Блог им. option-systems

Проект Разумный инвестор: 2,5 года. Доходность +83,5% (+27,5% в годовых)

Вы не ошибётесь, если поступите правильно.

Проект Разумный инвестор: 2,5 года. Доходность +83,5% (+27,5% в годовых)

Пролетели еще полгода с последнего подведения итогов по проекту «Разумный инвестор». Вот итоги за 2 года -  1 часть, 2 часть

Хотя я регулярно сообщал о своих рекордах по прибыли и по сумме капитала. Благо весь год шли рекорд за рекордом :)

Теперь о ситуации на 31 декабря 2015 года (*за первые 10 дней 2016 года ситуация немного ухудшилась, но это возможность для хороших покупок).

Я достиг первой промежуточной своей цели – уровень, когда капитал сможет обеспечивать пассивный доход равный государственной пенсии (10-12 тыс. руб. в месяц).

Это уже произошло, и на это потребовалось всего 2,5 года. Сейчас мне просто достаточно положить деньги на банковский депозит, и гос.пенсию я смогу платить сам себе, уже в 34 года.

Да, есть куча допущений, про индексацию и прочее, но в отличие от гос.пенсии мой капитал  – это реальный актив, который может быть передан по наследству, либо потрачен на что-то другое в случае необходимости без каких либо ограничений.

Куда уходят деньги, которые мы переводим в ПФР по 25 лет и более?

Советую всем создать свой пенсионный фонд!

За последние полгода эквити выросло значительнее, чем за предыдущие 2 года (особенно последние 2 месяца года – основной мой актив рос очень стремительно). И в целом прошедший 2015 год был очень успешным годом. Можно сказать, вся прибыль проекта  сформирована именно за 2015 год.

На 31 декабря 2015 года СЧА = 1 111 672 рублей, и прибыль с начала года +299 083,98 руб. (с учетом всех расходов и налогов, включая и потенциальных).

Проект Разумный инвестор: 2,5 года. Доходность +83,5% (+27,5% в годовых)
Проект Разумный инвестор: 2,5 года. Доходность +83,5% (+27,5% в годовых)

Интересно, пока я шел (30 месяцев) к «первой цели» — средний размер прибыли составил 10 тыс. руб. в месяц :) Т.е. то, что платит ПФР — я сразу стал получать, только идя к своей цели.

Забавное видео было еще весной 2015 года, похоже, что это я с каждым годом буду смеяться всё больше и больше…

Эффективная доходность моих вложений за 2,5 года равна +83,5%, в годовых +27,5 % (сложный процент!)

Проект Разумный инвестор: 2,5 года. Доходность +83,5% (+27,5% в годовых)

Считаю, что это хороший результат. Почти «баффетовские» +27,5% ежегодно, сложным процентом, только это пока 2,5 года и в рублях :)

Сразу приведу те же цифры, в долларах (а то любители зеленых бумажек не успокоятся в комментариях)…

Проект Разумный инвестор: 2,5 года. Доходность +83,5% (+27,5% в годовых)
Проект Разумный инвестор: 2,5 года. Доходность +83,5% (+27,5% в годовых)

…тут минус.

При новой волне девальвации рубля – убыток в долларах значительно вырос с -1,3 до -2,6 тыс. долл. Предполагаю, что нас еще ждет новая волна роста российских акций только на девальвации 2.0.

Да, если бы я вкладывал просто в доллары – у меня был бы результат еще лучше. Но так легко говорить по факту, я и сейчас не хочу вкладывать ни в одну из валют, включая в доллар (пузыри гос.долгов мне не нравятся). Я начал инвестировать в американские акции, но это другая история.

Минус в долларах считаю временным явлением, он есть, но -2,6 тыс. долл. к вложенной сумме 17,7 тыс. долл. за 2,5 года не является столь катастрофическим значением (-14,5%, но никак не -50%, как иногда мне пишут в комментариях).

Чтобы был плюс и в долларах, нужен курс доллара 62,72 рублей, или рост акций на +17%. Или и то и другое, но тогда меньше. Это вполне реально. В наше время всё реально.

Меня удивляет такая любовь к доллару некоторых наших сограждан. Они требуют переводить все доходы в доллары, как будто на работе Вам индексируют ЗП с учетом девальвации рубля. Я привык считать всё в рублях, и для меня это усилие переводить в доллары. В любом случае я знаю свою личную инфляция и для меня этого достаточно.

В среднем мне за 2,5 года получалось инвестировать около 600 долл. в месяц, средний взнос особенно стал расти из-за последних двух месяцев, стало получаться — больше инвестировать, благо финансовые возможности позволяют. Более 1000 долл. стало получаться.

Проект Разумный инвестор: 2,5 года. Доходность +83,5% (+27,5% в годовых)

Конечно, заявлять о том, что это может делать каждый, сейчас несколько наивно. Инвестировать более $1000 долл. в месяц сложно в стране, где средняя ЗП с учетом налогов в данный момент менее 500 долл. в месяц.

