Постов с тегом " мтс": 4110

мтс


МТС Банк – отчётность лидера POS-кредитования!

📣 В последнее время всё больше обсуждается возможное IPO МТС Банка, которое может состояться уже этой весной, а потому самое время сыграть на опережение и вместе с вами заглянуть в МСФО-отчётность этого финтеха по МСФО за 2023 год и проанализировать фин. результаты вместе с вами.

МТС Банк – отчётность лидера POS-кредитования!

📈 Чистый процентный доход (ЧПД) по итогам года вырос на  +46% до 35,9 млрд руб., благодаря сильному росту кредитного портфеля, основу которого составляют розничные кредиты. В целом кредитный портфель вырос почти на +40% до 389,6 млрд руб., а капитал банка прибавил 18,6%. Основной вклад в этот рост внесло потребительское и POS-кредитование (кредиты в торговых точках, онлайне и другие варианты, не требующие непосредственного похода в фин. учреждение), где МТС Банк занимает лидирующую позицию на рынке РФ уже три года подряд.

💼 Качество кредитного портфеля при этом также улучшилось: показатель NPL90+ (кредиты, просроченные более чем на 90 дней) снизился по итогам 2023 года с 11,6% до 9,5%. Это стало возможным благодаря использованию не только внутренних скоринговых моделей, но и «больших данных», что позволяет банку эффективно управлять рисками. При этом покрытие резервами кредитов 3-й стадии по-прежнему находится на высоком уровне (114%), и фактически резервы в полном объёме перекрывают все эти «неработающие займы», имеющие большую просрочку.

( Читать дальше )

Отчет МТС, Записная книжка #MTSS

📉Чистый долг + 100 ярдов = 483 млрд

📉рефинансирование 288,4 млрд в 2024 году, 143 млрд в 1 квартале 2024.
📈в 2023 проценты по кредитам не успели вырасти сильно: с 45,8 до 46,3 млрд руб
📉Ср. чистый расход по кредитам в 4к = 9,7%, так что расходы процентные пока не отражены в полной мере, начнут давить в 2024
📉персонал расходы +25% до 79 млрд
📉opex +22% до 131,5 млрд без учета амортизации
📉резерв под бонусы/премии вырос на 18 млрд за год!!
📉налог на прибыль перенесли с 2022 на 2023, в итоге на 16,5 млрд больше заплатили
📉запасы + 5 млрд, авансы +16 млрд
📉за Юрент отдали 4,6 млрд в январе



( Читать дальше )
  • обсудить на форуме:
  • МТС

➡️МТС Банк: заявка на успешное IPO

➡️МТС Банк: заявка на успешное IPO



Ну что, теперь у нас есть новая конкретика по МТС Банку – из его отчетности по МСФО за 2023 год.

Сначала отмечу ключевые показатели. Один из ключевых индикаторов роста банковского бизнеса – размер кредитного портфеля – и он вырос за отчетный год на 39,7% до 390 млрд рублей!
Главным фактором роста стали кредиты физлицам: МТС Банк — один из крупнейших розничных кредиторов на рынке. Наибольший темп роста показали кредиты по кредитным картам (+38% г\г) и потребкредиты (+34% г\г). Эти результаты подтверждают лидерство МТС Банка в сегментах POS и кредитов наличными – в розничном кредитовании темпы роста превышают рыночные вдвое.

Закономерно вырос чистый процентный доход – за 2023 год прирост составил +46%. Также существенно выросли чистые комиссионные доходы (+59%).

Особо хочу обратить внимание вот, на что 👉. Расходы на резервы по кредитным убыткам росли медленнее доходов и портфеля (+23%), доля NPL в портфеле также снизилась с 11,6% до 9,5%. Это характеризует качество работы с рисками в банке и его способность зарабатывать деньги на фоне роста — рискам уделяется повышенное внимание.

( Читать дальше )
  • обсудить на форуме:
  • МТС,

​​МТС Банк - симбиоз банка и финтех-сервисов

Продолжаю активно следить за МТС Банком, который может стать лакомым кусочком в случае листинга на Мосбирже. Недавно мы вскользь пробежались по его результатам на основании отчетности материнской МТС. Сегодня вышел отчет по МСФО самого Банка (вместе с пресс-релизом и презентацией), что довольно редко встречается среди непубличных компаний. Его то мы и разберем. 

