блокировка счета

Сразу к делу.

Счёт моей семьи в Тинькофф (Т-Банк) был заблокирован без объяснений.
Сумма — 105 000 ₽, в том числе детские пособия, на которые покупались лекарства и питание.
Переводы — только между своими картами и родственниками. Никакой крипты, МФОшек, обналов, серых схем — вообще ничего.

( Читать дальше )

Сегодня в Известиях опубликовали материал по боли множества россиян: блокировки счетов. Вот что там пишут:

Почему блокируют счета?
Банки всё чаще замораживают средства клиентов на несколько месяцев, а в некоторых случаях — до полугода. Причина — подозрительные операции: частые переводы друзьям, оплата в магазинах или переводы по номеру телефона. Формально это защита от мошенников, но на практике разблокировка затягивается из-за многоуровневых проверок.

«Поток операций для проверки резко возрос, что увеличивает нагрузку на службы безопасности банков. Однако ужесточение мер неизбежно сопровождается ростом числа жалоб от добросовестных клиентов», — поясняет эксперт Александр Блезнеков.

❌ Как банки оправдывают блокировки?
По закону 115-ФЗ банк может заблокировать подозрительную операцию на 2 дня, а если клиент не выходит на связь — на 30 дней. Но в реальности разморозка занимает месяцы, особенно у клиентов МТС Деньги, ВТБ и Газпромбанка. В Росфинмониторинге утверждают, что массовых блокировок нет, но жалоб становится больше.

( Читать дальше )

Ребята, давайте честно — вы точно слышали про движуху с фьючами на MEXC. Кто-то уже в теме и крутит депозит, кто-то только краем уха слышал, а кто-то — в недоумении: что вообще происходит и почему все так резко туда ломанулись?

Одни трейдеры в восторге: мол, такие возможности — просто подарок с неба. Другие — пишут, что им блокируют счета без предупреждения. И вот тут начинается самое интересное…

✔️В этом видео Нарэк Григорян разложил все по полочкам:
— почему MEXC дает зарабатывать чуть ли не из воздуха
— откуда у этой халявы такие зубы, что она может в любой момент вас же и укусить
— запись халявной возможности заработать на монете $SOPH, где трейдеры сделали сотни процентов… но не факт, что выведут весь профит

Если вы уже торгуете на MEXC или только собираетесь — обязательно гляньте. Это видео сэкономит вам и нервы, и деньги.

( Читать дальше )

Представьте: вы заходите в личный кабинет, чтобы оплатить счета, а вместо привычного баланса — уведомление о блокировке. Паника, вопросы, отчаяние. Что случилось? Кто виноват? И главное — как исправить? Давайте разберёмся.

🔐 Почему счета блокируют?

Федеральный закон №161-ФЗ, регулирующий национальную платёжную систему, позволяет банкам блокировать счета клиентов. Причины могут быть разные, но чаще всего это:

◽️Подозрение в незаконных операциях. Если банк решит, что ваши платежи связаны с отмыванием денег или финансированием терроризма, счёт мгновенно замораживается.

◽️Недостаток информации. Не успели отправить документы о происхождении средств? Для банка это — красный флаг.

◽️Финансовые риски. Если ваши операции могут навредить стабильности банка, они остановят их, чтобы не рисковать.

🛑 Как понять, что вас заблокировали?

Обычно банк уведомляет о блокировке через:

◽️личный кабинет;

◽️СМС;

◽️электронную почту.

Проверяйте сообщения от банка, особенно если недавно проводили крупные или необычные транзакции.

( Читать дальше )

Под конец года от возомнившего себя филиалом фнс Т-банка клиентам стали массово поступать запросы с требованием «предоставить объяснения по поводу проведенных сделок, следствием которых стало уменьшение налогооблагаемой базы». Клиенты зачем-то действуют по одному шаблону, чем существенно упрощают сотрудникам Т-банка процесс «выявления и недопущения».

Почему это происходит?

Тут две причины:

1) Оптимизация налогов юридическими и физическими лицами в россии – это «ата-та» от фнс.«Исключительным» конечно же можно, стаду остальным – нельзя. Налоговый агент поставлен в положение, когда обязан «держать и непущать». Не ищите ответственность за оптимизацию налогов в законах – ее, по сути, нет, но по факту – она есть.
2) Проведение сделок с одним и тем же контрагентом, не имеющих экономического смысла.

