Т-банк, требования «предоставить объяснения по поводу сделок», подозрения в «использовании инсайдерской информации» и такое себе все

Под конец года от возомнившего себя филиалом фнс Т-банка клиентам стали массово поступать запросы с требованием «предоставить объяснения по поводу проведенных сделок, следствием которых стало уменьшение налогооблагаемой базы». Клиенты зачем-то действуют по одному шаблону, чем существенно упрощают сотрудникам Т-банка процесс «выявления и недопущения».

Почему это происходит?

Тут две причины:

1) Оптимизация налогов юридическими и физическими лицами в россии – это «ата-та» от фнс.«Исключительным» конечно же можно, стаду остальным – нельзя. Налоговый агент поставлен в положение, когда обязан «держать и непущать». Не ищите ответственность за оптимизацию налогов в законах – ее, по сути, нет, но по факту – она есть.
2) Проведение сделок с одним и тем же контрагентом, не имеющих экономического смысла.

Что делать, если пришел такой запрос?

Главное и самое простое – не торговать упрямо с одним контрагентом.

Кто является инсайдером на фондовом рынке регулирует ФЗ 224 ст. 4 https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_103037/2ff6ae234a647358dfe37e35ff9808966dc98515/ изучите — если ни вы, ни вторая сторона не относитесь к перечисленным в списке юридическим и физическим лицам, беспокоиться не о чем.

«Переливы» как таковые очень спорный предмет биржевой торговли, т.к. то, что нельзя (торговля со своего счета на свой счет) технически биржа и не даст сделать, а сделки с другими, даже близко-родственными лицами законодательно не запрещены даже публичным должностным лицам (там отчитываются о доходах просто).

Следовательно — вопрос может возникнуть только в случае, если вы торговали каким-то неликвидом и ваши сделки, не имеющие видимого экономического смысла (сегодня продали контрагенту — завтра откупили у него же обратно) вызвали явно видимое движение цен, т.е. можно подтянуть под «манипулирование рынком».

Если это случилось — это плохо. Тут каждый случай, скорее всего, уникален и рассматриваться должен отдельно, т.к. можно и до реальной ответственности быстро допрыгаться.

Если не случилось и торговали бумагами с большими оборотами в день, смело посылайте в духе «Я продал, потом купил, от вас узнал, что оказывается торговал с родственником — посмеялись. Если есть какие-то вопросы — обоснуйте, стакан един для всех и он анонимный по определению, так что знать, что в большом стакане мне попался один и тот же контрагент я не мог и умысла такого не имел. Законодательство рф соблюдаю, не нарушаю, все одобряю ».

Вообще, если пошли такие вопросы от брокера — лучше от них отпинываться и уходить в какого-нибудь очень крупного госа, кому в большинстве случаев на таки вещи наплевать.

Будьте осторожны, не выдавайте в пояснениях лишнюю, порочащую вас информацию, берегите свой депозит.


Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю. Все, что Вы творите со своим депозитом, творите только Вы, на свой страх и риск. Каждый сам убийца своего депозита ©

______________________________________________________

Евробонды: государственные и корпоративные t.me/alleurobonds

---

Данная публикация является личным мнением автора. Мнение владельца сайта может не совпадать с мнением автора.