Портфель инвестора

После решения ЦБ РФ по ключевой ставке покупатели активизировались. При этом есть вероятность ухода навеса от «недружественных» резидентов, что также позитивно для российского рынка акций. Однако с учетом геополитических рисков наш взгляд на рынок остается нейтральным.

Главное

• Краткосрочные идеи остаются без изменений.

• Динамика портфеля за последние три месяца: фавориты упали на 10%, Индекс МосБиржи — на 11%, а аутсайдеры — на 19%, что позитивно, учитывая нашу ставку на падение.

Краткосрочные фавориты: причины для покупки

• Сбер — рост прибыли и высокая рентабельность.
• ТКС Холдинг — интеграция Росбанка станет новым этапом роста.
• ЛУКОЙЛ/Газпром нефть — устойчивость бизнеса и высокие дивиденды.
• Ozon — рассчитываем на отскок при развороте на рынке акций, в среднесрочной перспективе претендент на лидерство в онлайн-торговле.
• Мосбиржа — рост ключевой ставки приносит дополнительные доходы.
• Яндекс — ждем, что компания покажет хорошие результаты за III квартал 2024 г.

Вчера все таки докупил в свой портфель несколько бумаг на небольшой процент от депозита. Одна из этих бумаг — Татнефть.

Татнефть одна из немногих бумаг, которая не сломала свой восходящий тренд. Плюс по ней появилось два разворотных сигнала: сформировалась фигура Голова и Плечи и произошел возврат внутрь последней фигуры на падение. Каждый из этих сигналом имеет вероятность отработки 70% и взаимно усиливает друг друга.

Так как в акциях Татнефти я сижу уже несколько лет и еще в начале года писал о том, что жду коррекцию для увеличения позиции — я решил не отходить от плана и докупил ее в свой портфель.

Тут важно отметить, что я докупил акции в расчете на позитивный сценарий. То есть в расчете на то, что я могу оказаться не прав и мы прошли дно по индексу. При этом доля акций в российском портфеле у меня по-прежнему остается низкой — в районе 40%.

«Портфель студента: во что инвестирует молодежь в России» — звучит как история с интригой, не так ли? Что выбирает молодое поколение, которое только вступает на путь инвестиций? Сразу скажу — их подход удивляет своей зрелостью.


66% их портфеля занимают акции. Молодые инвесторы делают ставку на активы, которые потенциально могут принести большую доходность, тогда как среднестатистический инвестор склонен к более консервативным решениям с 35% в акциях. Но здесь не стоит думать, что они азартные игроки. Нет, эти ребята видят далеко вперёд. Примерно треть клиентов Мосбиржи держат свои средства в индивидуальных инвестиционных счетах — это выбор тех, кто планирует долгосрочные вложения.

А что в их портфелях? Топ-компании России: Сбер, Газпром, ЛУКОЙЛ. Это показывает, что они ориентируются на стабильные активы. Риск? Они его избегают. Даже облигации в их портфелях — это в основном ОФЗ с фиксированной доходностью. Звучит так, будто они готовы к любым рыночным колебаниям.

157 неделя моего инвестирования. Каждую неделю покупаю дивидендные акции компаний моей любимой Российской Федерации несмотря на новостной фон и движение котировок. Я не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, пока вниз, но то, что он пойдет вправо, могу сказать с уверенностью.

Формирую капитал из дивидендных акций, показываю все свои сделки, делюсь своим опытом инвестирования, более подробно обо всем в моем телеграм-канале, подписывайтесь.

Мой портфель (ТОП-3 акции)

• Сбербанк-п – 279 310 руб (18,4%)
• Лукойл – 204 615 руб (13,5%)
• Газпром нефть – 194 877 (12,9%)

Всем привет!

После вопроса в комментариях к прошлому посту я задумался о точной доходности своего портфеля. Честно говоря, до этого я просто ориентировался на купонную доходность выше 10%. Но теперь решил сделать детальный расчет.

Мой портфель формируется с фокусом на равномерные купонные выплаты — для меня важно, чтобы ежемесячно приходила примерно одинаковая сумма, которую я сразу реинвестирую.

Почему ОФЗ и равномерные выплаты?

ОФЗ сейчас кажутся привлекательными, так как доходность выше 10% без значительного риска. Раньше я покупал корпоративные облигации с аналогичной доходностью, но теперь, с ростом ключевой ставки, выбор пал на ОФЗ. Корпоративные облигации, хотя и имели хорошую доходность, часто были короткими (от 2 до 3 лет), а ОФЗ сейчас предлагают более выгодные условия.

Равномерные выплаты — это мой способ организовать стабильный денежный поток. Путем подбора облигаций с разными датами выплат, я могу сделать так, чтобы купоны приходили каждый месяц и в одинаковых суммах. Это просто мой способ навести порядок в портфеле.

На рынке то ли продолжается обвал, то ли начинается отскок, и я продолжаю формирование дивидендного портфеля из акций РФ. Посмотрел, как идут успехи с приведением его к целевым значениям. Пока ещё портфель находится на стадии формирования, но картина вырисовывается с каждым разом всё отчётливее. Его размер составляет 1,276 млн рублей. 

Предыдущий срез был 1 сентября.

Акции занимают 26,6% от всего портфеля (актуальный отчёт будет 1 октября не пропустите). Если взять только биржевой (без депозитов), это 36,3%. Целевая доля акций в биржевом портфеле 40%. Целевые значения могут быть достигнуты при размере портфеля акций в 1,4–1,5 млн — уже в этом году, думаю, получится.

Изменения в портфеле акций в первой половине сентября такие:

• Газпром нефть — 10 акций
• Сбербанк — 20 акций
• Мосбиржа — 30 акций (это был рандом)
• Алроса — 20 акций
• Яндекс — 5 акций
• Магнит — 3 акции
• Ростелеком — 200 акций
• Самолёт — 1 акция

Все покупки первой половины сентября тут. Кроме акций я покупаю облигации и паи фондов. 

В своём ТГ-канале «На пути к 30 миллионам!» я пишу о том, как с 0 достигаю цели в 30 миллионов рублей с помощью бизнеса и инвестиций в акции, облигации, криптовалюты, краудлендинг.

Я не являюсь чисто дивидендным инвестором. Дивидендная стратегия в моём портфеле занимает только 45%. Я закупаюсь дивидендными акциями на сильных коррекциях рынка, а остальное время свободные деньги хранятся в облигациях.

Для меня стабильность дивидендных выплат не самое главное. Я могу купить акцию, которая перестала платить дивиденды и из-за этого её цена упала. При возобновлении дивидендных выплат я заработаю и на росте цены и на дивидендах. Я даже создал специальную таблицу, которая помогает выбирать лучшие дивидендные акции для покупки.

В августе в портфель покупал МТС, Фосагро и ОГК-2.

В стратегии автоследования были куплены только акции МТС.

Выпуск №49 за 9-15 сентября

Мы делаем обзоры компаний, рынков, недвижимости. Ищем инвестиционные идеи, и делимся с вами без смс, регистрации, и платных курсов😜. По воскресеньям — саммари всей недели

---

💵Облигации

Запустили наш долгожданный проект

👵🤘Бабуля на максималках – больше свободы в выборе бумаг, еще бОльшая диверсификация, ребаланс, и минимальные издержки которые могут быть в автоследовании

Плюсы и минусы, суть стратегии – здесь. Ожидаемая доходность +4-5% к ключевой ставке