В 2018 году открыл ИИС в Сбере.
Начал вложения в 2019г.
Счет перевалил за 3 млн. 
Утром вышел в 0, сейчас опять в минус. Если посчитать инфляцию, настоящую или официальную, то в жирный минус.
На пике портфель был 4.5млн.
Никаких плечей и шортов. Не было иностранных замороженных акций (тот же пфайзер продал с небольшой прибылью).
Не было шлаков. 
Не вывел ни одного рубля, только реинвест дивов.
Все очень консервативно. 
Почти 100 акций Яндекса вырвали из Сбера и отправили в КИТ, где они и сгинули вместе с Полей, Цианом.
Вот он, мой ИИС в Сбере:
smart-lab.ru/q/portfolio/Realter/10060/
Это все, что вам надо знать про долгосрочные инвестиции в российский рынок.
П.С. После начала СВО приостановил пополнения ИИС до окончания СВО. 
П.С.С. Напишу более развернутый пост в Части 2. 
Лайк, подписка!

( Читать дальше )

Совокупный объем покупок российских акций в мой скромный пенсионный портфель превысил 4'000'000₽ — сумма круглая, прекрасный повод написать пост для многоуважаемых подписчиков, коих на Смарт-Лабе чуть менее тысячи. Для тех, кто наткнулся на меня впервые, сразу хочу заметить, что это — не история успеха (хвалиться тут пока точно нечем) и не зазывалово — ведь я ничего никому не продаю и не инфоцыганю.

  

В этом посте я расскажу о том, как с первого взгляда супер-сложные вещи я разобрал по кирпичикам и превратил в очень простую рутинную стратегию, которая прекрасно работает на принципах, разработанных 4,5 года назад.

Итак, есть Индекс Мосбиржи — основное мерило российского фондового рынка. Биржа постоянно меняет состав этого индекса — в зависимости от размера и количества публичных компаний, акции которых на ней обращаются. Самые крупные компании из индекса известны каждому жителю нашей страны — это Сбербанк, Газпром и Лукойл. Всего же компаний в индексе на данный момент 37 штук. Индекс этот немудреный — чем крупнее компания, тем больше ее вес в общем пироге. Правда, есть и небольшие ограничения — так, Газпром или Сбер настолько крупные относительно остальных, что их вес ограничивают 15% при каждой ребалансировке. Остальные веса тоже сверяются, и результаты ребалансировки выкладываются в свободный доступ.

( Читать дальше )

Так как не могу писать комментарии к посту Кречетова о возврате переплаты по налогам smart-lab.ru/mobile/topic/894925/, поделюсь своим опытом в Сбере тут.
На самом деле все гораздо проще, чем описывается у Кречетова. Не надо бегать с заявлениями по отделению, достаточно подать заявку в приложении Сбербанк онлайн.
Итак. Заходим в приложение, переходим в раздел Диалоги, пишем чат боту: Возврат излишне удержанного налога. Он конечно же попытается помочь вам сам, но, пораскинув своим электронным умишком, зовет на помощь специалиста. Далее специалист проверяет информацию и подтверждает, что действительно есть переплата. В моем случае переплата была и в 2021 году ( о которой я и не знал), и в 2022г. Затем уточняется актуальность вашей электронной почты. На электронку вам отправляют уже заполненные заявления ( в моём случае 2 заявления за каждый год). Вам остаётся только распечатать, подписать ( подпись должна быть обязательно как в паспорте!), отсканировать и снова отправить в чат со специалистом. Также потребуется скан паспорта ( лицевой стороны и прописку).ВАЖНО!!! Заявление должно быть отправлено именно в этот день до 20:45 мск!

( Читать дальше )

По состоянию на начало 2023 года, гражданами РФ открыто 5,2 миллионов индивидуальных инвестиционных счетов. Интернет насыщен информацией о том, как и зачем необходимо открывать ИИС. Но очень мало кто пишет о том, как можно грамотно закрыть ИИС — а здесь тоже есть ряд особенностей, которые могут позволить вам сэкономить несколько десятков тысяч рублей на налогах. Об этих особенностях сейчас и расскажу.

Я закрыл ИИС после 4 лет использования. Почему?

Я открыл ИИС на рубеже 2018 и 2019 годов и каждый год получал налоговый инвестиционный вычет в размере 52000₽. Моя стратегия на фондовом рынке предполагает покупку как российских, так и американских акций.

Мой портфель акций по состоянию на 01.02.2023 — часть из них хранилась на ИИС

Но в начале марта 2022 года произошли неприятные события, связанные с отключением части российской инфраструктуры хранения ценных бумаг от внешнего мира. Ситуация усугубилась тем, что мой ИИС открыт в «Открытии», и против этой финансовой группы введены блокирующие санкции США и Евросоюза, сделавшие дальнейшее операции с иностранными бумагами на счетах в «Открытии» невозможными.

( Читать дальше )

Выкачал данные Домклик по Краснодарскому краю за 4 года. Планирую обновлять их ежемесячно. На сегодня графики выглядят так:

После того, как новый сочинский начальник запретил строительство новых курятников, барыги кинулись переделывать советские санатории в апартаменты. Жилье получается нарядное и запредельно дорогое  — статусные апартаменты для бояр, страстно желающих находиться ближе к даче Царя. Отсюда и своеобразный состав сочинской «первички» и конские ценники на нее. При этом, 

( Читать дальше )

     Появилась идеальная акция для инвестиций. Однако всегда есть “но”.

     Предлагаю сокращённую энциклопедию. Рассмотрим всеми забытый энергосбыт России. Да, такие существуют. Их много, но нас интересуют не все. Пришлось делать в 5 подходов по 3 раза. Поэтому ненужных коротенько, а нужные поподробнее, но чуть-чуть. Гигантский список начнём с самой жирной.

ЧАСТЬ 1

ДЭК

( Читать дальше )

Вводите тикер и таблица делает расчеты, не надо самостоятельно рассчитывать мультипликаторы, искать рекомендации аналитиков, потенциал роста и % шортовых позиций и т.д. Для еще большей простоты был сделан ранг, который с учетом логарифмирования выдает итоговую рекомендацию по акции, как по аналитике, так и по мультипликаторам.

«Таблица для всех» доступна по ссылке.

Не вводите все подряд (работают только иностранные акции), т.к. Google начнет выдавать ошибки из-за большого количества запросов. Ввели тикер, ждете, как только компания поменяет название, значит данные подгрузились и можно смотреть результат.

( Читать дальше )

SWR (Safe Withdrawal Rate) — ставка изъятия средств из портфеля в % в год. Диапазон от 2,5% до 8% в год. Каждый выбирает ставку изъятия самостоятельно, исходя из своих собственных расчетов, какую ставку можно считать «безопасной». Кто-то полагает, что можно снимать 8% дивидендов (чистыми после налогов, а значит все 9% «грязными»), и портфель не будет в долгосрочной перспективе страдать. Кто-то полагает, что 4% или даже 3% — это опасно. Все мы разные, у всех разные аргументы, и ещё неизвестно кто будет прав на горизонте 50 лет.

Расходы в месяц в тыс. ₽ — думаю, всё понятно. Диапазон от 30 до 400 т.р. — опять же, все мы разные, и цели у нас разные.

Цветами раскрашены целевые суммы (сколько необходимо накопить) в сегодняшних рублях, в миллионах ₽.

Зеленой рамкой отметил примерно свою текущую цель: 4% SWR + около 110-120 т.р./мес. Так что надо ~36 млн ₽.

Цветами закрашено:
Зеленый — то, что у меня уже по факту накоплено, и можно реализовать хоть сейчас;

( Читать дальше )