Проект Разумный инвестор: 2,5 года. Доходность +83,5% (+27,5% в годовых)

Хотя всё относительно. Средняя ЗП – на то это средний показатель. Кто-то может платить больше суммы, только за ипотеку квартиры, например. Но вот инвестировать средства для создания пассивного дохода, — это уже сложнее для людей.

При нефти около 30, РТС 740, доллар 77, ММВБ 1750 – опасно инвестировать? Опасно, иначе и быть не может. Рынок нам дает опять шанс на хороший вход. Каждый решает сам для себя этот вопрос. В этом и заключается естественный отбор в наше время.

Проект Разумный инвестор: 2,5 года. Доходность +83,5% (+27,5% в годовых)

Теперь о структуре доходов моего проекта.

Львиная доля дохода – это «бумажная прибыль».

Проект Разумный инвестор: 2,5 года. Доходность +83,5% (+27,5% в годовых)

Как полгода и год назад, это переоценка активов, из-за чего результат довольно подвержен изменениям (завтра будет обвал и я «потеряю кучу денег»). Но кстати, доля переоценки в общем доходе выросла не так значительно, несмотря на значительный рост во втором полугодии 2015 – доля стала 75%, что всего на 4 пп. выше, чем полгода назад.

Сейчас это не имеет значения, так как я всё равно и дивиденды и зафиксированную прибыль пускаю в инвестиции, время собирать камни еще не пришло.

Вырос доход по зафиксированным позициям, — огромную роль сыграло погашение паев ЗПИФНов УК Арсагера.

В последнее полугодие я продал только акции Дорогобуж ап. И опять неудачно, они после моей продажи выросли еще на +50%. Такая же история у меня была с акциями Акрон и Норильский Никель в своё время. Продавать я не умею. Просто не продавай!

Дивиденды выросли значительно. Значительная причина в этом то, что я во втором полугодии активно использовал технические манипуляции по «дивидендному захвату» с целью оптимизации налогообложения.

Покупал акции перед отсечкой, продавал на следующий день. Эффект есть, но не столь значительный, подумаю, стоит ли продолжать. Я проводил исследование на эту тему, но не публиковал, кому нужно присылайте мейл в личку — скину свой файл. Спекуляции не моё :)

По факту итог на какой-то день – это лишь фотография портфеля в этот момент и только.

Фин. результат на три отчетные даты (30 июня 2014, 30 июня 2015 и 31 декабря 2015):

Проект Разумный инвестор: 2,5 года. Доходность +83,5% (+27,5% в годовых)

Динамика радует. Фин. результат растет год от года. За последние полгода – профит больше, чем за 2 года вместе взятые.

Проект Разумный инвестор: 2,5 года. Доходность +83,5% (+27,5% в годовых)

Тенденция нравится. К чему приведут эти цифры, например, через 10 лет?

И кстати, криков по поводу размера счета становится всё меньше и меньше, по мере увеличения счета, боюсь, что когда счет будет выше двух-трёх-пяти миллионов рублей, начнут говорить, что у меня большой счет и для простого человека инвестиции — не реальны.

Это самый первый и самый большой миф! Не слушайте, тех, кто Вам говорит, что для инвестиций нужны большие суммы. Инвестиции реальны с любой суммы! Большие суммы и создаются с помощью инвестиций, а не наоборот.

Посмотрите на мой пример. Как с минимальных сумм, получается, создать капитал?

На данный момент с начала проекта (с 1 июля 2013 года) средние вложения в месяц равны 27,1 тыс. рублей в месяц, а средний профит 9,97 тыс. рублей за месяц!

В первый год – средний профит составил в месяц +3885 руб., во второй год – в месяц +6314 руб., за последние полгода +14725 руб. в месяц, и так далее…

Снежный ком дальше будет только набирать силу!

Стоит учесть, что инвестиции в акции не дают линейный результат, переоценка может произойти по взрывному варианту в любой момент, а также могут быть и временные провалы, но в любом случае на длинных отрезках этот результат будет похож на параболический рост, нужно видеть перспективы. Все краткосрочные провалы на многолетних графиках просто незаметны.  

Даже на отрезке 2-х с половиной лет — это можно увидеть. Эти 2,5 года для инвестиций и инвесторов были совсем не простые.

Мой профит, достигнув локального максимума в июле 2014, к декабрю 2014 года вернулся опять к нулю по профиту, а потом за 2015 года вырос на новые высоты. Крымский и декабрьские провалы прошлого года остались позади.

