Портфель инвестора

 

Менее пяти лет назад, а если быть точным, летом 2021 года моя младшая сестра рекомендовала посмотреть приложение Сберинвестор.
Так я уже во второй раз погрузился в мир инвестиций.
О первом опыте можно почитать здесь 👈.

В далёком 2021 году скачал приложение СберИнвестор и закрыв вклад в банке ВТБ завёл на брокерский счёт порядка 1 млн рублей. Так всё и закружилось.
По итогам 2021 года мой дивидендный пассивный доход составил скромные 85 тыс рублей.



Сегодня мой портфель приносит 2 млн 700 тыс рублей в год (это ~ 225 тыс. рублей ежемесячно!), и это только начало.

Помимо дивидендов, фонд SBMM приносит в среднем около 30 тыс в месяц.
В общей сложности получается около 250 тысяч в месяц.

( Читать дальше )

Традиционно, заглянем, в народный портфель усредненного частного инвестора Московской биржи, в который попали самые популярные акции и биржевые фонды за прошлый месяц.

🏦 Сбер — 31,4%

⛽️ Лукойл — 14,8%

⛽️ Газпром — 13,3%

🏦 Сбер-п — 7%

🏦 Т-Технологии — 6,7%

🛒 X5 — 5,7%

⛽️ Роснефть — 5,6%

💻 Яндекс — 5,6%

⛽️ Сургутнефтегаз-п— 5,3%

🏦 ВТБ — 4,6%

Тектонических сдвигов в народном портфеле нет, разве что можно отметить появление ВТБ, и исчезновение Новатэк. Это вполне объяснимо, возможность выплаты неплохих дивидендов синим банком постепенно умы инвесторов. Я и сам постоянно подумываю, не перетряхнуть ли мне немного свой портфель, но пока продолжаю тянуть резину наблюдать.

( Читать дальше )

На фоне роста цен на нефть и интереса к нефтяникам из-за ирано-израильского конфликта, уже несколько подписчиков задали мне вопрос: "Почему ты не инвестируешь в Башнефть? Ведь компания платит неплохие дивиденды (13% годовых)!".

Действительно, если посмотреть на состав моего портфеля (скрин из сервиса учёта инвестиций), то в нём нет акций Башнефти:

 

Давайте объясню, как я люблю, подробно — с цифрами, графиками и сравнениями с другими нефтянками, почему не инвестирую в Башнефть.

Для начала стоит сказать, что у компании два типа бумаг — обычные и привилегированные. С точки зрения дивидендного инвестора, привилегированные выгоднее! Поэтому весь дальнейший разбор будет на основе привилегированных акций Башнефти.

Дивиденды

На первый взгляд, Башнефть платит неплохие 13% годовых в виде дивидендов, что выше инфляции:

 

( Читать дальше )

Здравствуйте!)… (ЗаяЦъ приветствует вас сидя в удобнейшем кресле из веточек и листьев и едва не засыпает, поедая мороженое для бодрости...)… Сегодня купила еще две облигации полипласт, доведя таким образом номинальную стоимость их до 1200$… «Зайцы готовятся к зиме, реализуя план золотая морковка» )))… golden carrot так сказать… Учитывая новость которую публиковал Олег Дубинский про  высказывания пожеланий к курсу доллара в зиму человека из РСПП, российского союза предпринимателей и промышленников… это лишний «звоночек» в нужном направлении… делайте выводы сами и решайте сами… Выводы как всегда неочевидны… Очевидного вам никто не скажет… Например: никто не советовал покупать доллар по 50-60 руб, буквально недавно год- два в прошлом… Никто не советует сейчас покупать префы мечела под разгон на фоне завершения СВО… Никто не говорит что 29026 самый длинный квартальный флоатер и короче флоатеры  не нужны по сути… Ладно… я увлеклась рассуждениями))) НЕ ИИР!

( Читать дальше )

Цифровые финансовые активы — это очень широкое понятие. Пока я в основном покупаю активы, которые больше напоминают облигации, по ним предусмотрена ежемесячная выплата дохода. А все дело в том, что я люблю ежемесячные выплаты, ведь за счет них лучше работает сложный процент.
Я уже давно веду канал на Дзене и в какой-то момент решила, что половину дохода от официальной монетизации буду направлять на покупку ЦФА. Так я и делаю. И вот в июне 2025 года объем ЦФА в моем портфеле достиг 100 штук, а значит цена погашения составляет 100 000 рублей. Для меня 100к — это психологическая отметка. 100к — это не самая большая сумма, но она уже ощущается, а мой средний пассивный доход с портфеля составляет 1000 рублей в месяц, а эта сумма уже пригодна для реинвестирования и это приятно.

ЦФА стали интереснее

Поскольку я наблюдаю за рынком цифровых финансовых активов уже какое-то время, я должна признать, что ЦФА становятся все интереснее и интереснее, а спрос на них растет. И если раньше я заходила в мобильное приложение и видела, что при размещении не набирается желаемый эмитентом денежный объем, то теперь новые выпуски расхватывают за пол дня — день.

( Читать дальше )

Каждую неделю покупаю активы на российском фондовом рынке несмотря на новостной фон и движение котировок. Я не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, но то, что он пойдет вправо 👉, могу сказать с уверенностью. 

Чтобы не потеряться, подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

Вот уже на протяжении трех лет 9 месяцев, еженедельное инвестирование помогает, согласно моей стратегии, быть дисциплинированным и последовательным в своих действиях.

