Избранное трейдера kirifan83
Задача
Сформировать портфель из облигаций по следующим условиям:
— держать всё планирую до погашения
— срок погашения должен быть до 3 лет (срок окончания ИИС)
— доходность YTM по каждой бумаге выше 15% в рублях
— сбалансированный риск
— небольшие суммы в каждой облигации, чтобы можно было при необходимости продать любой неликвид
— минимальное время отводить на управление портфелем (заглядывать раз в несколько месяцев и докупать на поступившие купоны эти же бумаги)
Предполагаемый состав портфеля
Квази-ОФЗ
Московская область 15,1% / 1 год RU000A101988
Красноярский край 15,4% / 2 года RU000A1029G6
Ульяновская область 15,3% / 2,5 года RU000A1077U6
Валютный хедж
ПИК (замещающая, USD) 8,2% в USD / 3 года RU000A105146
Газпром (замещающая, EUR) 6,2% в EUR / 2 года RU000A105WH2
Борец (замещающая, USD) 8% в USD / 3 года RU000A105GN3
Ковбойские идеи
Мани Мен (IDF Eurasia) 22% / 1 год RU000A103PS8
АйДи Коллект (IDF Eurasia) 20,6% / 3 года RU000A106XT3
А как вы обанкротились? — Двумя способами. Сначала постепенно, а потом сразу.
— Эрнест Хемингуэй, «Фиеста» («И восходит солнце»).
Сыграем в орлянку. У вас есть для начала $25 и скрипт в интернете, с помощью которого в течение 30 минут вы подбрасываете электронную монетку (например, здесь). Монетка не обычная, у неё есть предвзятость (bias): с вероятностью 60% выпадает орёл. По условиям вы каждый раз решаете, сколько именно поставить на орла или решку. Если вы поставили, скажем, $1 и угадали, то ваш счёт в игре увеличивается на $1, а если проиграли — уменьшается на $1. Если сразу поставили все $25, то, соответственно, у вас есть шанс удвоиться или слиться в ноль на первом же шаге.
Советую поиграть, прежде чем читать дальше.
***
Кажется разумной цель закончить игру с наибольшим количеством денег по истечении отведенного времени. Какую выбрать стратегию? Основных — три:
Сегодня получил очередную зарплату на работе и инвестировал часть денег в российский фондовый рынок.
Не смотря на то, что рынок акций последние пару месяцев не растёт, я продолжаю следовать своей дивидендной стратегии и покупать акции. В данной статье покажу текущее состояние своего портфеля, расскажу о компании, в которую инвестировал и о том, как увеличился мой пассивный доход после сегодняшней покупке.
Немного о себе:
Цель — создать пассивный доход и жить на дивиденды.
Перед вами скрин из приложения «Сбер инвестор». Общая стоимость портфеля 2 895 000 рублей. В портфеле 30 эмитентов, 30 компаний российского фондового рынка, чьи акции выплачивают дивиденды.
Для более точного анализа своей инвестиционной деятельности я использую отдельный сервис по учёту инвестиций, перейдём в него и посмотрим на мою доходность
Чем ближе к Новому Году, тем больше мешков с подарками под ёлкой от благородных и не очень инвестиционных домов России. Я традиционно обращаю внимание на мешок с биркой «дивиденды». АТОН не обделил своим вниманием любителей получать зарплату от компаний и представил свой прогноз по выплатам в ближайшие 12 месяцев.
Предыдущие прогнозы от других компаний тоже есть. От Альфа-Банка тут, от Сбера тут, от Газпромбанка тут, от БКС тут , от Цифры тут — довольно интересно сравнить. Не пропустите новые подборки.
При такой высокой ставке ЦБ хорошей практикой считается также закотлечивание в свои портфели облигаций, а не только дивидендных акций. Для гурманов у меня есть несколько разборов интересных вариантов:
Вернёмся к дивидендам. Пока все ограничиваются 5 или 10 дивидендными акциями, АТОН предложил взглянуть на 20 компаний с потенциальной дивдоходностью от 8 до 20%. Как обычно, прогноз может не соответствовать действительности, поскольку никто не знает, что произойдэт за ближайший месяц, тем более за год.
