Блог им. GX2Invest

Заполняем онлайн налоговую декларацию за 2020 год на возврат налога по ИИС! Инструкция в картинках

В прошлом году мы пополнили наш Индивидуальный Инвестиционный Счет (ИИС), и уже пора «пожинать» первые плоды — вернуть 13% от внесенной на ИИС суммы в виде возврата НДФЛ. Для этого нам надо подать налоговую декларацию за 2020 год, и чем скорее мы это сделаем, тем быстрее получим до 52 т.р. на свой банковский счет.

Получение денег займет примерно 4 месяца после подачи налоговой декларации, из них 3 месяца займет Камеральная проверка, и еще месяц уйдет на перечисление денег на наш счет.

Чтобы подать декларацию онлайн, нужно быть зарегистрированным на сайте nalog.ru или gosuslugi.ru

Если у вас еще нет своего личного кабинета, то можно прийти в любую налоговую  инспекцию, независимо от места регистрации, и получить логин и пароль от личного кабинета. При обращении понадобится только паспорт.

Перед тем, как подать Декларацию, надо подготовить электронные копии следующих документов:

  • Документ, подтверждающий заключение Договора ДУ или Брокерского Договора на ИИС. Если ИИС открыт в Gx2Invest, то это будет Заявление о присоединении к Договору доверительного управления.
  • Платежные поручения из банка, откуда вы переводили деньги на пополнение ИИС, с отметкой банка об исполнении. Как правило, их можно скачать прямо из мобильного приложения или интернет-банка. Если поручения подавались через отделение банка, то платежное поручение можно получить в бумажном виде у операциониста банка.
  • Отчет брокера или доверительного управляющего за тот период, когда было пополнение ИИС. Клиентам Gx2Invest можно предоставить отчет за тот квартал, когда было пополнение.
  • Справка 2-НДФЛ за 2020 год с места работы.

Формат электронных копий может быть в .jpg, .jpeg, .tif, .tiff, .png, .pdf

Если вы подаете декларацию онлайн в первый раз, то сначала нужно сформировать электронную подпись. Если она уже есть, то сразу переходим к разделу Заполняем и подаем Декларацию

 

 

Создаем электронную подпись

Заходим в Личный Кабинет на сайте налоговой и жмем на кнопку Жизненные ситуации
Заполняем онлайн налоговую декларацию за 2020 год на возврат налога по ИИС! Инструкция в картинках

Жмем на Прочие ситуации

Заполняем онлайн налоговую декларацию за 2020 год на возврат налога по ИИС! Инструкция в картинках

Выбираем Нужна электронная подпись

Заполняем онлайн налоговую декларацию за 2020 год на возврат налога по ИИС! Инструкция в картинках


Выбираем первый вариант хранения электронной подписи
Заполняем онлайн налоговую декларацию за 2020 год на возврат налога по ИИС! Инструкция в картинках

И далее по шагам...

Обычно электронная подпись формируется в течение 30 минут.

 

Заполняем и отправляем Декларацию

Теперь, когда мы все подготовили, приступаем к заполнению.

Снова переходим в раздел Жизненные ситуации и нажимаем Подать декларацию 3-НДФЛ
Заполняем онлайн налоговую декларацию за 2020 год на возврат налога по ИИС! Инструкция в картинках

На следующем шаге выбираем Заполнить онлайн

Заполняем онлайн налоговую декларацию за 2020 год на возврат налога по ИИС! Инструкция в картинках

Появится страница ввода данных. Как правило, на ней ничего менять не надо, все автоматически подставляется. На всякий случай проверьте, что подставилась налоговая инспекции по месту жительства, если нет, то найдите подходящую.