Ближе к концу недели закидываю на брокерский счет определенную сумму денег и совершаю покупки, очень редко продажи.

Стратегия со временем видоизменяется, но основная часть — это 💰 дивидендные акции РФ, которые со временем превращаются в “старые” деньги, когда на вложенный некогда рубль, отдача с каждым годом все больше.

Про дивидендный портфель, каким его можно собрать в сегодняшних реалиях, писал здесь. Про стратегию инвестирования рассказывал тут.

( Читать дальше )

Я раз в месяц считаю размер своего портфеля и сколько денег бы он приносил при вложениях под текущую ключевую ставку. И каждый раз мне в комментариях пишут с претензией, почему я считаю какую-то вымышленную доходность, какая могла бы быть у моего портфеля вместо того, чтобы считать реальные цифры.

Я думаю, что можно перестать заниматься бизнесом при доходе с инвестиций в размере 20 средних зарплат при вложениях под текущую ключевую ставку. То есть, если у меня сейчас портфель 25 миллионов, средняя зарплата 100 тысяч, то при ключевой ставке 21% я получал 440 тысяч в месяц дохода с инвестиций, что равно 4,44 средних зарплат.

Если ключевую ставку снизят до 10%, то мой доход с инвестиций упадёт до 210 тысяч и будет чуть больше 2 средних зарплат. Поэтому при снижении ставки до 10%, чтобы сохранить доход портфеля в рублях мне нужно, чтобы мой капитал вырос в 2 раза, а если средние зарплаты будут расти, то и того больше.

По расчётам доходности моих стратегий на бэктестах по некоторым активам и реальной доходности по другим, я рассчитывал, что должен получать около 28% годовых прибыли.

( Читать дальше )

Уважаемые коллеги, представляем итоги последней недели:

• Портфель снизился на -5.3%, против индекса Мосбиржи -0.9%.

Рынок в первой половине недели снижался на новостях о 18-ом пакете санкций ЕС (Интерфакс) и об атаках беспилотников (РБК). В конце недели резкая эскалация конфликта между Израилем и Ираном привела к росту цен на нефть (РБК), что, в свою очередь, спровоцировало существенный (отчасти спекулятивный) переток ликвидности из акций роста в  нефтяников и укрепление рубля, что поддержало индекс Мосбиржи

В нашем понимании, при нормализации ситуации тренд в нефтяниках может развернуться в обратную сторону, в т.ч. на фоне слабых отчетностей за 2025 H1 в секторе.

• Валютная позиция снизилась на 1.0%, на фоне повышения цен на нефть (Brent +11.6%, Urals +14.4% за неделю). Сохраняем высокую долю валюты в портфеле

Если нефть закрепится на уровнях выше $60 за баррель, возможно ускорение покупок гос-вом валюты со след. месяца в рамках бюджетного правила

• По основным компаниям изменения: Яндекс -4.7%, OZON -5.8%, Совкомбанк -1.2%, TBank -2.3%, МРСК ЦП +4.4%, МРСК Центра +3.2%, Селигдар +1.4%, Полюс +0.5%, Whoosh -1.8%, Лента -3.7%

( Читать дальше )

Пока все ездят по отпускам на моря, следят за переговорами, конфликтами и твитами Трампа, продолжаю покупать дивидендные акции в свой портфель. Посмотрел, как идут успехи с приведением его к целевым значениям. Размер портфеля составляет 2,481 млн рублей.

⏳ Предыдущий срез был 2 июня.

Акции занимают 35,6% от всего портфеля (актуальный отчёт был 1 июня). Если взять только биржевой (без депозитов), это 43%. Целевая доля акций в биржевом портфеле 40%, реальная продолжает оставаться выше. 🧮 Учёт веду в специальном сервисе, куда агрегируются все счета.

🛍 Изменения в портфеле акций в первой половине июня такие:

• Лукойл — 4 акции
• Татнефть-п — 25 акций
• Интер РАО — 5 000 акций
• Роснефть — 20 акций

Потратил на акции около 67 тысяч рублей. Про все покупки первой половины июня писал в отдельном посте. Кроме акций я покупал облигации, фьючерсы, фонды акций и недвижки.

По плану у меня была покупка трёх акций: Лукойл, Татнефть-п и Интер РАО. По ним были дивидендные гэпы, именно после них и купил подешевле. Потом случилось так, что очень сильно просела Роснефть, купил и её. А после эскалации израильско-иранского конфликта нефть и акции нефтяников погнали вверх. Также отставал от целевого веса Сбер, но его планирую купить также после гэпа.

( Читать дальше )

Портфель чувствует себя довольно неплохо, в этом месяце начал обгонять индекс мосбиржи с момента первого пополнения. А последние 3 месяца портфель вообще неплохо так обгоняет индекс Мос биржи (около 4% за 3мес.)
Думаю не малую роль в этом сыграли облигации, хоть их всего 5% пока что.
Прикрепил фото, чтобы вы могли максимально подробно ознакомиться с портфелем и статистикой.
Видно, что целевые доли еще не достигнуты, сейчас работаю над покупкой облигаций, из долю необходимо довести до 10% от портфеля. Следующее пополнение портфеля будет завтра(послезавтра), будем покупать 4 новых выпуска облигаций, которых у меня ещё нет(новых для моего портфеля имеется ввиду). Согласно статистике за последние 20 лет наибольшую доходность имел портфель, в котором сохранялось соотношение 90/10.
Вам нравится такой формат постов?👍
Мой ТГ t.me/roadinvestor




( Читать дальше )