Итак, чистые процентные доходы компании выросли за 2023 год на 46% до 35,9 млрд рублей. Этого удалось достичь благодаря росту кредитного портфеля до вычета резервов на 39,7% до 389,6 млрд рублей. Лучшую динамику показали сегменты кредитов по кредитным картам, которые выросли на 38% и потребительские кредиты, прибавившие 34%. Средства клиентов также увеличились на 29%. 

Банк успешно воспользовался конъюнктурой в прошлом году и обогнал по динамике процентных доходов ближайших конкурентов. Не менее важными для МТС Банка являются чистые комиссионные доходы. За 2023 год они выросли вообще на 59% до 21,4 млрд рублей и занимают 33% от операционных доходов. Такая динамика обусловлена ростом количества платежей и объемов переводов, которые увеличились в 3 раза за 2023 год.



( Читать дальше )

МТС: проверяем крепость яиц (зачеркнуто) баланса. Обзор компании

Все привыкли, что МТС лидер: по числу абонентов, по выплате дивидендов… Проверяем, так ли все растет за пределами презентации… Фокус на долговой нагрузке. И соответствует ли компания высшему кредитному рейтингу?

МТС: проверяем крепость яиц (зачеркнуто) баланса. Обзор компании

да, мы знаем, что логотип уже другой 😜

Мы разобрали множество компаний для вас: БрусникаДелимобильМ.ВидеоСегежаПолный список

МТС обладает высшим кредитным рейтингом ААА – максимальный уровень кредитоспособности, наивысший уровень кредитного качества. По сути, ААА приравнен к надежности государственных бумаг, а между прочим государство печатает рубли. А что печатает МТС?

В какой-то степени, МТС тоже печатает воздушные рубли, т.к. бизнес строится на услугах связи, которые нельзя потрогать, но отсутствие которых можно ощутить: мобильная связь, интернет, облачные сервисы – то, что вошло в нашу жизнь надолго. Делать оценку экосистемы МТС мы не будем, потому что в презентации темпы роста, а в отчетности нет подробной детализации. Важно, что МТС это давно не только оператор связи, но и банк, медиа, B2B сегмент, доля в Urent (самокаты), продажа билетов



( Читать дальше )
  • обсудить на форуме:
  • МТС

Выгодотоксикоз. Какие ценные бумаги ценятся брокерами

🚩 «Мои Инвестиции» предлагает топ-10 акций России: «ЛУКОЙЛ», «Мечел» (прив.), «Московская биржа», Ozon, Сбербанк, X5 Retail Group, «АЛРОСА», «Транснефть» (прив.), «Яндекс» и Whoosh.

 

🚩 «Велес Капитал» советует «покупать» акции Яндекса. 

 

🚩 «Солид Брокер» назвал прогнозную стоимость бумаг Positive Technologies в 3290 рублей, потенциал роста 32%. 

 

🚩 «БКС Мир инвестиций» сохраняет целевую цену акций «Мечела» на уровне 630 рублей с потенциалом роста вдвое в течение года. 

 

🚩 «КИТ Финанс Брокер» считает годным делом «покупать» акции «МТС» с целевой ценой 323 рубля. 

 

🚩 Промсвязьбанк взвинтил прогнозную стоимость акций ПАО «Полюс» с 14995 рублей до 17100 рублей, потенциал роста 46%.


📌 МТС - рекордный долг, рекордные дивиденды

На прошлой неделе телекоммуникационная компания МТС представила финансовые результаты за 2023 год. Помимо неплохих цифр, первая половина 2024 года для компании богата на корпоративные события, поэтому в посте обсудим финансовые результаты, предстоящее IPO МТС Банка, а также размер потенциальных дивидендов.

  📌 МТС - рекордный долг, рекордные дивиденды 

💰 Финансовые результаты. Выручка телекоммуникационной компании выросла на 13,5% до 605,9 млрд руб. благодаря положительному вкладу всех бизнес-сегментов Группы. Чистая прибыль МТС увеличилась на 66,1% до 55,5 млрд. руб., за счет растущих бизнес-результатов и положительной переоценки ценных бумаг в 4-м квартале.

