АНАЛИТИКА

Всем привет! Сегодня обсуждаем ставку 16% ЦБ РФ, прогнозы по ставке и инфляции, а также вопрос, Куда сейчас безопаснее инвестировать в рублях?

В этом видео:
00:05 Ставка ЦБ РФ осталась неизменной 16%
00:55 Прогноз на 2024 год: Средняя ставка 13,5-15% годовых
01:42 Официальная инфляция в РФ
02:45 Когда начнут снижать ставку?
03:50 А есть ли шанс, что ЦБ РФ повысит ставку до 17%? (доходность, кредиты, ипотека)
06:05 Как сейчас заработать на ставке? Курс Доллара и Рубля
07:51 Долгосрочные облигации и ОФЗ. Какие покупать на текущем уровне?
09:48 Корпоративные облигации на 2-3 года
10:55 Депозитарные Расписки
11:51 Основные выводы

Успехов в трейдинге и инвестициях!

Автор: Виталий Сергиенко, частный инвестор
Трейдер с опытом более 16 лет.

Уже более 20 лет я занимаюсь инвестициями на фондовом рынке, и могу сказать, что с одной стороны на нём много чего меняется, особенно если это касается технической стороны вопроса, и практически ничего не меняется, если это касается поведения людей. Так, например, пока не было телеграма и соц-сетей, инвесторы и трейдеры также «сбивались в кучки» и общались в mIRCе (не думаю, что молодые люди знают, что это такое), а распоряжения подавали с голоса. Но при этом всё что обсуждалось, было точно таким же. Поэтому когда я сегодня читаю много различных постов, я в полной мере ощущаю эффект дежавю. И в этом смысле все и всё ходит по кругу.

К сожалению, очень много людей не хотят думать своей головой. И в этом не было бы никакой проблемы, если они просто обратились к профессионалам, чтобы их инвестициями управляли. Но если человек инвестирует/спекулирует сам, то подавляющее большинство подписывается на различные сигналы или рекомендации, которым они пытаются следовать. Обычно всё это заканчивается плачевно.

Лесенки в ВДО

По мотивам пятничного заседания Банка России стоит обратить внимание на такой популярный среди розничных инвесторов класс облигаций, как ВДО с лесенкой, точнее сказать, предостеречь от покупки или, как минимум, посоветовать изучать подробнее перед покупкой.

«Лесенки» в ВДО — корпоративные выпуски облигаций с фиксированным купоном (все купоны заранее известны), который снижается со временем. Эмитент сначала с целью привлечения инвесторов устанавливает высокий купон на первые несколько купонных периодов, а на следующие периоды купон снижается. Причем размер купона может снижаться несколько раз.

Какая цель? На фоне роста ключевой ставки привлечение долга стало значительно дороже для компаний. Занять по низким ставкам невозможно, но и фиксировать высокую ставку на весь срок обращения выпуска никто не хочет. Как итог, эмитенты стали активно выпускать облигации с понижающимся купоном. Расчет следующий: сейчас, пока ставки высокие, мы платим высокий купон, по мере снижения ставки, купон будет ниже — все должны быть довольны.