Что делать, если пришел такой запрос?

Главное и самое простое – не торговать упрямо с одним контрагентом.

( Читать дальше )

Кто звонит:
Сотрудник следственного комитета.
Сотрудник службы безопасности банка (классика).
Робот.

Кто вам звонил и что предлагал? Напишите пожалуйста в комментариях.


Голосование для мобильных:
smart-lab.ru/blog/1019199.php?nomobile=1

Добавьте пожалуйста посту до 15 плюсов, чтобы он попал на первую страницу, если хотите узнать более представительное мнение.

"— Только что на этом месте стояла моя ладья! — закричал одноглазый, осмотревшись, — а теперь ее уже нет!

— Нет, значит, и не было! — грубовато ответил Остап.

— Как же не было? Я ясно помню!

— Конечно, не было!

— Куда же она девалась? Вы ее выиграли?

— Выиграл.

— Когда? На каком ходу?

— Что вы мне морочите голову с вашей ладьей? Если сдаетесь, то так и говорите!

— Позвольте, товарищи, у меня все ходы записаны!

— Контора пишет, — сказал Остап.

— Это возмутительно! — заорал одноглазый. — Отдайте мою ладью.

— Сдавайтесь, сдавайтесь, что это за кошки-мышки такие!

— Отдайте ладью!

С этими словами гроссмейстер, поняв, что промедление смерти подобно, зачерпнул в горсть несколько фигур и швырнул их в голову одноглазого противника.

— Товарищи! — заверещал одноглазый. — Смотрите все! Любителя бьют!"

Из романа Ильфа и Петрова «12 стульев», написанного в 1927 г.

( Читать дальше )

Всех приветствую, ребята выручайте советом, торгую у брокера Альпари, валютными парами, за 3 месяца лета заработал и вывел 8 млн. На карту Сбербанка, деньги приходили от разных физических лиц, и после мне заблокировали по 115 ФЗ, карту, и доступ к мобильному банк, даже в отделении отказываются в выдаче денег, банк попросил доказать происхождение денег, но я только смог предоставить скриншот договора с Альпари что я их клиент, историю выводов денег, и что я занимаюсь трейдингом на валютном рынке, и всё, больше ничего у меня нет. Сам брокер не может мне предоставить подробнее от каких клиентов приходили деньги, они давали заброс в финансовый отдел, но там не предоставляют такую информацию, подскажите что делать, может как то рассписать нужно подробнее, и предоставить другие сведения со своего личного кабинета, карта край как нужна, у меня помимо Сбера и Тинькофф арестовали по этой же статье за 800 тыс. Которые вывел со своего брокера, и карту Газпром за вывод 300 тысяч(((, что делать, выручайте

Открыт счет в IB, риск блокировки счета растет с каждым днем. Давайте обсудим, какие варианты после блокировки будут возможны для восстановления доступа к счету? Смена резидентства или просто места жительства?  Кто сталкивался, расскажите пожалуйста, ваши истории )) Хочется понять, на основании чего будут блокировать счета ( резидентство или место жительства). Есть ли такая практика: переписать счет на другого человека из другой страны? 

ВТБ заблокировал мне карту из-за стягивания.

 

Сразу хочу всех предупредить: не верьте этим бодрым статьям на сайтах, которые ориентированы на описание банковских услуг.

Все эти лимиты и тарифы на бумаге — это одно, а начнёшь реально ими пользоваться — тут может поджидать неприятная неожиданность.

Возможно, авторы этих статей реально пользовались тем, про что они пишут, а не фантазировали, ориентируясь на банковские документы, но у меня всё прошло очень негладко.

Недавно я описывал способы переброса денег из ВТБ в Сбер с наименьшими затратами.

https://smart-lab.ru/blog/699363.php

Один из способов — это стягивание на карту Сбера с карты ВТБ.

В той статье я указал, что лимит ВТБ 100тр в месяц. (Это неправильное значение).

Поверьте, это число я не с потолка взял, а вычитал в какой-то статье.

Такая сумма не решала мою задачу, и поэтому я не стал пробовать этот способ.

Но сегодня, в другой статье, я увидел, что лимит 100тр в день. (Это правильное значение, и его мне позднее подтвердили в банке).

( Читать дальше )