Для справки, любителям «банковских депозитов 22% годовых», открытых в декабре 2014 года (и которые обязательно напишут в комментариях — фразы типа «а не проще было открыть депозит 22%») – рынок акций в 2015 вырос значительнее…

Мой портфель сейчас: 60% — акции УК Арсагера, 9% — паи ИПИФА «Арсагера — акции 6.4», 3,5% — Сбербанк ап, 2,5% — ЧеркизовоГр, по 2% — УрКузница, Система, Газпром, Лензолото ао, Газпромнефть, НКНХ ап, Татнефть ап, Ростелеком ап, по 1% — Сургут ап, ЛУКойл и МОЭСК. И еще 6,4% — в американских акциях.

Проект Разумный инвестор: 2,5 года. Доходность +83,5% (+27,5% в годовых)
ИПИФА Арсагера – 6.4 – стоимость пая на 18 декабря 2015 г.


Результат по направлениям инвестиций

Меня постоянно просят отнять из своих результатов доходы от переоценки акций и паев УК Арсагера. Для себя я не отделяю инвестиции в Арсагеру от других инвестиций. У каждого инвестора есть «своя Арсагера» в своем портфеле – правильно это или нет, покажет только время.

Конечно, акции УК Арсагера – это не портфельная история, это для меня уже больше стратегическая инвестиция. Благо она есть на бирже. Я очень рад этой возможности.

У Баффетта есть Berkshire Hathaway, у Алекперова – ЛУКойл, а у Шадрина – УК Арсагера :)

Абсолютные значения доходов «от Арсагеры» и «не от Арсагеры»

Проект Разумный инвестор: 2,5 года. Доходность +83,5% (+27,5% в годовых)

В последние полгода основной прирост профита, около ¾ всей прибыли — это заслуга акций УК Арсагера. Довольно стремительная переоценка.

Проект Разумный инвестор: 2,5 года. Доходность +83,5% (+27,5% в годовых)

Это уже дорого, значительно дороже баланса, если учесть выход средств из ЗПИФНов Арсагера нужно ожидать уменьшение доходов от комиссий за управление. В этом году будет операционный убыток (без учета переоценки своего портфеля), а в следующем он увеличится. Так что покупать акции УК Арсагера – это покупка больших надежд на развитие коллективных инвестиций и рост российского фондового рынка. А этого может и не произойти. Я буду покупать, но ближе к балансу. Всё-таки это убыточная компания, которая работает на стагнирующем рынке. Более правильнее увеличивать инвестиции в продукты Арсагеры – они оказывают качественную услугу по управлению капиталом.

Плюс еще к концу года реализовались идеи в фондах недвижимости УК Арсагера, я и другие пайщики успешно «погасились» по расчетной цене – ЗПИФН «Арсагера-ЖД» прекратил работу и деньги вернули пайщикам, а в ЗПИФН Арсагера – ЖС всем проголосовавшим «против» продолжения работы фонда УК Арсагера также погасила их паи. Эти идею я озвучивал ранее — Всё было на поверхности.

В итоге на Арсагеру приходится около 70% всего профита!) Но у меня и соответствующая сумма была проинвестирована в Арсагеру.

Доли активов по группам

Проект Разумный инвестор: 2,5 года. Доходность +83,5% (+27,5% в годовых)

Более детальная картина в абсолютном результате по всем инвестициям за 2,5 года (желтым цветом – полностью закрытые инвестиции на данный момент):

Проект Разумный инвестор: 2,5 года. Доходность +83,5% (+27,5% в годовых)

Моя беда – МОЭСК и Уральская Кузница. Перспективные акции, но без точной даты реализации :( Пока держу.

Эффективная доходность (по средневзвешенной сумме) по инвестициям, связанным с УК Арсагера (c начала инвестиций в данные активы по 31 декабря 2015*) получилась соответственно выше остального портфеля:

1. Акции УК Арсагера +103,8% (39,8% годовых) *

2. ЗПИФН Жилые дома +53,9% (30,3% годовых), сделка закрыта

3. ЗПИФН Жилищное строительство +62,0% (31,6% годовых), сделка закрыта

4. ИПИФА Арсагера – акции 6.4 +21,6% (16,5% годовых)

Еще появился пятый инструмент ОПИФА Арсагера – фонд акций, но прошло совсем мало времени для анализа результатов. Но фонд в лидерах по доходности в этом году среди фондов акций.

*периоды инвестирования разные, всё с учетом налогов и накладных расходов.

Проект Разумный инвестор: 2,5 года. Доходность +83,5% (+27,5% в годовых)

Арсагера – респект! Арсагера тянет мой портфель вверх !

Общая эффективная доходность всего портфеля за 2,5 года +83,5%, в годовых +27,5 % (сложный процент!).

Отлично – в год +25% и 25 лет так, есть моя цель. Мне удается это делать. Я доволен, что, получается, иметь доходность 27,5% годовых в среднем, и еще сложным процентом.

