В ноябре 2022 г. мы публиковали идею портфеля, который приносит инвестору ежемесячные платежи и может использоваться в качестве источника пассивного дохода. Пересматриваем состав портфеля и проводим ребалансировку.

• В момент формирования портфеля 1 ноября 2022 г. было инвестировано 2 млн руб. По состоянию на 27 января накопленный купонный доход по портфелю составил 37 980 руб.

• Оценка портфеля на 27 января 2023 г. с учетом НКД составила 1 999 694,6 тыс. руб.

• В ходе ребалансировки была увеличена доходность и расширена диверсификация портфеля. Купонная доходность выросла с 9% до 9,6%. Средний размер ежемесячного платежа вырос с 12,7 тыс. до 13,8 тыс. руб.

Ребалансировка

( Читать дальше )

50% прибыли смогли заработать инвесторы, которые поверили в Сбербанк в конце прошлого года. Что делать с его бумагами теперь? Разбор свежего отчета госбанка — главная тема очередного выпуска шоу «Без плохих новостей» на YouTube-канале «БКС Мир инвестиций».

Также в выпуске:

— собираем дивидендный портфель из китайских и российских акций;

— самые важные новости российских и зарубежных компаний;

— макро-тренды, за которыми важно следить;

— новое в регулировании;

— ответы на вопросы зрителей канала и пользователей соцсети для инвесторов «Профит»;

— розыгрыш призов.

( Читать дальше )

Аналитики БКС Мир инвестиций ежемесячно проводят пересмотр «Дивидендной корзины» из акций российских компаний. В ее составе бумаги пяти эмитентов, по которым ожидается наиболее высокая дивидендная доходность в перспективе года. Представляем свежий взгляд на портфель.

Главное

Добавляем Норникель вместо ЛУКОЙЛа в топ-5 дивидендной корзины российского рынка и ожидаем, что доходность бумаг составит около 14% против 8,5% у более широкого индекса в 2023 г.

• Доходность российского рынка в 2023 г. ожидается на уровне 8,5%

• Доходность корзины на 12 месяцев выше 14% — не максимум, но достойно

• Норникель превышает доходность ЛУКОЙЛа более чем на 5%: мы убираем ЛУКОЙЛ и добавляем Норникель

• Топ корзины: НЛМК, Газпром, МТС, Татнефть и Норникель

• Корзина в целом на уровне рынка за последние 3–6 месяцев

• Опережение рынка за последние 12 месяцев все еще значимое — 16,7% (п.п.)




( Читать дальше )

Старт размещения, кредитный рейтинг и выплата дивидендов:

• «Лизинг-Трейд» сегодня начинает размещение выпуска пятилетних облигаций серии 001P-06 объемом 150 млн рублей. Регистрационный номер — 4B02-06-00506-R-001P. Ставка купона установлена на уровне 14,5% годовых на весь период обращения. Купоны ежемесячные. В последние два года обращения (начиная с 37-го купона) предусмотрена амортизация равными частями. Организатор — ИК «Иволга Капитал».

• АКРА присвоило «Левел Групп» кредитный рейтинг A-(RU) со стабильным прогнозом.

• «МСБ-Лизинг» на внеочередном общем собрании участников (акционеров) принял решение выплатить дивиденды
  размере 8 млн рублей за счет нераспределенной прибыли прошлых периодов. По данным за 9 месяцев 2022 г. чистая прибыль компании составила 34,3 млн рублей, при этом нераспределенная прибыль выросла на 15,3 млн рублей.

( Читать дальше )

На прошлой неделе РБК опубликовало рейтинг лучших дивидендных фишек российского рынка за период 2018-2022 годов

Удивительно, но маленький татарский телеком занял 6 место уступив только ГАЗПРОМУ

( Читать дальше )

Выпуск, программа, ставки купонов и досрочное погашение:

• Банк России зарегистрировал двухлетний выпуск дисконтных облигаций МФК «ЭйрЛоанс» серии 002Р-03. Регистрационный номер — 4-03-00623-R-002P. По займу предусмотрена возможность досрочного погашения по усмотрению эмитента.

