В прошлом году на ФинУслугах появились авторские фонды, которыми управляют известные инвесторы.

Причем это не какие-то инфоцыгане, которые только треплют языком, а люди, которые годами опережают рынок. Этим Финуслуги отличаются от других площадок, где свой фонд может открыть любой желающий.

Сразу предупреждаю, что это ни в коем случае не реклама. Как вы могли заметить, сам я очень скептически отношусь к тому, чтобы доверять свои деньги кому-то другому. Так что это просто желание заглянуть в портфели опытных управляющих :)

📊 Матрешка. Топ позиции (проценты слегка округлены) — ФосАгро (9%), Транснефть (9%), Сбербанк (9%), Ленэнерго ап (9%), Яндекс (8,8%), НоваБев (7,5%), ВТБ (5,5%), Роснефть (5,2%), МРСК Волга (4,7%).

Тут ставка делается на надежные компании, которые даже в такие времена платят хорошие дивиденды. Плюс в портфеле есть истории роста — как «миркоины» (ВТБ, Аэрофлот), так и «ковбой» НоваБев (может выстрелить). Ну и экспортеры тоже имеются (хотя Роснефть — очень спорно).

( Читать дальше )

В жизни инвестор может сталкивается с неудачными вложениями денег, порой даже сильно убыточными. Так, чтобы избежать данной участи, важно тщательнее подходить к выбору актива в свой портфель. Вот некоторые примеры, куда бы я на вашем месте не инвестировал:

▪️ Пирамиды и схемы с гарантированной сверхприбылью

Если кто-то обещает вам 100% доходности без рисков — бегите. Это классическая пирамида, где заработают только организаторы. Например: МММ (1990-е) — классический пример финансовой пирамиды, которая привела к огромным потерям для миллионов людей. И в наше время таких не мало, но в более другой форме, иногда встречаются со словом «крипто».

▪️ Неликвидные активы

Это специфические активы, которые сложно продать в нужный момент. Деньги могут застрять надолго. Например: акции малых компаний с низкой капитализацией, такие как ЮУНК, Кристалл, Обувь России. В моменты экономической нестабильности эти акции могут стать неликвидными из-за низкого объема торгов в связи со снижением интереса со стороны инвесторов.

( Читать дальше )

 

🔥 Сбербанк $SBER

— ~37 руб. (12-13% дивдоходности)
— Маржа >40% даже при ставке 15%. Экосистема, а не просто банк.

🔥 ВТБ $VTBR

— ~14 руб. (около 20% доходности)
— Госсектор + системная значимость. Капитал слабее Сбера, но надежность — выше среднего.

🔥 ЛУКОЙЛ $LKOH

— ~950 руб. (17-20%)
— Санкции давят, но эффективность не упала. Текущая цена делает дивиденды привлекательными даже при заморозке роста.

🔥 Газпромнефть $SIBN

— ~45 руб. (9-10%)
— Корпоративные контракты = стабильный кэш-флоу. Не ждите рекордов, но дивиденды придут.

⚡ Интер РАО $IRAO

— ~0,37 руб. (10-11% к 2025)
— Тарифы растут автоматически. Электричество — товар, за который платят всегда.

🔌 Россети Центр $MRKC

— ~0,08 руб. (9-10%)
— Сети — скрытые чемпионы рынка. Доходы фиксируются в тарифах на 3-4 года. Инфляция им не страшна.

🛒 X5 Retail $X5

— ~350 руб. (13-15%)
— 25 млн клиентов ежедневно покупают хлеб и молоко. В кризис их прибыль растет.

( Читать дальше )

Ну вот и финишная прямая для 2025 года. Пора покупать подарочки под ёлку, но я кроме них делаю покупки в свой инвестиционный портфель. И вот пришло время посмотреть, что удалось прикупить в первой половине декабря. Кроме пополнения также пришли купончики с облигаций и рента с ЗПИФов.

Дважды в месяц я рассказываю о покупках. Про покупки ноября можно почитать тут. Ну а в первой половине декабря я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — а то как встретишь Новый Год, так его и проведёшь.

🎯 Цель на год

✅ Итак, цель на 2025 выполнена. Я весь год пополнял брокерский счёт на 200 000 в месяц, чтобы вышло 2,4 млн, как и в 2024 году!

📰 Контекст

Продолжается движ по мирному плану, переговорам, сокращению количества пунктов и вот это вот всё. Народ постепенно готовится к Новому Году, закупается подарочками и наряжает ёлочки.

🫣 1530 из 2000 длинных ОФЗ

Продолжаю ОФЗ-челлендж и покупаю ОФЗ. Беру ОФЗ 26230. Этот выпуск активно реагирует на ДКП. Кроме того, на месте 1000 штук ОФЗ 26243.

( Читать дальше )

Привет, друзья! Сегодня поговорим о надёжной классике для инвестора — дивидендных аристократах. Это компании, которые десятилетиями исправно делятся прибылью с акционерами, не прерывая выплаты даже в кризисы. В нынешних условиях такая стабильность дорогого стоит.

Я покопался в свежих данных и готов поделиться списком тех, кто держит марку уже более 15 лет подряд.