1. Путин отметил, что отметил, что отношения ОАЭ и России вышли на беспрецедентно высокий уровень.
2. Введение в этом году в России налога на сверхприбыль компаний оправдало ожидания: на данную неделю в бюджет поступило 305₽ млрд — Силуанов.
3. Минфин РФ с начала 4кв разместил ОФЗ на 522,5₽ млрд, перевыполнив квартальный план на 4,5%, всего с начала года по 6 декабря Минфин разместил ОФЗ на 2,79₽ трлн.
4. Банк России отмечает активизацию схем манипулирования на рынке.
5. Московская биржа вводит дополнительные меры по противодействию дестабилизации цен акций: с 25 декабря будет действовать механизм ограничения агрессивности лимитных заявок.
6. В России до 2035 г. планируется построить 985 судов – Мишустин.
7. Мишустин назвал перспективным направлением в авиастроении развитие сверхзвуковых и электрических гражданских самолетов.
8. Программа льготных кредитов для IT-компаний потребовала допфинансирования в связи с повышением ключевой ставки, российские банки сохранят льготную ставку — Минцифры.
🔻 Такого совета идеально придерживается Стив Эдмундсон, который в одиночку управляет пенсионным фондом штата Невада размером $35 млрд. Его ежедневная торговая стратегия: делать как можно меньше, обычно ничего.
🔻 На его скромном столе стоит почтовый ящик, степлер и жестяная чашка со скрепками и визитками, а также принтер и семейные фотографии. У него нет терминала Bloomberg, и он не смотрит CNBC.
🔻 На его скромном столе стоит почтовый ящик, степлер и жестяная чашка со скрепками и визитками, а также принтер и семейные фотографии. У него нет терминала Bloomberg, и он не смотрит CNBC.
🔻 Мистер Эдмундсон вносит изменения в портфель всего 1 раз в год. Новости не имеют большого значения:
— Повлияют ли выборы 2016 года на портфель? «Нет.»
— Цены на нефть? «Нет.»
— Brexit? «Нет.»
🔻 Стив уволил 10 внешних менеджеров, и к 2015 году все активы находились в пассивно управляемых фондах (в основном ETFs).
🔻 При этом результаты пенсионного фонда Невады обгоняют на любых временных отрезках доходность даже огромного $300 млрд. пенсионного фонда штата Калифорнии.
Стратегия от Атон на 2024.
Цель по индексу Мосбиржи: 4 000 – 4 200 пп 📈
Довольно оптимистично😊
Лидер по апсайду Globaltrans.
👉Мой ТГ, где я пока нахожусь на 40% вне акций.
А что думаете Вы?
Декабрь 2023
12-ый раз за год повторяю рутинные действия. Пополняю свой индивидуальный инвестиционный счёт на 33334р, выбираю и приобретаю акции наиболее перспективных (на мой взгляд) компаний.
Делаю это в независимости от роста или падения рынка вот уже 12 раз в этом году. Это уже 84 месяц моего инвестирования в дивидендные (преимущественно) акции российских компаний. Ровно 7 лет.
За семь лет было много взлетов и разочарований, переживаний, метаний, сомнений, но, в общем то, чтобы не происходило на рынке и в жизни, я старался следовать ранее намеченному плану. Тем более, что он довольно прост.
Так, казалось бы незаметно, прошло семь лет жизни, так, вероятно, пройдет и вся жизнь...
Именно по этому, в последнее время, я стараюсь поменьше времени, уделять фондовому рынку и побольше более важным делам.
На инвестиции сегодня ушло около двух часов (и это далеко не предел по скорости. Конечно это не включает в себя ежедневное чтение новостей рынка. Здорово бы избавиться и от этой привычки.