Львиная доля этого успеха произошла благодаря УК Арсагера. Хотя конечно, решение купить акции или вложить в продукты Арсагера – это моё решение, за эти 2,5 года управления средствами можно поставить себе уверенную пятерку :)

И дальше планирую вкладывать в акции УК Арсагера, плюс паи фондов ИПИФА «Арсагера – акции 6.4» и ОПИФА «Арсагера – фонд акций». Паи последнего фонда я получил в подарок, пройдя тест. Рекомендую пройти по ссылке, прочитать про это.

Один фонд – это агрессивные и рисковые идеи (6.4), второй (фонд акций) – ближе по составу к индексу ММВБ. Арсагера мне генерирует «альфу», я доволен.  

Еще по налогам и комиссиям немного информации. Комиссия несколько выросла, из-за моих спекуляций с дивидендами и налоги выросли из-за фиксирования прибыли по ЗПИФНам Арсагера. А так всё в рамках, транзакционные расходы минимальны, так как активности у меня немного, покупаю в основном, и всё.

Проект Разумный инвестор: 2,5 года. Доходность +83,5% (+27,5% в годовых)
Я уже заплатил государству в виде налогов 9,6 тыс. руб., потенциальных налогов еще на 33,6 тыс. руб., из которых большая часть будет оптимизирована через тот же «дивидендный захват», или удержания акции более 3 лет, есть налоговая льгота для долгосрочных инвесторов.

Вот и всё – в ближайшее время буду покупать акции УК Арсагера, пока не наберу необходимую мне долю. Как только я насыщусь, буду покупать продукты УК Арсагера и иногда отдельные истории, на который отведу около 20% от всего капитала. Плюс параллельно я хочу довести долю в американских акциях до 15%, в целях диверсификации. Удобно для меня инвестиции через СПБ. Такой план.

В последнее время я обленился совсем, я стал настоящим инвестором. Мой девиз – меньше суеты. Мне всё меньше и меньше хочется принимать, каких либо инвест. решений. Я больше и больше передаю эти обязанности управляющим. Скорее всего, это и правильно, раз мне удалось найти профессионалов, которым можно доверять, так и должно происходить. Возможно, меня скоро станет читать совсем скучно.

Инвестиции – это скучно и сытно, и не более. Многие забывают, зачем они приходят на рынок. Нужно искать интерес и драйв в других вещах. Жизнь – это не только фондовый рынок!

Проект Разумный инвестор: 2,5 года. Доходность +83,5% (+27,5% в годовых)

Завтра гэп вниз по РТС, паника и обвал. Хорошей охоты, инвесторы!

Я боюсь даже не снижения рынков (это благо для моих инвестиций), а когда придет такой момент, когда наш рынок уже показав значительный рост, будет уже не дешев, и будет расти и расти. Что делать в такой момент?

Успешных инвестиций!

★18
все картинки отлично увеличиваются!
Александр Шадрин, Александр, а что подскажете купить по текущим на годик другой? из акций ММВБ
сергей, смотри мой список — там жирным выделено — это из ММВБ: Газпром, ЛУКойл…
Александр Шадрин, ну это очевидный  ответ) 
ок 
В последнее время я обленился совсем, я стал настоящим инвестором. Мой девиз – меньше суеты. Мне всё меньше и меньше хочется принимать, каких либо инвест. решений. Я больше и больше передаю эти обязанности управляющим. Скорее всего, это и правильно, раз мне удалось найти профессионалов, которым можно доверять, так и должно происходить.

Значит ли это, что в скором времени вы перестанете покупать отдельные акции и перейдете к покупке ETF?
avatar

m58

m58, скорее всего нет, я не люблю индекс, мне «альфа» нужна. Индекс акций по истории обгоняет депозит на +4-5%, если еще управляющие мне еще дадут +5% выше индекса, то это просто супер! Сложный процент и время сделает очень состоятельным человеком.
Александр Шадрин, вы знаете управляющих, которые хотя бы 30 лет, год за годом делают +5% выше индекса?
avatar

m58

Александр Шадрин, только сейчас понял, вы же про россию… прошу прощения, сам не уточнил вопрос — все что спрашиваю, касается только рынка сша, потому как вы там с недавних пор стали покупать акции разных компании. С россией все ясно, я прошел тест Арсагеры (с вашей подачи кстати), но в моем инвестицинном портфеле, небольшое место для Emerging Markets уже занято соответствующим ETF, доля россии там более чем справедлива: 2% (что соответствует ее доли капитализации в мировом фондовом рынке). Так что вопрос открыт — знаете ли вы управляющих на рынке сша, 30 лет подряд делающих +5%?
avatar

m58

m58, нет, не занимался этим вопросом.
Александр Шадрин, спасибо за исследование детальное, Вы часто пишете про переоценку — что это? меняется ли номинальная стоимость?
avatar

turtles_blogs

turtles_blogs, рост цены акции — это и есть переоценка
Александр Шадрин, цеплят по осени считают.
avatar

Vano13

реальной то прибыли нет, в виде денежных потоков, она появится только при продажи активов из портфеля.