• Московская биржа зарегистрировала программу облигаций Калужского ликеро-водочного завода «Кристалл» (КЛВЗ «Кристалл», г. Обнинск) серии 001P. Регистрационный номер — 4-00093-L-001P-02E. Параметры программы пока не раскрываются.

• «Азот» 26 января частично досрочно погасит почти весь оставшийся в обращении выпуск коммерческих облигаций серии 001КО-03: эмитент выкупит облигациина 3,997 млрд рублей, что составит 46,3% от общего объема эмиссии. Погашение состоится в дату окончания 9-го купонного периода.

• «Новосибирскхлебопродукт» установил ставку 31-го купона облигаций серии БО-П01 на уровне 12% годовых.

( Читать дальше )

💸 С 2023 года с доходов по вкладам и счетам (включая карточные и валютные) придется платить налоги. Подробнее данный вопрос мы разбирали 30 декабря. Основное преимущество вкладов перед облигациями стирается при прочих равных, остается только страховка в сумме 1,4 млн. руб.

📉 Но доходность, которую предлагают сейчас банки далеко не выдающаяся и редко превышает 8% у крупных представителей сектора.

📌 Сегодня мы постараемся разобрать самые интересные короткие выпуски с доходностью от 9% и приемлемым кредитным рейтингом. В эти бумаги можно пристроить часто своего капитала, чтобы сгладить влияние инфляции. Некоторые из этих бумаг я держу в своем портфеле. Доходность по всем бумагам указана простая, без учета реинвестирования купонов.

✅ КИВИ Финанс-001Р-01 (ISIN RU000A1028C7)
Дата погашения — 10.10.2023
Размер купона — 8,4% (постоянный)
Рейтинг Эксперт РА – ruA
Оферты и амортизация — НЕТ
Доходность к погашению — 9,68%
Доступна неквалам — ДА

( Читать дальше )

Выделяем важные события и факторы, которые могут повлиять на рынок акций.




• NEW! Теплая погода в Европе — негативный фактор для цен на газ

Важность: высокая

Скорость отбора газа из европейских ПХГ критично зависит от температуры в регионе и уровня ветрености. Например, снижение средней температуры на 1°C вниз вызывает рост потребления газа на 10%. Чем хуже погодные условия, тем выше могут быть цены на газ в ЕС и в целом на СПГ. Однако в этом сезоне температура остается выше средней. В результате прохождение осенне-зимнего периода в Европе может пройти без резкого роста цен. Объем запасов в ПХГ сейчас выше многолетних средних значений. При сохранении погодных условий база для начала их восполнения в марте может быть высокой, что помешает подъему цен на газ в ЕС. Это умеренно негативный фон для акций НОВАТЭКа и Газпрома (даже с учетом падения поставок в Европу), а также для производителей удобрений: ФосАгро, Акрон, КуйбышевАзот.

( Читать дальше )

РБК составил топ-15 облигаций сроком до 3 лет. В принципе, критерии выбора логичные. Рейтинг не ниже ruA-, доходность выше 9,3%. Главный нюанс — некоторые выпуски с put-офертой, то есть, нужно понимать их нюансы и риски, а если у новичков есть сомнения, то лучше на них не смотреть от слова совсем. Второй нюанс — разная дюрация. Чем хорош этот список и почему не нужно брать по нему все выпуски?

( Читать дальше )

Итак, прошел год использования кредитных карт с грейс-периодом. На данный момент у меня четыре кредитки от трех банков — Сбер (450 тыс лимит), Альфа (220 тыс + 104 тыс), Райфайзен (150 тыс). Не смотря на хитрые ловушки, все это время мне удавалось пользоваться деньгами банков бесплатно. Какие выводы я сделал?

Обо всем по порядку.

Кредитная карта  — это один самых выгодных продуктов для банка. Почему? Большая аудитория — кредитку можно выдать и студенту, и пенсионеру. Высокая маржинальность — ставки по долгу на кредитках самые высокие. Простота выдачи — кредитку может привезти курьер (раньше просто высылали по почте).

Но в выдаче кредиток у банков бешеная конкуренция. Любой банк может выдавать кредитки! В отличие от ипотеки, автокредитов, потреб.кредитов.

( Читать дальше )