Наши «дивидендные аристократы»

Особенно ценно, что многие из этих компаний не просто платят, но и продолжают наращивать выплаты из года в год.

Вот топ компаний с самой длинной дивидендной историей на нашем рынке (располагаю от большего срока к меньшему):

 

( Читать дальше )

Российский фондовый рынок находится во власти геополитики. В условиях неопределенности выстраивать долгосрочную стратегию торговли достаточно сложно, поэтому дивидендные бумаги пользуются повышенным спросом у инвесторов. Это возможность получать стабильный доход на волатильном и непредсказуемом рынке.

Поговорим о дивидендных аристократах — компаниях, которые стабильно делятся прибылью с акционерами и, вероятно, продолжат совершать выплаты в ближайший год.

Кто такие дивидендные аристократы?

Дивидендными аристократами принято называть компании, которые на протяжении многих лет стабильно платят дивиденды. Подобное больше характерно для развитых экономик, у которых история фондовых рынков намного дольше, чем у российского. Например, в США аристократами называют компании, которые платят дивиденды более 25 лет подряд.

На российском фондовом рынке таких компаний нет, но есть те, которые осуществляли дивидендные выплаты последние 5 лет и, вероятно, продолжат это делать в ближайшие годы.

( Читать дальше )

В инвестициях существует интересное правило диверсификации — «Правило 5%.

Его суть в том, что ни одна позиция в портфеле не должна превышать 5% от общего капитала.

Мне стало интересно: насколько это правило эффективно на практике? Я решил провести эксперимент и сравнить динамику своего реального портфеля с гипотетическим портфелем, собранным строго по этому правилу.

🔥 Чтобы не пропустить новые полезные обзоры по теме инвестиций, подписывайтесь на мой телеграм-канал, где я уже 6 лет открыто и честно делюсь опытом создания капитала и пассивного источника дохода!

Мой портфель

Для начала покажу вам состав моего портфеля (скрин из сервиса учёта инвестиций):

 

( Читать дальше )

Привет, Смартлаб.

 

Дисклеймер: книжек не читал, теханализом никогда не увлекался, на истину не претендую, в терминах могу ошибаться, просто описываю свой первый опыт.

 

Примерно год назад смотрел динамику своего портфеля в сравнении с бенчмарками LQDT и MOEX. И думал, эх, тут бы всё продать, переложиться в LQDT, а вот здесь совершить обратную рокировку. Даже придумал худо-бедный алгоритм для своей торговой системы. Совершил подход — заблудился в 3-х соснах IDE для Python + нужная версия Python + нужные библиотеки. Забил.

В начале апреля запал этой идеи вновь разгорелся. Методом проб и ошибок нашёл основные столпы для своей системы:

1. Разработка — Python, потому что по работе немного умел скопировать чужое и наложить на своё
2. Брокер — Т-Инвестиции. Потому что он у меня уже и так есть. А ещё есть нормальная документация: https://github.com/RussianInvestments/invest-python , https://tinkoff.github.io/investAPI/faq_python/
3. Крутой тип, который доступно объясняет, как со всем этим работать: https://azzrael.ru/api-v2-tinkov-invest-getportfolio , https://www.youtube.com/watch?v=QvPZT5uCU4c

( Читать дальше )

Итак, программа #gbmoex, которую я пишу с помощью ИИ на питоне, не зная языка, развивается. Как и развиваются и несколько
других моих новых проектов, котрые я пишу в рамках общей концепции персональной операционной системы для интеллектуального труда,
#ПОСИТ

Ну а сам #gbmoex уже 3.0! Развивался сначала так:

📈 ИСТОРИЯ ВЕРСИЙ

Версия 2.0:
• Добавлена поддержка облигаций
• Добавлены модули для загрузки списков акций и облигаций
• Изменен и улучшен интерфейс, ускорена его работа
• Ускорено окно обновления данных: данные по таймфреймам не перестраиваются с нуля, а достраиваются
• Добавлен интеллектуальный поиск активов

Версия 1.1 (называлась gbmoex_downloader_1_1.py):
• Добавлен 30-минутный таймфрейм
• Окно «Обновление данных» значительно ускорено

Версия 1.0 (называлась downloader.py)
• Радует что вообще вышла и даже умела качать цены акций.

а теперь уже3.0 и имеет возможность смотреть на параметры облигаций на моське, их купоны и фильтровать и искать по всякому

( Читать дальше )

Рынок на дне, инфляция медленно, но верно растет, рубль по-прежнему крепок, а я также не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, но то, что он пойдет вправо 👉, могу сказать с уверенностью. Пойдем посмотрим, что купил, и что интересного произошло за неделю. Есть даже хорошие новости, погнали читать!

Основная часть моего портфеля – это 💰 дивидендные акции РФ, так будет продолжаться пока биржу не запретят, а всех инвесторов не отправят на завод.

Про дивидендный портфель, каким его можно собрать в сегодняшних реалиях, писал здесь. Про стратегию инвестирования рассказывал тут.

📈Соотношение классов активов (в идеале):

● Акции: 85%

● Облигации: 10%

● Золото: 5%

😐 а вот так фактически:

( Читать дальше )