если бы портфель бы бы дивидендный, то было бы 50 т.р. в виде денежного потока. а Арсагера ничего не платит.

все остальные активы не больше 30 т.р. это маленькие суммы.

если всё продать и положить деньги в банк, инфляция к пенсии всё съест.
avatar

elber

elber, я не вижу разницы, есть поток или нет. Berkshire Hathaway — не платит дивов, и что Баффетт как-то переживает из-за этого?

я продавать всё и не буду, я просто для примера привел, я больше и дальше надеюсь банковского депозита буду иметь доходность. Вот если бы мне сейчас 60 лет было уже. А ПФР платит такие пенсии и ничего.

Мне сейчас 34, еще лет 7-10 планирую инвестировать, а к 42-45 годам посмотрим.
Александр Шадрин, значит вы еще не инвестор в душе, если хотите 7-10 лет инвестировать.

Инвестировать можно и в 60-70-80 лет, для души. Чтобы занят свой мозг, иначе старческая деменция настанет раньше.

Инвестировать нужно до самого конца, если начали, 7-11 лет, это только 1 цикл финансовый. Поэтому инвестировать нужно на 30-50 лет.

У Berkshire Hathaway растет стоимость акции, т.к. денежный поток от вложений они конвертируют в стоимость своих акций и по налогам в США это дешевле, иначе они бы платили налог на дивиденды. Для акционеров это выгоднее.

Просто когда у вас через условно 3-5 лет, будет 2-3 млн. портфель, вы будете получать 30-50 т.р. дивидендов, тогда как аналогичный дивидендный портфель будет приносить 200-300 т.р.

Я свой портфель тоже буду вести, потом сравним, что выгоднее, с дивидендами или без них.
avatar

elber

elber, я имел ввиду вносить новые деньги, инвестировать я буду до 90 лет :)

потом какое-то время не буду вносить денег, и выводить не буду (с 42-45 лет), а лет с 50 — буду выводить. Такой примерно план.

по поводу дивов — у меня нет отрицания к ним, но и особо я не делю доход акционера на дивиденды или переоценку акций, это всё доход.
elber, интересно по Вашему портфелю почитать, пишите.
elber, Согласен +++++
Я уже с меньшей суммы получаю около 50т.р дивов. ПИФов и ЕТF в портфеле нет, только акции...
Но Александр сам говорит что будет долю Арсагеры уменьшать, значит сам чувствует что правильнее самому акции покупать...
Хотя резон в его словах тоже есть, он лениться и не хочет активно управлять портфелем ))

P.S А мне не лень :) а даже интересно читать фин.отчеты, анализировать, смотреть, наблюдать )) 
Мой портфель можно увидеть в профиле ))
avatar

Joylesshumster

Joylesshumster, долю уменьшать путем покупки других акций, сейчас хочу купить Арсагеру, пока дешево :)

да и из всех акций, я всё равно стал бы покупать только Арсагеру, самая перспективная инвестиция.
Александр Шадрин, Ну как говорится, вам виднее ))
Вообще я стал замечать что по другому отношусь к деньгам, бизнесу, повышению цен в магазинах, криков «фсепрапала» после того как начал инвестировать в акции ))

К деньгам — бережнее,
к бизнесу  - с уважением,
к повышению цен — спокойнее (т.к знаю что через прибыль компаний я тоже получу свою долю)),
криков «фсепрапала» — жду коррекции по фондовому рынку, чтобы купить дешевле хороший бизнес )

Сейчас я даже расстраиваюсь когда все растет ((… хочется то купить акций подешевле ))

avatar

Joylesshumster

Joylesshumster, +100500. Сидящим по уши в экспортерах бакс по 50 вообще нафик не нужен. 
avatar

okolorynok.ru

Александр Шадрин, про депозит хрень написали. Пенсию с депозита будете получать пока не проснетесь в другой стране. Надеюсь, взглянув в историю, вы этого никогда не сделайте. Лучше действительно бумаги, они отрастут в конце концов, в отличии от депозита.
Жованни Пластилини, люди трлн. рублей держат на депозитах, этот инструмент пользуется популярностью, инфляцию немного отбивает.
Александр Шадрин, люди и более 1.4ляма кладут в порнобанки. Я обычно не смотрю на то, что делает толпа ибо в нашей стране на протяжении истории ее обували и не раз. Или даже так: она сама себя обувала.
Красавчик, только арсагеры очень много. Она схлопнется и похоронит большую часть активов. Сломав твою концепцию диверсификации...


avatar

Makler

Makler, еще не вечер. Через года два я буду покупать и другие активы, с диверсификацией всё будет ОК, сумма вложенная в Арсагеру за 10 лет будет около 15%, не более.
Успех! Норм прояснил хейтерам.  
avatar

helk3rn

Александр, несмотря на обилие «product-placment ad», статья очень полезная. Спасибо!
avatar