Жмем Далее

Заполняем онлайн налоговую декларацию за 2020 год на возврат налога по ИИС! Инструкция в картинках

После того, как мы нажали Добавить источник дохода, у нас появится Источник дохода №1, надо нажать на него
Заполняем онлайн налоговую декларацию за 2020 год на возврат налога по ИИС! Инструкция в картинках

Заполняем форму, берем данные из раздела 1 справки 2-НДФЛ
Заполняем онлайн налоговую декларацию за 2020 год на возврат налога по ИИС! Инструкция в картинках

В  справке 2-НДФЛ в разделе 3 расписаны по месяцам доходы, которые нам выплачивал работодатель. Как правило это доходы с кодом 2000 и кодом 2012. Надо сложить все доходы с кодом 2000 и с кодом 2012. Затем в ячейке Вид дохода начать набирать цифру 2000 и программа сама найдет нужный раздел, в ячейке Сумма дохода указать ту цифру, которую получили в результате сложения.
Заполняем онлайн налоговую декларацию за 2020 год на возврат налога по ИИС! Инструкция в картинках

Затем нажать кнопку Добавить доход и также внести информацию по доходам с кодом 2012. Если есть доходы с кодами отличными от 2000 и 2012, то их тоже надо внести.
Заполняем онлайн налоговую декларацию за 2020 год на возврат налога по ИИС! Инструкция в картинках

После того, как вы введете данные, автоматически заполнятся ячейки Сумма дохода, Сумма налога исчисленная, Сумма облагаемого дохода. Проверьте, чтобы цифры в них совпадали с цифрами в разделе 5 справки 2-НДФЛ.

Сначала проверьте совпадает ли Сумма дохода в ячейке со цифрой в справке 2-НДФЛ, если нет, то вы неправильно просуммировали доходы по кодам, проверьте еще раз и вбейте исправленные цифры.

Потом сравниваем Сумму облагаемого налога. Если она больше чем та, что указана в Справке 2-НДФЛ, то скорее всего разница равна размеру социального вычета, который указан в разделе 4 справки. В этом случае надо внести в эту ячейку ту Сумму облагаемого дохода, которая указана в справке 2-НДФЛ. При дальнейшем заполнении Декларации надо будет не забыть внести данные об указанном социальном вычете.

И, наконец, впечатываем Сумму налога перечисленная, как указано в разделе 5 справке 2-НДФЛ.

Жмем Далее
Заполняем онлайн налоговую декларацию за 2020 год на возврат налога по ИИС! Инструкция в картинках

На следующем шаге ставим галочку напротив Инвестиционный налоговый вычет. Если вы пользовались в 2020 году другими налоговыми вычетами, например Имущественным вычетом по покупке квартиры или уплаты процентов по ипотеке, или в вашей Справке 2-НДФЛ в разделе 4 указано, что еще у вас был Социальный налоговый вычет, например на несовершеннолетнего ребенка, то соответствующие галочки тоже надо указать. В этом случае онлайн-декларация предложит вам внести информацию от таких вычетах.

Жмем Далее
Заполняем онлайн налоговую декларацию за 2020 год на возврат налога по ИИС! Инструкция в картинках

Теперь надо внести данные об Инвестиционном вычете. В ячейке Сумма вычета указываете, сколько всего денежных средств было переведено на ИИС в 2020 году. Если общая сумма перечислений была больше 400 т.р., то тогда указываем ровно 400 т.р.

Сумма вычета предшествующих периодов, подлежащих восстановлению, заполняется только в случае, если у вас до этого был еще один ИИС, по которому вы получали налоговый вычет, но закрыли его, не дожидаясь трех лет с момента открытия. В этом случае уже полученный налоговый вычет надо вернуть, его и надо указать в этой ячейке. Если это не про вас, то эту ячейку оставляем незаполненной.

Жмем Далее

Заполняем онлайн налоговую декларацию за 2020 год на возврат налога по ИИС! Инструкция в картинках

Все данные введены, теперь надо указать банковский счет, куда Налоговая сможет перечислить деньги.

Жмем Распорядиться

Заполняем онлайн налоговую декларацию за 2020 год на возврат налога по ИИС! Инструкция в картинках

Вносим данные Банка и номер счета.

