на ИИС суммы в виде возврата НДФЛ. Для этого нам надо подать налоговую декларацию за 2020 год, и чем скорее мы это сделаем, тем быстрее получим до 52 т.р. на свой банковский счет.

Получение денег займет примерно 4 месяца после подачи налоговой декларации, из них 3 месяца займет Камеральная проверка, и еще месяц уйдет на перечисление денег на наш счет.

Чтобы подать декларацию онлайн, нужно быть зарегистрированным на сайте nalog.ru или gosuslugi.ru

Если у вас еще нет своего личного кабинета, то можно прийти в любую налоговую  инспекцию, независимо от места регистрации, и получить логин и пароль от личного кабинета. При обращении понадобится только паспорт.

Перед тем, как подать Декларацию, надо подготовить электронные копии следующих документов:

• Документ, подтверждающий заключение Договора ДУ или Брокерского Договора на ИИС. Если ИИС открыт в Gx2Invest, то это будет Заявление о присоединении к Договору доверительного управления.
• Платежные поручения из банка, откуда вы переводили деньги на пополнение ИИС, с отметкой банка об исполнении. Как правило, их можно скачать прямо из мобильного приложения или интернет-банка. Если поручения подавались через отделение банка, то платежное поручение можно получить в бумажном виде у операциониста банка.
• Отчет брокера или доверительного управляющего за тот период, когда было пополнение ИИС. Клиентам Gx2Invest можно предоставить отчет за тот квартал, когда было пополнение.
• Справка 2-НДФЛ за 2020 год с места работы.

Как получить вычет по ИИС?

Обо всем по-порядку. В первую очередь нужно найти инструкцию по возврату НДФЛ по ИИС у своего брокера. Наверняка она у всех есть. Сразу позвоните брокеру и спросите про нее.

Мне еще в конце прошлого года брокер выслал инструкцию, где все было подробно описано: список необходимых документов, как их получить и где подать заявление на возврат.

Документы, необходимые для возврата НДФЛ (Важно! У всех документов должны быть печати и подписи):

1. Справка 2-НДФЛ за предыдущий год (получаете на работе в бухгалтерии)
2. Отчет брокера за предыдущий год (запрашиваете у брокера)
3. Договор открытия ИИС (или, у моего брокера было «Извещение к правилам брокерского обслуживания») – также запрашиваете у брокера
4. Платежное поручение на перечисление денежных средств на ИИС (запрашиваете у брокера)
5. Налоговая декларация 3-НДФЛ (нужно заполнить самим на сайте Налог.ру). О ней подробнее.

Декларацию со всеми остальными документами можно подать непосредственно в налоговой, но, я считаю, неразумно ездить в налоговую и тратить время, стоя в очередях.

Поэтому я зарегистрировался на Налог.ру. Честно говоря, там изначально зарегистрированы все граждане РФ, просто нужно получить свой логин и пароль от личного кабинета в налоговой. Это единственный раз, когда вам придется туда ездить.

После того, как получите данные для входа, нужно активировать электронную цифровую подпись. Это делается онлайн на сайте Налог.ру. Там все предельно просто: заходите «Профиль» → «Получить ЭП» → задаете пароль и все. Готовится подпись на следующий день, после чего вы уже сможете подать документы на вычет.

Итак, вы подготовили документы от брокера и работодателя, зарегистрировались и получили эл. подпись на сайте налоговой, теперь нужно заполнить декларацию 3-НДФЛ и отправить ее (прикрепив к ней сканы всех документов) в налоговую.

Для того чтобы это сделать, заходим в личный кабинет → «Жизненные ситуации» → «Подать декларацию 3-НДФЛ» → «Заполнить онлайн» → заполняете пошагово все необходимые поля (тут вам поможет справка 2-НДФЛ). Уточню один момент: на 4 этапе («Вычеты»), где нужно ввести сумму вычета, нужно вводить сколько вы внесли на ИИС в предыдущем году, а не сколько вы хотите получить.

После того, как сформируете декларацию, нужно к ней прикрепить 4 сопутствующих документа (см. выше), подписать и отправить ЭП на проверку.

Так называемая камеральная проверка может длиться до 3-х месяцев, после чего вы будете уведомлены о результатах также в личном кабинете на сайте налоговой.

Когда уведомление придет, подаете заявление на возврат вычета на банковскую карту. Заявление также можно подать сразу же после отправки декларации, об этом сайт Вас запросит в конце.

Вот и все! Да, в первый раз немного непонятно, но на самом деле все гораздо проще.

Еще больше мегаполезной информации в моем блоге об инвестициях в Instagram:
www.instagram.com/long_term_investments/?hl=ru

Подписывайтесь!

«БДСИ-2020». Большой Дивидендный Сезон Июнь 2020 г.

26 июня, под занавес торгов, поступили на счет дивиденды
от «Саратовский НПЗ»


и «НЛМК»,

Добрый день!
Быть может кто-то получал уже такой вычет в ситуации как моя, буду рад вашему ответу.

Итак сам вопрос:

могу ли я получить налоговый вычет при покупке квартиры (раньше им не пользовался)?

Вся сложность для меня в том, что я не имею места работы, а весь мой доход — это спекуляции на срочной секции (FORTS) Московской биржи, где мой брокер удерживает НДФЛ и оплачивает его.

Заранее спасибо за ответы.

p.s. Картинка просто прикольная, в моем случае везде наличные, без заемных средств