Turboslon

даже с портфелем, который содержит ликвидные инструменты Шадрин показывает отличный результат. Рекомендую добавить ОАК.
avatar

ICWiener

ICWiener, а не поздно его покупать?
Жованни Пластилини, самый минимум, до которого его безопасно можно покупать — это номинал в 0,86 руб.
avatar

ICWiener

ICWiener, что о рыбке думайте( бумаги глторгпрод ), смотря на график цены и объемов?
Жованни Пластилини, я даже был акционером, с 2,00 до 2,14 где-то :) Потенциально это бомба, но для начала компания должна начать показывать прибыль. Может быть соберусь съезжу к ним на предприятие в Выборг
avatar

ICWiener

ICWiener, нравится мне этот папир. судя по графику уплывет рыбка. русагро уже уплыл, про рыбку пока не вспоминают. Но имно покупец там сидит не так давно. В отчете вроде тоже что то зашевелилось. Ждем следующий. Если в выборг съездите, отпишитесь:) интересно. В целом имхо перспективная тема.
Жованни Пластилини, Русагро регулрно прибыль показывает, а рыба молчит
avatar

ICWiener

только надо уточнить, что всё это бумажная прибыль.которая может схлопнуться в любой момент.считать нужно только ту прибыль, которая зафиксирована и выведена.обвал может случиться ровно за день до выхода на пенсию, акции-рисковый актив.как там у классика

«Я умру на пороге счастья - за день до того, как на улице начнут бесплатно раздавать конфеты.

avatar

Туземец

дядя Вова, дядя, а ты не дурак, пятерка тебе за классика!:)
Вкладываться в рубли это выкинуть деньги на ветер
avatar

leprkn

Я думаю, спусковым крючком качественной переоценки нашего фондового рынка станет неизбежное и неминуемое переформатирование (чтобы не сказать «крах») пенсионной системы в ближайшие годы (скорее всего после през.выборов 2018г). За эти несколько лет нужно успеть сформировать инвест портфели. Вы движетесь в правильном направлении. Спасибо за интересный блог!
avatar

okolorynok.ru

okolorynok.ru, спусковым крючком станут слухи о том, что путин уходит. Как это было в иране. Ситуация похожа, там тоже санкции. Такой же девал и потом фикс курс. Затем, если объявят, что приемник например шойгу, вниз на 2/3 от роста. 
Жованни Пластилини, не думаю, что Путин куда-то уйдет. Но это и не важно. В моменте может быть что угодно (Сбер по 49 год назад). Я о другом вообще. Наши люди демонстративно плюют на фондовый рынок и знать о нем ничего не хотят. На бирже 60 тыщ активных физиков («активный» — чел с 10 тырами на счете, сделавший 1 (одну) сделку за 6 (шесть) месяцев). То есть в масштабах страны — 0 (ноль). Это большая стратегическая  ошибка. Нам повезло, что мы (интересующиеся и торгующие на фр) не в их числе.
avatar

okolorynok.ru

okolorynok.ru, наш народ столько раз обманули с акциями за эти годы, что уже никто не полезет на фонду еще лет 15.
avatar

MyProfit

MyProfit, в том-то и дело, что обманывали не с акциями, а с «ммм», «форексом», ну или в крайнем случае «народным айпио втб». А те, кто после 1998-го покупал например Сбер даже на небольшие суммы (50-100тыс.руб.), сейчас миллионеры, а если успели переложиться в баксы до девала, то долларовые.
avatar

okolorynok.ru

okolorynok.ru, да ладно, а Гермес? А пекарни лучшего нашего магната Довгань? и много еще кто котировался тогда на биржах. а ныне оказалось — что все разводы. Столько народу нагорело, мама не горюй. 

Кстати, кто вложил в ГАЗПРОМ не так богаты. Сбербанк — скорее исключение, да и одна акция на всю страну — это сами знаете )
avatar

MyProfit

okolorynok.ru, когда вас кинут вы будете думать по другому.
А кинут вас обязательно, по другому быть не может.
Вопрос времени
avatar

duke

duke, мы все умрем обязательно. Вопрос времени. 
avatar

okolorynok.ru

Видео ржачное ))
Отличная доходность! Дальше будет еще лучше )
avatar

Joylesshumster

Круто! Так держать!
avatar

onlyfly

Читая это опять веришь, что разница с казино есть)))
Пока занимаюсь спекуляциями на FORTS-е, но внимательно читаю блог Александра. По моему скромному мнению, плох тот трейдер, который не мечтает стать инвестором. Как только размер депозита позволит, планирую разбить его на 2 части: одну для инвестиций, другую — для спекуляций.

Спасибо Александру, за то, что делится информацией, пусть даже и с некоторым «рекламным» уклоном. Мы же все взрослые люди и умеем принимать решения своей головой.
Андрей Касаткин, то во что я сам инвестирую, о том и пишу.
Александр Шадрин, абсолютно уверен, что это так и есть, поэтому слово «рекламным» взял в кавычки. Просто Арсагера встречается в ваших текстах очень часто, поэтому и выглядит несколько «рекламно».