Жмем Далее


Заполняем онлайн налоговую декларацию за 2020 год на возврат налога по ИИС! Инструкция в картинках

 Вот мы и добрались до последнего шага. Программа посчитала сумму налога к возврату.

Если у вас только один Инвестиционный вычет, то эту цифру можно проверить по следующим формулам:

(Налоговая база(из справки 2-НДФЛ) - Сумма перечисленных на ИИС денег (но не более 400 т.р.)) х 13% = НДФЛ с учетом Инвестиционного вычета

Сумма налога перечисленная (из справки 2-НДФЛ) — НДФЛ с учетом Инвестиционного вычета = Сумма налога к возврату

Заполняем онлайн налоговую декларацию за 2020 год на возврат налога по ИИС! Инструкция в картинках

Осталось прикрепить подготовленные нами копии документов и ввести пароль к Электронной подписи и нажать кнопку Подтвердить и отправить

Заполняем онлайн налоговую декларацию за 2020 год на возврат налога по ИИС! Инструкция в картинках


Все, Декларация подана! Осталось периодически заходить в Личный кабинет и проверять сообщения от Налоговой.

 
















★85 | ₽ 11
Ну вот… на 6-й год подачи деклараций узнал как она подается. -) Спасибо автору.
avatar
В прошлом году из документов прикреплял только брокерский договор и брокерский отчет, где была видна сумма, зачисленная на ИИС. Никаких чеков, выписок, справок 2ндфл не нать
avatar
Подтверждаю, чеки не нужны, достаточно отчёта брокера. Ну и мне лично проще подождать до 1 марта, пока работодатель выгрузит всю инфу по доходам в ЛК налоговой, чем запрашивать эту справку самому и заниматься тем, что заняло у автора пол статьи.
avatar
Z1egfr1ed, я в первый год подал декларацию без платежек о зачислении денег на ИИС, только договор и отчет брокера, и получил возврат.
На следующий год моя налоговая специально запросила выписки, возил копии на бумажках — так запросили. 
В последующем во избежание косяков подавал платежки. Мне не жалко, а вопросов меньше.
avatar
Z1egfr1ed, не подскажете нужно ли у брокера явно делать выбор, какой тип ИИС вам нужен, А или Б? Либо этот тип определяется уже при подаче первой налоговой декларации с указанием данного ИИС?
avatar
Hix, у брокера ничего выбирать не надо
avatar
Z1egfr1ed, спасибо!
avatar
Hix, брокер по умолчанию считает, что вы пользуетесь типом А. Если вы, при закрытии счета (выводе денег) принесете ему справку из Налоговой, что вы не получали вычету по этому типу, то брокер при расчете налогооблагаемой базы применит вычет типа Б.
avatar
GX2Invest, т.е можно считать, что я закрепляю за собой выбор типа ИИС А при подаче заявления в налоговую на предоставление мне вычета в 52000р с зарплаты?
avatar
Hix, Да, при подаче декларации на возврат НДФЛ, вы делаете выбор в пользу вычета типа А. НДФЛ который вы можете вернуть не обязательно может быть только с зарплаты, просто это самый распространенный вариант. Например НДФЛ может быть с вас удержан от доходов на другом инвестиционном счете (не ИИС), в этом случае, при подаче декларации, источником дохода вы указывает брокера или доверительного управляющего у которого открыт такой инвестиционный счет.
avatar
GX2Invest, спасибо за ответ! А разве с 2021г не отменили возможность использования доходов на бирже для предоставления вычета от ИИС?
avatar
Hix, Если я правильно понял, то речь идет про инвестиционный вычет типа Б. Его не отменили, он продолжает действовать согласно статьей п. 3 ст. 219.1 НК.
Особенность это вычета заключается в том, что он действует только на прибыль по операциям с ценными бумагами. То есть на прибыль от того, что вы продали ценную бумагу дороже чем купили, с это прибыли вы можете не платить НДФЛ, если выберете вычет типа А. При этом с купонов по облигациям и дивидендов налог будет удерживаться независимо от того получили вы их на ИИС или на классическом инвестиционном счете

avatar
Z1egfr1ed, хорошо что так получилось, но могут и запросить отдельно.

