После конференции смартлаба, где выступал Олег, я дважды подряд переслушал его вебинар на ютубе (пока ехал на машине из мск в спб). Логика и философия Олега произвели на меня глубокое впечатление. Решил поделиться с вами основными элементами системы инвестиций Олега и его философии.

Инвестиции – это способ превратить работу в долг. Инвестор часть своей работы превращает в долг общества перед ним и относит расчет по долгам в будущее, извлекая сегодня только процент.

© Олег Клоченок
 



Важные критерии для инвестиций в акции/др. активы:

• Актив должен приносить стабильный доход
• Регулярное поступление наличности на счёт важнее потенциала роста цены акции. Поток наличности можно свободно использовать: реинвестировать и потратить на жизненные нужды.
• Я не покупаю никакие акции в надежде на их рост. Я покупаю их доходности.
• Чистая прибыль компании должна расти ежегодно не менее чем на 10%. Если прибыль не растет или сокращается в течение 2-3 лет, то надо задумываться о том, чтобы продать такие акции. Важно также разбираться в структуре прибыли.
• Ориентирован на 5-10 кратный рост цены акций. Дергаться при +30% росте цены не имеет смысла, можно пропустить сотни процентов прибыли.
• Краткосрочный срок инвестирования у Олега = 3 года.
• Бессмысленно говорить о методикам оценки, сравнительных коэффициенты (мультипликаторах) и прочих системы инвестирования, потому что у каждого времени есть своя методика.
• Надо смотреть чтобы доходы компании покрывали регулярные обязательства
• Надежность акции оценивается через показатель цены акции/активы, приходящиеся на 1 акцию. Особенно важен в условиях дефляции. В условиях инфляции — важен индикатор цена/прибыль.
• Не стоит инвестировать в компании, за которыми нет активов
• Покупайте акции минимальные по к-ту P/B и покупайте их для диверсификации портфеля

Философия.

Никакая доходность не в состоянии окупить потерю душевного покоя
Главный ресурс человека — это его время и его внимание. Деньги в самую последнюю очередь. 
Главные цели: быть здоровым, счастливым, любимым дорогими людьми, быть независимым — не наниматься на работу.

Надо стремиться к внутреннему комфорту. Не надо делать то, что приводит к стрессу. Комфорт — это тоже доход, потому что в будущем вы снизите себе издержки на фармакологии:)
Нет цели прогнозировать доходность. Задача — следить за ценой денег (через ставки овернайт или 3-летние ОФЗ) и не отставать от этой нормы доходности. Планирование доходности приводит к разочарованиям.

Не пытайтесь прогнозировать. «Мне все равно куда движется рынок». Просто имейте план на каждый возможный случай движения рынка. Вам не надо знать, что будет — вам надо знать, что делать. 


( Читать дальше )

Ну что прикинул дивы за 2015 год, по которым уже есть решение СД. Получается, что выхожу на уровень порядка 10% от вложенного чистыми, раньше было 3-6%. Срок начала инвестирования 5,5 лет назад, доходность портфеля с реинвестированными дивидендами составляет пока 75% .
Я предупреждал  об этих эффектах, связанных с долгосрочным инвестированием в акции, тем не менее замечу, что через несколько лет мы увидим превышение див. доходности по качественным портфелям над процентами даже по самым рискованным вкладам.

Добрый вечер Smart-Lab'у и его жителям!

Сегодня я хотел бы поделиться опытом того, как я открывал ИИС, что я от этого хотел и что получил. Было все это в ноябре 2015 года.
Всем наверное известно, что недавно в РФ, появился ИИС(индивидуальный инвестиционный счет) и он имеет как плюсы, так и минусы.

Плюсы:
Имея ИИС вы можете получать налоговый вычет на сумму до 400 рублей в течение 3х лет либо не платить налоги по окончании этого срока.
То есть если у вас есть 1 200 000 рублей вы можете получить 156 000 рублей от государства в течение 3х лет, вкладывая на ИИС 400 т.р. каждый год.

Минусы: 
На ИИС можно совершать любые операции на бирже ММВБ и даже СПБ, но забрать деньги с счета вы не можете в течение трех лет, либо вы потеряете все льготы! Если вы получали налоговый вычет вы обязаны его вернуть государству.
Теперь моя история:
Несколько месяцев назад, передо мной встал вопрос, что у меня есть деньги, но они лежат дома, а инфляция жрет их как сумасшедшая. Деньги нужно куда-то вложить, отправившись на сайты банков, я понял, что проценты у надежных банков не радуют, а только расстраивают. Тут-то я и узнал об ИИС и понял, что хочу! Что мною двигало при открытии ИИС?

( Читать дальше )

Американский фондовый рынок дает частным инвесторам куда больше возможностей, чем российский. Услугами каких интернет-брокеров в США можно воспользоваться из России?
Капитализация российского рынка, составлявшая в 2015 году, по данным Bank of America Merrill Lynch, $415,89 млрд, сопоставима со стоимостью крупнейших американских компаний вроде Apple ($585,9 млрд) или Alphabet ($506,1). Удобство торговых программ и сервисов для частных инвесторов в России уступает западным аналогам примерно в той же мере.

По словам главы компании Valorence Advisors & Research Ильи Алхимова, трейдера с 15-летним стажем, торговые программы, которые предлагают российские брокеры, проигрывают западным сервисам в функциональности. Результат — всего 70 тыс. активных счетов частных инвесторов на бирже. Российские брокеры пытались предложить клиентам более простые сервисы, но пока не добились особенного успеха.

( Читать дальше )

Знакомый поделился радостью, получил таки первый вычет по ИИС. попросил его написать вкратце про весь процесс.
сам продолжаю ждать
вот примерно так.