Но, лично для себя, я сделал вывод, что если бы решение об инвестициях принимал сейчас — Арсагеру бы обязательно рассмотрел, может быть не в таких объемах, но, скажем, процентов 10 от депозита — точно. Результаты весьма впечатляющие, но рядом с хорошими результатами всегда ходит и хороший уровень риска.
Да видос зачетный)) 
Александр, почему вы не фиксируете прибыль, когда акции готовятся упасть?

Тогда ваши инвестиции еще больше принесут денег.
avatar

MyProfit

MyProfit, с такими советами рискуете нарваться на комментарий «Василий, перелогиньтесь». :)
avatar

okolorynok.ru

okolorynok.ru, да нет, реально же интересно )) Александр пишет — акции скоро упадут и продолжает держать их. 
avatar

MyProfit

MyProfit, ага, «готовятся упасть». Вы это видите — тогда Вы видимо очень богаты.
Александр Шадрин, вы же сами пишите: акции упадут сейчас. т.е. вы уже имеете прогноз из своей аналитике.

avatar

MyProfit

MyProfit, я буду просто покупать. Всё-таки я будущего не могу знать, так что продавать не хочу. Страх остаться вне акций, когда всё вырастет есть.
Как обычно, Александр манипулирует терминами и вводит в заблуждение. Пассивным доходом в вашем случае является ТОЛЬКО размер полученных дивидендов. Бумажная прибыль пассивным доходом НЕ является. Уверен, вы это и сами прекрасно понимаете.
avatar

nevik

nevik, пассивный в том, что я не предпринимаю каких либо действий, типа спекуляций и прочего.
Александр Шадрин, думаю в 2016 году в рублях вы еще лучшую доходность получите как это было Зимбабве.
avatar

miz

Александр Шадрин, вам бы счет в IB открыть и вкладывать в америку и в баксах
avatar

Андрей

Андрей, нужно сразу много $
avatar

Олег Смирнов

Если завтра ваша бумажная прибыль исчезнет, то ваш пассивный доход за 2,5 года из 10 тыс в месяц внезапно станет ноль? Не находите несуразным такой подход? 
avatar

nevik

nevik, акции могут упасть или вырасти без учета моих результатов. Я ориентируюсь не свой результат, а на показатели компаний и их цену. Если я держу акции — значит есть перспектива в них.
 У меня нет нареканий по стратегии, но термины не подменяйте все-таки.
avatar

nevik

Белой завистьюм)) + 1)) Я начал инвестировать в 19) Но суки из соблазна типо фортс, форекс итп мой путь прервали) И в опционы повязали) Но теперь по 50к в месяц в РФ) на протяжение лет 5)
avatar

Дмитрий

Дмитрий, 50К в мес это сколько %-ов? на опционах или инвестируете на долго в акции?
avatar

MyProfit

Доллары во вкладе — более 250% за 2.5 год. Ни налогов, ни метаний.
Феликс Труфакин, +150%, Саша же считает прибыль.
avatar

Григорий

сомнительно вкладывать в УК Арсагера ))) в жизнь бы туда ни копейки не вложил )) но это сугубо право каждого ))
avatar

plazma37

Молодец, Саша! Хорошие кривые!
не пойму а когда вы Александр будете выходить с акций фиксировать прибыль? или только дивы и если вы зафиксируете прибыль мне кажется это будет уже спекуляция)))а вообще мне бе з разницы, я так понял ваша стратегия искать сильные акции на которые сейчас влияет внешний фактор, как говорится если бы все было возле 0 все ахахахах вы бы вообще были лучшим инвестором мира)))
avatar

CapitalMAN

avatar

aradchenko1

aradchenko1, к чему это?
Спасибо, прочитал с интересом. Я в конце ноября открыл ИИС и декабре 2015 года положил 70тыс., планирую как Александр каждый месяц закидывать на счёт с перспективой но 10-15-20 и более лет.
Хороший пример

Круто сделаны таблицы-графики

А как там обстоят дела у СПБ биржи в части налогообложения дивидендов? — все та же обдираловка в 30%?
avatar

Андрей

Андрей, пока да
Читаю иногда посты Александра, ну наконец то он все таки написал, что не каждый так может «Конечно, заявлять о том, что это может делать каждый, сейчас несколько наивно. Инвестировать более $1000 долл. в месяц сложно в стране, где средняя ЗП с учетом налогов в данный момент менее 500 долл. в месяц.» 
А то, каждый может.
avatar

anatolev

anatolev, в любом случае можно и с небольших сумм инвестировать. Лучше иметь капитал, чем не иметь.