avatar
У меня сегодня не загружаются документы, после выбора документа через непродолжительное время выдается ошибка загрузки файлов. Никто сегодня не встречал?
avatar
Олег, да, есть такая проблема, не подгружаются документы, пишет что ошибка сервера. Остается ждать, когда исправят

avatar
GX2Invest, Исправляется ранним подъёмом. Пока Москва спит (05:00  МСК) сегодня все сработало штатно.
avatar
А Вы случайно не знаете надо ли декларировать убытки не по ИИС?
avatar

Константин, 

в заполняемой форме есть такой пункт.

Вообще, форма на сайте налоговой сделана ооооочень простой и удобной. (порой удивляюсь, почему такой аншлаг в таких вот постах)

В самой форме, везде подсказки стоят -  почти у каждого поля.

Внимательно идёшь по пунктам и заполняешь.

В конце если есть сомнения или что-то не ввелось — сохраняешь и на утро заново проходишь шаги и вуаля — находишь нужное место :)

Если человек разобрался со Stop-Limit приказом, то ему с формой налоговой разобраться раз плюнуть :)

avatar
Константин, только если планируете получить вычет на размер этих убытков. То есть убыток 2019 года по биржевым операциям с акциями, может уменьшить налогооблагаемую прибыль от биржевых операций с акциями в 2020 году. Данные по таким убыткам и прибылям можно взять из справки 2-НДФЛ, которую выдает вам брокер
avatar
Выше указано только для тех, кто завел 400 000 и ничего с ними не делал целый год. А разве не нужно здесь же  декларировать доходы от продажи ценных бумаг и с дивидендов, при этом доплачивать 3% за Америку?








Татьяна Пахолкова, по доходам, которые возникают в рамках ИИС или КИС, налоговым агентом является ваш брокер или доверительный управляющий. Его обязанность их правильно рассчитать, удержать и задекларировать за вас и предоставить вам справку 2-НДФЛ. Указывать эти доходы в декларации не надо, за исключением случаев, когда вы хотите получить налоговый вычет на убытки прошлых периодов или, если по каким то причинам брокер или доверительный управляющий не полностью удержали с вас налог и вам надо будет самой его доплатить в бюджет.
avatar
GX2Invest, планирую только хз когда прибыль теперь образуется
avatar
а разве 2ндфл не подаётся работодателем в налоговую? (зачем запрашивать в бухгалтерии бумажку, если налоговая автоматически получает данные по доходам)
avatar
mail-22, Да, данные о доходах передаются работодателем в налоговую и они появятся в Личном кабинете ближе к марту. Если подавать декларацию в январе, то надо самостоятельно брать данные из справки 2-НДФЛ
avatar
GX2Invest, 
а почему вы не описали в «инструкции» ситуацию когда у человека несколько видов дохода ?

пара работ,
депозиты в банках,
брокерские счета?
avatar
mail-22, поскольку цель декларации получение налогового вычета, то достаточно указать тот источник дохода, где с вас удержали достаточно НДФЛ, чтобы его хватило на возврат и, в случае, если его не хватает, то можно указать еще один источник дохода. Остальные источники дохода, где с вас налоговым агентом удержан и уплачен налог, декларировать не обязательно, это за вас сделает налоговый агент.
В 2022 году возможно придется еще декларировать проценты по банковским депозитам за 2021 года, при условии что общая сумма выплаченных вам процентов превысит 42500 руб.
avatar
С меня удержано налога порядка 200 тысяч. подал на возврат по ИИС т.к. внес 400 тысяч как обычно и в этом году мне возврат посчитался в размере 50 тысяч. в отличии от прошлых лет (52 тысяч) в чем может быть загвоздка или куда обратится за разъяснениями?
avatar

теги блога GX2Invest

....все тэги



UPDONW