Я и моя супруга открыли ИИС 16 января 2015 года. Счет открыли в первые рабочие дни 2015 года с целью начала отчета трехлетнего периода. Брокера выбирали из принципа надежности и личных контактов с менеджером брокера. В начале ноября мы полностью профондировали счет супруги (по тем или иным причинам мой счет не стали задействовать). Стратегия инвестирования: умерено консервативная: 60% облигации, 40% акции.

 

 В январе 2016 года стали собирать документы для оформления возврата НДФЛ: копия платежки, 2-НДФЛ, копия брокерского договора. Скачали на сайте nalog.ru программу для заполнения декларации. Заполнили  декларацию (на это ушло 10 минут). Все собрал для отправки письма в налоговую, но сайте налоговой прочитал, что есть возможность все сделать через сайт. А точнее: с 2016 года ФНС России ввела простую неквалифицированную ЭЦП, с помощью которой можно подписывать документы для налоговой.

( Читать дальше )

Как составить личный финансовый план,
запись вебинара, надеюсь, что будет полезно. 
Ссылка или
youtu.be/vHxQ9yo0gOo
Успешного тренда!

Примеры моих рекомендаций:
http://smart-lab.ru/blog/311732.php
http://smart-lab.ru/blog/309359.php
http://smart-lab.ru/blog/307799.php
http://smart-lab.ru/blog/306611.php
http://smart-lab.ru/blog/308146.php

P.S. Тестирование рекомендаций

( Читать дальше )

Вы не ошибётесь, если поступите правильно.

Пролетели еще полгода с последнего подведения итогов по проекту «Разумный инвестор». Вот итоги за 2 года -  1 часть, 2 часть

Хотя я регулярно сообщал о своих рекордах по прибыли и по сумме капитала. Благо весь год шли рекорд за рекордом :)

Теперь о ситуации на 31 декабря 2015 года (*за первые 10 дней 2016 года ситуация немного ухудшилась, но это возможность для хороших покупок).

Я достиг первой промежуточной своей цели – уровень, когда капитал сможет обеспечивать пассивный доход равный государственной пенсии (10-12 тыс. руб. в месяц).

Это уже произошло, и на это потребовалось всего 2,5 года. Сейчас мне просто достаточно положить деньги на банковский депозит, и гос.пенсию я смогу платить сам себе, уже в 34 года.

( Читать дальше )

Сегодня у меня круглая дата – 10 лет трейдинга.

Как-то вечерком 27 октября 2005-го года, я установил первый в своей жизни торговый терминал и открыл демо-счёт… и понеслась.

Вчера пришёл с женой в спорт-бар попить пива и случайно попал на игру ФК «Ростов» с «Локомотивом М». «Ростов» выиграл, а я нагрубил с пивом… )))

Поэтому много строчить и отвечать на комменты сегодня не буду.

Вот моя трейдерская история:

Часть 1 http://smart-lab.ru/blog/84340.php
Часть 2 http://smart-lab.ru/blog/84348.php
Часть 3 http://smart-lab.ru/blog/84360.php  
Часть 4 http://smart-lab.ru/blog/84375.php
Часть 5 http://smart-lab.ru/blog/84454.php

Можете почитать, если интересно. Писал для себя, чтоб потом поразмыслить. Например, была мысль положить средства в украинский банк под +16% годовых в конце 2012 года. Что бы было с моими средствами, думаю догадались. Там, где высокие проценты, там высокие риски.

( Читать дальше )

Здаров, инвесторы! Решил поделиться своими новостями, настроение видать слишком хорошее

г. Санкт-Петербург в мае 2010 года была приобретена студийка в муравейнике недалеко от метро по цене +10 проц от дна цен в данном районе. 
Сразу скажу, в то время дно цен кризиса 2008 уже было нащупано, то есть погружение шло 1.5 года.

Затраты за 5 лет:  110 000 руб
-Холодильник, стиралка, кухонный уголок, балконный блок, дверь входная, диван. Около 60000руб
-Ремонт в ванной (материалы, сантехника, замена труб)35000руб
-Ремонт на балконе (материалы, инструмент) 15000руб
Ремонт делали своими силами, так что не знаю, на мастеров потратили бы 25т.р по смете. Так как месяц жили в этой халупе – за простой не считаем.

Налог на недвижимость не плачу – льгота. А так около 150р\год вроде бы.

В какой-то период я сдавал знакомым дешевле рынка, незнакомым сдавал чуть выше рынка, так как сдавал напрямую через вконтактик.
Людям было выгоднее снять у меня на тыщу дороже, чем с агентом попадать на минус одну арендную плату.
Так же из-за этого простоев в 2010-2014 году не было – квартира улетала за один день.
Страховочный депозит и излишки арендной платы я клал в банк, благо интернет технологии позволяли это сделать за 1 минуту 

( Читать дальше )

Многие до сих пор не видят перед глазами очевидного.

Стрелочки это пересечения средней. С периодом для минуток типа 400 или 999, или 600. Смотря какой день и какое время года. Смотрим чтобы на графике за последние 10 дней днем было не больше 10 стрелочек… Так и выбираем период. (в литературе это называется цикличностью рынка).

Желтая часть экрана — это утренняя сессия — её и торгуем. С 10 до часу дня.

Стрелка нарисовалась  — ставим под ней полосочку, назовем ее уровнем. Все что выше этого уровня — только вверх. На стрелки вниз, если они выше этого уровня внимания не обращаем.



Когда же переворот? А как начинается новая сессия! Желтая утренняя закончилась, теперь нам важна каждая стрелка, и выбираем новый уровень и от него работаем уже дневную сессию.

( Читать дальше )