ПОРТФЕЛЬ

50 тыс. руб. — это не так много, но и не так мало, чтобы просто хранить их на карте. В этом материале мы покажем, как можно распределить такую сумму между разными инструментами — с акцентом на стабильность, защиту от колебаний рубля и умеренную доходность. Портфель подойдёт начинающим инвесторам, которые хотят понять, как работают основные принципы инвестирования.

Выбор активов

Наша задача — создать не просто портфель «на удачу», а сбалансированную конструкцию, которая учитывает ключевые риски и цели:

• Дивидендные акции. Часть средств направим на покупку бумаг, которые приносят стабильные выплаты. Это даст ощущение «живых денег» и научит видеть реальные преимущества владения акциями.
• Баланс между сильным и слабым рублём. Мы включим как экспортёров, выигрывающих от слабой национальной валюты, так и компании, которые выигрывают при крепком рубле.
• Облигации — для защиты. Это подушка безопасности портфеля. Они снижают риски и помогают сгладить возможную просадку акций.

( Читать дальше )

Представьте: вам звонит друг-инвестор, голос тревожный:

— Кажется, пора…
— Куда пора?
— В акции. Ставка-то падает.

Вот так внезапно начинаются великие инвестиционные переломы. А потом – через пару месяцев – одни радостно хвастаются доходностью +40%, а другие жалеют, что остались в облигациях на 25% годовых.


Так когда же действительно пора?

📊 Как устроен этот механизм

Когда ключевая ставка высокая, все просто: инвесторы любят облигации. Надежно, стабильно, с доходом выше инфляции. Но как только Центробанк начинает цикл смягчения, начинается другая песня.

Доходность облигаций снижается. Новые выпуски приносят меньше, старые дорожают. Зато акции, наоборот, набирают популярность: бизнесу становится дешевле брать кредиты, потребители начинают активнее тратить, экономика оживает. И – самое главное – ожидания будущей прибыли компаний растут.

📉 Ставка и биржа: магическая связь

История говорит: момент разворота — не тогда, когда ставка уже низкая, а когда начинается уверенное снижение. Именно ожидания будущего выигрыша подталкивают инвесторов к риску.

( Читать дальше )

Всех приветствую! Примерно раз в квартал публикую пост на тему собственного портфеля. Перед тем, как перейти к его составу и дать комментарий по каждой позиции, хочу остановиться на квадранте, который в общих чертах объясняет механику действий. Вторая (ключевая) часть работы – это непосредственно анализ конкретной истории, прогноз финансовых показателей.

На мой взгляд, идеальный вариант – это покупка хорошей компании дёшево (верхняя левая часть графика). Чем дешевле, тем лучше. К сожалению, возможность подобной сделки даже на не самых эффективных фондовых рынках появляется очень редко. Возможность зачастую связана с ростом безрисковых ставок и увеличением премий за риск. Хорошие компании, купленные недорого, способны обеспечить доходность, превышающую рынок. Есть специальные истории, когда плохая компания стоит дёшево, но в будущем мы предвидим рост финансовых показателей, либо улучшение практик корпоративного управления. В случае успешного исхода такие сделки могут приносить прибыль, которая в разы превышает рыночную доходность.

( Читать дальше )

6 июня 2025 года Банк России снизил ключевую ставку сразу на 1 процентный пункт.Это первый шаг в сторону смягчения денежно-кредитной политики за долгое время. Возникает логичный вопрос: что с этим делать инвестору? Мой ответ — внимательно присмотреться к облигациям федерального займа (ОФЗ), пока доходности на них ещё остаются высокими.Что значит снижение ставки?

Ключевая ставка ЦБ определяет стоимость заимствований в экономике. Когда её снижают:

• Банковские депозиты становятся менее выгодными.

• Ставки по кредитам снижаются.

• Доходности по новым выпускам облигаций также начинают постепенно падать.

Но если вы покупаете облигации с фиксированным купоном до снижения доходностей — вы фиксируете для себя высокую ставку на весь срок.

Какие бумаги я рассматриваю?

На фоне изменения процентной политики я обратил внимание на два выпуска ОФЗ с фиксированным купоном:

1. ОФЗ-ПД 26248

• Погашение: 16 мая 2040 года

• Купон: 12,25% годовых

• Частота выплат: 2 раза в год

( Читать дальше )

Да уж, неделька выдалась корвалольная и для рынков, и для страны в целом. Удары беспилотниками, подрывы железных дорог на фоне новой попытки переговоров, жесткое заявление Президента РФ о том, что России с террористами разговаривать не о чем.

📉До пятницы рынкам не давало упасть только всеобщее ожидание снижения ключевой ставки. И — вот парадокс! — ставку действительно снизили на целый ОДИН ПРОЦЕНТ, и рынки в тот же момент с облегчением… упали.

🛒Ну а я продолжаю закупаться по своей отточенной годами тактике: акциями, облигациями и валютными инструментами. Уверенно держу темп своего уже более чем 4-хлетнего Инвест-марафона!🏃🏼

Еженедельно бегу за интересными активами

Каждую пятницу я… Нет, не в 💩, как можно было подумать :) Каждую пятницу я беру котлетку и иду покупать активы на фондовом рынке. А в 💩 я только после этого.