  

( Читать дальше )
  • обсудить на форуме:
  • МТС

ПЛАН ДИВАН 11.03.2024.

ПЛАН ДИВАН 11.03.2024.

ДОБРОЕ УТРО УВАЖАЕМЫЕ И ЛЮБИМЫЕ ТЕЛЕЗРИТЕЛИ!

ДИВАННЫЙ АНАЛИЗ ДИВИДЕНДНЫХ АКЦИЙ, В КОТОРЫЕ СЕГОДНЯ МОЖНО ЗАПРЫГНУТЬ И СКОЛЬКО-ТО ПРОКАТИТЬСЯ ВВЕРХ (ТОЧНЕЕ МОЙ ПЛАН РАБОТЫ НА БЛИЖАЙШУЮ НЕДЕЛЮ) ДА И ОБЩИЙ АНАЛИЗ РЫНКА ПО ВОЗМОЖНОСТИ — ЧТО ПОКУПАЕМ, ЧТО НЕ ПОКУПАЕМ (ЧУТЬ ОБЛЕГЧЕННАЯ ВЕРСИЯ ДЛЯ SMART-LAB)

 

НАСТРОЕНИЕ РЫНКА – Предположение мое о завале к сожалению пока не подтвердилось, за неделю (хоть и укороченную) индикаторы включая Н4 разрядились в бок, пружина по прежнему сжатая, но вроде как начинается движение вверх (даже Норникель с Новатэком «зашевелились» на дне болота своего, причем Норникель даже весьма ощутимо). Но как говориться «мы не привыкли отступать» и будем ждать своего отката дальше (шутка – но не совсем). По основным «возмутителям спокойствия» а это Лукойл со Сбером у меня сформировалась четкая позиция – в Лукойл без отката не пойду, а вот в Сбер наоборот – рискну, если получится (планы по компаниям внизу расписал).



( Читать дальше )

IPO МТС банка. Позитив для акций МТС.

Внеочередное общее собрание акционеров ПАО «МТС-БАНК»
в форме заочного голосования 27.03.2024
Электронное голосование будет на сайте
www.aoreestr.ru/shareholders/e_voting/27-03-24-mts/
МТС-банк (входит в группу МТС) планирует провести первичное размещение акций (IPO) на Мосбирже весной 2024 года.

В ходе IPO планируется привлечь дополнительный капитал около 15 млрд рублей.

Учитывая, что IPO в 2024г обычно проходят по верхней границе ценового диапазона,
думаю, что IPO МТС банка — это позитив для компании МТС.

По итогам 2023 года МТС Банк обеспечил 33% прироста выручки всей группы.

С уважением,
Олег
  • обсудить на форуме:
  • МТС,

МТС $MTSS — отыгрываем идею прагматично

Акции МТС +15.8% с начала года. И догадайтесь что? Мы купили $MTSS как раз в начале января. 

МТС большинством воспринимается как дивидендная история. При этом при ключевой ставке 16% депозиты дают больше, чем дивдоходность которую дает МТС. А теперь главный вопрос: кого это волнует?) Люди любят дивиденды даже тогда, когда им рационально лучше разместить деньги в более доходные депозиты/облигации.

Именно из этого расчета мы и взяли МТС на локальном минимуме.

Остались ли драйверы роста? Да — потенциальное IPO МТС-банка. Для тех кто не в курсе, у МТС есть собственный банк, и сейчас активно ведутся разговоры, что компания может разместить свою банковскую “дочку” на бирже, чтобы поднять очень нужный компании кэш.

Краткосрочно акции на этом могут вырасти еще сильнее. Но важно понимать, что фундаментально МТС — полная фигня. У компании огромнейший долг, дивиденды платятся тоже в долг, рост бизнеса очень вялый. Опять же, пока народ не обращает на это внимания — более смышленым инвесторам надо пользоваться этим и рубить профит!



( Читать дальше )
  • обсудить на форуме:
  • МТС

....все тэги
UPDONW
Новый дизайн