Нужно стремится больше зарабатывать. 
Да выбрось ты весь этот мусор, что меньше 2% — Газпром, Лукойл всякий… что это гуано делает в твоем портфеле?
Оставь одну Арсагеру!

avatar

К.О'Тяра

cosmichorror, к этому всё и идет :)
Александр, правильно ли я понимаю ваши расчеты. При средних вложениях 27,1 тыс руб/мес за 30 мес вы влили своих денег 813 тыс. Сейчас у вас 1,112 млн. Выходит доход 27% за весь период или 10,8% в год?
Юрий Садовничий, можно и так посчитать, но это не реальная эффективная доходность. Если бы я изначально одномоментно вложил эту сумму, то такая доходность была бы.

Считал доходность средневзвешенно. Как по банковскому депозиту или кредиту считают.

Из-за этого доходность всё-таки +83,5% (+27,5% в годовых)
Джесси Ливермор:
«Я готов поспорить, что деньги, потерянные [краткосрочными] спекулянтами, являются небольшими по сравнению с гигантскими суммами, потерянными так называемыми инвесторами, которые позволяли себе долгосрочные инвестиции. С моей точки зрения, [долгосрочные] инвесторы — еще более азартные игроки. Они делают ставку, держатся за нее, и если что-то пойдет не так, как надо, они могут потерять все. Интеллектуальный спекулянт будет… действуя быстро, сводить свои потери к минимуму».
avatar

vito2000

vito2000, лишнее доказательство ошибочности взгляда Ливермора.
avatar

Григорий

 Все-таки, Александр, риск увеличения убытков от операционной деятельности вследствие ликвидации прибыльного фонда недвижимости  слишком серьезный, чтобы иметь долю Арсагеры в таком объеме. Нельзя назвать такой подход разумным.
avatar

Григорий

Григорий, это взгляд на ситуацию в моменте, на отрезке 10 лет будет понятнее что я делаю.
Александр Шадрин, мне просто бы не хотелось пляски на портфеле Шадрина недоброжелателей, поэтому все-таки я задаю вопросы. Я читаю твой каждый пост и не понимаю, зачем так делать. Да, можно серьезно заработать, но если реалистично смотреть на вещи, исходя из известной мне инфы нет никаких оснований настолько увеличивать долю акций Арсагеры до такого уровня. Нет нормального соотношения риска и прибыли, поэтому и интересно почему. Если это эмоциональное решение, то надо посмотреть на ситуацию с другой стороны.
avatar

Григорий

Григорий, примета Шадрина сбылась опять.
о она такая — как только Александр Шадрин отчитается о своих достижениях — так сразу или на следующий день ммвб идет вниз.
Сергей Воронцов (sergey-110), да ладно, я регулярно подвожу итоги, это были плановые раз в полугода. Рынок и снижается и растет иногда.
Александр Шадрин, ну совпадет как то. прсто рост совпадает с периодом пока ты не пишешь.
за счет роста у тебя новый рекорд — и ты об этом пишешь. и это совпадает с началом падения.

Сергей Воронцов (sergey-110), я пишу всегда и когда рост и когда падения, ради интереса почитай мой пост от 17 декабря 2014 года — после того поста, рынок пошел вверх :)
Григорий, тут всё проще, я регулярно инвестирую, и буду это продолжать еще лет 8 допустим, а может больше. Сейчас я покупаю акции Арсагеры, и не покупаю других активов больше по России, потом я перестану покупать Арсагеру, и буду покупать другое. Получается, что в моменте у меня много Арсагеры и кажется, что я совсем не диверсифицирован. Но я еще лет 6 потом буду покупать что-то другое, и доля Арсагеры снизится.

Считаю, что в 2016-2017 гг. — оптимальный момент для Арсагеры, вот и всё. Основные идеи я уже озвучивал по ней — рост рынка и развитие коллективных инвестиций. Сейчас и то и другое внизу. Мне не хочется потом по 5 рублей покупать Арсагеру, если сейчас я могу это сделать по 1,2 руб.
Александр Шадрин, это понятно, но так как рузумное инвестирование предполагает управление риском, то акции Арсагеры не могут сейчас быть включены в портфель в таком объеме, так как Арсагера сейчас не проходит по критериям. Как венчур, пожалуйста, но это в любом случае не более 15%.
avatar

Григорий

Григорий, будет не более 15% от вложений за 10 лет.
рад за вас, продолжайте в том же духе!
avatar

BRAZZERS

Молодец, но многа букофф и картиног. Ниасилил. Обратил внимание только на две вещи — 1. в долларах минус, 2.30% в год в рублях это мало для меня лично, не куплю на пол котлеты Арсагеру. 
avatar

SciFi

Спасибо за ваши посты, всегда их с интересом читаю. В принципе после открытия ИИС занимаюсь тем же что и вы. Но вам не кажется что у вас слишком много яиц в одной корзине?  Не должен ли портфель быть более диверсифицирован? 


....все тэги
2010-2020
UPDONW