И так я делаю с марта 2021 г., не пропустив ни одной недели, т.е. уже более 4 лет. Спокойно, методично, хладнокровно охочусь за активами и пока ни разу не уходил без добычи. Я ленивый инвестор, но раз в неделю превращаюсь в хЫщника🦁 Все покупки освещаю в своем телеграм-канале, подписывайтесь!

( Читать дальше )

В мае прошел шикарный парад в честь 80-летия Победы, состоялись первые с апреля 2022 года прямые переговоры РФ и Украины, большое количество компаний устроило дырявый «дивидендный сюрприз» своим инвесторам, рынок знатно поволатилило в обе стороны, ну а я вбухал в покупки на Мосбирже 402 ТЫЩИ.

Чтобы следить за моими тратами было ещё удобнее, обязательно подписывайтесь на мой фирменный телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором!

🛒Тактика покупок

Напомню, что у меня есть какая-то тактика и я её придерживаюсь. Каждую неделю (обычно в пятницу, но могу и раньше) я иду на биржу и покупаю активы — акции, облигации, БПИФы, драгметаллы, валютные инструменты.

Распределение долей активов при покупках в каждую конкретную неделю зависит от текущего поведения рынка, балансового состояния портфеля, моего настроения и иногда — количества выпитого.

🤷‍♂️Инвестировать для меня — это такая же привычка, как чистить зубы 2 раза в день. Покупаю, невзирая на цены на рынке, погоду за окном, новости по ТВ. Но при этом гибко управляю суммами покупок и распределением этих сумм по классам активов в зависимости от ситуации.

( Читать дальше )

Какое-то время я занимался криптой. Было интересно, но со временем понял — слишком много нервов и риска, а потенциальная прибыль не оправдывает вложенные усилия.
Хочу, чтобы деньги приносили деньги — стабильно и предсказуемо.

 💼 Поэтому сейчас в фокусе:
— Дивидендные акции российских компаний
— ОФЗ и надёжные корпоративные облигации

Да, рынок сейчас не в лучшей форме. Но я смотрю на вещи долгосрочно.
Цена акций — вторична, главное — регулярный доход, желательно ежемесячный.


 Обзор моего инвестиционного портфеля (июнь 2025)

Спокойный, надёжный и приносящий доход — именно таким я строю свой портфель. Без суеты и краткосрочной спекуляции. Делюсь актуальным состоянием портфеля и кратким анализом.


 Состав портфеля





На текущий момент структура активов выглядит следующим образом:

* ОФЗ-ПД 26235 — 46,95%
* ОФЗ-ПД 26239 — 20,03%
* ОФЗ-ПД 26233 — 13,12%

Облигации составляют более 80% портфеля — надёжная база для стабильного пассивного дохода.

( Читать дальше )

Для меня опционы — это бизнес. Об этом уже писал вот здесь.

А в бизнесе главное что?
Не просто заработать, а сохранить и приумножить.

Когда после всех издержек и трат на жизнь остаётся прибыль, что делать?

Умный владелец бизнеса никогда не оставляет всё в одном месте:

• часть — тратит на жизнь,
• часть — оставляет в обороте,
• часть — откладывает в надёжное.

Я делаю то же самое:
Заработал на опционах  — часть заработанного перевёл в акции, облигации или другие инструменты с меньшими рисками (о своем портфеле рассказывал здесь.

Не потому что мне страшно.
А потому что я не хочу зависеть только от одного источника дохода.

Если ты торгуешь только опционами (это справедливо и для любого другого инструмента), и всё, что ты заработал, снова и снова оставляешь в торговле -
ты не бизнесмен, ты игрок.
⠀
А если вдруг ошибся?
А если форс-мажор?

Что тогда?
Всё обнулится?

Я строю систему по-другому:
Постепенно формирую портфель, который работает независимо от того, чем занимаюсь я (вдруг мне надоест торговать опционами. Или я захочу устроить себе саббатикал на год/два или больше :)).

( Читать дальше )

( Читать дальше )

В 2020 году я ушёл с работы, решив жить только на прибыль от трейдинга.

НО уже через месяц стало ясно: это была ужасная ошибка.

Финансовая подушка таяла — оставалось всего 90 дней, чтобы начать стабильно зарабатывать. Либо пан, либо пропал.

Добро пожаловать в реальность 🙃

 За следующие два месяца я выстроил систему и вышел на доход $2000 в месяц. Менее чем за два года эта цифра выросла до $8000 ежемесячно. 

 

Это получилось не потому, что я гений или мне повезло 

Я начал придерживатьсядисциплинированной стратегии и строго отбирать акции. Только топовые акции и правильные сетапы, когда их нет — сижу в кэше месяцами.

✅ Сегодня моя стратегия Pure US Growth приносит +85,32% годовых. И каждую неделю я делюсь 5 идеями, которые использую сам — абсолютно бесплатно в своём Telegram-канале 👉 Виктор Нелин. Блог трейдера