Приглашаем вас на «ФИНАМ Митап», посвященный тестированию «неквалов» для допуска к сложным финансовым инструментам. Тестирование клиентов брокером станет обязательным с 1 октября 2021 года. Вместе с экспертами обсудим, с какой целью Банк России ввел тестирование для неквалифицированных инвесторов, что представляет собой тест и какие возможности открываются для сдавших экзамен, а также влияние новых правил на развитие фондового рынка России.
На онлайн-митапе мы обсудим, почему регулятор вводит запрет на сделки со сложными инструментами, как эти изменения могут повлиять на развитие российского фондового рынка, насколько брокеры готовы проводить тестирование и как процесс будет реализован на практике?
Онлайн-дискуссия начнется 14 сентября, в 13:00 мск.
Давным давно когда деревья (акции) были еще маленькие (а это в аккурат после обвала 2008 г.) довелось мне попасть в чистое рыночное поле минуя добрыню и илью муромца (это персонажи в ту пору еще живой тройки диалога). И застал сургут префушку по 9 р. и сбербанк по 25 р и много всего интересного о чем сейчас разве что в сказках сказывают. Да с тех пор много воды утекло и портфель стал толще и я мудрее.
И вот услыхал я благую весть из стольного града московского, что негоже людям без статуса на Руси жить хорошо. Ограничить надо бы по указу им вольности.
Делать нечего, пора с печи слезать, где пролежал я 13 лет 3 месяца и 3 дня (ну почти) да в квала записываться, и будет нас-рать на рыночном поле биться, силушкой депо меряться.
Достал с полки меч-кладенец отчетами брокерскими обернутый и направился к зеленому Сберынычу с вопросом, как же сей апгрейд новомодный заполучить, а то через месяц ни у Калиты купона не допросишься, ни к Манычу в гости не зайдешь, а уж Займорские чудеса и подавну не вкусишь. Да что и говорить уже и сейчас не везде тебя рады видеть.
Утро.
Четверг 26 августа.
Квал лежит на диване и пытается проснуться.
Скока сичас время? — думает Квал.
7, а может 8. — решает Квал, и больше не пытается проснуться.
Ночь выдалась беспокойной.
Глубокой ночью Квал внезапно проснулся с мыслью, что ему пора продать весь Сберпреф.
Долго Квал пытался переварить эту мысль, заедая ее селёдкой и квашеной капустой и запивая пивом.
Потом Квал долго вертел на Айпаде график Сберпрефа, пытаясь и так и сяк присобачить к нему фибы, чтобы убедить себя, что Сберпрефу уже хватит расти, и что таки его уже пора продать.
Смартлаб устроил голосование, сколько среди нас квалифицированных инвесторов, и как неквалы собираются жить в ближайшем будущем:
smart-lab.ru/company/smartlabru/blog/718687.php
В комментариях к посту многие выразили довольно популярное, НО ОШИБОЧНОЕ мнение о том, что необходимые формальные требования для получения статуса можно очень быстро выполнить «оборотами» — проторговав с плечами деривативами на огромные суммы, ничем особенно не рискуя.
Использовать фьючерсы/опционы действительно можно, НО! единичные сделки на большие суммы не приведут Вас к желаемому результату и вот почему:
— Кто такой «квалифицированный инвестор» говорит нам п.4. ст. 51.2 «Закона о рынке ценных бумаг»
www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_10148/7ce0bd4ff6146a754480aaa7e7d4d7c74f8f21de/
— Конкретные требования прописаны в «Указаниях Банка России»
www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_180527/cd268b0476ee1900eab615ce5a1811ac4063f492/
— Основные «способы» быть квалом, как следует из указаний ЦБ — иметь активы на 6 млн рублей или совершить сделок на 6 млн рублей (убираем за скобки экзотические вещи — работа в профучастнике, сертификаты CFA и аттестаты аудитора, и прочее)
С 1 октября ЦБ вводит ограничения по торговле на срочном рынке, нужно иметь статус квала либо пройти тестирование.
Варианты получить квала:
1) оборот за последний год
2) счёт больше 6 миллионов рублей
3) пройти тестирование (доступно с 1 октября)
Без статуса квал инвестора торговлю срочкой отключат.
Привет бирже с мини фьючерсом РТС, для кого он предназначен?
Отдельный привет участникам ЛЧИ 2021, будет интересно посмотреть на их эквити с октября месяца.
Введение тестирования неквалифицированных инвесторов обсуждалось настолько горячо и часто, что вполне может составить конкуренцию дискуссиям вокруг ЕГЭ. И там, и там — тест: галочки напротив правильных ответов; и там, и там — от этих галочек зависят твои дальнейшие возможности. В истории с частными инвесторами «без статуса», вроде бы, пришло время поставить точку: порядок тестирования окончательно утвержден Банком России. Но регулятор предоставил новые комментарии. Разбираемся, что все-таки можно, а что нельзя в финальной версии ЦБ.
Банк России утвердил в новой редакции базовый стандарт защиты прав и интересов клиентов брокеров, который устанавливает порядок тестирования неквалифицированных инвесторов перед сделками со сложными финансовыми инструментами. Как отмечает регулятор, «опросы тестов призваны помочь людям оценить свои знания и принимаемые на себя риски».Банк России утвердил в новой редакции базовый стандарт защиты прав и интересов клиентов брокеров, который устанавливает порядок тестирования неквалифицированных инвесторов перед сделками со сложными финансовыми инструментами. Вопросы тестов призваны помочь людям оценить свои знания и принимаемые на себя риски.
Правила тестирования разработаны с участием саморегулируемых организаций НАУФОР и НФА и согласованы Комитетом по стандартам по брокерской деятельности при Банке России.
Тестирование разделено на два блока. Первый — «Самооценка» — включает три вопроса, направленных на определение опыта инвестора и источника его знаний. Ответы на эти вопросы не влияют на результаты тестирования, но помогут инвестору лучше оценить свою готовность к совершению сделок.
Второй блок — «Знание» — состоит из четырех вопросов об особенностях и рисках инструментов, входящих в одну из групп, для которых закон предусматривает обязательное тестирование: